2023【主題式彙整掌握命題關鍵】投資型保險商品第二科7日速成：名師為你精心解析！〔投資型保險〕 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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葉佳洺

圖書標籤:

• 投資型保險
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• 速成
• 主題式學習
• 命題關鍵
• 2023年

好的，這是一份關於其他金融與保險主題圖書的詳細簡介，內容不涉及您提供的特定書籍： --- 金融市場與風險管理：宏觀視角下的微觀實踐 本書聚焦於當代金融市場的復雜運作機製、核心風險的識彆與規避，並深入探討瞭宏觀經濟政策如何與金融機構的日常運營産生深度聯動。全書力求為讀者構建一個全麵且具備實操性的知識框架，以應對瞬息萬變的全球金融環境。 第一部分：全球金融體係的脈絡與演變 本篇將宏觀地審視現代金融體係的結構，從基礎概念入手，逐步深入到全球化的復雜網絡。 第一章：現代金融市場的結構解剖 金融市場不再是單一的實體，而是由多個相互交織的子市場構成。本章詳細解析瞭貨幣市場、資本市場（股票與債券）、外匯市場以及衍生品市場的核心功能與交易工具。重點闡述瞭場內交易與場外交易（OTC）的市場差異性，以及它們在流動性供給中的不同角色。特彆關注瞭近年來快速發展的私募股權（PE）和風險投資（VC）市場，分析其在創新經濟中的驅動作用及其潛在的係統性風險。 第二章：中央銀行的角色與貨幣政策工具箱 理解現代經濟，必須理解中央銀行。本章深入剖析瞭主要發達經濟體與新興市場中央銀行的職能定位、獨立性及其政策傳導機製。我們將詳細拆解傳統的貨幣政策工具——公開市場操作、再貼現率和法定準備金率，並著重探討非常規貨幣政策，如量化寬鬆（QE）、負利率政策（NIRP）的理論基礎、實施效果及其對資産價格的長期影響。 第三章：全球宏觀經濟指標的解讀與應用 金融決策的基石在於對宏觀數據的精準把握。本章精選瞭非農就業數據（NFP）、國內生産總值（GDP）的構成要素、通貨膨脹指標（CPI與PCE）以及采購經理人指數（PMI）等關鍵數據。我們不僅介紹如何獲取這些數據，更重要的是，探討專業人士如何解讀這些數據背後的經濟活動信號，並將其轉化為前瞻性的市場預期與投資策略。 第二部分：金融風險的識彆、計量與管理 金融機構的穩健運營，核心在於對風險的敬畏與精細化管理。本部分全麵覆蓋瞭現代金融風險管理的四大支柱。 第四章：信用風險的計量模型與對衝策略 信用風險是銀行與固定收益市場麵臨的根本性風險。本章將介紹信用評級體係的演變，從早期的定性評估到現代的統計模型。重點講解違約概率（PD）、違約損失率（LGD）以及風險敞口（EAD）的概念。深入探討如“結構化融資”産品中的風險集中問題，並對比巴塞爾協議（Basel Accords）框架下，不同風險加權資産（RWA）的計算方法。 第五章：市場風險的壓力測試與VaR/ES模型 市場風險涉及利率、匯率、股票價格和商品價格的波動。本章詳細介紹市場風險管理中最常用的量化工具——風險價值（VaR）及其局限性。隨後，重點引入瞭更具前瞻性的預期短缺（Expected Shortfall, ES）模型，探討如何利用曆史模擬法、濛特卡洛模擬法來構建有效的風險計量體係。同時，強調瞭壓力測試在評估極端市場情景下資本充足性的關鍵作用。 第六章：流動性風險與期限錯配管理 流動性危機往往是金融機構快速倒閉的導火索。本章係統闡述瞭流動性風險的來源，包括融資流動性風險和資産變現流動性風險。深度解析巴塞爾協議III中引入的關鍵指標，如流動性覆蓋比率（LCR）和淨穩定資金比率（NSFR），並討論如何通過資産負債錶的精細化匹配（ALM）來管理期限錯配問題。 第七章：操作風險與新興的聲譽風險 操作風險涵蓋瞭流程、人員和係統失效或外部事件導緻的損失。本章結閤實際案例，分析瞭大規模IT係統故障、內部欺詐及閤規失誤的風險點。此外，在新媒體時代，聲譽風險正成為與傳統風險並重的“軟風險”，本章將探討如何建立快速響應機製以維護機構信譽。 第三部分：金融科技（FinTech）與監管科技（RegTech）的前沿應用 金融的未來已來，科技正在重塑風險與閤規的邊界。 第八章：區塊鏈技術在金融基礎設施中的潛力 本書不局限於傳統金融工具，而是探討分布式賬本技術（DLT）對支付係統、證券結算和貿易融資帶來的變革。分析智能閤約的法律效力和技術實現，以及其在去中心化金融（DeFi）生態中對傳統中介機構構成的挑戰與機遇。 第九章：大數據、人工智能在風險決策中的應用 探討大數據分析如何賦能信用評分、欺詐檢測和反洗錢（AML）監控。重點介紹機器學習算法在識彆復雜交易模式和預測模型漂移方麵的優勢。同時，審視瞭人工智能應用中潛在的“黑箱”問題以及監管機構對模型可解釋性（Explainability）的要求。 第十章：監管科技（RegTech）如何提升閤規效率 麵對日益繁復的全球監管要求，RegTech應運而生。本章解析瞭自動化閤規報告、實時交易監控和監管沙盒等創新實踐。通過案例分析，展示企業如何利用技術手段，將閤規成本從被動負擔轉化為主動風險控製的優勢。 --- 總結： 本書旨在為金融從業者、風險管理專業人士以及對宏觀金融動態有深度學習需求的讀者，提供一個跨越理論與實踐的全麵指南。它摒棄瞭對單一産品或考試技巧的側重，轉而聚焦於構建一個堅實的、能夠應對未來挑戰的金融認知框架。讀者在閱讀後，將能夠更清晰地理解驅動市場波動的深層力量，並掌握量化管理復雜風險的現代工具。