2024【35支影音講解】14堂人身保險課業務員資格測驗：精準直擊命題關鍵！[三版]（人身保險業務員） pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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陳宣仲

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• 人身保險業務員資格測驗
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• 2024年
• 三版
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《金融市場與投資實務概論》 書籍介紹 本書旨在為初學者和希望深入了解金融市場運作的專業人士，提供一套全面且易於理解的金融市場與投資實務基礎知識體系。本導讀將聚焦於市場結構、資產類別、投資策略、風險管理以及當前金融環境的趨勢分析，全面涵蓋金融投資的核心概念與實際操作層面。 第一部分：金融市場基礎架構 第一章：全球金融體系的脈絡 本章深入探討全球金融體系的宏觀結構，從國際收支、匯率制度的演變，到中央銀行的角色與貨幣政策的傳導機制。我們將解析金融市場在現代經濟中作為資源配置與風險轉嫁的核心功能，並探討不同國家間金融監管體系的差異與其對市場穩定性的影響。重點分析全球化背景下，跨境資本流動對本地市場的衝擊與機遇。 第二章：資本市場的運作與參與者 本章聚焦於資本市場的細節。首先闡述證券市場的結構，包括初級市場（IPO與增發）與二級市場（交易所與場外交易）。我們將詳盡介紹市場參與者的分類，如機構投資者（退休基金、共同基金、避險基金）、個人投資者以及做市商的角色。此外，本章會對股票與債券市場的定價機制進行深入剖析，解釋供需關係如何影響資產價值。 第三章：衍生性金融商品基礎 本章為讀者建立衍生性金融商品（Derivatives）的清晰概念。內容涵蓋期貨（Futures）、遠期合約（Forwards）、選擇權（Options）與交換（Swaps）的定義、結構與基本應用。重點將放在如何利用這些工具進行套期保值（Hedging）和投機（Speculation）。我們將通過實際案例說明，例如利率互換如何幫助企業管理融資成本波動，以及期權策略在不同市場情境下的收益與風險輪廓。 第二部分：核心資產類別深度分析 第四章：股票投資的價值評估 本章是關於權益證券投資的實戰指南。內容涵蓋不同類型的股票（普通股、優先股）及其法律權利。在估值方面，我們將詳細介紹絕對估值法（如現金流折現模型DCF）與相對估值法（如本益比P/E、股價淨值比P/B、企業價值倍數EV/EBITDA）。本章特別強調了定性分析的重要性，包括公司治理、行業地位與競爭優勢（護城河）的識別。 第五章：固定收益證券的風險與報酬 本章專注於債券市場。內容涵蓋政府公債、公司債、市政債券的特點。核心部分將放在債券的關鍵風險指標：存續期間（Duration）與凸性（Convexity），解釋它們如何衡量利率變動對債券價格的敏感度。此外，將解析信用評級體系，並探討信用風險的度量方法，例如違約機率（PD）與違約損失率（LGD）。 第六章：房地產與另類投資 本章拓寬投資視野，探討傳統股票債券之外的資產類別。房地產投資部分將區分直接投資與間接投資（如REITs），並分析房地產作為抗通膨資產的特性與流動性限制。另類投資則涵蓋私募股權（Private Equity）、基礎設施項目與商品（Commodities）的投資邏輯，重點討論其非相關性（Low Correlation）對投資組合多元化的貢獻。 第三部分：投資組合管理與策略 第七章：現代投資組合理論（MPT）的實踐 本章系統闡述馬可維茨（Markowitz）的現代投資組合理論。從風險（標準差）與預期報酬的定義出發，推導出有效前緣（Efficient Frontier）。讀者將學會如何構建一個在給定風險水平下報酬最大的投資組合，並理解資本市場線（CML）與證券市場線（SML）在資本資產定價模型（CAPM）中的應用。 第八章：主動與被動投資策略比較 本章深入比較了兩大主流的投資哲學。被動投資部分側重於指數化投資的優勢，包括低成本、分散化與市場同步的表現。主動投資則探討自上而下（Top-Down）與自下而上（Bottom-Up）的選股策略，以及行為金融學如何影響市場效率判斷。本章將通過實證數據分析，比較兩類策略的長期績效與費用結構差異。 第九章：投資組合的再平衡與績效評估 建立投資組合後，維持其既定風險敞口至關重要。本章介紹了定期再平衡（Rebalancing）的必要性與不同方法（時間驅動或閾值驅動）。績效評估方面，我們不只看絕對報酬，更著重於風險調整後的回報衡量，如夏普比率（Sharpe Ratio）、崔納比率（Treynor Ratio）與詹森指數（Jensen's Alpha），確保投資決策的客觀性。 第四部分：風險管理與當前挑戰 第十章：系統性風險與壓力測試 風險管理不僅限於單一資產層面。本章聚焦於如何識別和量化系統性風險，即影響整個市場的風險因子（如流動性危機、地緣政治衝突）。內容涵蓋壓力測試（Stress Testing）的設計，用以模擬極端市場條件下投資組合的潛在損失，並討論如何利用風險價值（VaR）等工具進行量化管理。 第十一章：行為金融學與投資謬誤 本章揭示了人類心理如何系統性地扭曲投資決策。內容包括損失厭惡、錨定效應、從眾心理等常見的認知偏差。通過理解這些行為陷阱，投資者可以建立更為理性的決策框架，避免追高殺低，並在市場恐慌時保持冷靜。 第十二章：金融科技（FinTech）對投資的影響 本章探討新興技術對傳統金融服務的顛覆。內容包括機器人顧問（Robo-Advisors）的運作模式、區塊鏈技術在資產清算與證券化方面的潛力，以及大數據分析在量化交易中的應用。本章預測了未來投資顧問的角色轉變，強調人機協作的重要性。 附錄：金融術語速查與計算公式 提供詳盡的金融術語表，並附帶核心計算公式的應用指南，方便讀者隨時查閱和驗證。 本書結構嚴謹，邏輯清晰，旨在為讀者打下堅實的理論基礎，並提供足夠的實務案例和分析工具，從容應對複雜多變的金融投資環境。

评分☆☆☆☆☆

从整体的“体感”来看，这本书给人的感觉是：它不仅仅是一本应试指南，更像是一个经验丰富的导师在为你指点迷津。它没有过度追求内容的百科全书式覆盖，而是精准地聚焦于考试所需的核心能力和知识点。这种“少而精”的策略，尤其适合我们时间紧张的备考人群。我欣赏它对“业务员资格”这一身份的理解，教材内容不仅仅是停留在理论层面，而是兼顾了未来实际业务开展中可能遇到的道德规范和职业操守要求。如果这本书能提供一个结构化的思维导图或记忆口诀来串联起复杂的保险法体系，那无疑是如虎添翼。总而言之，它给我的感觉是高效、专业且极具针对性。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计得非常醒目，色彩搭配专业又不失活力，尤其是那个“2024”的字样，让人感觉内容非常与时俱进。我主要关注的是它在内容深度和广度上的平衡。作为一名准备参加人身保险业务员资格测验的新人，我最看重的是教材是否能系统地梳理出考点脉络，而不是简单地堆砌条文。这本书给我的第一印象是结构清晰，逻辑性强。它似乎不是那种枯燥的法律条文汇编，而是通过某种方式将复杂的保险概念和法规进行了拆解和重构，使其更易于理解和记忆。特别是标题中提到的“精準直擊命題關鍵”，这对我来说极具吸引力，意味着它可能涵盖了历年真题的命题思路和高频考点，能帮助我把有限的学习时间用在刀刃上。我希望它能在实操案例的引入上做得更出色一些，毕竟保险工作不仅仅是背诵知识点，更需要理论联系实际的能力。

评分☆☆☆☆☆

作为一名非科班出身的备考者，我非常担心那些繁琐的法律条文和复杂的数学计算部分。这本书给我带来的最大安慰是它在处理这些硬核内容时所采用的策略。它似乎没有直接抛出冰冷的法条，而是通过模拟业务场景来引入法律规范，让学习目标更明确。比如，在讲解寿险合同时，它可能会先描述一个客户和业务员的对话情景，再引出相应的合同条款，这样就把“为什么学这个”回答清楚了。我特别关注它对保险责任的界定描述，这部分内容常常是区分高分和及格的关键。如果这本书能用案例分析来区分不同险种的给付条件和除外责任，那么它就成功地从一本“知识书”升级为一本“应试宝典”。

评分☆☆☆☆☆

这本书的排版和字体选择也体现了出版方的专业度。阅读体验是决定学习效率的关键因素之一，如果长时间盯着密密麻麻的文字，很容易产生疲劳感。这款教材的字号适中，行间距处理得当，关键术语和重点标记使用了不同的颜色或加粗，使得在快速浏览和深度研读之间可以灵活切换。我注意到它在讲解每部分知识点时，似乎都有一个“知识点提炼”的小栏目，这对于考前冲刺复习非常实用。它不是简单地把教材内容搬上来，而是用更精炼的语言总结核心要义，这种“二次加工”的信息对记忆的固化非常有帮助。我个人对它的“影音講解”部分充满好奇，希望能通过视频的形式，看到对一些抽象概念的动态演示，这会大大提升学习的趣味性和有效性。

评分☆☆☆☆☆

拿到这本书时，我最先翻阅的是目录部分，对比了市面上其他几本教材，这本书的章节划分明显是经过精心设计的。它似乎没有采用传统的按保险种类逐一讲解的模式，而是更侧重于构建一个完整的业务员知识体系。例如，它可能将“风险管理基础”放在最前面，为后续的保险法和产品介绍打下坚实的理论基础，这种宏观视角让我觉得学习起来更有全局观。而且，三版相较于前一版，通常意味着内容更新及时，这对于法规变动频繁的保险行业至关重要。我特别期待它在“投保人告知义务”和“核保拒保”等敏感环节的阐述，这些往往是考试中容易出错但又极其关键的部分。如果讲解能配上一些图表或流程图来辅助理解，那就更完美了，能有效降低初学者的认知负担。