3天搞懂基金買賣(最新增訂版):財富養成計畫,從1000元定期投資開始! (電子書)

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梁亦鴻
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具体描述

基金投資新手獲利寶典
《3天搞懂基金買賣》暢銷改版!
搭配豐富的圖解與解說
讓你第一次投資基金就上手
悶聲賺錢不求人
 
  小資族的你是否感到無力:蛋價漲、便當漲、電價漲,就是薪水來不及漲。想要財富自由卻朝九晚六綁在公司,想要投資股票卻沒時間心力看盤……這想法NO!找對方法讓錢自己「長大」就好了!
 
  基金投資買賣有專業基金經理人操盤,比自己聽信明牌盲目投資安全性高許多,基金投資具有以下四大優勢,堪稱最佳小資族自動加薪方案之一:
 
  優勢一、投資標的廣:基金有股票型(國內/海外)、指數股票型、正/反向指數型、債券型、貨幣市場型、平衡型、保本型……選擇多樣。
 
  優勢二、投資門檻低:最低1000元就可以開始投資計畫,簡單易行。
 
  優勢三、長期獲利大:大盤漲多就少買一點、大盤跌多就多買一點,逢低攤平累積出長期獲利的微笑曲線。
 
  優勢四、扣款彈性高:可以單筆買進,也可以設定「定期定額」、「定期不定額」、「不定期不定額」還可以選天天扣款。
 
  跟著梁亦鴻老師財富養成計畫的基金新手看這裡,本書3天教會你:
 
  ◎基金上千檔聰明選
  什麼是成長型基金?買了以後年年都有高成長嗎?而保本型基金一定可以保證我的本金不賠嗎?高收益債基金這麼夯,我也應該去買一檔嗎?全球型基金又是什麼?梁老師以基金的註冊地、型態、投資風險、投資標的等為你一一解說。此外,許多人常感困惑的「到底要不要選配息的基金?」本書一次告訴你。
 
  ◎隱藏費用和風險不可不知
  你知道費用高不高也會影響基金的投資報酬率?從隱藏費用:由基金淨值直接扣除的基金管理費及保管費,到需另外支付的申購手續費、轉換手續費、贖回手續費、信託管理費等,一一分析。
 
  重要提醒,投資基金也要注意風險。教你從夏普指數、貝它係數風險指標選基金,從5個風險收益等級看基金風險,協助你挑選出風險度較低、報酬率較佳的基金。
 
  ◎如何選出第一支賺錢基金?
  理專說的我要全都聽嗎?學會經濟指標自己也會做判斷,GDP、貨幣供給額、消費者物價指數……透露投資玄機;挑選基金量化指標:報酬率、基金評比,挑選基金的「質化」指標:基金公司、基金經理人,帶你找出賺錢好基金。
 
  ◎投資基金也需要資產配置?
  基金的向日葵投資法教你配置核心基金和衛星基金,核心概念與實做一次傳授,讓你的基金資產持盈保泰、分散風險,不怕市場風吹草動。
 
  ◎該上車了嗎?何時是進場好時機?
  想從基金獲利,學會準確抓對買、賣點是重要關鍵。從基本面、市場面、資金面學會基金進場時機。
 
  ◎「隨時買、不要賣」是這樣嗎?會買還要會賣!
  投資不是靠感覺,也不能受情緒左右!何時該賣出手上的賺錢基金由梁老師告訴你,由八個檢查點如市場趨勢、停利點、財務目標、經理人等檢視基金,讓你不但學會「準確的買點」更學會「選對賣點」,獲利扎實「逢高落袋為安」。另附上實用賣出基金前的Check-lists供投資人落實執行。
 
  專業投資學專家梁亦鴻老師以簡易的問答方式為你提點出新手常見的疑問,輔以解易的說解、搭配清楚的圖解與表格,讓你一次就能掌握基金投資的訣竅,看完本書新手輕鬆上手、投資再也不頭痛。
 
本書特色
 
  1.一次弄懂基金,全方位掌握挑選、投資基金竅門
  ●國內基金、國外基金林林總總上千檔,應該怎麼挑?
  ●了解基金獲利四來源:利息、股利、資本利得、匯兌收益,知道獲利打哪來,判斷合理報酬
  ●投資基金專有名詞說明,投資基金不再不明就裡
  ●不是所有的基金都適合你,從基金型態、發行地、投資風險、投資標的……告訴你銀行理專不會告訴你的事
  ●你知道基金成本會影響投資報酬率嗎?到底基金的成本怎麼算?
 
  2.不藏私!一次揭露不敗基金投資竅門
  ●資產配置,穩當投資第一步
  ●市場多空皆能投資,教你賺錢基金投資策略
  ●從基本面、技術面、資金面三大面向掌握進場時機
  ●找出贖回好時點,掌握停利甜蜜點
 
  3. 完全圖解!把獲利關鍵全部記下來:
  ●把複雜的觀念,簡單化、視覺化!例如,圖解基金運作、對投資決策重要的經濟指標,評估基金投資的風險,夏普值風險指標、風險收益等級風險又是什麼?實用的賣出基金前的Check-lists。
  ●附有總結筆記,讓重點容易理解、容易記憶。
 
  4. 由專為金字塔頂端客戶投資操作的梁亦鴻老師,跨刀授課:
  ●透過淺顯易懂的筆記說明,和精心規劃3天課程,不用花時間出門上課,讓你第一次輕鬆掌握投資基金投資的各種訣竅。
  ●教你如何挑選賺錢好基金、聰明掌握進出場時點,不管多頭空頭都能有好表現。
揭秘投资新视野:探索财富增长的多元路径(电子书精选) 本精选集旨在为渴望构建稳健财务未来的读者,提供一系列经过时间检验且紧跟市场脉搏的投资指南。我们汇集了多本深入浅出的权威著作,覆盖从基础知识普及到复杂金融工具解析的广阔领域,帮助您理解宏观经济环境如何影响个人资产配置,并制定出适合自身风险承受能力的长期财富增长策略。 第一部分:全球宏观经济透视与市场周期把握 在动荡不安的全球经济背景下,理解驱动市场波动的核心力量至关重要。本部分精选的读物,将带您深入剖析国际金融体系的运行逻辑。 核心内容聚焦: 利率与通胀的辩证关系: 探讨中央银行货币政策如何通过利率调整来影响资产估值,特别是对债券、股票和房地产市场的中短期冲击。内容详实地分析了滞胀、通缩和温和通胀三种情景下,不同资产类别的相对表现,并提供了应对策略。 地缘政治风险的量化分析: 阐述了贸易冲突、区域冲突及政策变动如何转化为市场波动因子。书籍中提供了历史案例研究,教导读者如何识别“噪音”与“信号”,避免因短期新闻事件而做出非理性决策。 全球资本流动与汇率波动: 深入解析美元霸权、新兴市场资金外流与流入的机制。对于关注国际投资的读者,书中详细解释了如何利用汇率风险对冲工具,保护跨国投资组合的实际收益。 经济周期的实战识别: 不再依赖简单的图表,而是通过分析领先、同步和滞后指标(如PMI、消费者信心指数、库存周期等),帮助读者精准定位当前所处的经济阶段,从而优化投资布局的时机。 第二部分:构建多元化投资组合的艺术与科学 构建一个真正能够抵御系统性风险的投资组合,需要超越单一资产类别的局限。本部分侧重于资产配置的理论框架与实战操作。 核心内容聚焦: 现代投资组合理论(MPT)的再解读: 尽管经典,但MPT在当前低利率和高波动市场中仍需修正。本书提供了后MPT时代的优化思路,强调了“风险预算”(Risk Budgeting)而非单纯的“收益最大化”。 另类资产的纳入考量: 详细介绍了私募股权(PE)、对冲基金(Hedge Funds)的运作模式、进入门槛与流动性风险。同时,对基础设施投资(Infrastructure)和林业、水资源等实物资产的长期回报特性进行了客观评估。 风险平价(Risk Parity)策略的实操: 深入解析了风险平价策略如何通过调整杠杆和资产权重,实现不同风险来源之间的均衡,确保在牛熊转换中都能保持相对稳定的表现。 行为金融学的应用: 探讨了锚定效应、处置效应等人类心理偏差如何腐蚀投资决策。提供了认知框架和决策清单,帮助投资者建立“去情绪化”的投资流程。 第三部分:股票市场进阶分析与选股哲学 对于热衷于直接参与股市的投资者,本部分提供了从基本面到技术面的深度工具箱。 核心内容聚焦: 深度价值挖掘与“护城河”分析: 超过传统的市盈率(P/E)分析,本书强调企业内在价值的重估。详细阐述了迈克尔·波特(Michael Porter)的五力模型在评估企业长期竞争优势中的应用,并教授如何识别“会下金蛋的鹅”而非昙花一现的热门概念股。 财务报表的“密码”解读: 重点分析了现金流量表的重要性,如何通过审查营业活动现金流与资本支出(CAPEX)的关系,洞察管理层的真实意图。内容特别强调了对“非经常性损益”和“表外融资”的警惕性。 成长股的估值陷阱: 针对高增长科技公司,提供了修正后的DCF模型(如多阶段增长模型),以及市销率(P/S)、EV/EBITDA等相对估值指标在不同行业周期的适用边界。 技术分析的概率思维: 摒弃“预测未来”的幻想,转而采用概率视角。重点讲解了如何利用成交量与价格的背离、市场情绪指标(如VIX指数的季节性变化)来管理入场和离场的时机,而非盲目追涨杀跌。 第四部分:固定收益市场与债务工具的风险管理 在利率环境不断变化的今天,固定收益工具不再是简单的“保本”选择,而是重要的利率对冲工具。 核心内容聚焦: 债券定价与久期管理: 详细解释了收益率曲线(Yield Curve)的形态变化如何预示经济走向。核心章节教授如何通过调整债券组合的“久期”(Duration)来对冲利率风险。 信用风险的量化评估: 深入剖析了公司债、市政债和高收益债券(垃圾债)的信用评级体系。提供了分析发行方财务杠杆、覆盖率和再融资能力的方法论,以避免信用违约风险。 利率衍生品基础: 为稳健型投资者介绍了利率互换(Interest Rate Swaps)和远期利率协议(FRAs)的基本原理,这些工具可用于锁定未来的借贷成本或投资回报。 第五部分:财富传承与税务优化策略 财富的积累只是第一步,有效的传承和税务规划是实现长期财富保值的关键。 核心内容聚焦: 信托(Trust)工具的应用: 探讨了可撤销与不可撤销信托在资产隔离、隐私保护和遗产税规划中的功能差异。 投资收益的税收效率分析: 比较了长期资本利得税与普通收入税的差异,指导读者如何通过投资工具的选择(如税收递延账户的使用)来最大化净收益。 代际财富转移的法律框架: 概述了不同司法管辖区下,赠与税和遗产税的计算基础,并提供了跨国资产配置时的税务考量。 本系列电子书精选,是为那些愿意投入时间学习,并以审慎、系统性的方法管理自己财务未来的读者精心准备的。它不是一个保证短期暴富的秘籍,而是一套帮助您建立成熟投资心智的知识体系。

著者信息

作者簡介
 
梁亦鴻
 
  職稱:
  精進財商顧問股份有限公司 副總經理
  國立臺北商業大學 兼任副教授
 
  金融業及講座經歷:
  ・臺北國際商業銀行(營業部、信託部)
  ・日盛證券(國外事業處)
  ・亞洲證券(金融商品部、總經理室)
  ・華南永昌證券(金融商品部)
  ・南山人壽財富管理部 顧問(投資顧問團隊主管)
  ・正平會計師事務所 顧問
  ・臺灣財富管理規劃發展協會 監事
  ・證基會「金融知識普及計畫」校園巡迴講座 講師
  ・經濟日報全國財富管理競賽(金融組、大專院校組)命題委員
  ・長庚大學管理學研究所 兼任講師(衍生性金融商品實務分析)
  ・中華民國證券商同業公會、文化大學、臺北商業大學、輔仁大學推廣教育部 兼任講師
  ・CFP各模組講師/證券分析師

图书目录

第1天 買基金前先要搞懂的基本知識
第1小時 弄懂什麼是基金

.基金是將小錢變大錢的投資工具
.弄懂共同基金的運作模式
.投資共同基金的九大好處
.基金獲利的四種來源
.跌破淨值的基金不代表未來一定狂漲,要「視情況」進場
.基金配不配息,各有適合的投資人

第2小時 同樣叫基金,成分有差  
分類1  依發行公司、註冊地區分
分類2  依基金型態區分
分類3  依投資風險區分
分類4  依投資標的類型區分
分類5  依「投資地區」區分
分類6  其他特殊基金
延伸學習:共同基金VS.私募基金

第3小時 如何買基金?
.購買基金的管道多元
.四大原則找對基金購買通路
.買基金的成本有「外加」及「內扣」兩種
.投資基金要多少錢?
.弄懂基金買賣流程及手續
.投資基金前須事先瞭解的注意事項
.基金投資久了,也會有「消失」的一天

第4小時 評估基金的風險
.從風險指標挑選基金
.從五個風險收益等級看基金風險

「第一次就上手」專欄
NO.1 你應該弄懂的基金重要名詞
NO.2 一分鐘看懂債券價格與利率的關係
NO.3 善用投信投顧公會檢查基金安全
NO.4 購買基金的12大迷思

第2天 挑選賺錢好基金
第1小時 進場買基金前的準備功課

.買基金前必做的準備功課,不做傻瓜投資人
.利用景氣循環挑選股票型基金
.債券型基金績效表現不輸股票型
.債券型基金的三大投資原則
.「平衡型基金」是不確定該投資股票型或債券型基金者的選擇

第2小時 經濟指標會說話!學會分析提高賺錢機率
.買基金不是買明牌,基本經濟指標要看懂
.投資債券型基金先學會看利率、匯率變化
.最基本!經濟成長數字告訴你一國的景氣好壞
.景氣對策信號燈是投資台股基金安全與否的指示燈
.貨幣供給額告訴你錢往哪兒去了
.消費者物價指數和錢有關,反映民眾投資需求
.工業生產指數觀察民間消費和製造業旺不旺
.一國的失業率高低,顯示其就業市場及消費信心
.須先弄懂的重要經濟指標總整理

第3小時 挑選基金的「量化」指標
.基金績效基礎來自於「報酬率」
.不同類型基金也有其合理的報酬率
.基金績效著重短、中、長期的表現
.如何評估沒有「過去績效」的新基金?
.基金評比是做什麼用的?
.使用基金評等的注意事項
.上媒體的得獎基金,不一定就是投資人的「口袋名單」

第4小時 挑選基金的「質化」指標
.基金公司也會影響投資獲利,當然要慎選
.挑基金也要看基金經理人的素質
.挑選基金公司和基金經理人的重點總整理

「第一次就上手」專欄
NO.5 分析及挑選基金的六大重點
NO.6 透過基金完成人生各項財務目標四步驟
NO.7 如何看懂基金的「對帳單」?
NO.8 基金的履歷表:公開說明書

第3天  第一支賺錢基金這樣買就對了!
第1小時  做好資產配置,市場反轉也不怕
.資產配置首重避險
.有方法!小資男女也能做資產配置
.小資男女做資產配置step by step

第2小時  必學!讓基金賺錢的七種投資策略
策略1 【初階】適合小資族的「定期定額」投資法
策略2 【進階】適合會判斷市場趨勢投資人的單筆投資法
策略3 【進階】移動停利法+移動停損法,提高獲利率
策略4 【高階】單筆+定期定額
策略5 【高階】行情長線看好時,可加碼投資的「定期不定額」
策略6 【高階】「固定(投資)比例投資組合保險策略」,幫投資人執行投資紀律
策略7 【高階】子母基金投資法

第3小時  用ETF操作!基金獲利的新選擇
.直接投資ETF成為市場顯學

第4小時  掌握基金低買高賣時點
.從基本面、市場面、資金面決定進場時機
.投資後,別忘「定期檢視投資組合」
.基金「賣在最高點」的方法
.除了贖回之外,基金還可以「轉換」
.利用「暫停扣款」取代贖回基金的時機

「第一次就上手」專欄
NO.9 美國三大指數型ETF

图书序言

  • ISBN:9786267329429
  • EISBN:9786267329627
  • 規格:普通級 / 初版
  • 出版地:台灣
  • 檔案格式:EPUB固定版型
  • 建議閱讀裝置:平板
  • TTS語音朗讀功能:無
  • 檔案大小:72.4MB

图书试读

用户评价

评分

这本书的实用性体现得淋漓尽致,几乎每一个知识点都能立刻转化为可以执行的操作步骤。特别是关于电子券商平台的选择和实际操作流程的描述,细致到截图演示的程度,对于初次接触线上交易的我来说,极大地减少了学习曲线的陡峭感。我特别关注了它在“费用优化”方面的论述。基金的申购费、赎回费、管理费这些看似微小的支出,长期累积起来对收益的影响是巨大的。作者对不同销售渠道的费率结构进行了对比分析,并给出了最优化的申购策略,比如如何利用特定渠道的优惠来最大化净收益。这种对细节的关注,体现了作者对普通投资者利益的真正关怀。这本书真正做到了“从1000元定期投资开始”,它将复杂的金融世界分解成了人人可以理解和实践的日常任务,让我真正体会到“财富养成”是一个可以量化、可以规划的长期旅程,而非遥不可及的梦想。

评分

这本书简直是为我这种对投资市场一窍不通的新手量身打造的!拿到电子书后,我立刻被它那种直截了当的风格吸引住了。没有那些晦涩难懂的专业术语,作者仿佛就坐在我对面,用最朴实无华的语言,一步一步地把我从“基金是什么”的基本概念讲到如何实际操作买卖。尤其让我感到惊喜的是,它并没有空谈那些高收益的神话,而是非常务实地强调了“财富养成计划”的长期性。书中对于如何建立一个适合自己风险承受能力的投资组合,提供了非常具体的案例分析,这一点对我这种看到K线图就头晕的人来说,简直是救星。我记得书中有一章专门讲了不同类型基金的特点和适用场景,比如货币基金、债券基金和股票基金,讲得条理清晰,让人能很快区分出自己的第一笔钱应该投向哪里。读完前几章,我最大的感受就是,原来投资理财不是富人的专利,即便是从最基础的1000元定期投资开始,只要方法得当,也能稳步积累财富。这种建立信心的过程,比任何具体的收益数字都来得重要。

评分

我必须承认,在开始阅读这本书之前,我对“资产配置”这个词感到非常陌生且遥远。总觉得那是有钱人才能玩的游戏。然而,作者用极其精炼的笔墨,将资产配置的原理,从宏观经济环境与个人财务状况的结合层面,讲解得清晰透彻。他们没有给出“一刀切”的答案,而是提供了一个思考框架,让你根据自己未来三五年的人生规划——比如是否准备购房、结婚等——来调整你的基金配置比例。书中甚至还非常贴心地加入了“风险预警”部分,详细列举了历史上几次重要的市场回调,并展示了如果是采用书中策略的投资者,在这些回调中是如何应对和最终恢复的。这种基于历史数据的回溯分析,极大地降低了我对未知风险的恐惧感。它让我明白,真正的理财高手,不是预测未来,而是为所有可能的未来做好准备。这本电子书提供的正是这种构建“防御性投资体系”的能力。

评分

说实话,我原本对市面上大多数理财书籍都持怀疑态度,总觉得它们要么是故作高深,要么就是推销某些特定产品。但是这本《3天搞懂基金買賣》给我的感觉完全不同,它更像是一份详尽的“操作手册”,而不是空泛的理论说教。我特别欣赏作者在讲解“定期投资”这个概念时所花费的心思。他们没有仅仅停留在“坚持”这个口号上,而是深入分析了定投在不同市场周期中的优势和劣势,甚至还模拟了不同定投频率对最终收益的细微影响。我过去一直很困惑,是每月初投还是月末投效果更好?这本书里提供的对比图表让我茅塞顿开。此外,书中对于“如何筛选基金经理”这一块也处理得非常到位,提供了几个关键的量化指标,让我们这些非专业人士也能看出基金经理的真实水平,而不是只看历史业绩排名。这套方法论的严谨性,让我对后续的实战操作充满了信心,它教会我的不仅仅是“怎么买”,更是“为什么要这么买”的底层逻辑。

评分

阅读体验上,这本电子书的设计简直是一流的。作为习惯了碎片化阅读的现代人,我发现它的章节划分非常科学,知识点推进得恰到好处,阅读节奏感掌握得极佳。每当我觉得即将要被某个概念淹没时,下一页往往就会出现一个清晰的总结图表或是生活化的比喻来帮助我理解。最让我拍案叫绝的是,书中对于“心理账户”的探讨。作者指出,很多散户的亏损并非源于市场系统性风险,而是源于自身的情绪波动,比如追涨杀跌。他们没有简单地指责读者,而是提供了几个非常实用的“情绪隔离术”,教导我们如何在市场大跌时保持定力,坚持既定的投资计划。这一点,对于我这种偶尔会因为市场新闻而心神不宁的投资者来说,价值无法估量。它不仅是教你投资技巧,更是在重塑你的金钱观和决策模式。这本书的厚度并不让人望而生畏,但内容的密度却高得惊人,每一页都感觉信息量十足,物超所值。

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