理财规划人员（2书＋8DVD函授课程）（名师授课＋重点汇整＋考科试题收录） pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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理财规划人员函授课程由三民辅考权威名师依据多年辅考经验汇整重要考试焦点录制而成，课程包含：金融市场常识与职业道德、理财规划实务、理财工具。

　　理财规划人员考试中，以计算题最为重要，因此要先建立完整、正确的理财工具观念，准备理财规划人员证照考试才能事半功倍。另外，客户型态与行为特性、个人或家庭财务诊断等章节，由于较少出现计算题型，容易被考生忽略，成为失分所在，十分可惜。

　　三民辅考理财名师有多年的教学与实务经验，知道考生可能看漏的重点，会再三提醒重要概念，协助釐清各类财务管理与报表制作的微小细节，仔细演练计算题，让考生一看就懂，二看记熟，三看考试好轻松！

　　理财规划人员函授课程完整收录了名师整理的重要考古题与详细解析，有助考生通盘了解理财规划内容，同时拥有专业知识与实务能力！

　　DVD函授课程特色
　　◎一对一教学：坐在电脑前即能享有一对一的教学，有如名师在家开课！
　　◎随时可上课：适合无法配合上课时间或地点的同学，不用上补习班也能高分录取！
　　◎量身打造学习进度：本课程包含书面教材、精选题库及多媒体光碟教材，不限学习次数，进度任您掌控，随时反覆学习，完整吸收、效率倍增！

　　DVD函授课程师资教学特色
　　1.金融市场常识与职业道德／洪亮
　　为了配合金融市场变化以及现行法规制度的修增，金融市场常识与职业道德于民国107年进行改版修订。由于新增与修改内容极多，因此在备考时，务必要将法律及金融专有名词记熟，职业道德的「应有之行为」与「禁止之行为」，也应充分掌握，辅以常识判断，才能确保合格。洪亮老师拥有多张金融专业证照，及多年执业经验，对各种金融产品皆有深度认识，相应的法规也熟记于心。授课时会以简图讲解保险业金融主管机关的架构，细心分析资本市场、货币市场与集中市场的功能以及经济层面上的意义，协助考生在短时间内迅速理解复杂的金融学问，同时掌握从业人员职业道德，轻松应考，简单合格！

　　2.理财规划实务／高利达（黄文炫）
　　「理财规划实务」是所有证照考试中，最贴近日常生活的科目，同时也是考题范围最广，题目变化最多的一科。因此除了奠定正确的理财观念之外，也要能够针对居住规划、子女养育与教育金规划等各种不同的需求，完成一套正确无误的理财规划。高利达（黄文炫）老师已有20余年教学经验，深知考生容易忽略的重点，以轻松活泼的教学方式，仔细整理重点观念，又带领考生实际演练计算题，快速理解各种财税保险理论，澈底掌握解题要领。

　　3.理财工具／高利达（黄文炫）
　　「理财工具」一科涉及许多关于风险、报酬，以及投资组合的专业知识，加上涵盖范围广泛，考题也十分的生活化，因此一定要澈底了解各种理财工具的特性，才能理解市场运作机制，以及投资风险。高利达（黄文炫）老师辅考经验丰富，能够精准掌握考试命题方向，以简表整理理财工具的特点，又以日常生活的实例，说明复杂的理财观念，协助考生快速理解，轻松记忆，分数简单到手。

　　全套课程有什么
　　◎〈金融市场常识与职业道德〉
　　◎〈理财规划实务〉
　　◎〈理财工具〉
　　DVD函授课程内含
　　1.全套正规DVD课程影音光碟9片(共计8堂课，每堂课约2.5小时)：理财规划人员。
　　2.课堂指定专业用书（附赠精选题库）2本。

　　※课本、讲义书等书面教材及DVD光碟堂数皆依实际授课状况提供，请依实际收到内容为主。
　　※观看期限：无观看期限。
　　※观看方式：讲师授课内容採DVD光碟录制方式，可重复、无限次数观看。

　　注意事项
　　1.本商品含教材核对表：本课程书面教材内容及DVD光碟堂数，皆依三民辅考补习班面授完整课程实际授课状况提供，本商品已包含「课程名称函授课程」完整教材，详尽教材清单明载于「教材核对表」。为维护个人权益，收到函授课程商品后，请立即确认「教材核对表」与当次收受商品是否相符。十日内，若发现有缺漏品项或商品本身有瑕疵等问题，请与本公司联系。
　　2.DVD课程售价内含100元押金 ，课程结束后，归还DVD可领回押金。
　　3.为求顺利观看课程光碟，限使用桌上型电脑（PC）／DVD播放器播放。
　　4.运送时间不含例假日、国定假日。

　　电脑设备须知
　　1.硬体设备
　　o电脑CPU处理器：Pentium 4处理器或更高规格。
　　o硬碟剩余空间：4GB以上。
　　o DVD光碟机：CD-ROM或DVD播放器。
　　o萤幕解析度：1024*768。
　　o其他週边需求：耳机或喇叭（为求最佳学习效果，建议使用耳机）。
　　2.软体设备
　　o作业系统：Win7、Win8、VISTA、MAC（含）以上之正式版本。
　　o播放软体：建议使用KMPlayer v3.以上播放。
　　3.若遇播放软体显示不支援格式时， 建议安装影音编／解码器，如：K-Lite Codec Pack，并定期更新软体。
　　4.DVD光碟机请尽量避免读取表面刮痕、盗版之光碟，以免增加光碟机雷射头老化，导致DVD读取失败。

　　版权声明
　　本公司贩售之影音商品、线上课程及相关函授教材属于授权着作财产权商品，请勿重制光碟及教材，亦不得贩卖重制内容，违者须承担相关法律责任及赔偿损失。

　　三民辅考风云榜：www.getit.com.tw/list/3pisgood/power/goverment.aspx
　　梦想从三民开始，最新考情资讯详见三民辅考网站：www.3people.com.tw/
 

现代投资组合理论与实践 面向专业人士与高净值客户的深度分析 本书深入剖析了当代金融市场中投资组合构建与风险管理的复杂性，旨在为专业的理财顾问、资产管理者以及追求卓越回报的个人投资者提供一套系统化、前沿化的理论框架与实操工具。全书内容聚焦于如何在高波动性的全球市场环境中，实现客户的长期财务目标与风险偏好之间的精妙平衡。 第一部分：现代投资组合理论（MPT）的基石与超越 本部分首先对马科维茨的经典现代投资组合理论进行了详尽阐述，从均值-方差分析的基本假设、有效前沿的构建原理入手，详细解释了系统性风险与非系统性风险的量化模型。我们不满足于理论的陈述，而是着重于其在实际应用中的局限性与修正。 风险度量的深化： 除了传统的标准差，本书引入了更适应非正态分布和尾部风险的度量工具，如条件风险价值（CVaR）和极值理论（EVT）。我们通过大量的市场数据案例，展示如何利用这些工具更准确地评估极端市场事件对投资组合的冲击。 套利定价理论（APT）与资本资产定价模型（CAPM）的比较分析： 详细对比了CAPM在多因素模型下的应用瓶颈，并系统介绍了Roll-Rolls理论的挑战。随后，深入探讨了Fama-French三因子模型、Carhart四因子模型乃至最新的宏观经济因子模型如何被整合到投资组合的预期收益率估计中，帮助读者超越单一市场因子的局限。 后现代投资组合理论的引入： 讨论了行为金融学对传统理性假设的修正，探讨了投资者心理偏差（如损失厌恶、羊群效应）如何影响资产配置决策，并提出了基于行为影响的鲁棒性投资组合设计策略。 第二部分：资产类别与前沿配置技术 本部分着眼于实际可投资资产的深度研究，并结合量化技术进行前瞻性配置。我们强调资产类别研究必须与宏观经济周期紧密结合。 股票投资：价值、成长与量化因子投资： 详细分析了不同风格投资（价值、成长、动量、质量）的历史表现、驱动因素及周期性轮动规律。重点讲解了如何利用统计套利和高频数据构建因子模型，实现主动的风格配置。对于新兴市场股票的特殊风险溢价分析亦有深入探讨。 固定收益证券的复杂结构分析： 超越传统的久期与凸性分析，本书详述了利率互换、信用衍生品（CDS）以及可转换债券的定价与风险暴露管理。针对全球央行量化宽松与紧缩周期的变化，提供了不同期限结构下债券组合的久期调整策略。 另类投资的纳入与评估： 针对私募股权（PE）、风险投资（VC）、对冲基金（Hedge Funds）和房地产投资信托（REITs），本书提供了详尽的流动性风险调整后的收益评估方法。特别强调了如何处理另类资产报告数据的滞后性和非透明性问题，并构建了合适的基准来衡量其超额业绩。 动态资产配置策略： 介绍了时间分散法（Time Diversification）与状态依赖型（State-Dependent）配置模型。通过构建基于宏观经济指标（如通胀预期、经济增长率）的马尔可夫转换模型（Markov Switching Models），实现投资组合在不同市场状态下的自动再平衡与战术调整。 第三部分：风险管理与投资组合的定制化 本部分是面向实际操作的核心内容，强调风险预算、定制化目标达成和绩效归因。 风险预算（Risk Budgeting）： 详细介绍了如何将总风险限额科学地分配到不同的资产子组合、主动管理人或特定风险因子上。讲解了基于边际贡献度（Marginal Contribution to Risk）的风险贡献度分析，确保组合的风险敞口符合客户的风险承受能力描述。 绩效归因（Performance Attribution）： 深入探讨了多层次绩效归因框架，用于分离和量化超额收益的来源——是资产配置决策的成功，还是个股/个券选择的胜利。本部分特别关注汇率风险和交易成本对最终业绩的真实影响。 税务效率与法律结构： 针对跨国投资和高净值人士的财富管理需求，分析了不同司法管辖区的税收协定对投资回报的影响。讨论了信托、基金会等法律结构在实现投资目标和遗产规划中的作用，确保投资策略的整体税务效率。 投资组合的压力测试与情景分析： 介绍了如何构建反映真实市场冲击的压力测试情景，例如“2008年金融危机情景”或“滞胀情景”。本书提供了使用蒙特卡洛模拟（Monte Carlo Simulation）来评估投资组合在长期（如30年退休规划）实现目标概率的方法，并据此反推所需的初始投资水平与风险敞口。 第四部分：技术前沿与量化工具的应用 本部分侧重于介绍当前金融工程领域的前沿技术如何赋能投资组合管理。 机器学习在预测中的应用： 探讨了如何利用深度学习模型（如LSTM、Transformer）来处理高维金融时间序列数据，用于预测资产收益的截面效应和时序变化，并讨论了模型过拟合的风险控制。 区块链与代币化资产的潜在影响： 简要分析了去中心化金融（DeFi）的兴起对传统资产管理模式的挑战与机遇，尤其是在提高交易透明度和降低中介成本方面的潜力。 ESG投资的量化集成： 详细阐述了环境、社会和治理（ESG）评级数据如何被纳入投资组合优化模型中。这包括如何平衡财务回报最大化与可持续性目标，例如构建“影响力加权”的有效前沿。 本书结构严谨，论证充分，不仅提供了丰富的理论深度，更融入了大量实战案例与量化分析模板，是金融专业人员提升其投资组合管理能力、服务高净值客户的必备参考书。

评分☆☆☆☆☆

身為一個對理財規劃一直很有興趣，但總是缺乏系統性學習管道的人，這套「理財規劃人員」的函授課程對我來說，簡直是天賜的禮物！我嘗試過自己閱讀相關書籍，但總是覺得內容太過學術，或者缺乏實務上的應用。這次看到「名師授課」的標示，我就知道這套課程的內容一定會更貼近實際，而且更容易理解。八片的DVD，代表著豐富的教學內容，我已經想像自己坐在電腦前，跟著老師一步一步學習的樣子了。更吸引我的是「重點匯整」的部分，這對我來說太重要了！每次考試前，我最頭痛的就是如何從厚重的教科書中找出關鍵知識點，如果這套教材能直接提供一份清晰的重點整理，那我可以省下多少時間和精力啊！再加上「考科試題收錄」，我就可以立即將學到的知識應用到練習題中，檢驗自己的學習成效，並且找出需要加強的地方。我對這套函授課程充滿了信心，相信它能為我打下紮實的理財規劃基礎。

评分☆☆☆☆☆

哇，真的太意外了！我本來只是想找點資料來準備理財規劃師的考試，沒想到剛好看到這套「理財規劃人員（2書＋8DVD函授課程）」的介紹。光看封面和標題就覺得非常有份量，而且「名師授課＋重點匯整＋考科試題收錄」這幾個字，根本是打中了我的心坎裡！我之前自己摸索了好久，看了很多網路上的資訊，總是覺得零散，抓不到重點，每次準備考試都像無頭蒼蠅一樣，浪費了很多時間。這次看到這套函授課程，就覺得終於有機會系統性地學習了，而且還是名師指導，這點真的讓我很期待。尤其是「重點匯整」的部分，對我這種容易抓不到考試重點的人來說，簡直是救星！還有「考科試題收錄」，這下我就可以針對性地練習，看看自己還有哪些不足的地方。我已經迫不及待想拿到這套教材了，希望這次真的能讓我順利通過考試，成為一名合格的理財規劃人員！

评分☆☆☆☆☆

對於即將到來的理財規劃師考試，我一直感到有些無所適從，不知道該從何準備起。市面上的資源雖然不少，但品質參差不齊，有時候反而讓人眼花撩亂。當我看到這套「理財規劃人員」的函授課程時，覺得眼前一亮。尤其是「名師授課」這幾個字，讓我立刻聯想到，能夠有經驗豐富的老師親自指導，一定能幫助我釐清許多模糊的概念，並且掌握到考試的關鍵。而「重點匯整」和「考科試題收錄」這兩個部分，更是直接擊中了我的痛點。我非常需要一份能夠濃縮精華、直指考點的學習資料，而不是要我自己去大海撈針。有了足夠的練習題，我才能夠針對性地加強，並且熟悉考試的節奏。這套函授課程的完整性，以及它所強調的「名師」、「重點」、「試題」，都讓我對這次的考試充滿了期待。我希望透過這套教材，能夠紮實地打好基礎，並且更有信心地迎接挑戰。

评分☆☆☆☆☆

說實話，一開始看到這套「理財規劃人員」的函授課程，我其實有點猶豫。畢竟函授課程的價格通常都不便宜，而且我平常工作也很忙，擔心自己沒有那麼多時間投入。但是，仔細研究了一下內容，發現它的編排真的很用心。兩本書加上八片DVD，感覺份量很足夠，而且「名師授課」這幾個字，讓我對課程的品質有了很大的信心。我聽過一些朋友分享的經驗，有些函授課程的老師講得雲裡霧裡，聽了等於沒聽。所以，能有經驗豐富的老師親自講解，真的是很重要的一點。再來，我最看重的是「重點匯整」和「考科試題收錄」。我一直覺得，考試的關鍵就在於掌握重點，然後透過大量的練習來鞏固。如果這套教材能夠幫我把複雜的知識點濃縮成精華，並且提供足夠的練習題，那絕對可以省下我很多自己整理筆記和找考古題的時間。我對這套教材的期待值很高，希望它能真正幫助我提升應試能力。

评分☆☆☆☆☆

老實說，我平常就是個很喜歡「一次到位」的人，對於考證照這種事情，更是希望能夠一次搞定，不想浪費時間。所以，當我看到「理財規劃人員（2書＋8DVD函授课程）」的介紹時，就被它的完整性給吸引住了。一般的考試用書，通常只有書本，但這套有額外的DVD函授課程，而且還是名師授課，這意味著我可以在家裡像上實體課一樣，有老師帶領著學習。我認為「重點匯整」和「考科試題收錄」更是這套教材的精髓。不需要自己費心去整理筆記，也不需要到處去找題目來練習，這套教材一次把所有需要的都準備好了。我對這套函授課程的期待，就是它能夠幫我省去摸索和查找資料的時間，讓我可以更專注於理解和記憶內容，並且透過大量的練習來熟悉考試的題型和方向。我相信，有這樣一套系統性、實用性強的教材，我一定能夠更有效率地準備，並且更有把握地通過這次的考試。