(光碟函授) 组合式商品(理财规划人员) pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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　　设计理念：
　　投资者透过组合式商品的搭配可免除一些投资上的风险，也可以利用组合式商品取得更多的获利。

　　本单元的重点在于说明各项组合式商品的基本组合原则与其中的利弊。

　　学习完后你将可以...
　　1描述组合式商品的各种组合型态与优缺点。
　　2正确的判断各项投资的损益。

　　※长度五十分钟

　　产品简介：
　　内含：VCD光碟。

　　使用方法：本课程需使用电脑播放，非一般家用DVD Player∕VCD Player

　　电脑配备：
　　．硬体：
　　中央处理器（CPU）PIII以上
　　记忆体（Memory）128MB以上
　　多媒体支援（Multimedia）音效卡、耳机或喇叭
　　VCD光碟机或DVD光碟机

　　．软体：
　　作业系统（OS）：Microsoft Windows 98, NT, XP, 2003, VISTA
　　搭配软体：Windows Media Player 9.0以上版本或以上版本、Flash Player 6.0或以上版本

(光碟函授) 组合式商品(理财规划人员) 之外的金融与投资世界：一套全面的金融知识体系构建指南 前言 在当今瞬息万变的经济环境中，个人理财规划的重要性日益凸显。然而，理财规划的范畴远超我们日常所见的狭隘定义。本书旨在为有志于在金融领域深耕，或希望构建一套稳健、多元化投资知识体系的读者，提供一个独立于特定“理财规划师”认证考试准备或单一“函授光碟”教学模式之外的，更广阔、更深入的金融理论与实践视角。我们相信，真正的金融素养建立在对底层经济逻辑、宏观环境、资产定价原理以及复杂金融工具的深刻理解之上，而非仅仅是应试技巧或特定产品推销话术。 第一部分：宏观经济学的基石——理解驱动市场的力量 本部分将深入探讨驱动全球经济与金融市场运行的核心原理，这些知识是所有投资决策的基石，无论您的职业定位如何。 第一章：现代经济学的基本框架与发展脉络 我们将从亚当·斯密、马歇尔的经典理论溯源，着重分析凯恩斯主义、货币主义（弗里德曼学派）的争论与融合，直至当代新古典宏观经济学和行为经济学的前沿。重点解析国民收入核算（GDP、GNP、NDP及其局限性）、通货膨胀与通货紧缩的成因、测量及其社会成本，以及经济周期的内在驱动机制。我们将详细剖析财政政策（税收与政府支出）与货币政策（利率工具、准备金率、公开市场操作）如何相互作用，以实现经济的稳定增长与充分就业目标。 第二章：全球金融体系与国际收支 理解资本的自由流动是理解当前市场波动性的关键。本章将系统介绍国际收支平衡表（BOP）的构成——经常账户、资本与金融账户，以及其相互间的恒等关系。深入探讨汇率的决定机制：购买力平价（PPP）理论与利率平价理论的实际应用与修正。同时，分析主要央行（美联储、欧洲央行、日本央行）的政策联动性，以及全球储备货币体系的演变对新兴市场资本流动的影响。我们还将评估金融全球化带来的风险与机遇，如主权债务危机和跨境资本套利。 第二章：货币、银行与信用创造的底层逻辑 本章超越了对“利率”的简单认知，探讨货币的内生与外生创造过程。解析商业银行的资产负债表结构，深入理解法定准备金制度、超额准备金与货币乘数的精确计算。着重分析中央银行的“最后贷款人”职能及其在金融稳定中的关键作用。对于新兴的数字货币（如央行数字货币CBDC）对传统银行体系的潜在颠覆性影响，也将进行前瞻性讨论。 第二部分：资产定价的理论深度与实践应用 本部分聚焦于金融市场中各类资产的价值评估模型，提供严谨的数学框架和实务操作指导，而非依赖于单一的投资建议。 第三章：固定收益证券的精妙世界 债券市场是金融市场的核心。我们将从债券的现金流结构出发，推导出久期（Duration）和凸性（Convexity）在衡量利率风险中的精确应用。详细分析信用风险的评估方法，包括违约概率模型（如Merton模型）和信用评级机构的作用。对复杂的固定收益工具，如资产支持证券（ABS）、抵押贷款支持证券（MBS）的证券化过程、风险分层及“黑天鹅”事件的根源进行解构，特别是2008年危机中MBS的结构性缺陷分析。 第四章：股票市场的有效性与估值模型 本章批判性地审视有效市场假说（EMH）的三个层级，并结合行为金融学的证据，讨论市场失灵的边界条件。重点在于构建严谨的股票估值体系：从折现现金流（DCF）模型的构建、自由现金流（FCF）的精确提取，到折现率（WACC）的稳健计算。此外，还将对比相对估值法（P/E, P/B, EV/EBITDA）在不同行业和经济周期中的适用性与陷阱。 第五章：衍生工具的风险管理与套期保值艺术 衍生品是风险管理和投机交易的关键工具。本章不侧重于期权交易的杠杆效应，而是强调其作为风险对冲工具的本质。我们将系统阐述远期、期货、互换（Swaps）和期权的定价原理（如布莱克-斯科尔斯-默顿模型），并详细分析如何利用这些工具来对冲汇率风险、利率风险和商品价格风险，确保企业或投资组合的稳健性。 第三部分：投资组合构建与风险管理的高级策略 本部分超越了“分散投资”的口号，进入现代投资组合理论（MPT）的实际操作层面，以及应对非传统风险的策略。 第六章：现代投资组合理论（MPT）的实战：从理论到边界 深入理解均值-方差分析的数学基础，精确计算投资组合的期望收益与风险（标准差）。本章的重点在于如何通过二次规划（Quadratic Programming）求解出最优权重，构建出具有最高夏普比率的有效前沿。我们将讨论在实际操作中，由于参数估计误差（输入风险和收益的偏差）如何导致实际构建的“最优”组合表现不佳，并介绍替代模型，如Black-Litterman模型对先验信息的整合。 第七章：风险管理的量化工具与压力测试 本章聚焦于风险度量与控制，这是区别专业投资者与散户的关键。重点剖析： 风险价值（Value at Risk, VaR）： 历史模拟法、参数法（方差-协方差法）和蒙特卡洛模拟法的优劣势及计算陷阱。 条件风险价值（Conditional VaR, CVaR）： 相比VaR，CVaR在衡量极端损失尾部风险时的优越性。 压力测试与情景分析： 如何设计宏观经济冲击（如滞胀、利率急升）情景，并评估投资组合在这些极端条件下的表现。 第八章：另类投资与资产配置的演变 在全球低利率环境下，另类资产（Alternative Investments）的配置日益重要。本章将分析私募股权（PE）、风险投资（VC）、对冲基金（HF）的运作模式、回报来源和流动性特征。重点探讨将这些高度非相关资产纳入主资产组合（如股票、债券）后，对整体有效前沿的影响。我们还将审视房地产投资信托（REITs）在提供稳定现金流方面的作用。 结论：超越证书的金融智慧 本书提供的知识框架，旨在培养读者独立思考、批判性评估金融信息的能力。金融市场的复杂性要求从业者（无论是否持有特定执照）必须建立起跨越多个学科的知识壁垒。掌握了宏观经济的驱动力、资产定价的数学模型，以及量化风险管理的工具，才能在这个信息爆炸的时代，做出审慎且持久的财富决策。本书内容侧重于原理、模型与批判性分析，而非特定考试的知识点覆盖或产品推销。

评分☆☆☆☆☆

对于我来说，理财规划不仅仅是一份职业，更是一种对客户财务健康的责任。我一直秉持着为客户量身定制最优方案的理念，所以当我看到“光碟函授 组合式商品(理财规划人员)”这本书时，我的内心是充满期待的。我非常看重“组合式商品”这个概念，它意味着这本书不会只停留在单一产品的介绍，而是会着重讲解如何将各种金融工具巧妙地结合，构建出符合客户特定需求的理财体系。在我看来，一个优秀的理财规划师，必须能够理解并运用各种资产的特性，例如股票的成长性、债券的稳定性、基金的分散性，以及保险的保障性等等，并将它们有机地整合在一起。这本书的书名暗示着它很可能包含这方面的深度解析，比如如何根据客户的风险承受能力、投资期限、资金来源等因素，设计出具有策略性的资产配置方案。我尤其希望书中能够提供一些实际的案例分析，展示不同类型的客户是如何通过组合式商品实现他们的财务目标的，例如购房、子女教育、退休规划等。此外，“光碟函授”的形式也让我感到方便，因为我可以在工作之余，利用碎片化时间进行学习，不用担心错过重要的讲座或课程。我期待这本书能为我带来新的思路和工具，让我能够更自信、更专业地为客户提供服务。

评分☆☆☆☆☆

收到这本书的时候，我第一眼就被它的包装吸引住了，感觉很专业，很有质感。我之前也看过一些理财规划相关的书籍，但很多都比较理论化，读起来有点枯燥，而且学到的东西也感觉有点脱离实际。这本书的书名“光碟函授”和“组合式商品”就让我眼前一亮，感觉它可能提供了一种更生动、更实用的学习方式。我猜想里面的光碟可能会包含一些讲师的讲解视频，或者是模拟的案例分析，这样会比纯文字的书籍更容易理解和吸收。我最关心的是“组合式商品”这部分，因为在实际工作中，我们经常需要为客户设计一整套的理财方案，而不是单一的产品。所以，我希望这本书能详细讲解如何将不同的金融产品（比如股票、债券、基金、保险、信托等等）进行有效的组合，以达到客户的财务目标。例如，书中是否会提供一些具体的组合模型？如何评估组合的风险和收益？如何根据市场变化对组合进行调整？这些都是我在工作中经常会遇到的问题。我希望这本书能够提供一些实操性的技巧和方法，而不是仅仅停留在理论层面。同时，作为一名理财规划人员，我还需要不断提升自己的专业素养，所以我也期待书中能够有一些关于行业发展趋势、客户心理分析、沟通技巧等方面的探讨，这样才能更全面地提升自己的服务能力。

评分☆☆☆☆☆

这本书的书名就够吸引人的了，"光碟函授" 加上 "组合式商品(理财规划人员)"，一看就知道不是那种轻松的消遣读物，而是实打实的专业内容。我本身在一家金融公司工作，平时也会接触到理财规划相关的东西，所以看到这本书的时候，就觉得很心动。我一直觉得，学习理财规划不仅仅是掌握一些理论知识，更重要的是要能够将其转化为实际操作，帮助客户解决问题。这本书的名字暗示着它可能提供了理论与实践相结合的学习方式，通过光碟函授的方式，相信能让我更灵活地安排学习时间，而且“组合式商品”这个词也让我联想到，这本书可能涵盖了多种理财工具和策略的组合应用，这对于我来说非常重要，因为现在的理财市场越来越复杂，客户的需求也越来越多元化，单一的理财产品很难满足所有人的需求。我尤其期待书中能够详细讲解如何根据不同的客户情况，设计出最适合的理财组合方案，例如如何平衡风险与收益，如何考虑客户的年龄、收入、家庭状况、风险承受能力等等。如果这本书能够在这个方面提供深入的指导和案例分析，那对我来说将是无价之宝。另外，“理财规划人员”这个定位也很精准，说明这本书的目标读者就是我们这类专业人士，所以内容应该会比较深入和专业，而不是泛泛而谈。我希望能从中获得一些新的视角和方法，提升自己的专业能力，更好地服务客户。

评分☆☆☆☆☆

我是一名在银行工作的理财专员，平时需要为客户提供专业的理财建议。我一直都在寻找能够提升我专业能力的优质学习资源，这本书的书名“光碟函授 组合式商品(理财规划人员)”一下子就抓住了我的眼球。首先，“光碟函授”这种形式就让我觉得很新颖，我一直觉得传统的课堂教学虽然扎实，但时间上总是不太灵活，而函授的形式可以让我根据自己的节奏和时间安排来学习，特别是如果光碟里有讲师的教学视频，那对理解一些比较复杂的概念会非常有帮助。其次，“组合式商品”这个词让我觉得非常贴合我实际工作中的需求。现在的理财市场已经不是简单的买卖单品的时候了，很多客户需要的是一整套的、个性化的理财方案。我希望这本书能够深入讲解如何构建和管理一个多元化的、能够实现客户长期财务目标的理财组合。例如，书中是否会提供一些不同风险偏好、不同人生阶段的客户的组合案例？如何根据宏观经济环境和市场变化来调整组合的配置？如何做到风险分散和收益最大化？这些都是我工作中经常面临的挑战，也是我最希望在这本书中找到答案的地方。总而言之，我期待这本书能够为我提供理论指导和实践技巧的双重提升，帮助我更好地服务客户，提升我的专业竞争力。

评分☆☆☆☆☆

我是一名财务顾问，日常工作中接触到形形色色的客户，他们的需求五花八门，风险偏好也各不相同。所以，我在选择学习材料时，总是倾向于那些能够提供系统性、实践性指导的书籍。这本书的书名“光碟函授 组合式商品(理财规划人员)”恰恰满足了我的这些需求。我首先被“组合式商品”这个词吸引，因为它直接点出了现代理财规划的核心——整合性。我深知，仅仅了解单一的理财产品是远远不够的，更重要的是要学会如何将它们有效地组合起来，形成一个能够应对市场波动、满足客户长期目标的整体方案。我希望这本书能够详细阐述不同金融工具之间的协同效应，以及如何根据客户的具体情况，如年龄、收入水平、家庭责任、风险承受能力等，来构建最佳的资产配置模型。例如，书中是否会提供一些量化的模型或框架，来帮助我们进行组合的设计和评估？“光碟函授”这种形式也让我觉得非常实用，我可以在任何时间、任何地点进行学习，这种灵活性对于我这样需要经常外出拜访客户的人来说尤为重要。我期待这本书能为我带来前沿的理财规划理念和实用的操作技巧，帮助我更好地为客户提供专业的服务，提升他们的财务福祉。