发表于2024-11-17
在创造价值的过程中,风险因子会呈现不同程度的影响,或阻碍价值的正成长。因此在这个观念之下,及在财富管理时代趋势中,本书试图剖析个人及家庭可以充分利用保险理财。特提出保险财富管理五部曲:
第一部曲:管理人身风险
第二部曲:管理个人及家庭收入及支出
第三部曲:维护收益曲线不中断
第四部曲:创造财富─善用保险保障结合储蓄及投资
第五部曲:保全财富─善用遗产规划及保险结合信託
本书出版目的主要是提昇保险相关从业人员的专业,帮助消费者对保险的真正认识,同时提供大专院校作为通识教材,有误之处,敬祈各界不吝指正。
导读
保险财富管理是一种资产配置
价值管理
风险管理
保险之美
理财金字塔
保险财富管理五部曲
第一章 风险是何物
风险社会
人人对风险的反应
风险是未来任何不确定的状态
人生风险管理
第二章 人生的价值
借镜企业经营的价值理念
满足人生需求,创造人生的价值
了解人生週期,妥善规划人生
个人或家庭的价值
教育创造人生价值
量化未来人生价值
个人或家庭资产负债表及收入支出表
案例─计算个人或家庭的价值
第三章 保险的真谛
保险之美
预约美丽人生、保险让梦想起飞
储蓄、投资与保险之区别
理财金字塔
保险创造财富
保险保障收益
保险节税功能
保险保全财富
第四章 保险市场的蜕变
保险在金融市场的角色
财富管理时代来临
保险行销新走向
投保率的迷失
储蓄与保险的迷失
暗中活动的地下保单与境外保险
第五章 保险财富管理
第二次理财革命
何谓理财
保险财富管理五部曲 (试阅)
第六章 保险财富管理实务
楔子
计算养老金
保险结合储蓄
保险保障结合投资
保险金结合信託
经济弱势者,善用定期死亡保险
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