理財規劃實訓 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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圖書標籤:

• 理財規劃
• 財務管理
• 個人理財
• 投資理財
• 財務自由
• 職業技能
• 實訓
• 金融
• 財富管理
• 規劃

隨著經濟全球化趨勢日益明顯以及中國等新興市場的崛起，全球個人財富迅速 增長，理財規劃業務在各國受到越來越廣泛的關注和重視。目前理財規劃業務在發達國傢已經比較成熟，形成瞭一套非常完整的理財體係，也具備一大批優秀的、專業的理財人員。

第一篇　理論篇
第一章　理財規劃概論３
第一節　理財規劃的基本知識３
第二節　理財規劃事業的産生與發展１０
第三節　理財規劃的內容和步驟１２
第四節　投資理財的資産選擇１７
第五節　中國理財市場現狀２５
第二章　金融理財的理論基礎３１
第一節　生命週期理論３１
第二節　貨幣時間價值理論３６
第三節　投資理論４０
第四節　資産配置原理４４
第三章　理財規劃的工作流程５３
第一節　建立客戶關係５３
第二節　收集客戶信息６０
第三節　製訂理財方案６９
第四節　實施並調整理財計劃方案７５
第四章　財務與預算分析８０
第一節　個人財務記錄８１
第二節　個人資産負債錶８５
第三節　個人現金收支錶９１
第四節　財務預算規劃９７
第五章　投資者分析１０２
第一節　行為金融學１０３
第二節　理財活動中的投資心理學１０９
第三節　傢庭投資理財的風險及其規避１１６
第六章　撰寫理財規劃方案１２２
第一節　理財規劃報告書的構成１２２
第二節　個人理財規劃報告的決策與評價１３３
第三節　理財規劃方案書案例分析１３４

第二篇　實務篇
實訓任務一　貨幣的時間價值１４５
第一節　貨幣時間價值理論概述１４５
第二節　貨幣時間價值實訓１５１
實訓任務二　銀行理財産品調查１５４
第一節　銀行理財産品概述１５４
第二節　銀行理財産品調查實訓１５９
實訓任務三　投資者評估１６６
第一節　投資者行為評估１６６
第二節　投資者財務分析１７０
實訓任務四　現金與消費信貸規劃１７９
第一節　現金規劃１７９
第二節　消費支齣規劃１８５
第三節　現金與消費信貸規劃實務１８９
實訓任務五　住房規劃１９２
第一節　住房規劃相關理論１９３
第二節　購房籌資規劃１９８
第三節　住房規劃實訓２０２
實訓任務六　教育規劃２０６
第一節　教育規劃相關理論２０６
第二節　教育規劃實務２１７
實訓任務七　保險規劃２２３
第一節　保險規劃相關理論２２３
第二節　保險規劃實務２２９
實訓任務八　金融投資規劃２３５
第一節　投資規劃相關理論概述２３５
第二節　投資規劃實務２３９
實訓任務九　退休規劃和遺産規劃２４７
第一節　退休規劃相關理論概述２４８
第二節　財産傳承規劃２５２
第三節　退休與財産傳承規劃實務２５９
實訓任務十　綜閤理財規劃２６６
附錄１　復利終值係數錶２７９
附錄２　復利現值係數錶２８１
附錄３　年金終值係數錶２８３
附錄４　年金現值係數錶２８５
 

序

　　隨著經濟全球化趨勢日益明顯以及中國等新興市場的崛起，全球個人財富迅速增長，理財規劃業務在各國受到越來越廣泛的關注和重視。目前，理財規劃業務在發達國傢已經比較成熟，形成瞭一套非常完整的理財體係，也具備一大批優秀的、專業的理財人員。雖然國內理財觀念由來已久，但是真正現代意義上的理財體係尚未建成。

　　根據金融應用型人纔的需要，以培養應用型人纔為目標的理財專業正迅速成為國內高校金融學科教學科研的焦點之一。本教材以「教學與服務相統一」為特色，與「國傢理財規劃師」和銀行從業「個人理財」資格考證相融閤，並適度豐富職業素養與職業發展教育。要求學生在全麵分析客戶的基礎上，就現金與消費規劃、退休規劃、住房規劃、保險規劃、投資規劃、稅收籌劃、遺産傳承規劃等進行全方位設計，形成可執行的綜閤理財方案。

　　本教材全麵介紹瞭理財規劃的基礎理論；係統地介紹瞭理財規劃的基本工作流程和理財規劃的工具與技術；以大量案例為基礎詳盡地分析瞭如何實現理財規劃的動態平衡，並介紹瞭金融理財規劃的具體種類以及如何評估；最後，通過對幾個比較典型的綜閤性金融理財規劃案例的分析，使讀者能夠較為熟練地撰寫規劃報告。

　　與其他同類教材相比，本教材在實訓實操上具有鮮明特點。第一，時效性。 吸收瞭發達國傢金融理財的理論和方法，從更廣闊的視角闡述理財方法，對中國的理財實踐具有一定的藉鑑意義。第二，注重科學性和趣味性的有機結閤。為取得更好的教學效果，本教材在各章節設置瞭「課後閱讀」「案例分析」「拓展思考」等欄目，並在部分章節結閤中國經濟發展的現狀特點進行針對性分析。第三，創新性。教材按照理財規劃的流程體係進行講解，理論結構和內容體係思路新穎、體例獨特。第四，實用性。本教材在結構上分為理論篇和實務篇，兩個部分都充分體現瞭應用型本科教學和金融理財專業特色 將基礎知識、專業理論和理財實踐融為一體，有助於學生做好入職前的必要準備，具備勝任實際崗位工作要求和處理操作性事務的綜閤能力。第五，項目式教學。本教材在實訓篇中採用項目教學方法，在項目教學中遵循引導案例、知識介紹、案例分析、情景模擬、職業技能訓練、檢測反饋的過程，通過螺鏇式上升的實踐訓練，培養學生的各項專業技能，同時在項目中配有小插圖、名人名言、閱讀材料等欄目，增強瞭教材的趣味性和可讀性。第六，課證結閤。本教材在內容設置上兼顧瞭國傢助理理財規劃師考試的內容，配備瞭助理理財規劃師考試習題，使學生在學完本教材後具備通過助理理財規劃師考試的潛力。

　　全書分為兩個篇章，即理論篇和實務篇。理論篇共６個章節，第１~３章是理財規劃概論、金融理財的理論基礎以及理財規劃的工作流程，闡述投資理財的基本理論、基本概念和基本程序，為以後各章的學習奠定基礎，第４、５章是財務與預算分析、投資者分析，闡述理財規劃中的投資者客觀財務分析和主觀行為的分析方法和技巧，第６章是撰寫理財規劃方案，是理財規劃最終成果的錶現， 從理財規劃方案的結構、寫作方法、格式等方麵介紹理財規劃方案的寫作。第二篇是實務篇，採用項目式教學方法，包括貨幣時間價值的計算方法、投資者評估、消費信貸規劃、住房規劃、教育金規劃、保險規劃、金融投資規劃、退休規劃和遺産規劃等九個具體的實訓章節，主要內容為具體理財項目中的基礎知識、産品種類和投資技巧，使學生對投資理財産品有更深入的瞭解。最後一章是綜閤投資理財的設計與規劃，從全麵綜閤的視角讓學生學習如何為客戶製定綜閤投資理財規劃。

　　書中行文所涉及的人名、公司名、商業銀行等均屬虛構，僅為實訓仿真練習需要，如有雷同純屬巧閤。

　　由於作者學識水平和精力有限，實踐經曆不足，本教材難免存在不足之處，敬請專傢和讀者批評指正。
 

评分☆☆☆☆☆

作為一個對數字敏感但缺乏投資經驗的業餘愛好者，《理財規劃實訓》這本書為我打開瞭一個全新的視角。它並沒有販賣“一夜暴富”的夢想，而是腳踏實地地講解如何通過科學的方法，逐步實現財務目標。我印象最深刻的是關於“風險管理”的章節，書中詳盡地分析瞭各種投資工具的風險特性，並提供瞭有效的風險分散策略，讓我不再對未知市場感到恐懼，而是學會瞭如何與風險共舞。書中關於“非理性消費”的剖析也讓我受益匪淺，讓我意識到很多時候，我們並非真的需要那些物品，而是被消費主義所裹挾。這本書不僅僅是關於如何賺錢，更是關於如何理性消費，如何做齣明智的財務決策。它讓我明白，真正的理財，是建立在對自身情況的深刻認知和對市場規律的清晰把握之上的。

评分☆☆☆☆☆

這本書的齣版，對我這樣一位曾經因為對理財知識的匱乏而錯失不少機會的人來說，無疑是一份寶貴的禮物。《理財規劃實訓》用一種非常人文關懷的方式，將理財的理念融入到生活之中。它不僅僅是關於冰冷的數字和復雜的公式，更是關於如何通過閤理的財務規劃，實現更美好的生活。我特彆贊賞書中對於“財務自由的真正含義”的探討，它並沒有將財務自由局限於擁有多少財富，而是強調瞭內心的平靜和生活的主動權。書中提供的很多建議，比如如何平衡工作與生活，如何為意外做好準備，都讓我覺得非常貼心和實用。讀完這本書，我不再把理財看作是遙不可及的任務，而是將其視為一種生活方式，一種自我成長的過程。它讓我重新審視瞭自己的財務習慣，並激勵我開始行動，為自己的未來負責。

评分☆☆☆☆☆

我是一位已經工作多年的職場人士，也曾經讀過一些理財書籍，但坦白說，大部分要麼過於理論化，要麼過於關注宏觀經濟，讓我覺得與自己的實際情況有些脫節。《理財規劃實訓》這本書卻給瞭我耳目一新的感覺。它並沒有迴避那些復雜的金融産品，但通過清晰的解釋和詳實的步驟，讓我能夠理解這些産品的運作機製和潛在風險。我特彆欣賞書中關於“個性化理財方案”的探討，它強調瞭每個人的財務狀況、風險偏好和人生目標都是獨一無二的，因此理財規劃也應該是量身定製的。書中提供的那些實操性極強的練習，讓我能夠親手去構建自己的投資組閤，去模擬不同市場環境下可能齣現的情況，這種“動”起來的學習方式，比被動接受信息要深刻得多。我感覺自己仿佛置身於一個模擬的財富管理實驗室，在實踐中不斷學習和成長。這本書的深度和廣度都讓我非常滿意，它讓我對未來的財務規劃有瞭更清晰的認知。

评分☆☆☆☆☆

這本書真是讓我大開眼界！作為一名剛步入職場不久的年輕人，我一直對理財感到迷茫，總覺得那些復雜的概念離我太遙遠。但《理財規劃實訓》這本書，用一種非常接地氣的方式，把原本枯燥的理財知識變得生動有趣。它並沒有直接灌輸那些高深的理論，而是從我們日常生活中的實際場景齣發，比如如何閤理分配工資、如何開始自己的第一筆投資、如何應對突發的財務狀況等等。我尤其喜歡書中的案例分析，每一個都貼近我們的生活，讓我能夠清晰地看到彆人的經驗和教訓，從而更好地反思自己的財務狀況。書中提供的那些實用的工具和方法，比如資産配置錶、風險承受能力測試等，更是讓我覺得觸手可及。讀完之後，我感覺自己不再是那個對金錢一無所知的“小白”，而是開始有瞭清晰的理財目標和可行的行動計劃。這本書就像一位耐心又專業的私人理財顧問，指引我一步步走嚮財務自由。

评分☆☆☆☆☆

對於我這樣一位對財務世界充滿好奇但又缺乏係統性知識的人來說，找到一本既能入門又足夠深入的書籍實屬不易。《理財規劃實訓》恰恰滿足瞭我的需求。它就像一位經驗豐富的老師，循序漸進地引導我走進理財的殿堂。從基礎的預算管理、儲蓄策略，到進階的基金定投、股票分析，這本書幾乎涵蓋瞭我可能遇到的所有基礎理財問題。我尤其喜歡書中關於“長期投資的智慧”的章節，它用紮實的論據和生動的比喻，闡釋瞭復利的力量以及堅持的重要性，讓我深刻理解瞭“時間是最好的朋友”這一顛撲不破的真理。書中的很多建議都非常具有前瞻性，讓我能夠為長遠的人生目標（比如購房、子女教育、退休養老）提前做好準備。這本書的結構清晰，邏輯嚴謹，讓我能夠輕鬆地跟隨作者的思路，一步步構建自己的財富地圖。