如何学会资产配置 pdf epub mobi txt 电子书下载 2025

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具体描述

金融、保险从业人员未来二十年的职场致胜关键

　　投资理财、资产配置的道理人人都懂，
　　为什么总是亏钱的时候比赚钱的时候多？
　　如何协助客户达成理财规划目标？
　　能够提供客户最专业的服务及解决方式的人，
　　自然能成为市场上的赢家！

　　为什么大多数的人无法妥善管理或是规画自己的资产？
　　为什么总是亏钱的时候比赚钱的时候多？
　　为什么每次一碰到国际金融动盪就会让自己的资产受到严重的减损？

　　一直以来不断的由报章杂志、书籍、媒体以及各种理财专家、达人接收到许多如何投资理财的方式或是观念，甚至主动报名参加一系列投资理财的相关课程，但为何最后还是赔了钱？

　　为什么知道投资理财的人这么多，但能够让自己资产随着时间的经过而成长的人却是少之又少？

　　本书与坊间介绍基金、股票投资的教科书或工具书最大的不同在于，本书屏除市面上一般由理论或名词解释及大量使用专业术语的方式来做说明，而是在叙述的过程中配合实务以及周遭客户所亲身经历过的相关案例，让读者能够更真实贴切的了解各种投资理财的陷阱以及因应之道，并给予最务实的资产配置建议。让读者在阅读的同时能够心有所感，并且能将本书内容运用至实际投资规划当中。

　　本书除了适合想要针对自己的财务进行资产配置规划的读者阅读外，同时也可提供金融理财人员未来在协助客户做资产配置时的参考。

　　期望在阅读过本书的读者，能够对于『制定及执行完整资产配置规划』方式有更进一步的认识与了解，未来在执行投资决策时能有更为正确的观念与决策逻辑，对于自己的投资规划能够真正的充满自信，进而达成资产规划之终极目标。

著者信息

图书目录

│作者序│
自序
前言

│第一章　投资绩效不彰原因总检讨│
一、以报章杂志媒体所提供的讯息作为投资判断的依据
二、长期投资成为心中标准答案
三、追逐市场明牌、短线热卖、一知半解或物超所值的商品
四、资金过度集中于高风险性商品
五、预期过高的报酬率，未确实执行停利停损动作
六、无法面对损失、不愿承认失败
七、过度自信及抱持乐观主义
八、风险「接受度」与风险「承受度」并不相同
九、投资决策方式不恰当
十、大举扩张信用，用短期资金作长期规划

│第二章　制定及执行完整资产配置规划│
一、资产配置的目的
二、资产配置的流程
三、投资商品的选择
四、保本商品的选择
五、分散投资标的
六、定期检视目标计画
七、确实执行停利停损动作

│第三章　如何由保险业务员转型为专业理财顾问│
一、保险业务人员为何需要转型
二、保险业务人员应如何转型

│第四章　如何协助客户达成投资理财目标│
一、了解客户过往投资经验
二、确认客户的风险属性
三、对客户进行财务需求分析
四、协助客户挑选适合的金融商品
五、协助客户完成分散风险的投资配置规划
六、提醒客户执行停利停损动作
七、定期检视并善尽提醒告知责任

│第五章　基金配置实际案例解析│
案例一：基金配置不宜超过十档
案例二：分散配置以降低风险
案例三：分散配置以降低风险
案例四：定时定额投资仍应兼顾长短期绩效
案例五：配置内容应与投资人年龄相符
案例六：债券型基金不等同于低风险基金
案例七：年轻族群积极投资仍应兼顾稳健配置
案例八：定时定额须秉持中长期投资的观念