本书从第一线工作人员的心态切入，针对财务规划师应有之健全心态、　销售流程、说服力之养成、如何战胜资讯落差等均有深入浅出的探讨。此外，书中更併以实例，对于从业人员如何处理客户拒绝、抱怨及亏损等提供实际之解决建议。除可提供欲成为全方位财务规划师之人士，专业又实际的参考，对于金融机构培训课程及管理机制都可以提供实质的助益。

　　书中提出未来十年内应该关心的四大议题，为我们长期资产规划点出明确方向；探寻财产规划人员内心的真实想法与动机，建立成功的从业心态；认清新消费者的时间不够用、欠缺注意力与信任感，建议销售人员改变自己，经营扎实的客户关系；提出独创的销售模型，从流程的架构、拒绝处理、行销话术等，逐一铺陈，鉅细靡遗。

本书特色

　　原畅销书”全方位理财专员”全新进化版

导论
理财的本质
您的痛苦从何而来？
理财细节决定成败
态度决定一切
写给主管 ~ 当主管遇到业绩目标

第1章 错误的销售
金融销售已经丧失面对未来的能力
解开迷思，避免错误的销售
错误的保险销售
案例 
澄清说明
寿险顾问的错误保险销售
案例
澄清说明
理财专员的错误保险销售
案例
澄清说明
过去错误的共同基金销售
案例 
澄清说明
过去错误的连动式债券销售
案例
澄清说明
过去错误的税务建议
案例
澄清说明
小结

第2章 以人文为基础，销售才能永续
人文，让我们更了解别人
战胜资讯落差
树立自己的理财观念与投资原则
东欧动盪政局之下的基本面
不可逆转的人口结构大趋势，出现转机
该轮到生化医疗基金大涨吗？
参与中国大陆的超级大泡沫并全身而退
系统风险的启示 ~ 「319枪击事件」

第3章 您不可不知道的「专业销售」
定义专业销售
财富管理时代中手续费的重要性
澄清自己的动机，重新面对「手续费收入」
您是投资顾问、产品顾问还是理财顾问？
销售像拼图
行为金融学
说故事销售，感性促成
金融机构行员未具有专业行销之训练
找到您专属的销售教练，让丑小鸭变天鹅
找错教练的下场

第4章 解决四大问题〈一〉~ 理专的真实想法与动机
如何建立成功的心态？卖自在！
成功心态
【秘诀】自在→快乐→成功
结合「转介绍」的运用
引用转介绍的背景
传统概念中的转介绍
转介绍的定义
转介绍的重要话术
小故事大道理~小猪哲学
小故事大道理~燕子的故事
小故事大道理~聪明的汉斯
小故事大道理~发问
小故事大道理~打击王
小故事大道理~地球仪为何是倾斜的？
小故事大道理~卖月球土地
理财概念的重新釐清
储蓄 V.S.投资
名目利率  V.S. 要求报酬率
名目利率 （nominal interest rate）
要求报酬率 （required rate of return）
二八法则于理财的运用
散户赔钱宿命论
时间、复利、长期投资与资产配置
时间
复利
长期投资
资产配置
时间、复利、长期投资与投资组合的实际运用
写给主管 ~ 人材「起用」与「运用」
写给主管 ~ 主管自我心态管理

第5章 解决四大问题〈二〉~ 客户心意经常改变且非静态
新消费者心理学~消费者变了！
新消费者三大欠缺
时间不够用
欠缺注意力
缺乏信任感
结语
我的客户快用光了！该怎么办？
案例说明
思考关键
解决之道
把客户变资产
认清客户
改变自己
尊重客户本业专业，辅以您的理财规划专业
经营进可攻，退可守的客户关系
您真的认识您的客户吗？
您可以挪动客户板块吗？
寿险顾问与理财专员的客户经营
客户抱怨时，怎么办？
主动出击处理客户的投资亏损
背景
运用感官，投客户所好
案例
写给主管~舍与得

第6章 解决四大问题〈三〉~ 执行
执行的力道~
聚焦、找到焦距、持续不间断
对理财商品的一致性共识
理财过程的系统性~财富管理销售模型
真拒绝？假拒绝！
诺曼地登陆
角色扮演、融入生活
拒绝处理、按部就班、见招拆招、无往不利
拒绝处理举例
寿险顾问的拒绝处理
保险
理财专员的拒绝处理
保险
共同基金
新开幕分行该如何举办理财说明会？
案例说明
思考关键
解决之道
话术~理财体检的重要性
目的
话术
话术~完整的理财计划
目的
话术
话术~专业理财顾问的重要性
脱离商品或公司品牌的竞争
话术~其他
举例六种对话状况
行销剧本~六种行销剧本之一
积极型且获利的客户
结语
行销剧本之二
积极型却已亏损的客户
结语
行销剧本之三
保守型却已亏损的客户
结语
行销剧本之四
稳健型却已亏损的客户
结语
行销剧本之五
保守型且获利的客户
结语
行销剧本之六
稳健型且获利的客户
结语
写给主管~执行力就是竞争力

第7章 解决四大问题〈四〉~ 产品特质与卖点
最好的金融商品？
等待最好的金融商品？
众人对保险的无知~柯雷吉多岛
为何财务规划始于人寿保险？
基金是被卖，或被买？
共同基金的销售  know-how
连动式债券的销售  know-how
国内结构型商品的滥觞1─国际股市的泡沫
国内结构型商品的滥觞2─利率的下跌
国内结构型商品的滥觞3─台股相对弱势
连动式债券的销售know-how
产品特色的介绍话术
举例：全球动态平衡连动债
表现
变额万能保单，灵活运用、理财一生
投资型保单的销售  know-how
投资型保单销售话术
税金保险的销售  know-how
遗产税销售话术
目标客户
话术及销售步骤
善用赠与三分法
TFT-LCD及DRAM的故事
TFT-LCD
DRAM
研究生股市趋势分析系统
研究生股市趋势分析系统系统核心
综合分析
每日追踪重点
波浪理论新解~人生五大波
股海智慧
写给主管~预设立场的遗憾

第8章 忠告与建议
销售力大检视
股市行情大涨，保险卖不出去？
案例说明
思考关键
解决之道
如何平衡销售保险与基金？
案例说明
思考关键
解决之道
我有销售的潜能吗？
案例说明
思考关键
解决之道
保险不是第一好金融商品？
案例说明
思考关键
解决之道
理财专员都疲乏了，怎么办？
案例说明
思考关键
解决之道
让合作者赖您而生！
书摘
活用「领导树」四种角色，带领团队成员
成长茁壮
面对金融服务法，正确态度最重要！