(光碟函授) 組閤式商品(理財規劃人員) pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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　　設計理念：
　　投資者透過組閤式商品的搭配可免除一些投資上的風險，也可以利用組閤式商品取得更多的獲利。

　　本單元的重點在於說明各項組閤式商品的基本組閤原則與其中的利弊。

　　學習完後你將可以...
　　1描述組閤式商品的各種組閤型態與優缺點。
　　2正確的判斷各項投資的損益。

　　※長度五十分鍾

　　産品簡介：
　　內含：VCD光碟。

　　使用方法：本課程需使用電腦播放，非一般傢用DVD Player∕VCD Player

　　電腦配備：
　　．硬體：
　　中央處理器（CPU）PIII以上
　　記憶體（Memory）128MB以上
　　多媒體支援（Multimedia）音效卡、耳機或喇叭
　　VCD光碟機或DVD光碟機

　　．軟體：
　　作業係統（OS）：Microsoft Windows 98, NT, XP, 2003, VISTA
　　搭配軟體：Windows Media Player 9.0以上版本或以上版本、Flash Player 6.0或以上版本

(光碟函授) 組閤式商品(理財規劃人員) 之外的金融與投資世界：一套全麵的金融知識體係構建指南 前言 在當今瞬息萬變的經濟環境中，個人理財規劃的重要性日益凸顯。然而，理財規劃的範疇遠超我們日常所見的狹隘定義。本書旨在為有誌於在金融領域深耕，或希望構建一套穩健、多元化投資知識體係的讀者，提供一個獨立於特定“理財規劃師”認證考試準備或單一“函授光碟”教學模式之外的，更廣闊、更深入的金融理論與實踐視角。我們相信，真正的金融素養建立在對底層經濟邏輯、宏觀環境、資産定價原理以及復雜金融工具的深刻理解之上，而非僅僅是應試技巧或特定産品推銷話術。 第一部分：宏觀經濟學的基石——理解驅動市場的力量 本部分將深入探討驅動全球經濟與金融市場運行的核心原理，這些知識是所有投資決策的基石，無論您的職業定位如何。 第一章：現代經濟學的基本框架與發展脈絡 我們將從亞當·斯密、馬歇爾的經典理論溯源，著重分析凱恩斯主義、貨幣主義（弗裏德曼學派）的爭論與融閤，直至當代新古典宏觀經濟學和行為經濟學的前沿。重點解析國民收入核算（GDP、GNP、NDP及其局限性）、通貨膨脹與通貨緊縮的成因、測量及其社會成本，以及經濟周期的內在驅動機製。我們將詳細剖析財政政策（稅收與政府支齣）與貨幣政策（利率工具、準備金率、公開市場操作）如何相互作用，以實現經濟的穩定增長與充分就業目標。 第二章：全球金融體係與國際收支 理解資本的自由流動是理解當前市場波動性的關鍵。本章將係統介紹國際收支平衡錶（BOP）的構成——經常賬戶、資本與金融賬戶，以及其相互間的恒等關係。深入探討匯率的決定機製：購買力平價（PPP）理論與利率平價理論的實際應用與修正。同時，分析主要央行（美聯儲、歐洲央行、日本央行）的政策聯動性，以及全球儲備貨幣體係的演變對新興市場資本流動的影響。我們還將評估金融全球化帶來的風險與機遇，如主權債務危機和跨境資本套利。 第二章：貨幣、銀行與信用創造的底層邏輯 本章超越瞭對“利率”的簡單認知，探討貨幣的內生與外生創造過程。解析商業銀行的資産負債錶結構，深入理解法定準備金製度、超額準備金與貨幣乘數的精確計算。著重分析中央銀行的“最後貸款人”職能及其在金融穩定中的關鍵作用。對於新興的數字貨幣（如央行數字貨幣CBDC）對傳統銀行體係的潛在顛覆性影響，也將進行前瞻性討論。 第二部分：資産定價的理論深度與實踐應用 本部分聚焦於金融市場中各類資産的價值評估模型，提供嚴謹的數學框架和實務操作指導，而非依賴於單一的投資建議。 第三章：固定收益證券的精妙世界 債券市場是金融市場的核心。我們將從債券的現金流結構齣發，推導齣久期（Duration）和凸性（Convexity）在衡量利率風險中的精確應用。詳細分析信用風險的評估方法，包括違約概率模型（如Merton模型）和信用評級機構的作用。對復雜的固定收益工具，如資産支持證券（ABS）、抵押貸款支持證券（MBS）的證券化過程、風險分層及“黑天鵝”事件的根源進行解構，特彆是2008年危機中MBS的結構性缺陷分析。 第四章：股票市場的有效性與估值模型 本章批判性地審視有效市場假說（EMH）的三個層級，並結閤行為金融學的證據，討論市場失靈的邊界條件。重點在於構建嚴謹的股票估值體係：從摺現現金流（DCF）模型的構建、自由現金流（FCF）的精確提取，到摺現率（WACC）的穩健計算。此外，還將對比相對估值法（P/E, P/B, EV/EBITDA）在不同行業和經濟周期中的適用性與陷阱。 第五章：衍生工具的風險管理與套期保值藝術 衍生品是風險管理和投機交易的關鍵工具。本章不側重於期權交易的杠杆效應，而是強調其作為風險對衝工具的本質。我們將係統闡述遠期、期貨、互換（Swaps）和期權的定價原理（如布萊剋-斯科爾斯-默頓模型），並詳細分析如何利用這些工具來對衝匯率風險、利率風險和商品價格風險，確保企業或投資組閤的穩健性。 第三部分：投資組閤構建與風險管理的高級策略 本部分超越瞭“分散投資”的口號，進入現代投資組閤理論（MPT）的實際操作層麵，以及應對非傳統風險的策略。 第六章：現代投資組閤理論（MPT）的實戰：從理論到邊界 深入理解均值-方差分析的數學基礎，精確計算投資組閤的期望收益與風險（標準差）。本章的重點在於如何通過二次規劃（Quadratic Programming）求解齣最優權重，構建齣具有最高夏普比率的有效前沿。我們將討論在實際操作中，由於參數估計誤差（輸入風險和收益的偏差）如何導緻實際構建的“最優”組閤錶現不佳，並介紹替代模型，如Black-Litterman模型對先驗信息的整閤。 第七章：風險管理的量化工具與壓力測試 本章聚焦於風險度量與控製，這是區彆專業投資者與散戶的關鍵。重點剖析： 風險價值（Value at Risk, VaR）： 曆史模擬法、參數法（方差-協方差法）和濛特卡洛模擬法的優劣勢及計算陷阱。 條件風險價值（Conditional VaR, CVaR）： 相比VaR，CVaR在衡量極端損失尾部風險時的優越性。 壓力測試與情景分析： 如何設計宏觀經濟衝擊（如滯脹、利率急升）情景，並評估投資組閤在這些極端條件下的錶現。 第八章：另類投資與資産配置的演變 在全球低利率環境下，另類資産（Alternative Investments）的配置日益重要。本章將分析私募股權（PE）、風險投資（VC）、對衝基金（HF）的運作模式、迴報來源和流動性特徵。重點探討將這些高度非相關資産納入主資産組閤（如股票、債券）後，對整體有效前沿的影響。我們還將審視房地産投資信托（REITs）在提供穩定現金流方麵的作用。 結論：超越證書的金融智慧 本書提供的知識框架，旨在培養讀者獨立思考、批判性評估金融信息的能力。金融市場的復雜性要求從業者（無論是否持有特定執照）必須建立起跨越多個學科的知識壁壘。掌握瞭宏觀經濟的驅動力、資産定價的數學模型，以及量化風險管理的工具，纔能在這個信息爆炸的時代，做齣審慎且持久的財富決策。本書內容側重於原理、模型與批判性分析，而非特定考試的知識點覆蓋或産品推銷。

评分☆☆☆☆☆

我是一名在銀行工作的理財專員，平時需要為客戶提供專業的理財建議。我一直都在尋找能夠提升我專業能力的優質學習資源，這本書的書名“光碟函授 組閤式商品(理財規劃人員)”一下子就抓住瞭我的眼球。首先，“光碟函授”這種形式就讓我覺得很新穎，我一直覺得傳統的課堂教學雖然紮實，但時間上總是不太靈活，而函授的形式可以讓我根據自己的節奏和時間安排來學習，特彆是如果光碟裏有講師的教學視頻，那對理解一些比較復雜的概念會非常有幫助。其次，“組閤式商品”這個詞讓我覺得非常貼閤我實際工作中的需求。現在的理財市場已經不是簡單的買賣單品的時候瞭，很多客戶需要的是一整套的、個性化的理財方案。我希望這本書能夠深入講解如何構建和管理一個多元化的、能夠實現客戶長期財務目標的理財組閤。例如，書中是否會提供一些不同風險偏好、不同人生階段的客戶的組閤案例？如何根據宏觀經濟環境和市場變化來調整組閤的配置？如何做到風險分散和收益最大化？這些都是我工作中經常麵臨的挑戰，也是我最希望在這本書中找到答案的地方。總而言之，我期待這本書能夠為我提供理論指導和實踐技巧的雙重提升，幫助我更好地服務客戶，提升我的專業競爭力。

评分☆☆☆☆☆

對於我來說，理財規劃不僅僅是一份職業，更是一種對客戶財務健康的責任。我一直秉持著為客戶量身定製最優方案的理念，所以當我看到“光碟函授 組閤式商品(理財規劃人員)”這本書時，我的內心是充滿期待的。我非常看重“組閤式商品”這個概念，它意味著這本書不會隻停留在單一産品的介紹，而是會著重講解如何將各種金融工具巧妙地結閤，構建齣符閤客戶特定需求的理財體係。在我看來，一個優秀的理財規劃師，必須能夠理解並運用各種資産的特性，例如股票的成長性、債券的穩定性、基金的分散性，以及保險的保障性等等，並將它們有機地整閤在一起。這本書的書名暗示著它很可能包含這方麵的深度解析，比如如何根據客戶的風險承受能力、投資期限、資金來源等因素，設計齣具有策略性的資産配置方案。我尤其希望書中能夠提供一些實際的案例分析，展示不同類型的客戶是如何通過組閤式商品實現他們的財務目標的，例如購房、子女教育、退休規劃等。此外，“光碟函授”的形式也讓我感到方便，因為我可以在工作之餘，利用碎片化時間進行學習，不用擔心錯過重要的講座或課程。我期待這本書能為我帶來新的思路和工具，讓我能夠更自信、更專業地為客戶提供服務。

评分☆☆☆☆☆

收到這本書的時候，我第一眼就被它的包裝吸引住瞭，感覺很專業，很有質感。我之前也看過一些理財規劃相關的書籍，但很多都比較理論化，讀起來有點枯燥，而且學到的東西也感覺有點脫離實際。這本書的書名“光碟函授”和“組閤式商品”就讓我眼前一亮，感覺它可能提供瞭一種更生動、更實用的學習方式。我猜想裏麵的光碟可能會包含一些講師的講解視頻，或者是模擬的案例分析，這樣會比純文字的書籍更容易理解和吸收。我最關心的是“組閤式商品”這部分，因為在實際工作中，我們經常需要為客戶設計一整套的理財方案，而不是單一的産品。所以，我希望這本書能詳細講解如何將不同的金融産品（比如股票、債券、基金、保險、信托等等）進行有效的組閤，以達到客戶的財務目標。例如，書中是否會提供一些具體的組閤模型？如何評估組閤的風險和收益？如何根據市場變化對組閤進行調整？這些都是我在工作中經常會遇到的問題。我希望這本書能夠提供一些實操性的技巧和方法，而不是僅僅停留在理論層麵。同時，作為一名理財規劃人員，我還需要不斷提升自己的專業素養，所以我也期待書中能夠有一些關於行業發展趨勢、客戶心理分析、溝通技巧等方麵的探討，這樣纔能更全麵地提升自己的服務能力。

评分☆☆☆☆☆

這本書的書名就夠吸引人的瞭，"光碟函授" 加上 "組閤式商品(理財規劃人員)"，一看就知道不是那種輕鬆的消遣讀物，而是實打實的專業內容。我本身在一傢金融公司工作，平時也會接觸到理財規劃相關的東西，所以看到這本書的時候，就覺得很心動。我一直覺得，學習理財規劃不僅僅是掌握一些理論知識，更重要的是要能夠將其轉化為實際操作，幫助客戶解決問題。這本書的名字暗示著它可能提供瞭理論與實踐相結閤的學習方式，通過光碟函授的方式，相信能讓我更靈活地安排學習時間，而且“組閤式商品”這個詞也讓我聯想到，這本書可能涵蓋瞭多種理財工具和策略的組閤應用，這對於我來說非常重要，因為現在的理財市場越來越復雜，客戶的需求也越來越多元化，單一的理財産品很難滿足所有人的需求。我尤其期待書中能夠詳細講解如何根據不同的客戶情況，設計齣最適閤的理財組閤方案，例如如何平衡風險與收益，如何考慮客戶的年齡、收入、傢庭狀況、風險承受能力等等。如果這本書能夠在這個方麵提供深入的指導和案例分析，那對我來說將是無價之寶。另外，“理財規劃人員”這個定位也很精準，說明這本書的目標讀者就是我們這類專業人士，所以內容應該會比較深入和專業，而不是泛泛而談。我希望能從中獲得一些新的視角和方法，提升自己的專業能力，更好地服務客戶。

评分☆☆☆☆☆

我是一名財務顧問，日常工作中接觸到形形色色的客戶，他們的需求五花八門，風險偏好也各不相同。所以，我在選擇學習材料時，總是傾嚮於那些能夠提供係統性、實踐性指導的書籍。這本書的書名“光碟函授 組閤式商品(理財規劃人員)”恰恰滿足瞭我的這些需求。我首先被“組閤式商品”這個詞吸引，因為它直接點齣瞭現代理財規劃的核心——整閤性。我深知，僅僅瞭解單一的理財産品是遠遠不夠的，更重要的是要學會如何將它們有效地組閤起來，形成一個能夠應對市場波動、滿足客戶長期目標的整體方案。我希望這本書能夠詳細闡述不同金融工具之間的協同效應，以及如何根據客戶的具體情況，如年齡、收入水平、傢庭責任、風險承受能力等，來構建最佳的資産配置模型。例如，書中是否會提供一些量化的模型或框架，來幫助我們進行組閤的設計和評估？“光碟函授”這種形式也讓我覺得非常實用，我可以在任何時間、任何地點進行學習，這種靈活性對於我這樣需要經常外齣拜訪客戶的人來說尤為重要。我期待這本書能為我帶來前沿的理財規劃理念和實用的操作技巧，幫助我更好地為客戶提供專業的服務，提升他們的財務福祉。