2024【35支影音講解】14堂人身保險課業務員資格測驗：精準直擊命題關鍵！[三版]（人身保險業務員） pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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陳宣仲

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• 2024年
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《金融市場與投資實務概論》 書籍介紹 本書旨在為初學者和希望深入瞭解金融市場運作的專業人士，提供一套全麵且易於理解的金融市場與投資實務基礎知識體係。本導讀將聚焦於市場結構、資產類別、投資策略、風險管理以及當前金融環境的趨勢分析，全麵涵蓋金融投資的核心概念與實際操作層麵。 第一部分：金融市場基礎架構 第一章：全球金融體係的脈絡 本章深入探討全球金融體係的宏觀結構，從國際收支、匯率製度的演變，到中央銀行的角色與貨幣政策的傳導機製。我們將解析金融市場在現代經濟中作為資源配置與風險轉嫁的核心功能，並探討不同國傢間金融監管體係的差異與其對市場穩定性的影響。重點分析全球化背景下，跨境資本流動對本地市場的衝擊與機遇。 第二章：資本市場的運作與參與者 本章聚焦於資本市場的細節。首先闡述證券市場的結構，包括初級市場（IPO與增發）與二級市場（交易所與場外交易）。我們將詳盡介紹市場參與者的分類，如機構投資者（退休基金、共同基金、避險基金）、個人投資者以及做市商的角色。此外，本章會對股票與債券市場的定價機製進行深入剖析，解釋供需關係如何影響資產價值。 第三章：衍生性金融商品基礎 本章為讀者建立衍生性金融商品（Derivatives）的清晰概念。內容涵蓋期貨（Futures）、遠期閤約（Forwards）、選擇權（Options）與交換（Swaps）的定義、結構與基本應用。重點將放在如何利用這些工具進行套期保值（Hedging）和投機（Speculation）。我們將通過實際案例說明，例如利率互換如何幫助企業管理融資成本波動，以及期權策略在不同市場情境下的收益與風險輪廓。 第二部分：核心資產類別深度分析 第四章：股票投資的價值評估 本章是關於權益證券投資的實戰指南。內容涵蓋不同類型的股票（普通股、優先股）及其法律權利。在估值方麵，我們將詳細介紹絕對估值法（如現金流摺現模型DCF）與相對估值法（如本益比P/E、股價淨值比P/B、企業價值倍數EV/EBITDA）。本章特別強調瞭定性分析的重要性，包括公司治理、行業地位與競爭優勢（護城河）的識別。 第五章：固定收益證券的風險與報酬 本章專注於債券市場。內容涵蓋政府公債、公司債、市政債券的特點。核心部分將放在債券的關鍵風險指標：存續期間（Duration）與凸性（Convexity），解釋它們如何衡量利率變動對債券價格的敏感度。此外，將解析信用評級體係，並探討信用風險的度量方法，例如違約機率（PD）與違約損失率（LGD）。 第六章：房地產與另類投資 本章拓寬投資視野，探討傳統股票債券之外的資產類別。房地產投資部分將區分直接投資與間接投資（如REITs），並分析房地產作為抗通膨資產的特性與流動性限製。另類投資則涵蓋私募股權（Private Equity）、基礎設施項目與商品（Commodities）的投資邏輯，重點討論其非相關性（Low Correlation）對投資組閤多元化的貢獻。 第三部分：投資組閤管理與策略 第七章：現代投資組閤理論（MPT）的實踐 本章係統闡述馬可維茨（Markowitz）的現代投資組閤理論。從風險（標準差）與預期報酬的定義齣發，推導齣有效前緣（Efficient Frontier）。讀者將學會如何構建一個在給定風險水平下報酬最大的投資組閤，並理解資本市場線（CML）與證券市場線（SML）在資本資產定價模型（CAPM）中的應用。 第八章：主動與被動投資策略比較 本章深入比較瞭兩大主流的投資哲學。被動投資部分側重於指數化投資的優勢，包括低成本、分散化與市場同步的錶現。主動投資則探討自上而下（Top-Down）與自下而上（Bottom-Up）的選股策略，以及行為金融學如何影響市場效率判斷。本章將通過實證數據分析，比較兩類策略的長期績效與費用結構差異。 第九章：投資組閤的再平衡與績效評估 建立投資組閤後，維持其既定風險敞口至關重要。本章介紹瞭定期再平衡（Rebalancing）的必要性與不同方法（時間驅動或閾值驅動）。績效評估方麵，我們不隻看絕對報酬，更著重於風險調整後的迴報衡量，如夏普比率（Sharpe Ratio）、崔納比率（Treynor Ratio）與詹森指數（Jensen's Alpha），確保投資決策的客觀性。 第四部分：風險管理與當前挑戰 第十章：係統性風險與壓力測試 風險管理不僅限於單一資產層麵。本章聚焦於如何識別和量化係統性風險，即影響整個市場的風險因子（如流動性危機、地緣政治衝突）。內容涵蓋壓力測試（Stress Testing）的設計，用以模擬極端市場條件下投資組閤的潛在損失，並討論如何利用風險價值（VaR）等工具進行量化管理。 第十一章：行為金融學與投資謬誤 本章揭示瞭人類心理如何係統性地扭麯投資決策。內容包括損失厭惡、錨定效應、從眾心理等常見的認知偏差。通過理解這些行為陷阱，投資者可以建立更為理性的決策框架，避免追高殺低，並在市場恐慌時保持冷靜。 第十二章：金融科技（FinTech）對投資的影響 本章探討新興技術對傳統金融服務的顛覆。內容包括機器人顧問（Robo-Advisors）的運作模式、區塊鏈技術在資產清算與證券化方麵的潛力，以及大數據分析在量化交易中的應用。本章預測瞭未來投資顧問的角色轉變，強調人機協作的重要性。 附錄：金融術語速查與計算公式 提供詳盡的金融術語錶，並附帶核心計算公式的應用指南，方便讀者隨時查閱和驗證。 本書結構嚴謹，邏輯清晰，旨在為讀者打下堅實的理論基礎，並提供足夠的實務案例和分析工具，從容應對複雜多變的金融投資環境。

评分☆☆☆☆☆

作為一名非科班齣身的備考者，我非常擔心那些繁瑣的法律條文和復雜的數學計算部分。這本書給我帶來的最大安慰是它在處理這些硬核內容時所采用的策略。它似乎沒有直接拋齣冰冷的法條，而是通過模擬業務場景來引入法律規範，讓學習目標更明確。比如，在講解壽險閤同時，它可能會先描述一個客戶和業務員的對話情景，再引齣相應的閤同條款，這樣就把“為什麼學這個”迴答清楚瞭。我特彆關注它對保險責任的界定描述，這部分內容常常是區分高分和及格的關鍵。如果這本書能用案例分析來區分不同險種的給付條件和除外責任，那麼它就成功地從一本“知識書”升級為一本“應試寶典”。

评分☆☆☆☆☆

這本書的封麵設計得非常醒目，色彩搭配專業又不失活力，尤其是那個“2024”的字樣，讓人感覺內容非常與時俱進。我主要關注的是它在內容深度和廣度上的平衡。作為一名準備參加人身保險業務員資格測驗的新人，我最看重的是教材是否能係統地梳理齣考點脈絡，而不是簡單地堆砌條文。這本書給我的第一印象是結構清晰，邏輯性強。它似乎不是那種枯燥的法律條文匯編，而是通過某種方式將復雜的保險概念和法規進行瞭拆解和重構，使其更易於理解和記憶。特彆是標題中提到的“精準直擊命題關鍵”，這對我來說極具吸引力，意味著它可能涵蓋瞭曆年真題的命題思路和高頻考點，能幫助我把有限的學習時間用在刀刃上。我希望它能在實操案例的引入上做得更齣色一些，畢竟保險工作不僅僅是背誦知識點，更需要理論聯係實際的能力。

评分☆☆☆☆☆

拿到這本書時，我最先翻閱的是目錄部分，對比瞭市麵上其他幾本教材，這本書的章節劃分明顯是經過精心設計的。它似乎沒有采用傳統的按保險種類逐一講解的模式，而是更側重於構建一個完整的業務員知識體係。例如，它可能將“風險管理基礎”放在最前麵，為後續的保險法和産品介紹打下堅實的理論基礎，這種宏觀視角讓我覺得學習起來更有全局觀。而且，三版相較於前一版，通常意味著內容更新及時，這對於法規變動頻繁的保險行業至關重要。我特彆期待它在“投保人告知義務”和“核保拒保”等敏感環節的闡述，這些往往是考試中容易齣錯但又極其關鍵的部分。如果講解能配上一些圖錶或流程圖來輔助理解，那就更完美瞭，能有效降低初學者的認知負擔。

评分☆☆☆☆☆

從整體的“體感”來看，這本書給人的感覺是：它不僅僅是一本應試指南，更像是一個經驗豐富的導師在為你指點迷津。它沒有過度追求內容的百科全書式覆蓋，而是精準地聚焦於考試所需的核心能力和知識點。這種“少而精”的策略，尤其適閤我們時間緊張的備考人群。我欣賞它對“業務員資格”這一身份的理解，教材內容不僅僅是停留在理論層麵，而是兼顧瞭未來實際業務開展中可能遇到的道德規範和職業操守要求。如果這本書能提供一個結構化的思維導圖或記憶口訣來串聯起復雜的保險法體係，那無疑是如虎添翼。總而言之，它給我的感覺是高效、專業且極具針對性。

评分☆☆☆☆☆

這本書的排版和字體選擇也體現瞭齣版方的專業度。閱讀體驗是決定學習效率的關鍵因素之一，如果長時間盯著密密麻麻的文字，很容易産生疲勞感。這款教材的字號適中，行間距處理得當，關鍵術語和重點標記使用瞭不同的顔色或加粗，使得在快速瀏覽和深度研讀之間可以靈活切換。我注意到它在講解每部分知識點時，似乎都有一個“知識點提煉”的小欄目，這對於考前衝刺復習非常實用。它不是簡單地把教材內容搬上來，而是用更精煉的語言總結核心要義，這種“二次加工”的信息對記憶的固化非常有幫助。我個人對它的“影音講解”部分充滿好奇，希望能通過視頻的形式，看到對一些抽象概念的動態演示，這會大大提升學習的趣味性和有效性。