在本书中，作者林明义先生以他自己多年在台湾不同金融产业，从期货、证券、投信投顾到保险业的经历出发，推荐作者最后所认同的「理财规划」方法给投资人。在《入门篇》第一章中，作者指出理财最重要就是先认识自己，理财是为了长久稳健地经营美好的家庭，而不只是追求金钱的极大化。过去金融相关产业不断灌输投资可以赚大钱的观念，事实上，如作者所说，未来更应该要强调的是一生现金流量与风险的管理。

　　《入门篇》第二章到第五章介绍投资基金的种类、架构与投资基金的策略，包括挑选基金常用的参考数字，而投资策略那一章，则让读者了解各种常见的不同策略，以便挑选适合自己个性与情况的策略，和第一章所强调理财最重要就是先认识自己，相互唿应，可以清楚显示作者的思路与期望读者採用稳健投资策略的目的。

　　《实战篇》第一章作者整理许多基金投资的迷思，例如复利的迷思，每次投资顾问想鼓励投资人勇敢投资，就会用惊人的复利累积效果来表示投资可能的报酬，实际上，持续维持获利是挺难的事。《实战篇》第二章作者用多个理财规划案例来说明他对理财规划的想法，每一个人的需求、目标、能力、风险接受程度、面对人生挑战的策略都不相同，认识自己才是理财规划流程中，理财规划师要努力帮助客户达成的任务。

　　《实战篇》第三章里，作者针对时事与不同主题展现理财规划顾问的观念，对帮助一般读者解惑效用很大，例如对保险，作者指出买保险的意义就是今日做明日的准备而已，言简意赅，读者们真正需要的就是筑梦踏实的人生观。

．Ch1 理财
理财投资第一页
认识理财
认识自己
你的风险属性
为何要投资
投机、投资、理财
投资的早
投资的巧
积沙成塔
复利累积
需要与想要
理财实作
理财试算

．Ch2 标的与基金
货币型基金
债券型基金
股票型基金
平衡型基金
保本型基金
指数型基金
不动产证券化
期货信託基金
私募基金
主题基金

．Ch3 基金架构
基金？ 
买股票还是买基金？ 
基金损益计算 
基金投资风险 
共同基金的风险收益等级
基金费用
基金获利来源
基金英文缩写意义
银行集合管理帐户vs
投信发行之共同基金
证券商之复委託
全权委託
其他补充说明
基金平台?!
其他基金平台
基金的法源保护
其他法律条文参考

．Ch4 挑选基金
挑选基金
买新基金
过往绩效不代表未来表现
报酬率
风险衡量
技术分析与基本分析
基金策略
套利或避险
技术分析

．Ch5 策略
策略
单笔投资
定期定额
核心组合与卫星配置
投资组合保险
固定投资比例
效率投资组合
资产配置
人和
透过投资型保险来买基金?!