投资5年，准备好50年够用的资产 pdf epub mobi txt 电子书下载 2025

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原文作者： Oh Jong-yoon

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具体描述

　　延续上本畅销着作《赚20年，享受50年的人生计画》，作者以实际经历，详尽分析人生规划的观念，并提出每人所适用的投资方法。因人生不同时期、不同目的，有不同的投资规划；如何利用五年的岁月，为往后的二十年作最好的准备。退休是每个人都必须面临的阶段，从现在开始，为我们的幸福人生好好作准备吧！

强力推荐

　　Smart智富月刊社长林奇芬、名财经作家夏韵芬、保险经纪人＆知名理财作家刘凤和联合推荐！！

作者简介

吴宗伦（Oh Jong-yoon）

　　西江大学企管学系、经济研究所金融经济学组毕业。在新韩银行担任9年的VIP顾客谘询，现在任职于保德信（prudential）人寿。从2002年到2005年连续4年取得MDRT会员资格。是保德信人寿第一个取得CPF（Certified Financial Planner，国际公认财务规划师）执照的人。此外还拥有美国证券仲介师、老人福利规划师等执照。

　　现在是投资规划、退休规划、危险管理等和资产管理相关的专家，并且担任国民银行、我们银行、第一银行、保德信人寿、麦特赖人寿、教保人寿等的资产管理讲师。并在每日经济新闻等报章杂志撰写理财相关专栏。着作有《赚20年，享受50年的人生计画》，翻译书籍有《有钱人的习惯-把时间变成钱！》。 E-mail：prustar@mylp.com Homepage：www.mylp.com/prustar

著者信息

图书目录

中韩专文推荐

原书编辑的话

主编的话

前言—资产规划就是人生规划

PART.1 正确投资让你变成有钱人
1-1 股票的大梦初醒
1-2 投资的陷阱
1-3 没有全盘分析就投资

PART.2 人生计画６要事
2-1 了解什么是「钱」？
2-2 生活安稳最重要！
2-3 高龄社会即将到来！
2-4 了解商品的週期性
2-5 储蓄和投资概念大转变
2-6 时代改变，投资方式也要改变

PART.3 拟定可实行的资产规划
3-1 规划投资前先规划自己的人生
3-2 投资规划前准备
3-3 20岁，开始独立
3-4 30岁，走入婚姻的财务规划
3-5 40岁，夫妻综合财务规划
3-6 60岁，夫妻老年生活规划

PART.4 一次拥有50年享用不尽的资产！
4-1 投资金融商品的必知Know-how
4-2 将投资的时间点分散
4-3 依资金使用目标区分投资
4-4 还有哪些金融商品需要了解？

结尾—实践5年投资计画，100年生活免担心

图书序言

投资之前一定要检查的事项
投资之前一定要先订立明确的计画准则。不需要了解全部事项后才去投资，只要简单检查某些事项就可以安心的投资而这些事项就是投资期间和投资目的。也就是说，这笔钱是何时需要用到，用途如何，这些事项一定要先清楚的了解。如果不这样就贸然进行投资，那么肯定会摇摆不定。就像我们前面所说的，商品的名称和内容都非常复杂的缘故。

除此之外，在购买金融商品时，必要考虑事项还有以下这些。在投资后，负责后续管理的人是谁？是投资在哪种商品上？利息或获利率的变动是多大？课税方式如何？是投资在哪一个地方？经营公司在哪里？手续费是多少等等，这些问题都需要加以考虑。

把这些项目抄下来，然后在选购商品时，直接询问金融机构的行员。只要能先考量这些项目，再与金融机构的行员商谈后，就可以进行投资及减少错误的发生。

大家在购买保险或基金、储蓄或从事其他投资时，只要能将下面的这些要项仔细检视，相信不管何时都会非常有帮助。只要牢记这些项目，就连看似难懂的商品，也能像专家一样无往不利。我认为，金融机构的职员也应该要能明确的了解这些项目后，才来贩卖商品，如此才能精准的为客户提供利弊与比较的分析。

商品投资前的检查列表
1、商品的投资时间是多久？
2、商品最适用为哪种目的的投资？
3、经营商品的公司在哪里？
4、经营公司的投资原则是什么？
5、商品的投资对象（股票、债券、不动产、期货等）是什么？
6、商品的最大风险是什么？
7、商品投资获利率的变动幅度是多少？
8、商品在满期之前，要如何中途解约？
9、商品的手续费（手续费种类、手续费利率、先收还是后收）相关收取问题？
10、购买商品后，后续管理是谁负责？
11、商品能否因投资的环境变动，而更改投资的品项或种类？