具体描述
目前市面上大多数投资理财丛书中，皆以投资观点、保险观点或税务需求为主要诉求之理财书籍。直到本书出版，台湾终于才有了由理财规划顾问所执笔的一本专业与实务兼具之理财专书。
理财乃全面性之需求，必须从客户整理之资产、负债、现金流量、收入支出流量及现金价值观等重大议题去探讨、分析、评估及规划。透过不同理财工具去整理出客户一生之财务需求及现金流量分析需求，借由各种理财商品逐一去规划及执行理财目标。本书之翻译皆以贴近完整展现作者D. McCurdy所描述及替客户作规划及建议之精华，尽可能原汁原味的重现她的精神，让消费者及将来希望从事理财工作之人员，体验理财规划之精髓及涉及之范围，也可以看出CFP执掌之专业及道德高标准之坚持。
本书特色
台湾首本具有全方位观点之个人理财书籍
著者信息
图书目录
Part One 到底如何才是「足够」？
第一章 你的财富与你的人生
理财心态小测验
如何打整体的分数
一个家庭，两种态度
态度VS偏好
金钱的迷思
第二章 钱都花到哪里去了
追踪你的现金流量
现金流量表
计算未来
个人资产负债表
第三章 你想要什么？
你到底想要什么？
梦想板(Wish List)
两个人的梦想板
梦想版中的最爱
年度目标
如何订你的年度目标
第四章 到底多少钱才够你退休后花用？－一个神奇的数字
估算您的足够数字
退休生活费用估计
你的「足够数字」能告诉你些什么？
假如你的状况良好
假如你的状况不好
Part Two 迈向足够
第五章 步上轨道
需要还是想要
编列预算－我试着尽量轻松点谈
百分之十法则
找钱来储蓄
如果你已竭尽所能地减少开销，这样仍是不足
第六章 找寻理财规划顾问
找个好顾问
相互信任
你的风险承受范围
确如所知(It Is What You Know)
第七章 如何使你的财富成长
债权投资者(Loaners)
权益投资者(股东)
三个建议的投资策略
权益投资者的投资策略：基础投资策略
投资法则
第八章 退休计画
个人退休帐户(IRAs)
401(K)计划及僱主发起赞助的退休计画
僱主提供的退休金计画
罗氏个人退休金帐户
从个人退休金帐户中借钱
早点开始提拨钱到退休金帐户中
个人退休金帐户与小孩
教育基金储蓄帐户及529计画
在政府核准的计画之外的其他存钱方式
第九章 年龄与阶段
年龄在25-35岁
如果您是单亲父母，就要建立一种途径
35-50岁
50-60岁
保险
第十章 创业抉择
你适合当老板吗？
创业者测验
规划你自己的事业
经营你的事业
家族事业
转换跑道
第十一章 我已经存够了，那下一步呢？
退休：关于心境的部分
退休：关于财务方面
在你退休时会发生什么事
退休后的钱
我要反向房贷吗？
代理人的权力
对于多出来的你要如何处理
透过退休金节省税赋
第十二章 遗产规划
为什么我要订立遗嘱
避免缴税及认证过程
连生共有关系
打下好的基础
遗产税规划策略
第十三章 帮助你坚持到底的20个想法
关于作者
翻译群
图书序言
图书试读
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