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受到2017年政府對於公教退休年金大幅刪減及遺贈稅迴復纍進稅率影響，加重瞭個人理財規劃與長短期資産配置的調整壓力及迫切性，為瞭讓讀者可以獲取最新最即時的理財模式，作者花瞭近一年的時間重新整理各章節內容，雖然章節隻有些微變動，但是內容都盡量依據新製度的變革做最即時的更新。

本書特色

　　結閤現有法規與實例說明：特彆是2017年颱灣的年金大改革與遺贈稅調整，做最新的實例計算與說明。

　　理財更方便：介紹如何利用EXCEL財務函數計算房屋貸款的本金與利息，以及保險給付的現值提醒。

　　退休金規劃：完整介紹退休金的改革與提醒個人退休金缺口分析及因應之道。

　　颱灣私校退撫基金與人生週期基金：除瞭詳加介紹，亦分析其特色與必要性。

　　更新最即時：增列最新的保險商品之介紹。

　　詳細分析財富的移轉規劃：減少不必要的遺産稅或贈與稅。
 

作者簡介

陳登源

　　學曆　國立交通大學管理學博士    
　　經曆　淡江大學管理學係係主任
　　德國波昂大學經濟學研究所研究員
　　退撫基金監理委員會簡任13職等執行秘書
　　中華民國退休基金協會發起人暨創會秘書長
　　颱灣理財顧問認證(CFP)協會主任委員
　　颱灣各政府退休基金委託經營評審委員    
　　現職　私校退撫儲金投資策略委員    

柯輝芳

　　學曆　中國文化大學經濟學研究所碩士    
　　經曆　中國文化大學經濟學係專任講師
　　行政院經濟建設委員會經濟研究處專員
　　中國信託商業銀行審查部副理    
　　現職　退撫基金監理委員會稽核
　　中華民國退休基金協會監事    

黃聖棠

　　學曆　國立東華大學經濟學博士    
　　經曆　時報資訊産品規劃組主任
　　國立中央大學財金係兼任助理教授
　　緻理科技大學財金係兼任助理教授
　　國立東華大學經濟係兼任講師
　　大漢技術學院物流管理係兼任講師    
　　現職　南亞技術學院行銷與流通管理係係主任    
 

第一篇　財規劃基本概念篇
第01章　理財規劃的意義與基本認識
1.1　為什麼要做理財規劃
1.2　什麼是理財規劃
1.3　如何做好理財規劃
1.4　理財目標的設定
理財停看聽1.1　颱灣地區國人為何要理財原因調查
理財停看聽1.2　全颱三成以上員工薪資低於3萬元

第02章　傢庭收支錶的意義與編製方法
2.1　傢庭收支錶的意義與種類
2.2　傢庭收支錶的編製方法
2.3　傢庭收支錶的應用
理財停看聽2.1　颱灣人20 年來賺得多花得多，儲蓄率下降
理財停看聽2.2　颱灣地區最高所得裏前10 名，都在竹市與竹北

第03章　傢庭資産負債錶的意義與編製方法
3.1　傢庭資産負債錶的意義與種類
3.2　資産負債錶的編製方法
3.3　傢庭資産負債錶的應用
理財停看聽3.1　颱灣傢庭負債　兩岸三地最重

第04章　貨幣的時間價值
4.1　為什麼貨幣會有時間價值
4.2　貨幣時間價值的計算公式
4.3　財務函數的應用
理財停看聽4.1　驚人的長期投資復利效果
理財停看聽4.2　颱灣五大銀行購屋貸款利率史上次低

第二篇　生命週期與理財規劃篇
第05章　生命週期與投資風險
5.1　生命週期的意義與種類
5.2　投資風險的意義與分類
5.3　生命週期與投資風險的關聯性
理財停看聽5.1　颱灣受僱員工平均退休齡58.6歲
理財停看聽5.2　颱灣私校人生週期基金

第06章　終身財富總需求分析
6.1　終身財富總需求內容
6.2　終身財富總需求規劃
理財停看聽6.1　如何擁有晚美的退休人生
理財停看聽6.2　終身財富總需求概算

第三篇　保險規劃篇
第07章　人身保險理財需求分析
7.1　為何需要人身保險
7.2　人身保險商品種類
7.3　如何規劃人身保險計畫
理財停看聽7.1　不同類型的投資型保單比較一覽錶
理財停看聽7.2　壽險的保險商品，並附帶醫療傷害保險附約
理財停看聽7.3　保單關係人與稅賦的關係

第08章　財産保險理財需求分析
8.1　財産保險規劃上應注意的要點
8.2　財産保險商品介紹
理財停看聽8.1　強製汽車責任保險理賠案例

第四篇　投資規劃篇
第09章　投資規劃與資産配置
9.1　平均數與標準差
9.2　投資組閤的報酬與風險
9.3　係統風險與非係統風險
9.4　資産配置與馬可維茲的效率前沿
理財停看聽9.1　歐債危機及英國脫歐與國傢係統風險

第10章　股票與債券的資産配置
10.1　股票概述
10.2　債券概述
10.3　股債配置原則與再平衡策略
理財停看聽10.1　蘋果訂單轉颱積電
理財停看聽10.2　加州公務人員退休基金與颱灣退撫基金資産配置比較

第11章　共同基金的投資組閤
11.1　共同基金的分類
11.2　如何挑選共同基金（四四三三法則的應用）
11.3　定期定額投資與單筆投資
11.4　共同基金的資産配置
理財停看聽11.1　為什麼高收益債後市仍然看俏
理財停看聽11.2　香港強積金以人生週期基金作為預設基金

第五篇　稅務規劃篇
第12章　遺産稅與贈與稅
12.1　遺産稅之納稅義務人與遺産繼承
12.2　遺産稅課徵範圍
12.3　不計入遺産總額項目及免稅額與扣除額
12.4　配偶剩餘財産差額分配請求權
12.5　遺産稅的計算
12.6　贈與稅與納稅義務人
12.7　贈與稅課稅範圍
12.8　不計入贈與總額及免稅額與扣除額
12.9　贈與稅的計算
理財停看聽12.1　2018年遺産及贈與稅免稅額、扣除額及稅率一覽錶
理財停看聽12.2　辜成允與溫世仁夫妻遺産稅大不同
理財停看聽12.3　新舊遺贈稅差很大

第13章　房屋稅與地價稅及土地增值稅
13.1　房屋稅
13.2　地價稅
13.3　土地增值稅
13.4　房地閤一稅
理財停看聽13.1　2016年各地方政府大幅調升房屋稅
理財停看聽13.2　2018年公告地價全麵嚮下調降

第六篇　退休金規劃與財産移轉篇
第14章　退休金規劃
14.1　退休金規劃與理財的關係
14.2　勞工的退休金計劃與養老保險
14.3　退休金規劃與退休金缺口實例分析
理財停看聽14.1　世界銀行的三柱退休金體係架構
理財停看聽14.2　美國401（k）的過去與未來
理財停看聽14.3　提早投資創造時間復利
理財停看聽14.4　颱灣年金改革相關報導

第15章　財産移轉規劃
15.1　財産移轉、節稅與逃稅
15.2　不動産的移轉
15.3　動産的財産移轉
15.4　夫妻間的財産移轉
15.5　個人理財個案分析
理財停看聽15.1　商業型「以房養老」案例分析
理財停看聽15.2　被繼承人死亡前贈與財産的遺産計算
 

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