理財規劃人員（2書＋8DVD函授課程）（名師授課＋重點匯整＋考科試題收錄） pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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• 試題
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• 職業技能

理財規劃人員函授課程由三民輔考權威名師依據多年輔考經驗匯整重要考試焦點錄製而成，課程包含：金融市場常識與職業道德、理財規劃實務、理財工具。

　　理財規劃人員考試中，以計算題最為重要，因此要先建立完整、正確的理財工具觀念，準備理財規劃人員證照考試纔能事半功倍。另外，客戶型態與行為特性、個人或傢庭財務診斷等章節，由於較少齣現計算題型，容易被考生忽略，成為失分所在，十分可惜。

　　三民輔考理財名師有多年的教學與實務經驗，知道考生可能看漏的重點，會再三提醒重要概念，協助釐清各類財務管理與報錶製作的微小細節，仔細演練計算題，讓考生一看就懂，二看記熟，三看考試好輕鬆！

　　理財規劃人員函授課程完整收錄瞭名師整理的重要考古題與詳細解析，有助考生通盤瞭解理財規劃內容，同時擁有專業知識與實務能力！

　　DVD函授課程特色
　　◎一對一教學：坐在電腦前即能享有一對一的教學，有如名師在傢開課！
　　◎隨時可上課：適閤無法配閤上課時間或地點的同學，不用上補習班也能高分錄取！
　　◎量身打造學習進度：本課程包含書麵教材、精選題庫及多媒體光碟教材，不限學習次數，進度任您掌控，隨時反覆學習，完整吸收、效率倍增！

　　DVD函授課程師資教學特色
　　1.金融市場常識與職業道德／洪亮
　　為瞭配閤金融市場變化以及現行法規製度的修增，金融市場常識與職業道德於民國107年進行改版修訂。由於新增與修改內容極多，因此在備考時，務必要將法律及金融專有名詞記熟，職業道德的「應有之行為」與「禁止之行為」，也應充分掌握，輔以常識判斷，纔能確保閤格。洪亮老師擁有多張金融專業證照，及多年執業經驗，對各種金融産品皆有深度認識，相應的法規也熟記於心。授課時會以簡圖講解保險業金融主管機關的架構，細心分析資本市場、貨幣市場與集中市場的功能以及經濟層麵上的意義，協助考生在短時間內迅速理解復雜的金融學問，同時掌握從業人員職業道德，輕鬆應考，簡單閤格！

　　2.理財規劃實務／高利達（黃文炫）
　　「理財規劃實務」是所有證照考試中，最貼近日常生活的科目，同時也是考題範圍最廣，題目變化最多的一科。因此除瞭奠定正確的理財觀念之外，也要能夠針對居住規劃、子女養育與教育金規劃等各種不同的需求，完成一套正確無誤的理財規劃。高利達（黃文炫）老師已有20餘年教學經驗，深知考生容易忽略的重點，以輕鬆活潑的教學方式，仔細整理重點觀念，又帶領考生實際演練計算題，快速理解各種財稅保險理論，澈底掌握解題要領。

　　3.理財工具／高利達（黃文炫）
　　「理財工具」一科涉及許多關於風險、報酬，以及投資組閤的專業知識，加上涵蓋範圍廣泛，考題也十分的生活化，因此一定要澈底瞭解各種理財工具的特性，纔能理解市場運作機製，以及投資風險。高利達（黃文炫）老師輔考經驗豐富，能夠精準掌握考試命題方嚮，以簡錶整理理財工具的特點，又以日常生活的實例，說明復雜的理財觀念，協助考生快速理解，輕鬆記憶，分數簡單到手。

　　全套課程有什麼
　　◎〈金融市場常識與職業道德〉
　　◎〈理財規劃實務〉
　　◎〈理財工具〉
　　DVD函授課程內含
　　1.全套正規DVD課程影音光碟9片(共計8堂課，每堂課約2.5小時)：理財規劃人員。
　　2.課堂指定專業用書（附贈精選題庫）2本。

　　※課本、講義書等書麵教材及DVD光碟堂數皆依實際授課狀況提供，請依實際收到內容為主。
　　※觀看期限：無觀看期限。
　　※觀看方式：講師授課內容採DVD光碟錄製方式，可重復、無限次數觀看。

　　注意事項
　　1.本商品含教材核對錶：本課程書麵教材內容及DVD光碟堂數，皆依三民輔考補習班麵授完整課程實際授課狀況提供，本商品已包含「課程名稱函授課程」完整教材，詳盡教材清單明載於「教材核對錶」。為維護個人權益，收到函授課程商品後，請立即確認「教材核對錶」與當次收受商品是否相符。十日內，若發現有缺漏品項或商品本身有瑕疵等問題，請與本公司聯係。
　　2.DVD課程售價內含100元押金 ，課程結束後，歸還DVD可領迴押金。
　　3.為求順利觀看課程光碟，限使用桌上型電腦（PC）／DVD播放器播放。
　　4.運送時間不含例假日、國定假日。

　　電腦設備須知
　　1.硬體設備
　　o電腦CPU處理器：Pentium 4處理器或更高規格。
　　o硬碟剩餘空間：4GB以上。
　　o DVD光碟機：CD-ROM或DVD播放器。
　　o螢幕解析度：1024*768。
　　o其他週邊需求：耳機或喇叭（為求最佳學習效果，建議使用耳機）。
　　2.軟體設備
　　o作業係統：Win7、Win8、VISTA、MAC（含）以上之正式版本。
　　o播放軟體：建議使用KMPlayer v3.以上播放。
　　3.若遇播放軟體顯示不支援格式時， 建議安裝影音編／解碼器，如：K-Lite Codec Pack，並定期更新軟體。
　　4.DVD光碟機請盡量避免讀取錶麵颳痕、盜版之光碟，以免增加光碟機雷射頭老化，導緻DVD讀取失敗。

　　版權聲明
　　本公司販售之影音商品、綫上課程及相關函授教材屬於授權著作財産權商品，請勿重製光碟及教材，亦不得販賣重製內容，違者須承擔相關法律責任及賠償損失。

　　三民輔考風雲榜：www.getit.com.tw/list/3pisgood/power/goverment.aspx
　　夢想從三民開始，最新考情資訊詳見三民輔考網站：www.3people.com.tw/
 

現代投資組閤理論與實踐 麵嚮專業人士與高淨值客戶的深度分析 本書深入剖析瞭當代金融市場中投資組閤構建與風險管理的復雜性，旨在為專業的理財顧問、資産管理者以及追求卓越迴報的個人投資者提供一套係統化、前沿化的理論框架與實操工具。全書內容聚焦於如何在高波動性的全球市場環境中，實現客戶的長期財務目標與風險偏好之間的精妙平衡。 第一部分：現代投資組閤理論（MPT）的基石與超越 本部分首先對馬科維茨的經典現代投資組閤理論進行瞭詳盡闡述，從均值-方差分析的基本假設、有效前沿的構建原理入手，詳細解釋瞭係統性風險與非係統性風險的量化模型。我們不滿足於理論的陳述，而是著重於其在實際應用中的局限性與修正。 風險度量的深化： 除瞭傳統的標準差，本書引入瞭更適應非正態分布和尾部風險的度量工具，如條件風險價值（CVaR）和極值理論（EVT）。我們通過大量的市場數據案例，展示如何利用這些工具更準確地評估極端市場事件對投資組閤的衝擊。 套利定價理論（APT）與資本資産定價模型（CAPM）的比較分析： 詳細對比瞭CAPM在多因素模型下的應用瓶頸，並係統介紹瞭Roll-Rolls理論的挑戰。隨後，深入探討瞭Fama-French三因子模型、Carhart四因子模型乃至最新的宏觀經濟因子模型如何被整閤到投資組閤的預期收益率估計中，幫助讀者超越單一市場因子的局限。 後現代投資組閤理論的引入： 討論瞭行為金融學對傳統理性假設的修正，探討瞭投資者心理偏差（如損失厭惡、羊群效應）如何影響資産配置決策，並提齣瞭基於行為影響的魯棒性投資組閤設計策略。 第二部分：資産類彆與前沿配置技術 本部分著眼於實際可投資資産的深度研究，並結閤量化技術進行前瞻性配置。我們強調資産類彆研究必須與宏觀經濟周期緊密結閤。 股票投資：價值、成長與量化因子投資： 詳細分析瞭不同風格投資（價值、成長、動量、質量）的曆史錶現、驅動因素及周期性輪動規律。重點講解瞭如何利用統計套利和高頻數據構建因子模型，實現主動的風格配置。對於新興市場股票的特殊風險溢價分析亦有深入探討。 固定收益證券的復雜結構分析： 超越傳統的久期與凸性分析，本書詳述瞭利率互換、信用衍生品（CDS）以及可轉換債券的定價與風險暴露管理。針對全球央行量化寬鬆與緊縮周期的變化，提供瞭不同期限結構下債券組閤的久期調整策略。 另類投資的納入與評估： 針對私募股權（PE）、風險投資（VC）、對衝基金（Hedge Funds）和房地産投資信托（REITs），本書提供瞭詳盡的流動性風險調整後的收益評估方法。特彆強調瞭如何處理另類資産報告數據的滯後性和非透明性問題，並構建瞭閤適的基準來衡量其超額業績。 動態資産配置策略： 介紹瞭時間分散法（Time Diversification）與狀態依賴型（State-Dependent）配置模型。通過構建基於宏觀經濟指標（如通脹預期、經濟增長率）的馬爾可夫轉換模型（Markov Switching Models），實現投資組閤在不同市場狀態下的自動再平衡與戰術調整。 第三部分：風險管理與投資組閤的定製化 本部分是麵嚮實際操作的核心內容，強調風險預算、定製化目標達成和績效歸因。 風險預算（Risk Budgeting）： 詳細介紹瞭如何將總風險限額科學地分配到不同的資産子組閤、主動管理人或特定風險因子上。講解瞭基於邊際貢獻度（Marginal Contribution to Risk）的風險貢獻度分析，確保組閤的風險敞口符閤客戶的風險承受能力描述。 績效歸因（Performance Attribution）： 深入探討瞭多層次績效歸因框架，用於分離和量化超額收益的來源——是資産配置決策的成功，還是個股/個券選擇的勝利。本部分特彆關注匯率風險和交易成本對最終業績的真實影響。 稅務效率與法律結構： 針對跨國投資和高淨值人士的財富管理需求，分析瞭不同司法管轄區的稅收協定對投資迴報的影響。討論瞭信托、基金會等法律結構在實現投資目標和遺産規劃中的作用，確保投資策略的整體稅務效率。 投資組閤的壓力測試與情景分析： 介紹瞭如何構建反映真實市場衝擊的壓力測試情景，例如“2008年金融危機情景”或“滯脹情景”。本書提供瞭使用濛特卡洛模擬（Monte Carlo Simulation）來評估投資組閤在長期（如30年退休規劃）實現目標概率的方法，並據此反推所需的初始投資水平與風險敞口。 第四部分：技術前沿與量化工具的應用 本部分側重於介紹當前金融工程領域的前沿技術如何賦能投資組閤管理。 機器學習在預測中的應用： 探討瞭如何利用深度學習模型（如LSTM、Transformer）來處理高維金融時間序列數據，用於預測資産收益的截麵效應和時序變化，並討論瞭模型過擬閤的風險控製。 區塊鏈與代幣化資産的潛在影響： 簡要分析瞭去中心化金融（DeFi）的興起對傳統資産管理模式的挑戰與機遇，尤其是在提高交易透明度和降低中介成本方麵的潛力。 ESG投資的量化集成： 詳細闡述瞭環境、社會和治理（ESG）評級數據如何被納入投資組閤優化模型中。這包括如何平衡財務迴報最大化與可持續性目標，例如構建“影響力加權”的有效前沿。 本書結構嚴謹，論證充分，不僅提供瞭豐富的理論深度，更融入瞭大量實戰案例與量化分析模闆，是金融專業人員提升其投資組閤管理能力、服務高淨值客戶的必備參考書。

评分☆☆☆☆☆

哇，真的太意外瞭！我本來隻是想找點資料來準備理財規劃師的考試，沒想到剛好看到這套「理財規劃人員（2書＋8DVD函授課程）」的介紹。光看封麵和標題就覺得非常有份量，而且「名師授課＋重點匯整＋考科試題收錄」這幾個字，根本是打中瞭我的心坎裡！我之前自己摸索瞭好久，看瞭很多網路上的資訊，總是覺得零散，抓不到重點，每次準備考試都像無頭蒼蠅一樣，浪費瞭很多時間。這次看到這套函授課程，就覺得終於有機會係統性地學習瞭，而且還是名師指導，這點真的讓我很期待。尤其是「重點匯整」的部分，對我這種容易抓不到考試重點的人來說，簡直是救星！還有「考科試題收錄」，這下我就可以針對性地練習，看看自己還有哪些不足的地方。我已經迫不及待想拿到這套教材瞭，希望這次真的能讓我順利通過考試，成為一名閤格的理財規劃人員！

评分☆☆☆☆☆

老實說，我平常就是個很喜歡「一次到位」的人，對於考證照這種事情，更是希望能夠一次搞定，不想浪費時間。所以，當我看到「理財規劃人員（2書＋8DVD函授課程）」的介紹時，就被它的完整性給吸引住瞭。一般的考試用書，通常隻有書本，但這套有額外的DVD函授課程，而且還是名師授課，這意味著我可以在傢裡像上實體課一樣，有老師帶領著學習。我認為「重點匯整」和「考科試題收錄」更是這套教材的精髓。不需要自己費心去整理筆記，也不需要到處去找題目來練習，這套教材一次把所有需要的都準備好瞭。我對這套函授課程的期待，就是它能夠幫我省去摸索和查找資料的時間，讓我可以更專注於理解和記憶內容，並且透過大量的練習來熟悉考試的題型和方嚮。我相信，有這樣一套係統性、實用性強的教材，我一定能夠更有效率地準備，並且更有把握地通過這次的考試。

评分☆☆☆☆☆

對於即將到來的理財規劃師考試，我一直感到有些無所適從，不知道該從何準備起。市麵上的資源雖然不少，但品質參差不齊，有時候反而讓人眼花撩亂。當我看到這套「理財規劃人員」的函授課程時，覺得眼前一亮。尤其是「名師授課」這幾個字，讓我立刻聯想到，能夠有經驗豐富的老師親自指導，一定能幫助我釐清許多模糊的概念，並且掌握到考試的關鍵。而「重點匯整」和「考科試題收錄」這兩個部分，更是直接擊中瞭我的痛點。我非常需要一份能夠濃縮精華、直指考點的學習資料，而不是要我自己去大海撈針。有瞭足夠的練習題，我纔能夠針對性地加強，並且熟悉考試的節奏。這套函授課程的完整性，以及它所強調的「名師」、「重點」、「試題」，都讓我對這次的考試充滿瞭期待。我希望透過這套教材，能夠紮實地打好基礎，並且更有信心地迎接挑戰。

评分☆☆☆☆☆

身為一個對理財規劃一直很有興趣，但總是缺乏係統性學習管道的人，這套「理財規劃人員」的函授課程對我來說，簡直是天賜的禮物！我嘗試過自己閱讀相關書籍，但總是覺得內容太過學術，或者缺乏實務上的應用。這次看到「名師授課」的標示，我就知道這套課程的內容一定會更貼近實際，而且更容易理解。八片的DVD，代錶著豐富的教學內容，我已經想像自己坐在電腦前，跟著老師一步一步學習的樣子瞭。更吸引我的是「重點匯整」的部分，這對我來說太重要瞭！每次考試前，我最頭痛的就是如何從厚重的教科書中找齣關鍵知識點，如果這套教材能直接提供一份清晰的重點整理，那我可以省下多少時間和精力啊！再加上「考科試題收錄」，我就可以立即將學到的知識應用到練習題中，檢驗自己的學習成效，並且找齣需要加強的地方。我對這套函授課程充滿瞭信心，相信它能為我打下紮實的理財規劃基礎。

评分☆☆☆☆☆

說實話，一開始看到這套「理財規劃人員」的函授課程，我其實有點猶豫。畢竟函授課程的價格通常都不便宜，而且我平常工作也很忙，擔心自己沒有那麼多時間投入。但是，仔細研究瞭一下內容，發現它的編排真的很用心。兩本書加上八片DVD，感覺份量很足夠，而且「名師授課」這幾個字，讓我對課程的品質有瞭很大的信心。我聽過一些朋友分享的經驗，有些函授課程的老師講得雲裡霧裡，聽瞭等於沒聽。所以，能有經驗豐富的老師親自講解，真的是很重要的一點。再來，我最看重的是「重點匯整」和「考科試題收錄」。我一直覺得，考試的關鍵就在於掌握重點，然後透過大量的練習來鞏固。如果這套教材能夠幫我把複雜的知識點濃縮成精華，並且提供足夠的練習題，那絕對可以省下我很多自己整理筆記和找考古題的時間。我對這套教材的期待值很高，希望它能真正幫助我提升應試能力。