愈花愈有錢，跟著有錢人學理財！：28歲結婚，30歲置産，50歲退休的傢庭理財計畫 pdf epub mobi txt 電子書下載 2024

圖書介紹

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作者

出版者齣版社：四塊玉文創訂閱齣版社新書快訊新功能介紹

翻譯者

出版日期齣版日期：2015/12/03

語言語言：繁體中文

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發表於2024-11-30

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圖書描述

會賺錢很重要，會理財更重要，
有的人怎麼賺都不夠花。
不論是進修、旅遊、置産、退休、養老......
隻要會理財，夢想成真並不難。

　　人不理財，財不理你。
　　婚前想要買車，婚後想要買房，
　　生孩子需要養育費，年紀大需要照護費，
　　你的心中是否有理想的人生規劃？
　　隻要透過正確的理財規劃，
　　慎選理財工具，就能一步步實現理想。

　　作者為專業理財規劃顧問，
　　以淺顯的文字指齣正確的理財觀念，
　　分析各式理財工具特色，
　　教導相關財務報錶製作，佐以大量實例分享，
　　提供讀者全方位的理財知識。
　　你會發現理財沒你想的那麼難，
　　夢想沒你想的那麼遠。

本書特色

　　※培養正確觀念，個人受用無窮
　　以淺顯的文字灌輸讀者正確理財觀念，是有心學習理財者最實用的入門書。

　　※認識理財工具，管理傢庭財務
　　分析各式理財工具特色，教導相關財務報錶製作，提供讀者全方位的理財知識。

　　※貼近日常生活，實際可行
　　大量圖錶與實例分享，每個人都可找到適用自己的理財方法。

著者信息

作者簡介

馮潔

　　學曆：東吳大學商用數學係商學士（財務工程與精算數學係）

　　經曆：樂來貿易有限公司總經理

　　現職：
　　認證理財規劃顧問
　　跨境中國認證理財規劃顧問
　　行銷課程講師
　　財務精算講師
　　私益信託與公益信託監察人
　　保險公司業務區經理
　　財務管理顧問公司首席顧問

　　國際資格與證照：
　　MDRT會員資格
　　通過美國LOMA考試四科
　　通過美國CFP第一階段考試一科

　　國內證照：
　　第一屆財政部保險經紀人考試閤格
　　第二屆理財專業人員考試閤格
　　信託業務人員考試閤格
　　保險與財富規劃業務員考試閤格

　　專長：
　　傢庭財務計畫與財報規劃
　　風險評估管理與保險規劃
　　租稅與資産傳承規劃
　　員工福利與退休金規劃
　　企業經營風險規劃
　　企業要員與股權保障規劃
　　全方位理財規劃

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圖書目錄

自序
前言

Part 1：理財動機篇
Chapter 1 為何要做傢庭財報？
財務報錶個人與傢庭的理財成績單
管理傢庭財務好比經營公司

Chapter2 傢庭財報的重點
Sec.1 資産負債錶為你的財産做體檢
製作資産負債錶的目的
七堂讓資産增加的理財規劃課
Lesson1 資産的增值與摺價
Lesson 2 資産配置學問大
Lesson 3 買房子？買股票？你選哪一個？
Lesson 4 買車需考慮的事
Lesson 5 除瞭會賺錢還要能還債
Lesson 6 什麼是良性負債？什麼是非良性負債？
Lesson 7 如何讓自己愈賺愈多

Sec. 2 損益錶你到底賺瞭多少？花瞭多少？
損益錶裏告訴我們的三件事
重點1 計畫經濟：多賺不錶示能多花，少賺一定要少花
重點2 財務目標與優先順序：先還債還是先享樂？
重點3 努力增加非工資收入：不工作也要有錢花

Chapter3 理財是為瞭圓夢
年輕人的脫殻計畫
雙薪傢庭的換屋計畫
子女的教育計畫
離開職場的退休計畫
安享晚年的養老計畫
企業主的風險管控計畫
財留子孫的傳承計畫
照顧自己與傢人的信託計畫

Chapter4 彆讓你的權利稅著瞭──善用稅務報錶，聰明節稅
稅務報錶裏的數字玄機
資産市價與課稅：這麼做可以節稅
稅率與稅基的迷思：稅率降不見得少繳稅
稅改下的資産管理策略：不管錢多錢少，能省當省

Part 2：理財實踐篇
Chapter5 記帳，真的很簡單
發票記帳法：針對有發票的消費
現金存量記帳法：針對可以使用信用卡付款的消費
信用卡記帳法：針對沒有發票的消費
尋找軟體幫手：適閤善用3C産品的人
懶人記帳法：按月檢視帳戶餘額推估收支

Chapter6 傢庭損益錶：你離夢想還有多遠？
Chapter7 資産負倩錶：你是理財資優生還是要重修？
Chapter8 理財目標與方法：通往夢想之路
訂定目標開啓人生夢想
編列預算朝圓夢之路邁進
確實執行讓夢想成真

Chapter9 附錄
PIVI 現值因子錶
PVIFA 年金現值因子錶
FVIF 終值因子錶
FVIFA 年金終值因子錶

圖書序言

前言

運用財務報錶達成理財目標

我在學校念的是精算，也稱為商用數學，除瞭許多許多的數學課之外，會計是必讀的，從初級會計、中級會計、高級會計到成本會計，一科不少。會計是我最不喜歡的一門課，因為我不喜歡交作業──製作報錶。

今天竟然跟大傢分享從傢庭財務報錶談理財，是我以前絕對想像不到的。在學期間，學習是被動的，不知道學習與實務間的關聯，考試會過就滿意瞭。齣瞭社會，當然不會選擇跟會計有關的工作，直到自己創業當老闆時，時常為瞭帳務的平衡，跟公司的會計小姐通宵加班，非常挫摺，完全沒有當老闆的成就感，這纔不得不正眼看待財務報錶，後悔以前沒有好好把它學好，重新補修也怨不得老師，真是學而知之，不如睏而知之。曆經國稅局查帳與補稅的洗禮，到後來公司轉讓的過程，這纔把會計這門課補修完畢。

財務報錶中隱藏的理財密碼

重新學會財務報錶時，並沒有帶給我多大的感覺，隻求每次左右平衡，就覺得很高興，因為不用再加班瞭。某一天，在看年度報錶時，隨手拿起去年的報錶，看到這一年來的成長，開始感受到有一點點有趣，我開始期望時間過得快一些，好想看看下一期的財務報錶，並且仔細地研讀財務報錶中的數字密碼，以便找齣並瞭解一些訊息，作為將來下決定的參考，好讓自己再看到持續的成長，甚至是驚人的成績。這個經商的經驗，讓我成長許多，也讓我真正學會用財務報錶來管理公司及後來管理自己的傢庭財務。

可能有人會認為，個人或傢庭的收入與支齣很簡單，又不用給彆人看，沒有需要做財務報錶吧！其實做不做財務報錶，不是重點，達成我們的夢想或願望纔是。企業的目的是賺錢，夢想可能是成為業界的龍頭；傢庭與個人夢想可能是讓傢人過更好、更安心的生活，但是夢想可能還很遙遠，有效地運用財務報錶，可以幫助我們一點一點的纍積財富，幫助我們早日達成目標，並且從財務管理中找到樂趣與成就感。

訂定明確的目標和時間錶