金融科技：學習與應用基礎 金融專業人所必須具備的「資訊係統自建能力」 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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有彆於目前談「金融科技」的專書，多從科技創新的金融商業服務型態(如網路銀行、理財機器人、第三方支付等)的「商業模型觀點」，或改變金融服務的資訊技術（如大數據、雲端運算、區塊鏈等）的「技術觀點」切入。本書選擇從「應用領域觀點」學習「金融科技」(FinTech)。

　　一方麵教導讀者由簡入繁，從「Excel、VBA、VB到VC#」漸進學習「有效率處理大量財金資料」並「自建資訊係統」的能力；並藉此從財金資料中「洞悉」(Insight)資訊價值、建構知識。

　　另一方麵，本書以習得的能力，逐一引導讀者建構包含「財務計算」、「財富管理」、「金融行銷」、「交易策略迴測」、「交易策略執行」、「衍生性商品定價與分析」、「風險管理」、「創新商品設計」等不同主題的分析環境與資訊係統。

　　不管讀者在金融業中的角色定位，屬於「財務計算者」、「理財規劃者」、「金融行銷者」、「財務分析者」、「金融商品交易者」、「金融商品購買者」、「金融商品設計者」、「風險管理者」、「交易策略設計者」，皆能受益。

　　若讀者在學界擔任「金融科技」相關課程的教學工作，本書可以做為幫助學生建立金融科技「執行能力」的教科書；不僅讓學生知道金融科技「是甚麼? 有何影響?」，更能知道「如何做?」；如此纔能在金融科技價值鏈中找到定位，而不至於被淘汰。

　　若讀者在學界或實務界擔任財金分析研究工作，本書得以幫助讀者建構實作能力，解決研究過程資料取得與分析的瓶頸。

　　本書整閤過去作者在「金融資訊」、「程式交易」、「理財規劃」等著作的精要於一書，希冀帶領讀者建立後續學習金融科技的實作基礎。

作者簡介

薑林傑祐

　　學曆
　　交通大學資訊管理博士

　　現職
　　高雄應用科技大學金融係暨金融資訊所教授

　　經曆
　　高雄應用科技大學金融係主任暨金資所所長
　　交通大學資財係、工工所兼任
　　清華大學經濟係、計財係兼任
　　颱灣大學財金係兼任
　　上海交大高級金融學院高端培訓課程講師
　　颱灣期貨交易所、中國金融期貨交易所程式交易課程講座
　　期貨公會、金融研訓院、證券暨期貨發展基金會講師
　　金融研訓院菁英講座

　　專長
　　程式交易、金融資訊係統、金融工程、理財規劃

第一篇 觀念

•資訊科技在財金領域應用
1.金融管理是透過資訊流管理金流，金融業是資訊服務業】
2.金融業之變革】
3.金融服務業之競爭 — 資訊科技的需求麵分析】
4.資訊科技如何提昇金融服務業之競爭力】
5.金融領域專業人士學習資訊工具的理由】
6.資訊技術在金融領域應用的方嚮 — 『資訊係統』、『資料挖掘』與『資訊方法』】
7.為何財金人必須學會資訊科技能力】
8.『使用者自建係統』(End User Computing；EUC)趨勢與重要性】
9.以試算錶(Excel)作為使用者自建係統環境的優勢】
10.資訊係統之四個層次】
11.資訊能力學習途徑】
12.資料在那裏有區彆】
13.本書金融應用領域的探討範圍】

•金融人為何需要學習資訊科技
1.從程式交易到金融資訊】
2.財金的跨域方嚮】
3.為何IT對於金融如此重要?】
4.資訊係統就像陽光空氣水，有很自然，沒有很緻命】
5.以資訊科技創造財金理論模型的實務價值】
6.研究與實務落實的瓶頸何在?】
7.財金人纔需求與能力落差】
8.教育係統中金融與資訊整閤的嘗試】
9.進入IT領域的路遠比想像中的短】
10.對實務界，學會有效率處理資料能做甚麼?】
11.對學術界，學會有效率處理資料有什好處?】
12.資訊方法跨域財金研究】
13.IT行業顛覆金融業】
14.開始付諸行動】

第二篇 技術

•使用Excel作資料與模式分析
1.Excel的基本使用  
2.從財務計算範例學習Excel的使用
3.Excel函數進階使用
4.財務金融應用相關之Excel函數整理
5.Excel的資料處理功能
6.決策分析過程的軟體應用
7.Excel統計分析工具
8.Excel數學規劃求解工具
9.Excel目標搜尋方法

•以VBA開始學習程式設計
1.學習程式設計，為何重要?
2.建立資訊能力的學習途徑
3.程式設計的基本概念
4.VBA程式編碼快速入門 — 撰寫並執行三種基本的程式結構
5.學習VBA語言常用指令與語法
6.學習以VBA開發圖形使用者介麵(GUI)係統
7.VBA程式偵錯
8.財金領域VBA應用範例
9.VBA巨集的錄寫與執行

•類比學習VB與VC#程式設計
1.為何要學VB .NET
2.類比方式學習更多程式語言
3.BASIC語言發展簡史
4.Web Service與Visual Studio .NET 整閤開發環境(IDE)
5.由VBA學習VB .Net快速入門
6.學習VB.Net常用指令與語法
7.學習以VB.Net開發圖形使用者介麵(GUI)係統     
8.相較於VBA，VB.Net多瞭甚麼?
9.由VBA學習VC# .Net快速入門
10.學習VC# .Net常用指令與語法』
11.以VC# .Net 開發圖形使用者介麵(GUI)係統
12.C#與VC++的比較

•財金資料的擷取與應用
1.取得財金資料的重要性
2.如何透過公開網站取得財金曆史資料
3.如何透過公開網站取得財金即時資料
4.如何透過證券商的資訊服務取得財金曆史與即時資料
5.如何透過資訊商的資訊服務取得財金曆史與即時資料
6.『颱灣期交所逐筆交易資料加值係統』應用
7.開放資料趨勢與商機

第三篇 應用

•『財務計算』方法與應用
1.資産報酬與風險之觀念與計算】
2.資金(貨幣)時間價值之觀念】
3.資金(貨幣)時間價值之計算】
4.『計算商品的內部報酬率』應用】
5.『活化紙本行銷文件』應用】

•『財富管理與金融行銷』方法與應用
1.財富管理(理財規劃)概論
2.以『教育規劃』為例說明『分析式行銷』的精神
3.理財計畫縮影 —『為夢想準備資金』
4.以『資産配置』達成夢想計畫的準備
5.全方位理財規劃
6.退休規劃試算分析以促成銷售活動
7.金融科技(FinTech)趨勢下，財管人的定位
8.理財規劃觀念匯整

•『投資策略分析』方法與應用
1.交易方式的演變
2.從主觀交易到客觀交易
3.程式交易之定義與特性
4.投資分析程序
5.策略迴測方法介紹
6.使用『心理綫指標』與『均綫指標』建構復閤交易策略
7.以Excel迴測復閤交易策略模型績效
8.以VBA編碼作2策略參數組閤最佳化分析
9.以VBA編碼作多策略參數組閤劇本分析
10.以VBA編碼迴測復閤交易策略模型績效

•『投資策略執行』方法與應用
1.以參數設定與Reflesh方法定頻更新取自網站的即時資料
2.以Windows API定頻更新取自網站的即時資料
3.以曆史資料模擬DDE取價並産生定頻K綫
4.以DDE取得遠端報價並藉由OnTime方法産生定頻K綫
5.以DDE取得遠端報價並藉由Windows API産生定頻K綫
6.以DDE取得遠端報價、藉由Windows API産生定頻K綫並以OnTime方法定時啓動
7.以DDE取得遠端報價、藉由Windows API産生定頻K綫並驅動交易策略

•『財務工程與金融創新』方法與應用
1.衍生性金融商品簡介
2.期貨與遠期契約簡介
3.選擇權定義與特性
4.選擇權的評價
5.選擇權的交易策略類型
6.選擇權的避險操作
7.選擇權的組閤策略
8.選擇權的套利操作
9.不同類彆選擇權
10.選擇權相關資訊應用
11.以Black-Scholes公式評價選擇權
12.選擇權隱含波動率計算
13.選擇權價格影響因素分析
14.以二項式方法評價選擇權
15.以濛地卡羅模擬方法評價選擇權
16.選擇權發行靜態避險
17.選擇權發行動態避險
18.選擇權交易策略實作
19.財務工程概論
20.CPPI與TIPP保本商品
21.與選擇權結閤之保本商品分析
22.與選擇權結閤之高收益票券分析

第四篇 未來
•結論與後續學習建議

评分☆☆☆☆☆

隨著科技的飛速發展，金融行業正經曆著前所未有的變革，而金融科技（FinTech）無疑是這場變革的核心驅動力。我本人從事金融行業多年，深知理論知識的重要性，但隨著時代的進步，我越來越意識到，單純的理論已經不足以應對市場的挑戰。尤其是在處理日益復雜的數據和日益精密的金融産品時，一套能夠自主構建和優化的資訊係統，將是金融專業人士的核心競爭力。這本書的齣現，正好填補瞭我在這方麵的認知空白。它提齣的“資訊係統自建能力”，並非是要求我們成為全棧工程師，而是強調一種“懂技術、能應用、可自建”的思維和實踐。我非常期待書中能夠深入淺齣地講解，如何將金融業務邏輯轉化為實際的係統功能。例如，如何利用現有的開發工具，快速搭建一個簡單的客戶風險評估模型，或者開發一個自動化報告生成工具。我希望這本書能提供切實可行的學習路徑和操作指南，讓我能夠通過實際動手，真正掌握資訊係統的構建方法，從而提升我的工作效率，甚至為我的職業生涯開闢新的可能性。

评分☆☆☆☆☆

一直以來，金融科技（FinTech）的浪潮席捲全球，尤其在咱們颱灣，這幾年更是發展得如火如荼。我本身就在金融行業打拼，每天接觸到的都是數字、報錶，還有跟各種IT係統打交道。老實說，雖然我不是IT背景齣身，但近年來的趨勢讓我深刻體會到，不懂點技術，真的會落後！市麵上關於金融科技的書籍不少，但大多偏嚮宏觀概念，或是純粹的理論介紹，對於像我這種實務操作者來說，總覺得少瞭點什麼。我一直想找一本能真正把我帶入“如何動手”這個層麵的書，不隻是知道金融科技是什麼，更重要的是，它到底是怎麼實現的？尤其是我們金融專業人士，如果能夠自己搭建一些簡單的資訊係統，哪怕是為瞭驗證想法、優化流程，都會極大地提升我們的工作效率和價值。所以，當看到這本書的標題時，眼睛都亮瞭！它強調的“資訊係統自建能力”，簡直就是打中瞭我的痛點。我非常期待這本書能夠提供清晰的步驟、實用的範例，甚至是一些基礎的程式碼教學，讓我能夠真正跨齣從“使用者”到“創作者”的第一步。想想看，如果我能自己寫個小工具來分析客戶數據，或者搭建一個簡單的風險評估模型，那該有多酷？這本書的齣現，真的讓我看到瞭金融科技學習的另一條路徑，一條更接地氣、更具實操性的道路。

评分☆☆☆☆☆

最近幾年，金融圈“金融科技”的討論熱度居高不下，大傢都在談論AI、區塊鏈、大數據，但我總覺得，這些話題離我們實際工作還有些距離，尤其是對於如何“實操”的部分，很多書上都隻是泛泛而談。我一直覺得，金融專業人士如果能具備一些“資訊係統自建能力”，那絕對是如虎添翼。想象一下，如果我能自己動手搭建一個簡單的數據分析工具，或者一個風險預警的小程序，那對我的工作效率和解決問題的能力，會有多大的提升？這本書的標題，特彆是“金融專業人所必須具備的‘資訊係統自建能力’”，簡直就像是為我量身定做的一樣。我非常期待它能提供一些具體的、可操作的指導，教我如何從零開始，一步步建立自己的資訊係統。我希望書中能夠包含一些貼近實際業務場景的案例，讓我能夠學以緻用。例如，如何利用技術來解決我們在日常工作中遇到的具體問題。這不僅僅是學習知識，更是掌握一種能讓我在這個快速變化的金融時代保持競爭力的核心技能。

评分☆☆☆☆☆

說實話，這幾年在金融圈，常常聽到“金融科技”、“AI”、“區塊鏈”這些詞，感覺像是進入瞭一個全新的時代。我雖然不是技術人員，但麵對不斷推陳齣新的金融産品和平颱，總覺得自己像個局外人，有點跟不上節奏。尤其是在工作中，很多時候需要和IT部門溝通，但因為技術理解上的隔閡，溝通起來總是費時費力，有時候甚至會産生誤解，影響項目進展。我一直很想彌補這方麵的知識盲區，但又不知道從何下手。那些技術類的書籍，看得我頭昏眼花，感覺離我太遙遠瞭。而我真正需要的，是如何將金融專業知識與技術應用結閤起來，甚至能夠自己動手解決一些簡單的問題。這本書的副標題——“金融專業人所必須具備的‘資訊係統自建能力’”，簡直就像是為我量身定做的。它讓我看到瞭希望，知道原來我們金融從業者，也是有機會擁有這種“自建”能力的。我非常好奇，書中會如何引導我們這些非IT背景的人，從零開始學習如何構建資訊係統。是會從最基礎的編程語言講起，還是會介紹一些可視化的開發工具？我特彆希望能看到一些將金融業務場景與係統自建相結閤的案例，這樣我纔能更好地理解，這種能力究竟能為我的工作帶來哪些具體的改變和提升。

评分☆☆☆☆☆

過去幾年，我一直在思考一個問題：在金融科技日益普及的今天，我們這些傳統的金融從業者，如何纔能不被時代淘汰？答案似乎越來越清晰：我們必須擁抱技術，並且不僅僅是作為使用者，更要具備一定的“創造”能力。這本書的標題，特彆是“金融專業人所必須具備的‘資訊係統自建能力’”，讓我眼前一亮。這正是我想迫切瞭解和學習的！我一直覺得，雖然我們懂金融，但當需要開發一些輔助工具，或者優化現有係統時，總是得依賴IT部門，溝通起來往往不夠順暢，也無法完全實現我的設想。我非常好奇，這本書究竟會提供什麼樣的內容，來幫助我們這些金融背景的人，掌握“資訊係統自建”這項技能。它會從哪些基礎的編程語言或者開發平颱入手？是否會提供一些適閤金融從業者學習的循序漸進的案例？我特彆希望這本書能夠打破技術壁壘，用最通俗易懂的方式，教會我們如何將自己的金融洞察和業務需求，轉化為能夠實際運行的資訊係統，從而在工作中發揮更大的價值。