如何學會資産配置 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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圖書標籤:

• 投資
• 資産配置
• 理財
• 金融
• 財富管理
• 投資策略
• 個人理財
• 長期投資
• 投資規劃
• 財務自由

　　投資理財、資産配置的道理人人都懂，
　　為什麼總是虧錢的時候比賺錢的時候多？
　　如何協助客戶達成理財規劃目標？
　　能夠提供客戶最專業的服務及解決方式的人，
　　自然能成為市場上的贏傢！

　　為什麼大多數的人無法妥善管理或是規畫自己的資産？
　　為什麼總是虧錢的時候比賺錢的時候多？
　　為什麼每次一碰到國際金融動盪就會讓自己的資産受到嚴重的減損？

　　一直以來不斷的由報章雜誌、書籍、媒體以及各種理財專傢、達人接收到許多如何投資理財的方式或是觀念，甚至主動報名參加一係列投資理財的相關課程，但為何最後還是賠瞭錢？

　　為什麼知道投資理財的人這麼多，但能夠讓自己資産隨著時間的經過而成長的人卻是少之又少？

　　本書與坊間介紹基金、股票投資的教科書或工具書最大的不同在於，本書屏除市麵上一般由理論或名詞解釋及大量使用專業術語的方式來做說明，而是在敘述的過程中配閤實務以及周遭客戶所親身經曆過的相關案例，讓讀者能夠更真實貼切的瞭解各種投資理財的陷阱以及因應之道，並給予最務實的資産配置建議。讓讀者在閱讀的同時能夠心有所感，並且能將本書內容運用至實際投資規劃當中。

　　本書除瞭適閤想要針對自己的財務進行資産配置規劃的讀者閱讀外，同時也可提供金融理財人員未來在協助客戶做資産配置時的參考。

　　期望在閱讀過本書的讀者，能夠對於『製定及執行完整資産配置規劃』方式有更進一步的認識與瞭解，未來在執行投資決策時能有更為正確的觀念與決策邏輯，對於自己的投資規劃能夠真正的充滿自信，進而達成資産規劃之終極目標。

│作者序│
自序
前言

│第一章　投資績效不彰原因總檢討│
一、以報章雜誌媒體所提供的訊息作為投資判斷的依據
二、長期投資成為心中標準答案
三、追逐市場明牌、短綫熱賣、一知半解或物超所值的商品
四、資金過度集中於高風險性商品
五、預期過高的報酬率，未確實執行停利停損動作
六、無法麵對損失、不願承認失敗
七、過度自信及抱持樂觀主義
八、風險「接受度」與風險「承受度」並不相同
九、投資決策方式不恰當
十、大舉擴張信用，用短期資金作長期規劃

│第二章　製定及執行完整資産配置規劃│
一、資産配置的目的
二、資産配置的流程
三、投資商品的選擇
四、保本商品的選擇
五、分散投資標的
六、定期檢視目標計畫
七、確實執行停利停損動作

│第三章　如何由保險業務員轉型為專業理財顧問│
一、保險業務人員為何需要轉型
二、保險業務人員應如何轉型

│第四章　如何協助客戶達成投資理財目標│
一、瞭解客戶過往投資經驗
二、確認客戶的風險屬性
三、對客戶進行財務需求分析
四、協助客戶挑選適閤的金融商品
五、協助客戶完成分散風險的投資配置規劃
六、提醒客戶執行停利停損動作
七、定期檢視並善盡提醒告知責任

│第五章　基金配置實際案例解析│
案例一：基金配置不宜超過十檔
案例二：分散配置以降低風險
案例三：分散配置以降低風險
案例四：定時定額投資仍應兼顧長短期績效
案例五：配置內容應與投資人年齡相符
案例六：債券型基金不等同於低風險基金
案例七：年輕族群積極投資仍應兼顧穩健配置
案例八：定時定額須秉持中長期投資的觀念

评分☆☆☆☆☆

《如何學會資産配置》給我帶來的震撼，遠超我想象。這本書不僅僅是關於“配置”，更是關於“理解”。作者以一種近乎文學性的筆觸，將復雜的金融概念化繁為簡，讓你在輕鬆愉快的閱讀過程中，逐漸掌握資産配置的核心要義。我最喜歡的是作者對“資産類彆”的獨到見解。他沒有簡單地羅列股票、債券、房地産等，而是深入剖析瞭每一種資産的“性格”，它們在不同經濟周期下的錶現，以及它們之間相互“製約”和“協同”的關係。比如，他用“互補性”來形容股票和債券的關係，就好比一對吵架後會互相安撫的夫妻，當一方情緒激動時，另一方就能起到緩衝作用。這種生動的描繪，讓我對這些資産有瞭更深刻的理解，不再是冰冷的數字，而是有瞭鮮活的生命力。他還強調瞭“再平衡”的重要性，將其比作給植物澆水施肥，需要定期調整，纔能讓它茁壯成長。這個概念讓我意識到，資産配置不是一勞永逸的，而是需要持續的關注和維護。這本書讓我從一個隻關注“收益”的投資者，變成一個更全麵、更注重“平衡”和“穩健”的財富管理者。它不僅僅是教我如何“配置”，更是教我如何“管理”，如何讓我的財富像一個健康的生命體一樣，不斷生長，並且抵禦各種風險。

评分☆☆☆☆☆

這本書真是讓我大開眼界，雖然書名是《如何學會資産配置》，但我覺得它更像是一本關於如何理解金錢、如何構建財富人生的哲學啓濛。作者並沒有直接給我一堆枯燥的投資公式或者推薦具體的股票債券，而是通過非常生動的故事和案例，一點點地剝開“資産配置”這個看似高冷的術語背後的本質。我最喜歡的部分是關於“風險認知”的討論，以前總覺得風險是洪水猛獸，能避則避，但這本書讓我明白，風險其實是收益的孿生兄弟，關鍵在於如何識彆、評估並管理它。作者用瞭一個非常形象的比喻，把資産配置比作“給你的錢找一個最舒服的傢”，不同的傢庭成員（資産類彆）有不同的性格和需求，需要安排在最適閤它們的環境裏，纔能發揮最大的作用，並且協同閤作，抵禦外界的風雨。我以前對“分散投資”的概念模模糊糊，這本書讓我深刻理解瞭其背後的邏輯：不要把所有的雞蛋放在同一個籃子裏，更重要的是，要讓不同籃子裏的雞蛋，即使麵臨不同的市場波動，整體上也能保持穩定。這本書不僅僅是教我“配置”什麼，更是讓我學會“思考”如何配置。它讓我從一個被動接受信息的狀態，轉變成一個主動思考、主動規劃的投資者。閱讀過程中，我常常會停下來，反思自己目前的財務狀況，以及我對未來的期望，然後嘗試將書中的理念融入到自己的生活場景中。這種體驗是其他任何金融類書籍都無法比擬的，它讓我感覺，我不再是僅僅在讀一本“關於”資産配置的書，而是真正地在“學習”如何成為一個更明智的財富管理者。

评分☆☆☆☆☆

這本書真的太不一樣瞭！我一直以為資産配置就是研究各種金融産品，然後做個錶齣來，但《如何學會資産配置》完全顛覆瞭我的認知。它更像是一堂關於“財富思維”的深刻課程。作者在開篇就花瞭很大的篇幅去剖析“信息繭房”和“羊群效應”對我們投資決策的負麵影響。他用瞭很多生動形象的比喻，比如把市場比作一片洶湧的大海，而我們普通投資者就像是海麵上的一葉扁舟，如果不掌握正確的航海技術，很容易就被巨浪吞噬。這本書讓我明白瞭，真正的資産配置，不僅僅是技術的堆砌，更是一種思維方式的轉變。它要求我們具備獨立思考的能力，不被外界的喧囂所乾擾，並且能夠理性地分析市場，做齣符閤自身利益的選擇。我尤其欣賞作者對於“長期主義”的強調。他用大量數據和曆史案例證明，那些真正實現財富增長的人，都不是一夜暴富的神話，而是那些堅持長期投資、穩健配置的實踐者。這種耐心和定力，在當下這個浮躁的時代顯得尤為可貴。閱讀過程中，我常常會反思自己過去的投資經曆，發現很多失敗的教訓都源於短視和情緒化的決策。這本書像一麵鏡子，讓我看清瞭自己的不足，也為我指明瞭前進的方嚮。它讓我不再糾結於短期的市場波動，而是將目光放長遠，去構建一個能夠穿越牛熊的、可持續的財富增長體係。

评分☆☆☆☆☆

這本書對我來說，更像是一本“人生規劃指南”，而非單純的投資手冊。作者在《如何學會資産配置》中，並沒有直接給齣“套路”或者“秘籍”，而是引導讀者去認識自己，認識金錢，以及認識這個充滿變數的外部世界。我最深刻的體會是，他對於“個人財務健康”的定義非常全麵。它不僅僅是指銀行賬戶裏的數字，更包括瞭我們的健康、人際關係、職業發展，以及我們對生活的熱情。他把資産配置看作是實現這一切的工具，而非終極目的。這種理念讓我徹底擺脫瞭過去那種“唯錢是論”的狹隘思維。書中關於“多元化”的闡述尤其精彩，他不僅僅局限於金融資産的多元化，還強調瞭收入來源的多元化、生活經驗的多元化，甚至是我們朋友圈子的多元化。他認為，這一切的多元化，最終都會殊途同歸，幫助我們構建一個更強大、更有韌性的財務體係。讀這本書的過程中，我感覺像是與一位經驗豐富的人生導師在對話，他用他的人生智慧，點撥我走齣迷茫，找到方嚮。它讓我不再為眼前的短期利益所睏擾，而是能夠以一種更宏觀、更長遠的視角，去審視自己的財務人生，去規劃一個真正屬於自己、並且有意義的財富未來。

评分☆☆☆☆☆

讀完《如何學會資産配置》，我感覺像是走進瞭寶藏的迷宮，每一個轉角都有驚喜。這本書的獨特之處在於，它沒有急於告訴你“買什麼”，而是先為你構建瞭一個強大的“認知框架”。作者的敘述方式非常細膩，他會帶你一步步審視你內心深處對金錢的態度，包括你潛意識裏對風險的恐懼，對迴報的貪婪，以及你對未來的不確定性。他鼓勵讀者去“傾聽”自己的內在聲音，去瞭解自己真正想要的是什麼，以及願意為此付齣什麼樣的代價。這讓我意識到，很多時候，我們之所以會在投資上犯錯，並非是因為我們不懂技術，而是因為我們對自己的“心魔”缺乏瞭解。書中關於“目標導嚮型投資”的理念對我啓發尤其大。我以前總是想著“賺多少錢”，而這本書則引導我去思考“我想用錢實現什麼”。是將財富傳承給下一代？還是為自己的退休生活提供保障？亦或是實現某個創業夢想？一旦目標清晰瞭，資産配置的方嚮就自然而然地顯現齣來。作者用瞭很多章節來闡述如何根據不同的人生階段和目標，去調整資産的權重和風險偏好。這種“因人而異，因時而變”的配置思路，讓我覺得非常實用，也很有道理。我不再覺得資産配置是一個僵化的公式，而是一個動態的、充滿智慧的規劃過程。它讓我從一個“盲目跟風”的小散戶，逐漸成長為一個有自己清晰思路的、成熟的投資者。