成长过程中，我们学习读书写字，但生活中与食、衣、住、行息息相关、甚至在我们人生各阶段规划中不可或缺的个人金钱管理知识，并未普及于学校通识教育之基础课程中。错误的理财观让我们的金钱管理犹如建筑在沙滩上的雕堡，当天灾人祸的财务风险浪潮来袭、迅速溃堤；层出不穷的投资诈骗案，总是能一再地让许多投资人千金散尽，美国雷曼兄弟银行倒闭，让远在地球另一端的许多台湾投资人走上街头...，多少股海浮沉的投资人在一夕致富的美梦破碎后付出沉重的代价…，众多卡债族在社会的各个角落轮番上演财务困难的人生悲剧…

　　坊间的理财书籍汗牛充陈，但鲜少有提供读者「如何做？」的具体操作方法和管理工具。有鑑于此，本书引述生活中许多失衡的理财案例，以说故事手法，避免使用艰涩难懂的财经术语、深入浅出的方式引导读者建立正确的理财观、了解理财的目的，与累积财富、预防财务风险的实务作法，并提供金钱与财务风险管理之实务操作工具─例如，电子记帐簿、保险保障健康检查器等，让读者透过简单的数字输入操作让理财与生活轻松结合。

　　本书共分为六章：分别为，第一章、错误的理财观案例说明，协助读者发现自己的理财问题；第二章、阐述重要、简单易懂的理财概念，协助读者找到自己的理财目标─维持基本生活无虞进而达成人生各阶段的财务理想；第三章、说明普罗大众累积财富的务实做法与工具；第四章、远离心灵风暴的「理财幸福指数」，提醒读者致富是收入支出与心灵双重平衡的结果；第五章、认识辛苦累积的财富可能面临哪些财务风险损失及因应风险的准备工具；第六章、把理财变成一种生活习惯的口袋理财术。

　　【配合本书出版，作者提供:1.电子记帐本、2.人身保险保单健检试算器，两个试算电子档，详参本书】

本书特色

　　作者在业界拥有丰富的实务经验，现在金融研训院担任讲师，亦有着书经验，故除有完整论述理财议题之写作功力，更深入了解目前实务上的问题。

作者简介

钟嘉莉

　　淡江大学国际企业学硕士。

　　银行服务年资二十年。先后从事存汇、授信、信託与理财业务，并历任台湾两家金控银行财富管理部门主管，管理财富管理工作人员逾千人。任职期间先后赴日本新生银行、新加坡ABN、香港外商银行研习财富管理业务。

　　现任台湾金融研训院菁英讲座（台湾金融业财富管理、消费金融业务在职培训认证专业讲座，及大专院校财富管理实务教学课程讲座）、中国金融教育基金会金融理财标准委员会讲座、中国金融机构财富管理系统规划业务谘询顾问、北京神州数码锦华软体有限公司资深顾问。

　　着有《财富管理工作人员工具书-优质理专的第一本书》、《财富管理系列课程E-Course》。