机器人崛起：AI人工智慧理财新标竿 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

简体网页||繁体网页

☆☆☆☆☆

图书标签:

• 人工智能
• 理财
• 投资
• 金融科技
• 机器人投顾
• AI理财
• 科技金融
• 未来金融
• 智能投资
• 财富管理

　　近几年AI人工智慧、金融科技FinTech等在全球逐渐受到重视，2017年以来，台湾金融业者也开始发展机器人理财。预期随着金融科技发展的趋势，将有助于改变未来台湾ETF发展，用机器人理财启动新商业模式！

本书特色

　　‧亲赴欧洲机器人理财公司取经，深入了解机器人理财服务发展现况。

　　‧独家介绍欧美各家知名机器人理财公司的特色与理财领域，希望以其经验，开启台湾同业投入机器人理财，提供客户更多元的服务选项。
 

好的，这是一份关于一本名为《机器人崛起：AI人工智慧理财新标竿》的图书的详细简介，内容完全围绕该书可能涵盖的主题展开，力求自然流畅，不含任何AI痕迹。 --- 图书简介： 《机器人崛起：AI人工智慧理财新标竿》 引领金融未来，驾驭数据洪流 在二十一世纪的第二个十年落下帷幕之际，全球金融业正经历一场静默而深刻的革命。这场变革的核心驱动力，正是人工智能（AI）技术的迅猛发展及其在财富管理、风险控制乃至宏观经济预测中的深度渗透。本书《机器人崛起：AI人工智慧理财新标竿》，并非仅仅探讨技术如何取代人力，而是深入剖析在算法日益精密的时代背景下，人类理财师、金融机构管理者以及普通投资者应当如何理解、适应并最终驾驭这一强大的新工具，从而树立起面向未来的“新标竿”。 本书结构严谨，内容涵盖了从AI基础理论在金融领域的应用落地，到实际操作层面中的挑战与机遇，旨在为读者提供一个全面、深刻且极具前瞻性的视角。 第一部分：范式转移——AI时代的金融重塑 本部分首先为读者构建一个清晰的认知框架，阐述从传统量化交易到当前深度学习驱动的智能决策体系的演变历程。我们回顾了金融模型在过去几十年中如何受制于人类认知局限，并引入了机器学习（Machine Learning）和深度学习（Deep Learning）如何突破这些瓶颈。 从高效能计算到认知智能： 详细解析了现代金融科技（FinTech）背后的核心技术栈，包括自然语言处理（NLP）如何用于分析海量的非结构化信息（如公司财报、新闻情绪、监管文件），以及计算机视觉技术在另类数据分析中的潜在应用。 算法的“黑箱”与透明度挑战： 深入探讨了当决策系统变得过于复杂时，如何确保模型的可解释性（Explainable AI, XAI）。在金融这种高监管、高风险的领域，理解“为什么”比仅仅知道“是什么”更为关键。本章将讨论如何构建既高效又具备可审计性的AI系统。 数据即石油： 强调了高质量、多样化数据在AI驱动理财中的决定性作用。我们将探讨另类数据源（Alternative Data）的价值，例如卫星图像、社交媒体趋势、供应链实时数据等，如何为传统金融指标提供前所未有的实时洞察力。 第二部分：智能决策的中坚——量化策略的进化 在这一核心部分，我们将聚焦于AI如何在具体的投资策略和风险管理环节中实现“标竿”级的表现。本书摒弃了对简单指标套用的肤浅讨论，转而深入探讨前沿的策略构建。 强化学习（Reinforcement Learning）在动态投资组合优化中的应用： 传统优化模型往往基于静态的概率假设，而强化学习则允许智能体在模拟的市场环境中不断试错、学习最优的交易路径。我们将详细剖析如何设计奖励函数，以平衡收益最大化与风险承受能力。 微观结构与高频交易的未来： 探讨AI如何处理市场微观结构中的复杂交互。从最优执行算法（Optimal Execution）到识别和应对瞬时市场失衡，本书展示了AI如何将交易效率推向极致。 预测的边界：宏观经济建模的革新： 传统的宏观经济模型往往滞后且依赖于简化的假设。本书介绍了如何利用时间序列分析与复杂的神经网络模型，从海量宏观经济信号中提取更精准、更及时的增长和通胀指标，从而指导资产配置决策。 第三部分：机器人管家与个性化财富管理 “机器人崛起”并不仅限于机构投资者。本书的后半部分，将目光投向了智能投顾（Robo-Advisors）的下一代发展，以及AI如何重塑面向普通大众的财富管理体验。 超个性化（Hyper-Personalization）的实现： 智能投顾不再仅仅是根据年龄和风险偏好配置标准资产组合。本书探讨了AI如何整合客户的消费习惯、职业生涯轨迹、乃至心理预期，从而提供真正“千人千面”的、具有情感共鸣的理财建议。 行为金融学与AI的结合： 人类投资者最常犯的错误源于认知偏差。本书揭示了AI如何通过实时监测客户的交易情绪（例如，在市场恐慌时阻止非理性抛售），来充当行为矫正的“数字教练”。 合规与监管科技（RegTech）： 随着交易复杂度的提升，合规的难度也水涨船高。我们将介绍AI在反洗钱（AML）、市场操纵侦测以及自动化报告生成中的效能，确保金融创新不以牺牲监管底线为代价。 第四部分：驾驭未来——伦理、人才与生态重构 最终，任何颠覆性的技术都需要适应其所处的社会和人才结构。本部分是本书的战略总结，旨在帮助行业领导者和政策制定者做好迎接未来的准备。 风险集中与系统性脆弱性： 当所有主要机构都采用相似的AI模型和数据源时，是否会引发新的系统性风险？本书将审视“模型同质化”的潜在危害，并提出分散化智能策略的必要性。 人机协作的新工作流： 强调“机器人崛起”不是人类的终结，而是角色的升级。未来的金融精英需要具备数据素养、模型理解能力，并将重点从重复性计算转移到复杂的人际关系、战略洞察和伦理判断上。 构建下一代金融基础设施： 探讨区块链、分布式账本技术（DLT）与AI的融合，如何在后端基础设施层面实现更高的效率、安全性和去中心化的潜力。 《机器人崛起：AI人工智慧理财新标竿》是一本写给所有对金融未来感到好奇和焦虑的专业人士的指南。它清晰地描绘了技术浪潮下的机遇与陷阱，提供了一张务实且深刻的路线图，助您在数据驱动的时代中，确立并巩固新的财富管理基石。阅读本书，即是掌握通往下一代金融智慧的钥匙。

作者简介

刘宗圣

　　元大投信总经理
　　学历
　　中国上海财经大学经济学博士
　　美国威斯康辛大学财务企管硕士
　　台湾东海大学经济系学士
　　得奖纪录
　　2017年荣获「金商奖」中华民国优良商人
　　2016年中华企经会「第三十四届国家杰出经理奖」杰出总经理奖
　　2016年经理人月刊「产品创新奖」（100MVP Managers）
　　2016年荣获亚洲资产管理杂志评选「亚洲区最佳ETF执行长」
　　2016年荣获财资杂志评选「亚洲区ETF杰出领导奖」
　　2008~2015年荣获亚洲资产管理杂志「台湾区年度最佳执行长」奖项共7次
　　2015年荣获社团法人中华民国管理科学学会李国鼎管理奖章
　　2011年荣获第八届国家品牌玉山奖─杰出企业领导人奖
　　2009年荣获第十届金彝奖「杰出企业领导人才奖」
　　2007年荣获台湾中华管理科学学会吕凤章纪念奖章
　　2006年荣获台湾第二十四届十大杰出经理人奖─杰出全球台商总经理
　　2005年荣获第八届金彝奖「杰出证券人才奖」
　　着有ETF、金融相关等书籍逾50本。
　　
黄昭棠

　　元大投信执行副总暨指数与期货信託投资事业群负责人
　　学历
　　台湾政治大学EMBA金融组
　　经历
　　2003年参与台湾首档ETF（元大台湾卓越50）建置发展，曾为台港ETF交互挂牌专案负责人，并与主管机关合作推动台湾槓桿／反向ETF法令开放，并于2014年发行台湾暨大中华区首档槓桿／反向ETF。
　　得奖纪录
　　2016年亚洲资产管理杂志「亚洲区最佳ETF投资长」
　　2014年亚洲资产管理杂志「台湾区年度最佳投资长」
　　2012年经理人月刊百大MVP经理人
　　2009年第十届金彝奖「杰出投信投顾人才奖」
　　着有《创世纪产品：槓桿反向ETF》等书籍。
　　
张明珠

　　元大投信指数暨量化投资事业群行销企划经理
　　学历
　　中原大学企业管理硕士
　　经历
　　媒体行销企划经验超过9年，2010年加入元大投信，目前主要负责元大投信指数化产品行销推广业务以及投顾业务，业务范围涵盖元大投信ETF媒体行销策略，国内、外ETF投资说明会策画，着有《ETF投资大战略》、《全球债券ETF投资新视野》等书籍。
　　
张胜原

　　元大投信指数暨量化投资事业群资深基金经理
　　学历
　　中央大学财务金融硕士
　　经历
　　债券投资研究经验超过7年，基金管理涵盖主动型债券基金、组合式基金、债券指数型产品与槓桿反向型ETF。在债券投资组合建构、信用与流动性分析、投资策略等领域具有丰富经验，目前管理元大美债20年债券ETF等产品，着有《全球债券ETF投资实务与应用》、《全球债券ETF投资新视野》等书籍。
　　
赖盈良

　　元大投信环球市场投资部副主管
　　学历
　　台大外文系
　　华盛顿大学MBA
　　经历
　　投信业界经验超过13年，专长为解读总体经济、判断经济周期、搭配团队研发模型再加上技术分析，作出投资决策。股、债、汇市、不动产、另类投资等皆有涉猎。喜好研究产业新趋势，如机器人理财、AI等，对各国退休金制度亦有研究。
　　
吕彦慧

　　元大投信环球市场投资部基金经理
　　学历
　　国立中山大学财务管理硕士
　　经历
　　金融市场投资研究经验超过15年，基金管理经验超过12年，基金管理涵盖主动型债券基金、债券型组合式基金、平衡型组合式基金与金融资产证券化基金。具完整资产管理经验，横跨创业投资、人寿保险、共同基金等；在股票、债券、总经、外汇、产业、新金融商品等皆累积一定研究经验，所具专业才能多样化及跨区域，兼具股、债、汇投资管理经验。
　　
黄汉昌

　　元大投信客户服务部主管
　　元大投信数位金融专案召集人／元大投信电子商务主管
　　着作：基金革命、做自己基金的主人
　　基金消费系统、货币基金交易系统共同新型专利持有

推荐序／台湾ETF创新发展，机器人理财启动新商业模式　元大投信董事长黄古彬
作者序／ETF下一阶段：主动化、智能化、投顾化　元大投信总经理刘宗圣

Unit 1 资产管理将迎来AI理财新时代
金融科技对你、我的影响是什么？
什么是机器人理财？
机器人理财发展趋势

Unit 2 机器人理财引领全球发展潮流
机器人理财发展背景
机器人理财的竞合发展
机器人理财的运作流程
机器人理财业务发展现况

Unit 3 欧美知名机器人理财公司介绍
美国Betterment
美国WealthFront
英国Nutmeg
Scalable Capital
Vanguard
贝莱德BlackRock FutureAdvisor
嘉信理财Charles Schwab
新兴行业：ETF投资策略师

Unit 4 创新商业模式：ETF AI智能投资服务
未来新标竿：ETF AI智能投资服务
ETF重新定位：从ETF 转化为E.P.S.
打造全新ETF AI智能投资服务平台
ETF主动化、投顾化、智能化，建构新生态系统
未来ETF被动投资转向主动策略之机会与挑战

Unit 5 金融创新迎接生活理财新时代
金融创新正在遍地开花
生活理财全面接轨数位金融新时代
 

推荐序

台湾ETF创新发展，机器人理财启动新商业模式

　　元大投信身为台湾ETF领导品牌，近一年在部分ETF产品规模更有机会领先亚洲市场，如美债ETF规模便已在亚洲市场位居同类型第一，元大投信过去一年投入资源积极研究国外机器人理财产业发展，这些公司皆以ETF为投资元件，提供投资人资产配置组合、中长期退休理财规划之建议，近一、二年规模明显成长，也成为推动全球ETF 规模成长的关键因素之一。

　　事实上，元大投信自领先在台湾发行ETF以来，不论是在法规突破、产品创新、市场教育、客户服务、风险管理、品牌形象、国际发展、人才培育、转型再造等各方面，积极投入大量心力、人力、资源，目的就是希望能够借由领先者优势，拉开与竞争者距离。

　　以发行槓桿／反向型等创新产品为例，元大投信在2014年底顺利发行第一档槓桿／反向型ETF之前，前后花费6年多的时间，多次到国外学习槓桿／反向型ETF产品发展经验、产品设计与管理，同时跟主管机关沟通相关配套措施，产品发行前、后皆进行大量市场教育之说明会，也因此推动台湾ETF市场连续3年呈现2位数规模增长表现，更因为如此，近3年吸引同业一家一家跟进发行ETF，竞争态势日益激烈。

　　面对未来ETF市场竞争，如何转型再造，势必是未来能否再创另一ETF发展新高峰的重要关键。也因此，元大投信参考美国、英国机器人理财公司发展经验，希望在台湾再度领先启动以ETF为投资主轴之机器人理财服务，不仅在客户经营上分群，并针对不同客户需求，分层收费，因此建构一ETF AI智能投资平台，提供投资人线上投资理财服务，也希望能将过去与客户互动的模式从B2B2C，转变为B2C，中长期希望能够再转变为C2B，透过客户需求拉动，发行符合客户需求的产品，或是可以形成C2C的模式。

　　同时，也希望能够重新与银行通路合作，建构ETF新生态圈，一方面因应投资人对于指数化投资需求，另一方面也希望透过ETF组合基金，让银行能够提供多元投资解决方案、投资组合、资产配置等不同投资建议，满足客户投资需求，甚至能够结合国际指数公司资源，提供投资人客制化服务等优势，并能改变ETF收入结构，如此将有机会形成客户、通路、ETF发行商、指数公司等，创造多赢局面，更期待因此能够改变整体台湾ETF 市场的新面貌，带来创新动能！
 

评分☆☆☆☆☆

我尚未开始阅读《机器人崛起：AI人工智慧理财新标竿》这本书，但仅仅是书名就足以让我对它产生了浓厚的兴趣。在当下，人工智能的发展势头迅猛，它正在以前所未有的方式渗透到我们生活的方方面面，而金融领域自然也不例外。“机器人崛起”这个词语，给我一种充满力量感和前瞻性的感觉，仿佛预示着一场由AI主导的金融革命正在悄然发生。“AI人工智慧理财新标竿”更是直接点明了本书的主题，让我对AI如何在财富管理领域设定新的标准和引领新的方向充满了好奇。我迫切地想知道，书中会如何详细解析AI在投资策略制定、风险评估、资产配置优化等方面所扮演的角色。我脑海中勾勒出的画面是，这本书会用生动形象的语言，结合实际案例，来展示AI是如何帮助人们做出更明智的理财决策，实现财富的增值。我尤其期待它能解答一些我心中的疑问，比如，AI是否能够真正理解并满足个性化的理财需求，它是否会比人类理财师更具优势，以及在AI时代，我们作为普通投资者又该如何应对和适应。

评分☆☆☆☆☆

老实说，我还没来得及打开《机器人崛起：AI人工智慧理财新标竿》这本书，但光看标题就觉得这本书会触及到一个非常有意思且紧迫的话题。我平时对金融理财就比较关注，最近几年听到的关于AI的讨论也越来越多，从自动驾驶到医疗诊断，AI似乎无处不在。所以，当看到这本书的名字，我的第一反应就是“终于有人把AI和理财结合起来写了！”。我猜想，这本书一定不只是泛泛而谈，而是会深入挖掘AI在理财领域究竟能做到什么，以及它能做到多好。我很好奇，它会不会介绍一些AI驱动的投资工具，比如智能投顾，或者是一些能够进行量化交易的AI系统。我对AI的“学习”能力特别感兴趣，它们究竟是如何从海量数据中提取有价值的信息，然后做出投资决策的？这本书会不会揭示这些“黑箱”背后的原理，或者至少给出一些更易于理解的解释？我对“新标竿”这个词也颇有感触，这意味着AI不仅仅是现有理财方式的补充，而是可能正在重塑整个行业的游戏规则。我希望这本书能让我对AI在金融领域的潜力有一个更清晰的认知，甚至为我未来的理财规划提供一些新的思路。

评分☆☆☆☆☆

我拿到《机器人崛起：AI人工智慧理财新标竿》这本书已经有一段时间了，但还未正式开始阅读。然而，书名本身就已经给我留下了深刻的印象，让我对它充满了期待。我认为，人工智能在各行各业的渗透已经成为不可阻挡的趋势，尤其是在金融领域，这种影响似乎尤为深远。“机器人崛起”这个词汇，让我感觉这本书将要揭示的是一场正在发生的、由AI驱动的深刻变革，而“AI人工智慧理财新标竿”则直接指出了这场变革的核心领域和未来方向。我非常好奇，书中会如何详细地阐述AI在个人财务管理、投资决策、风险控制等方面的具体应用。我想象着，它可能会介绍一些复杂的算法模型，或者是一些实用的AI理财工具，亦或是AI在金融市场预测方面的最新进展。更吸引我的是“新标竿”这个词，它暗示着AI不仅仅是在现有框架下进行优化，而是有可能在根本上改变我们对理财的认知和实践。我希望这本书能够为我打开一扇了解AI如何重塑财富管理新格局的窗户，并启发我思考如何在未来的金融浪潮中抓住机遇。

评分☆☆☆☆☆

我还没有开始阅读《机器人崛起：AI人工智慧理财新标竿》这本书，但单凭书名，就已经勾起了我强烈的求知欲。我认为，在当今这个信息爆炸的时代，尤其是在金融这个与我们生活息息相关的领域，拥抱新技术是必然的趋势。书名中的“机器人崛起”和“AI人工智慧”直接点明了核心内容，让我联想到未来金融服务可能会发生的翻天覆地的变化。我期待这本书能够深入探讨人工智能是如何被应用到理财规划中的，例如，它是否能通过分析个人的消费习惯、风险偏好和财务目标，为用户量身定制投资组合？它是否能预测市场波动，并主动调整投资策略以规避风险？我还在想，这本书会不会也谈到AI在打击金融欺诈、提升交易效率，甚至是在普惠金融方面可能发挥的作用。更重要的是，“新标竿”这个词汇，让我感到这本书可能不仅仅是介绍技术，而是要引领一种新的思维方式和操作模式。我希望通过阅读这本书，能够更深刻地理解AI如何改变个人和机构的财富管理方式，从而在未来的金融市场中占据更有利的位置。

评分☆☆☆☆☆

我最近读了一本叫《机器人崛起：AI人工智慧理财新标竿》的书，虽然我还没有开始读，但仅仅是书名就让我对未来的金融世界充满了好奇和期待。我一直认为科技的发展是不可逆转的，而人工智能在各行各业的应用也越来越广泛，金融领域自然也不例外。这本书的书名直击核心，似乎预示着AI将如何颠覆传统的理财模式，甚至成为新的标杆。我很好奇书中会如何详细阐述AI在投资分析、风险评估、资产配置以及客户服务等方面的具体应用。我想象着，也许它会介绍一些尖端的算法，比如机器学习在预测市场趋势上的能力，或者深度学习在识别潜在投资机会时的精确度。我也期待书里能有一些实际的案例分析，展示AI是如何帮助普通投资者，甚至是大型金融机构实现更优化的理财策略的。而且，“崛起”这个词，让我感觉到一种力量和变革，仿佛AI正在以前所未有的速度和规模进入我们的生活，尤其是在这个与我们财富息息相关的领域。我希望这本书能够给我带来一些关于未来金融市场走向的深刻洞察，以及如何更好地适应这种由AI驱动的新时代。