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图书序言
图书试读
用户评价
讀完這本《防制洗錢與打擊資恐實務與案例（2019年版）》，我最大的感受是，原來「防制洗錢」和「打擊資恐」並不是什麼遙不可及的專業術語，而是與我們日常生活的方方面面都息息相關。書中從最基礎的「為什麼要防制洗錢」開始，解釋了洗錢對社會經濟秩序、國家安全以及金融體系穩定造成的嚴重危害。這讓我對這些議題有了更深刻的認識，也更能理解為什麼國家要投入大量的資源和人力來進行相關的防制工作。書中對於各種常見的洗錢手法，都做了非常生動形象的描述，例如「漂白」（Wash）、「掩飾」（Layering）和「整合」（Integration）這三個階段，以及如何利用地下匯兌、夾帶現金、虛擬貨幣、甚至網購平台進行資金的非法轉移。這些案例的講解，讓我覺得彷彿親身經歷了一場金融犯罪的偵辦過程。更讓我驚喜的是，書中還探討了「金融科技」（FinTech）在防制洗錢領域的應用，例如利用大數據分析、人工智能（AI）來識別可疑交易，以及區塊鏈技術在資金追蹤方面的潛力。這讓我看到了科技在打擊金融犯罪中的積極作用，也對未來金融監管的發展有了更多的期待。此外，書中對於「國際合作」的重要性，也做了詳細的闡述，說明了跨國界的犯罪行為，需要跨國界的合作才能有效遏制。這讓我了解到，台灣在國際反洗錢體系中的責任和貢獻。總體來說，這本書以一種貼近生活、深入淺出的方式，為我打開了認識「防制洗錢」和「打擊資恐」的大門，讓我對這個專業領域有了更全面、更深入的理解，也對如何保護自己免受金融犯罪侵害有了更多的警覺。
评分這本《防制洗錢與打擊資恐實務與案例（2019年版）》給我最深刻的印象，是它在內容上的廣度與深度。身為一個對國際金融規範有一定關注的讀者，我一直對「防制洗錢」和「打擊資恐」這兩個領域的演變感到好奇。書中不僅詳細介紹了FATF（金融行動特遣隊）的四〇項建議，還深入探討了許多國際間的公約、協定以及相關的國際組織在其中的角色。這讓我了解到，台灣的法規並非閉門造車，而是與國際接軌，並且不斷地在修正與進步。書中對於「洗錢」這個詞的定義，也做了非常細緻的區分，從傳統的層層轉移，到利用合法掩護非法，再到近年來出現的各種新型態洗錢手法，書中都有詳細的介紹。更讓我驚喜的是，書中還探討了「資恐」這個議題，並將其與洗錢防制緊密連結，說明了資金的流向是如何被用於支持恐怖活動，以及國家如何透過金融監管來阻斷這些資金鏈。案例分析的部分，書中挑選的案例都極具代表性，不僅涵蓋了常見的金融機構洗錢手法，也觸及了非金融事業和專業人士（DNFBPs）在洗錢過程中的潛在角色，例如不動產經紀業、藝術品交易商等。這些內容對於擴展我的知識視野，非常有幫助。此外，書中對於「受益所有人」（Beneficial Owner）的定義和識別，以及在實務中遇到的困難，也做了詳盡的闡述。這讓我了解到，在金融交易的背後，追查資金的真正掌控者，是多麼重要且具挑戰性的一環。這本書的豐富內容，對於任何想要深入了解這個領域的人來說，絕對是一本不可或缺的參考書。
评分拿到這本《防制洗錢與打擊資恐實務與案例（2019年版）》時，我的心情是既期待又帶著點小小的忐忑。畢竟，洗錢防制和反恐融資這兩個議題，聽起來就充滿了複雜性和專業性，對於我這樣非金融法律背景的讀者來說，能不能順利地吸收理解，是個很大的未知數。但翻開書頁，卻發現作者群並未讓我失望。整本書的架構清晰，從最基礎的概念介紹，如洗錢的定義、階段、常見手法，到反恐融資的國際規範、國內法規的演變，都有詳盡的闡述。尤其讓我印象深刻的是，書中並沒有停留在理論的層面，而是大量的引用了實際的案例，這些案例的選擇非常貼近我們生活周遭可能發生的狀況，有涉及房地產的，有關於加密貨幣的，甚至還有運用第三方支付進行的隱匿資金活動。透過這些真實案例的剖析，我更能理解為何需要如此嚴謹的防制措施，以及這些措施在實際操作中可能遇到的困難與挑戰。書中對於金融機構在執行「認識你的客戶」（KYC）和「客戶盡職調查」（CDD）時的具體要求，也做了非常細緻的說明，包括了資料蒐集、風險評估、交易監控等環節。這些內容對於我在日常工作中，無論是作為金融從業人員，還是作為一般民眾，都非常有啟發性。例如，書中提到如何識別可疑交易的紅旗（red flags），讓我知道在觀察交易行為時，有哪些異常的跡象是需要特別留意的。總體來說，這本書對於提升我們對這個專業領域的認知，提供了非常紮實且易於理解的基礎，讓我對「防制洗錢」和「打擊資恐」不再感到遙不可及。
评分拿到這本《防制洗錢與打擊資恐實務與案例（2019年版）》，我第一個想法就是，這本「工具書」的篇幅真是夠份量！作為一個對台灣金融監管體系有一定了解的讀者，我一直對「洗錢防制」和「反恐融資」這些議題的細節感到好奇。而這本書，確實提供了我所需要的深度和廣度。書中不僅詳細介紹了FATF（金融行動特遣隊）的最新建議，還深入探討了與之相關的各種國際公約、協定，以及台灣在遵循這些國際規範方面所做的努力。讓我印象深刻的是，書中對於「洗錢」這個概念的闡釋，從傳統的現金轉移，到利用複雜的金融工具、證券、保險，甚至房地產進行的犯罪活動，都做了細緻的剖析。更讓我驚喜的是，書中對於「數位資產」（如加密貨幣）在洗錢和資恐中的應用，也進行了專門的探討，這對於理解當前金融犯罪的最新趨勢，非常有價值。書中的案例分析，更是將理論知識與實務操作緊密結合，讓讀者能夠更直觀地理解各種防制措施的必要性。例如，書中詳細講解了金融機構在進行「客戶盡職調查」（CDD）時，需要關注哪些關鍵資訊，如何識別高風險客戶，以及在交易監控中，哪些異常行為是需要特別留意的。這些內容對於我理解金融機構內部運作，以及如何確保金融體系的穩健運行，都有著極大的幫助。總體而言，這本書的內容扎實、結構清晰，涵蓋了「防制洗錢」和「打擊資恐」的各個重要面向，是一本值得金融從業人員、法律專家，乃至關心金融安全議題的普通讀者，仔細研讀的參考佳作。
评分這本《防制洗錢與打擊資恐實務與案例（2019年版）》的出版，對於我這個長期關注台灣金融監管動態的讀者來說，無疑是一份寶貴的禮物。在網路資訊爆炸的時代，要找到一本系統性、權威性的關於「防制洗錢」和「打擊資恐」的著作並不容易。而這本書，正是以一種嚴謹的學術態度，結合了最新的實務發展，為讀者提供了一個全面的視角。我特別喜歡書中對於國際準則與國內法規的對照分析。它詳細介紹了FATF最新的建議，並將其與我國《洗錢防制法》、《資恐防治法》等相關法律的規定進行了比對，指出其中的異同以及我國在接軌國際規範方面所做的努力。這讓我對台灣在國際防制洗錢和打擊資恐的體系中的定位，有了更清晰的認識。書中的案例分析，也讓我對這些法律條文的實際應用有了更具體的理解。例如，書中引用了一些涉及跨境洗錢、利用空殼公司、以及透過金融科技（FinTech）進行非法資金轉移的案例，並深入剖析了這些案例背後的犯罪動機、手法以及監管部門是如何進行追查和偵辦的。這些內容對於我理解金融犯罪的演變趨勢，以及監管機構的挑戰，非常有幫助。此外，書中還探討了「反洗錢」（AML）與「反恐融資」（CFT）之間的聯繫與區別，以及在實務中如何將兩者結合起來進行風險管理。這讓我對這兩個看似相似卻又有所不同的概念，有了更精確的掌握。總體而言，這本書不僅是一本理論性的著作，更是一本具有高度實踐價值的參考書，對於任何想要深入了解台灣防制洗錢與打擊資恐現況的讀者，都極力推薦。
评分對於我這樣一位長期在非營利組織工作的從業人員來說，雖然不直接參與金融交易，但「打擊資恐」的議題，卻始終是我關注的重點。這本《防制洗錢與打擊資恐實務與案例（2019年版）》的出現，為我提供了一個了解這個複雜議題的絕佳機會。書中對於「資恐」的定義、國際社會如何共同應對恐怖主義資金來源，以及相關的國際公約和法律框架，都做了非常清晰的介紹。讓我印象深刻的是，書中將「洗錢防制」與「打擊資恐」緊密地聯繫起來，解釋了如何透過追查資金的流向，來阻斷恐怖組織的資金鏈，進而削弱其活動能力。書中的案例分析，雖然多數集中在金融機構的層面，但也觸及了一些與非營利組織可能相關的風險。例如，書中探討了如何防範慈善組織被濫用於洗錢或資助恐怖活動，以及非營利組織本身應當承擔的相關責任。這讓我對我們組織在財務管理和資金使用的透明度方面，有了更高的要求和更深的警惕。此外，書中對於「國際合作」在打擊資恐中的重要性，也做了詳細的闡述。這讓我了解到，單靠單一國家的力量，是無法有效遏制全球恐怖主義的蔓延的，而是需要各國政府、國際組織、甚至非營利組織之間的緊密協作。這本書的內容，對於提升我對「打擊資恐」議題的認識，以及如何從自身工作角度出發，為共同打擊恐怖主義貢獻一份力量，都具有重要的啟發意義。
评分一本好的教科書，應該是既能啟發思考，又能提供實用的工具。而《防制洗錢與打擊資恐實務與案例（2019年版）》顯然就達到了這個標準。我是一位剛進入金融領域的新鮮人，對於「洗錢防制」和「反恐融資」這些概念，過去僅停留在模糊的印象中，知道它們很重要，但具體操作和法律細節卻是一知半解。這本書就像是為我量身打造的入門指南，它從最基礎的定義和目的講起，逐步深入到各種複雜的議題。我特別欣賞書中對於「風險基礎方法」（Risk-Based Approach, RBA）的強調，這讓我知道，在進行防制措施時，並非一概而論，而是要根據客戶、產品、地理區域等因素，進行差異化的風險評估和管理。這對於剛踏入這個領域的我是非常有價值的概念。書中的案例分析，更是讓我學到如何將理論應用於實踐。例如，對於一筆異常的境外匯款，我們需要注意哪些資訊，如何進行背景調查，以及在什麼情況下需要向上呈報。這些實際的操作流程，在書中都得到了相當詳盡的描述，讓我對日常工作有了更清晰的認識。此外，書中也探討了國際合作在防制洗錢和打擊資恐中的重要性，以及台灣在其中的角色與責任。這讓我明白，這不僅是單一國家或單一機構的責任，而是全球共同的挑戰。整體而言，這本書為我打開了一扇通往專業領域的大門，讓我對這個行業有了更深入的理解和更濃厚的興趣，也為我日後的學習和工作打下了堅實的基礎，是一本值得金融從業人員，特別是新手，仔細研讀的工具書。
评分這本《防制洗錢與打擊資恐實務與案例（2019年版）》對我個人來說，簡直是一場及時雨。我一直以來都對金融犯罪這類議題有著濃厚的興趣，尤其是在新聞媒體上頻繁聽聞與洗錢、詐騙相關的案件，總會讓我不禁思考，究竟這些犯罪是如何運作的，以及國家又是如何設下層層關卡來阻止它們的。而這本書，正是以一種非常專業卻又平易近人的方式，為我揭開了這個神秘的面紗。書中花了相當大的篇幅在探討洗錢的各種變體，像是職業媒介的洗錢（例如透過律師、會計師協助），或是利用複雜的金融工具，甚至是新興的數位資產進行洗錢。對於新世代的讀者來說，關於加密貨幣的洗錢案例分析，更是非常具有參考價值，讓我了解到即使是看似匿名、去中心化的虛擬貨幣，也逃不過監管的追蹤，只是追蹤的技術和方法更加進階。作者們在撰寫時，似乎充分考慮到了不同程度讀者的需求，所以在介紹理論知識的同時，也大量地融入了實務操作層面的細節，像是金融機構內部應有的控制機制、風險管理架構，以及對員工的培訓要求等。更難得的是，書中並沒有止步於理論和案例的羅列，而是進一步探討了現行法規的優勢與可能的不足，以及未來在防制洗錢和打擊資恐領域，可能面臨的挑戰和發展趨勢。這讓我感覺到，作者們不僅是知識的傳遞者，更是這個領域的深耕者，他們在書中分享的不僅是現有的知識，更是對未來趨勢的洞察。這本書的價值，不僅僅在於知識的獲取，更在於它能引發讀者對於金融安全、國家安全以及個人財產保護的深入思考。
评分從事金融業多年，對於「洗錢防制」和「反恐融資」這些名詞早已耳熟能詳，但坦白說，過去總覺得它們離自己有點遙遠，似乎是銀行內部合規部門的專屬事務。直到閱讀了這本《防制洗錢與打擊資恐實務與案例（2019年版）》，我才真正意識到，這個領域與我每個人的工作都息息相關，並且充滿了各種細緻的學問。書中對於「認識你的客戶」（KYC）的流程，做出了非常詳盡的闡述，包括了客戶身分驗證、風險評估、客戶資料的保存與更新等。這讓我對過往工作中許多被要求填寫的表格、提供的資料，有了更深層的理解，知道它們的目的是為了建立一個相對安全的金融環境。書中的案例分析，更是讓我大開眼界。例如，書中提到如何透過複雜的股權結構、多層次的交易，來隱藏資金的真實來源和去向，以及如何利用跨境匯款、第三方支付等方式來規避監管。這些手法聽起來令人咋舌，但也讓我更佩服作者們對於這些犯罪行為的深刻洞察。尤其讓我印象深刻的是，書中探討了「可疑交易報告」（STR）的申報原則和流程，以及在實際操作中，如何判斷一筆交易是否構成「可疑」，以及何時應該進行申報。這對於我們第一線的業務人員來說，是非常實用的指導。總體來說，這本書不僅是一本專業的教科書，更像是一本實用的操作手冊，它讓我對自己的工作有了更宏觀的認識，也讓我意識到在金融體系中，每一個環節都至關重要，都肩負著維護金融秩序的責任。
评分這本《防制洗錢與打擊資恐實務與案例（2019年版）》對我而言，就像是一本「金融犯罪偵探指南」。作為一個對社會現象和犯罪心理學感興趣的讀者，我一直對洗錢和恐怖融資這些隱藏在經濟活動背後的陰暗面充滿好奇。而這本書，恰恰滿足了我這種好奇心。書中並沒有枯燥地羅列法律條文，而是透過一個又一個引人入勝的真實案例，將複雜的金融犯罪手法，抽絲剝繭地展現在讀者面前。從資深罪犯如何利用人頭戶、虛擬公司進行層層資金轉移，到新興的網絡詐騙、勒索軟體如何與傳統的洗錢手法結合，書中都有詳細的分析。讓我印象特別深刻的是，書中對於「風險管理」在防制洗錢中的關鍵作用，做出了非常詳盡的闡述。它不僅告訴我們「什麼是風險」，更教我們「如何評估風險」，以及「如何根據風險等級採取相應的管控措施」。這對於我理解金融機構為何要設立層層關卡，以及為何要對某些客戶進行更嚴格的審查，有了更清晰的認識。此外，書中對於「國際反洗錢標準」的介紹，也讓我了解到了全球在打擊金融犯罪方面的共同努力。FATF的四〇項建議、九項反恐融資建議，以及我國在遵循這些建議方面的具體措施，都讓我對整個國際防制體系有了更宏觀的認識。這本書的價值，不僅在於它提供了豐富的知識，更在於它激發了我對金融犯罪的警惕性和對金融安全的重視。它讓我明白，要維護一個健康的金融市場，需要每一個參與者的共同努力。
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