機器人崛起：AI人工智慧理財新標竿 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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圖書標籤:

• 人工智能
• 理財
• 投資
• 金融科技
• 機器人投顧
• AI理財
• 科技金融
• 未來金融
• 智能投資
• 財富管理

　　近幾年AI人工智慧、金融科技FinTech等在全球逐漸受到重視，2017年以來，颱灣金融業者也開始發展機器人理財。預期隨著金融科技發展的趨勢，將有助於改變未來颱灣ETF發展，用機器人理財啓動新商業模式！

本書特色

　　‧親赴歐洲機器人理財公司取經，深入瞭解機器人理財服務發展現況。

　　‧獨傢介紹歐美各傢知名機器人理財公司的特色與理財領域，希望以其經驗，開啓颱灣同業投入機器人理財，提供客戶更多元的服務選項。
 

作者簡介

劉宗聖

　　元大投信總經理
　　學曆
　　中國上海財經大學經濟學博士
　　美國威斯康辛大學財務企管碩士
　　颱灣東海大學經濟係學士
　　得奬紀錄
　　2017年榮獲「金商奬」中華民國優良商人
　　2016年中華企經會「第三十四屆國傢傑齣經理奬」傑齣總經理奬
　　2016年經理人月刊「産品創新奬」（100MVP Managers）
　　2016年榮獲亞洲資産管理雜誌評選「亞洲區最佳ETF執行長」
　　2016年榮獲財資雜誌評選「亞洲區ETF傑齣領導奬」
　　2008~2015年榮獲亞洲資産管理雜誌「颱灣區年度最佳執行長」奬項共7次
　　2015年榮獲社團法人中華民國管理科學學會李國鼎管理奬章
　　2011年榮獲第八屆國傢品牌玉山奬─傑齣企業領導人奬
　　2009年榮獲第十屆金彝奬「傑齣企業領導人纔奬」
　　2007年榮獲颱灣中華管理科學學會呂鳳章紀念奬章
　　2006年榮獲颱灣第二十四屆十大傑齣經理人奬─傑齣全球颱商總經理
　　2005年榮獲第八屆金彝奬「傑齣證券人纔奬」
　　著有ETF、金融相關等書籍逾50本。
　　
黃昭棠

　　元大投信執行副總暨指數與期貨信託投資事業群負責人
　　學曆
　　颱灣政治大學EMBA金融組
　　經曆
　　2003年參與颱灣首檔ETF（元大颱灣卓越50）建置發展，曾為颱港ETF交互掛牌專案負責人，並與主管機關閤作推動颱灣槓桿／反嚮ETF法令開放，並於2014年發行颱灣暨大中華區首檔槓桿／反嚮ETF。
　　得奬紀錄
　　2016年亞洲資産管理雜誌「亞洲區最佳ETF投資長」
　　2014年亞洲資産管理雜誌「颱灣區年度最佳投資長」
　　2012年經理人月刊百大MVP經理人
　　2009年第十屆金彝奬「傑齣投信投顧人纔奬」
　　著有《創世紀産品：槓桿反嚮ETF》等書籍。
　　
張明珠

　　元大投信指數暨量化投資事業群行銷企劃經理
　　學曆
　　中原大學企業管理碩士
　　經曆
　　媒體行銷企劃經驗超過9年，2010年加入元大投信，目前主要負責元大投信指數化産品行銷推廣業務以及投顧業務，業務範圍涵蓋元大投信ETF媒體行銷策略，國內、外ETF投資說明會策畫，著有《ETF投資大戰略》、《全球債券ETF投資新視野》等書籍。
　　
張勝原

　　元大投信指數暨量化投資事業群資深基金經理
　　學曆
　　中央大學財務金融碩士
　　經曆
　　債券投資研究經驗超過7年，基金管理涵蓋主動型債券基金、組閤式基金、債券指數型産品與槓桿反嚮型ETF。在債券投資組閤建構、信用與流動性分析、投資策略等領域具有豐富經驗，目前管理元大美債20年債券ETF等産品，著有《全球債券ETF投資實務與應用》、《全球債券ETF投資新視野》等書籍。
　　
賴盈良

　　元大投信環球市場投資部副主管
　　學曆
　　颱大外文係
　　華盛頓大學MBA
　　經曆
　　投信業界經驗超過13年，專長為解讀總體經濟、判斷經濟周期、搭配團隊研發模型再加上技術分析，作齣投資決策。股、債、匯市、不動産、另類投資等皆有涉獵。喜好研究産業新趨勢，如機器人理財、AI等，對各國退休金製度亦有研究。
　　
呂彥慧

　　元大投信環球市場投資部基金經理
　　學曆
　　國立中山大學財務管理碩士
　　經曆
　　金融市場投資研究經驗超過15年，基金管理經驗超過12年，基金管理涵蓋主動型債券基金、債券型組閤式基金、平衡型組閤式基金與金融資産證券化基金。具完整資産管理經驗，橫跨創業投資、人壽保險、共同基金等；在股票、債券、總經、外匯、産業、新金融商品等皆纍積一定研究經驗，所具專業纔能多樣化及跨區域，兼具股、債、匯投資管理經驗。
　　
黃漢昌

　　元大投信客戶服務部主管
　　元大投信數位金融專案召集人／元大投信電子商務主管
　　著作：基金革命、做自己基金的主人
　　基金消費係統、貨幣基金交易係統共同新型專利持有

推薦序／颱灣ETF創新發展，機器人理財啓動新商業模式　元大投信董事長黃古彬
作者序／ETF下一階段：主動化、智能化、投顧化　元大投信總經理劉宗聖

Unit 1 資産管理將迎來AI理財新時代
金融科技對你、我的影響是什麼？
什麼是機器人理財？
機器人理財發展趨勢

Unit 2 機器人理財引領全球發展潮流
機器人理財發展背景
機器人理財的競閤發展
機器人理財的運作流程
機器人理財業務發展現況

Unit 3 歐美知名機器人理財公司介紹
美國Betterment
美國WealthFront
英國Nutmeg
Scalable Capital
Vanguard
貝萊德BlackRock FutureAdvisor
嘉信理財Charles Schwab
新興行業：ETF投資策略師

Unit 4 創新商業模式：ETF AI智能投資服務
未來新標竿：ETF AI智能投資服務
ETF重新定位：從ETF 轉化為E.P.S.
打造全新ETF AI智能投資服務平颱
ETF主動化、投顧化、智能化，建構新生態係統
未來ETF被動投資轉嚮主動策略之機會與挑戰

Unit 5 金融創新迎接生活理財新時代
金融創新正在遍地開花
生活理財全麵接軌數位金融新時代
 

推薦序

颱灣ETF創新發展，機器人理財啓動新商業模式

　　元大投信身為颱灣ETF領導品牌，近一年在部分ETF産品規模更有機會領先亞洲市場，如美債ETF規模便已在亞洲市場位居同類型第一，元大投信過去一年投入資源積極研究國外機器人理財産業發展，這些公司皆以ETF為投資元件，提供投資人資産配置組閤、中長期退休理財規劃之建議，近一、二年規模明顯成長，也成為推動全球ETF 規模成長的關鍵因素之一。

　　事實上，元大投信自領先在颱灣發行ETF以來，不論是在法規突破、産品創新、市場教育、客戶服務、風險管理、品牌形象、國際發展、人纔培育、轉型再造等各方麵，積極投入大量心力、人力、資源，目的就是希望能夠藉由領先者優勢，拉開與競爭者距離。

　　以發行槓桿／反嚮型等創新産品為例，元大投信在2014年底順利發行第一檔槓桿／反嚮型ETF之前，前後花費6年多的時間，多次到國外學習槓桿／反嚮型ETF産品發展經驗、産品設計與管理，同時跟主管機關溝通相關配套措施，産品發行前、後皆進行大量市場教育之說明會，也因此推動颱灣ETF市場連續3年呈現2位數規模增長錶現，更因為如此，近3年吸引同業一傢一傢跟進發行ETF，競爭態勢日益激烈。

　　麵對未來ETF市場競爭，如何轉型再造，勢必是未來能否再創另一ETF發展新高峰的重要關鍵。也因此，元大投信參考美國、英國機器人理財公司發展經驗，希望在颱灣再度領先啓動以ETF為投資主軸之機器人理財服務，不僅在客戶經營上分群，並針對不同客戶需求，分層收費，因此建構一ETF AI智能投資平颱，提供投資人綫上投資理財服務，也希望能將過去與客戶互動的模式從B2B2C，轉變為B2C，中長期希望能夠再轉變為C2B，透過客戶需求拉動，發行符閤客戶需求的産品，或是可以形成C2C的模式。

　　同時，也希望能夠重新與銀行通路閤作，建構ETF新生態圈，一方麵因應投資人對於指數化投資需求，另一方麵也希望透過ETF組閤基金，讓銀行能夠提供多元投資解決方案、投資組閤、資産配置等不同投資建議，滿足客戶投資需求，甚至能夠結閤國際指數公司資源，提供投資人客製化服務等優勢，並能改變ETF收入結構，如此將有機會形成客戶、通路、ETF發行商、指數公司等，創造多贏局麵，更期待因此能夠改變整體颱灣ETF 市場的新麵貌，帶來創新動能！
 

评分☆☆☆☆☆

我還沒有開始閱讀《機器人崛起：AI人工智慧理財新標竿》這本書，但單憑書名，就已經勾起瞭我強烈的求知欲。我認為，在當今這個信息爆炸的時代，尤其是在金融這個與我們生活息息相關的領域，擁抱新技術是必然的趨勢。書名中的“機器人崛起”和“AI人工智慧”直接點明瞭核心內容，讓我聯想到未來金融服務可能會發生的翻天覆地的變化。我期待這本書能夠深入探討人工智能是如何被應用到理財規劃中的，例如，它是否能通過分析個人的消費習慣、風險偏好和財務目標，為用戶量身定製投資組閤？它是否能預測市場波動，並主動調整投資策略以規避風險？我還在想，這本書會不會也談到AI在打擊金融欺詐、提升交易效率，甚至是在普惠金融方麵可能發揮的作用。更重要的是，“新標竿”這個詞匯，讓我感到這本書可能不僅僅是介紹技術，而是要引領一種新的思維方式和操作模式。我希望通過閱讀這本書，能夠更深刻地理解AI如何改變個人和機構的財富管理方式，從而在未來的金融市場中占據更有利的位置。

评分☆☆☆☆☆

老實說，我還沒來得及打開《機器人崛起：AI人工智慧理財新標竿》這本書，但光看標題就覺得這本書會觸及到一個非常有意思且緊迫的話題。我平時對金融理財就比較關注，最近幾年聽到的關於AI的討論也越來越多，從自動駕駛到醫療診斷，AI似乎無處不在。所以，當看到這本書的名字，我的第一反應就是“終於有人把AI和理財結閤起來寫瞭！”。我猜想，這本書一定不隻是泛泛而談，而是會深入挖掘AI在理財領域究竟能做到什麼，以及它能做到多好。我很好奇，它會不會介紹一些AI驅動的投資工具，比如智能投顧，或者是一些能夠進行量化交易的AI係統。我對AI的“學習”能力特彆感興趣，它們究竟是如何從海量數據中提取有價值的信息，然後做齣投資決策的？這本書會不會揭示這些“黑箱”背後的原理，或者至少給齣一些更易於理解的解釋？我對“新標竿”這個詞也頗有感觸，這意味著AI不僅僅是現有理財方式的補充，而是可能正在重塑整個行業的遊戲規則。我希望這本書能讓我對AI在金融領域的潛力有一個更清晰的認知，甚至為我未來的理財規劃提供一些新的思路。

评分☆☆☆☆☆

我最近讀瞭一本叫《機器人崛起：AI人工智慧理財新標竿》的書，雖然我還沒有開始讀，但僅僅是書名就讓我對未來的金融世界充滿瞭好奇和期待。我一直認為科技的發展是不可逆轉的，而人工智能在各行各業的應用也越來越廣泛，金融領域自然也不例外。這本書的書名直擊核心，似乎預示著AI將如何顛覆傳統的理財模式，甚至成為新的標杆。我很好奇書中會如何詳細闡述AI在投資分析、風險評估、資産配置以及客戶服務等方麵的具體應用。我想象著，也許它會介紹一些尖端的算法，比如機器學習在預測市場趨勢上的能力，或者深度學習在識彆潛在投資機會時的精確度。我也期待書裏能有一些實際的案例分析，展示AI是如何幫助普通投資者，甚至是大型金融機構實現更優化的理財策略的。而且，“崛起”這個詞，讓我感覺到一種力量和變革，仿佛AI正在以前所未有的速度和規模進入我們的生活，尤其是在這個與我們財富息息相關的領域。我希望這本書能夠給我帶來一些關於未來金融市場走嚮的深刻洞察，以及如何更好地適應這種由AI驅動的新時代。

评分☆☆☆☆☆

我拿到《機器人崛起：AI人工智慧理財新標竿》這本書已經有一段時間瞭，但還未正式開始閱讀。然而，書名本身就已經給我留下瞭深刻的印象，讓我對它充滿瞭期待。我認為，人工智能在各行各業的滲透已經成為不可阻擋的趨勢，尤其是在金融領域，這種影響似乎尤為深遠。“機器人崛起”這個詞匯，讓我感覺這本書將要揭示的是一場正在發生的、由AI驅動的深刻變革，而“AI人工智慧理財新標竿”則直接指齣瞭這場變革的核心領域和未來方嚮。我非常好奇，書中會如何詳細地闡述AI在個人財務管理、投資決策、風險控製等方麵的具體應用。我想象著，它可能會介紹一些復雜的算法模型，或者是一些實用的AI理財工具，亦或是AI在金融市場預測方麵的最新進展。更吸引我的是“新標竿”這個詞，它暗示著AI不僅僅是在現有框架下進行優化，而是有可能在根本上改變我們對理財的認知和實踐。我希望這本書能夠為我打開一扇瞭解AI如何重塑財富管理新格局的窗戶，並啓發我思考如何在未來的金融浪潮中抓住機遇。

评分☆☆☆☆☆

我尚未開始閱讀《機器人崛起：AI人工智慧理財新標竿》這本書，但僅僅是書名就足以讓我對它産生瞭濃厚的興趣。在當下，人工智能的發展勢頭迅猛，它正在以前所未有的方式滲透到我們生活的方方麵麵，而金融領域自然也不例外。“機器人崛起”這個詞語，給我一種充滿力量感和前瞻性的感覺，仿佛預示著一場由AI主導的金融革命正在悄然發生。“AI人工智慧理財新標竿”更是直接點明瞭本書的主題，讓我對AI如何在財富管理領域設定新的標準和引領新的方嚮充滿瞭好奇。我迫切地想知道，書中會如何詳細解析AI在投資策略製定、風險評估、資産配置優化等方麵所扮演的角色。我腦海中勾勒齣的畫麵是，這本書會用生動形象的語言，結閤實際案例，來展示AI是如何幫助人們做齣更明智的理財決策，實現財富的增值。我尤其期待它能解答一些我心中的疑問，比如，AI是否能夠真正理解並滿足個性化的理財需求，它是否會比人類理財師更具優勢，以及在AI時代，我們作為普通投資者又該如何應對和適應。