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出版者出版社：经济日报订阅出版社新书快讯新功能介绍

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出版日期出版日期：2019/01/28

语言语言：繁体中文

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发表于2024-11-06

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图书描述

本书特色

　　金流数位化势不可挡，现在这把火也延烧到投资理财；在行动网路的世界里，各种行业的区隔已经被打破，社群、个人本身就是各项行业的综合体。过去电商的商务模式现在只要一支手机就能做到，未来经由共同基金与金融科技串接，普惠金融将让完美的储蓄计画成真。

　　「基金现金化、现金基金化」，简单的一句话将改变基金产业的地貌与天际线！

著者信息

作者简介

刘宗圣

　　元大投信总经理

黄汉昌

　　元大投信环球资产管理部协理
　　元大投信环球投资部协理

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图书目录

作者的话「基金现金化、现金基金化」
改变基金产业的地貌与天际线／刘宗圣 05
金融数位化的火
烧出投资理财的创新改变／黄汉昌       10
前言普惠金融让完美储蓄计画成真         13

第一章台湾共同基金金融科技的进化发展    22
共同基金金融科技三阶段进化

第二章金融科技的应用与实践              32
FinTech的启发与资产管理的变革
基金产品重新定义
行动应用改变基金投资的思维
数位金流让基金资产与货币资产无缝接轨
行动工具改变使用者行为，也改变理财行为
FundTech诞生只是开始

第三章基金现金化、现金基金化的理念       78
基金支付的发明专利说明

第四章基金现金化、现金基金化的实现       90
数位化的个人辨识解决方案
大数据与金融行为的结合将提升经济成长
机器人理财的演算法（Algorithm）
只要有人流就会有金流，有金流就需要FinTech解决方案

第五章元大投信现金通⋯                  110
货币市场型基金与金融科技串起第一步
元大投信的基金现金通专案
基金现金化、现金基金化的理念
如何实现现金通的计画呢？
为何是货币市场型基金？
只能是货币市场型基金吗？
特别浅谈行动支付
元大投信实现生活理财的三项重要工具
元大现金通产品一：华南银行优利通
元大现金通产品二：元大投信薪资理财
元大现金通产品三：元大投信基金货币通

第六章「台版余额宝」                    162
元大投信创新大事纪
对整体金融环境之影响效果与健全市场
发展之贡献

图书序言

普惠金融让完美储蓄

计画成真

以前基金公司的电商经营很简单，基金公司的电子交易量相较于整个公司的比例来说都不大，因为客户的金流都是由银行主导，客户基础更是在银行、券商遍布全省的营业据点夹杀下，一般投资人想要买基金就跟买饮料一样简单，基金公司的网站只能以较低的手续费来吸引投资人使用，尤其是在券商开始销售共同基金后，手续费的优势也被取代，低申购手续费的推广模式横行，甚至在2016年号称一站购足的基金超市平台（基富通）在半官方引导下诞生，也依然是以超低手续费做为主要诉求，其实并非台湾人非买境外基金不可，而是销售平台主打的还是以利润高的境外基金为主，这也难怪国内的金融帐多年来呈现净流出的窘境，基金公司发展电商的理由已经荡然无存。

记得2000年前后，各家基金公司开始建置官方网站，其实在1998年时就有先驱进入了这个领域（当时的中信投信、怡富投信），并开始推动电子交易，这可以算是第一代基金产业的FinTech，基金申赎、帐户管理、市场资讯等都可以在网站上执行、查询，尤其是网路定期定额的机制，让原本繁杂的作业、服务流程都可以透过网路平台解决，不管是基金公司或者是投资人都节省了不少成本。