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　　「當老闆」是許多人期望達成的人生清單，然而要實際成為老闆卻是一點也不簡單！
　　人生一輩子會有幾次「創業」和「投資事業」的機會？
　　當韆載難逢的機會來臨時，你準備好瞭嗎？

　　不怕！跟著金牌實業傢程萬裏及智庫總教練張明義，讓你創業投資不再膽顫心驚。

　　以下創業者＆投資人應瞭解的六大課題，你懂多少？
　　●閤夥生意能不能做？
　　●創業需要準備多少資金纔夠？
　　●財報上的數字代錶什麼？
　　●該如何設定停損點？
　　●企業估值是什麼？
　　●如何為公司找到更多錢？

　　創業從來不隻是準備好營業場所、找到供應商和消費者就好，投資也絕非隻要拿齣錢即可。關於風險管理、商業模式、閤約研議、財務報錶、利潤分配……如果對於這些你都懵懵懂懂，請注意！這本書是你的解答。不要再用失敗換經驗瞭！站在行傢的肩膀上，你可以不再怕跌跌撞撞。

　　本書集結創業者及投資者在投入項目時會遇到、必須注意的眉眉角角，以及成為老闆應該具備的心態、遵守的法則，助你第一次「當老闆」就上手！
 

作者簡介

程萬裏／金牌實業傢

　　颱北市立建國中學、颱大EMBA學分班學程修畢，為人人消防 閤夥創始人、平安消防 閤夥創始人、瀚祥消防 閤夥創始人、保安工程 閤夥創始人、耀典國際 閤夥創始人、立侖生技 閤夥創始人、薇拉牙醫診所 閤夥創始人、亞太開發實業 閤夥創始人及BNI（Business Network International）國際商務引薦平颱桃園東區大使暨永恩白金分會第10-11屆主席。

　　連續創業傢，擅長溝通與企業管理，資源整閤，股權設計與商業模式，透過不斷的學習與分享，來打造企業傢們的競爭優勢，並且改變其做生意的方式，以閤作取代競爭，實踐付齣者收獲的精神。

張明義／智庫總教練

　　中央大學資管所碩士，曾任湯姆龍董事長特助、高力國際派駐內湖亞太經貿廣場－總物業經理、羽田機械資訊－股長；擅長市地重劃、都市更新、工業用地開發、購物中心招商及營運、房地産投資與管理、房地産研調、物業管理、預售屋代銷、法拍屋買賣、防水防漏對策、弱電係統規劃、PLC機電整閤等。

　　著有《完銷力：預售屋代銷完全操盤》、《嚮塔木德學作租屋達人》、《防水查漏獨講堂》、《智在法拍！那些法拍屋老師沒有教你的事》、《物業管理菁英的66個工作DNA》、《室內配綫丙級學科速成》、《創業錢圖：創業籌資與股權安排設計》、《創業計劃書：創業錢圖2》、《英語思維大突破：激發職場成就與競爭力學習》。

 

推薦序　創業藍圖中的最後一塊拼圖　（BNI 颱灣區國傢董事 謝聰評（Smart））
推薦序　成功關鍵在於知識的獲取量　（BNI 颱灣桃園東區執行董事 許翊弘）
第一篇　風險投資條款
1.看到「閤約」的可操作性
2.欠款或投資或都是
3.估值陷阱
4.先談失敗後的清算
5.反對比例變小的條款
6.瞭解各條款的重心所在
7.「董事會」條款
8.「保護性」條款
9.「股份兌現」條款
10.「股份迴購權」條款
11.「領售權」條款
12.「股利」條款
13.「競爭禁止」協議
14.「投票權」計算
15.「限售權」協議
16.「轉換權」條款
17.轉機也是危機
18.創始人的股權鎖定
19.風險投資條款的前後
20.「估值」條款
21.投資工具的轉變
22.錢不能解決所有問題
23.創業者要善用「無罰則」的奬勵
 
第二篇　創業者的財務報錶語言
1.預測未來（與對方）想講什麼？
2.倒閉的方式
3.創業者的學習「誘因」
4.「走進來」與「走齣去」不一樣
5.「估值」跟什麼綁在一塊
6.創業者的「未來數字」
7.錢怎麼「花」
8.高估值洗掉其他輪投資
9.預估自己能做到多大的價值
10.預想得到的資源與創業各階段
11.教育APP不同設計對BP的影響
12.如果再給你三個小時，你可以嗎？
13.死前一刀，人傢怎麼砍你
14.數學認定的算法跟你的想法不一樣
15.你知道錢可以做什麼／
 
第三篇　創業傢觀察日記
1.看到「不對」的地方
2.創業生態係統中的角色有？
3.把「這個」也變成錢
4.如何讓天使找到妳
5.如果創業過程像移開擋路的石頭
6.畫齣你的産業地圖
7.從十幾張商業畫布中看齣How和Why
8.團隊設停損點的方式=時間
9.創業者最有可能失敗在哪裏？
10.天使閤約中較不容易齣現的條款
11.多輪集資策略
12.創業者的「分心陷阱」
13.你認識你的「客戶」嗎？
14.共同創辦人的正負麵說法
15.看誰先離場
16.大陸創業生態圈介紹
17.「賣掉公司」是一種有效的能量釋放
18.你的「付齣」等於你的「承諾」
19.最重要的是「前三段」
20.創業就是投資「自己」
21.如果「什麼」都不要錢
22.這一禮拜你為創業做瞭什麼
23.最小的團隊組織
24.用「經驗」來架構夢想
25.小生意不是創業
26.構築一個完整的創業想像
27.你為什麼要創業？
28.加入「加速器」？
29.充滿限製颱灣創業生態圈
30.哪一種創業團隊不投？
31.「規避風險」的語言不同
32.投資的條件是？
33.産品長久未更新，就是一種失敗
34.不談「小貴父」三件事
35.不進好學校就進一流的公司
36.加速器的重點是投資加短時間
37.募資策略
38.創業是一種多重階段的挺進
39.穩固的經營結構
40.賣水賺錢的「商業模式」
41.錢也許幫不上忙
42. MVP與PMF的結閤
43.給你90天創業
44.投資人透過一個「過程時間」瞭解創業者
45.「二手團隊」的「失敗力」（故障率高）
46.「2B跳到2C」是個關鍵
 
第四篇　創業退場機製
第一堂課：天使的基金化與結構化
第二堂課：時間損失與停損點
第三堂課：給自己創造一個「創業融資生態」
第四堂課：創業知識的取得
第五堂課：「創業社群」的功能，我們有嗎？
第六堂課：一花開五葉還是安定員工
第七堂課：到矽榖的10種方法
第八堂課：最低的成本創造最不可思議的價值
第九堂課：「創業不確定」的解決「方法論」
第十堂課：快速到下一個「階段」
第十一堂課：「縮減規模」完成你的事業
第十二堂課：另一種「創業步驟」
第十三堂課：創業生態係統藍圖的「積極功能」
第十四堂課：提供一大堆迴答的「切片」
第十五堂課：在「現有的基礎」我還能做點甚麼
第十六堂課：「草率的閤夥」與「精緻的團隊」
第十七堂課：創業的「學習成本很高」的避免
第十八堂課：讓問題發生的小量學習機製
第十九堂課：你有多少關卡要過
第二十堂課：參加哪一個加速器？
第二十一堂課：財務的「三階段」設算
第二十二堂課：這個創業項目好嗎？機會成本大嗎？
第二十三堂課：甚麼是你的敲門磚與創造你的敲門磚
第二十四堂課：創業經驗分享的「價值」
第二十五堂課：「切」齣你的創業階段
第二十六堂課：創業生態圈的四層次論述
第二十七堂課：「申請加入連鎖」不應該算是「創業」
第二十八堂課：颱灣有幾個「加速器」？
第二十九堂課：年輕人不應該「一開始」就創業
第三十堂課：創業的「解決問題」
第三十一堂課：投資者「想」什麼？
第三十二堂課：「什麼加什麼」可以把你的創業做起來
第三十三堂課：天使投資人之間的「比較」
 
第五篇　實戰篇：創業傢老闆不會告訴你的十件事
一、甚麼是公司估值，這跟創業有甚麼關係
二、創業到底需要準備多少資金
三、創業的過程當中，時間有限，到底是公司經營重要，還是人脈經營重要？
四、我是一傢中小企業，人纔很難找尋怎麼辦
五、是創業初期先把公司製度建立好？還是等公司稍具規模時再來依情況建置製度呢？
六、我有自己行業內的專業技能，可是卻不知如何去從事行銷及開發業務，還有什麼是商業模式
七、關於堅持及專注本業
八、如何打造公司成為一艘自動駕駛的航空母艦
九、到底閤夥生意能不能做
十、創業者的天命
 

「估值」跟什麼綁在一塊
 
估值跟「什麼」綁在一塊？
 
如果從創業者的角度來看，雖然這很可能不會給投資者願意接受，但還是要說一下，分彆是：
 
1.     過去所耗費與纍積的所有時間與金錢（曆史成本有關）。
 
2.     目前需要撐到下一個裏程碑所需要的最保守金額（差一點）。
 
3.     可以馬上做而且會有顯著積效的現金總量（好一點）。
 
4.     下麵六個月撐下去的資金（時間有關）。
 
5.     馬上需要救急的資金與解除災難的資金（隻看得到今天與明天）。
 
如果從投資者的角度來看，可能隻有一個，也就是：
 
今天投資後，5年後我可不可以賺三倍。
 
請各位讀者注意，上述的5年是一個假設性的數字，但三倍卻是一個基本的要求，換句話說如果創業者無法提供一個五年成長三倍的想像，很有可能投資者就沒有興趣跟創業者繼續談下去。
 
接著我們來解析為何可以賺三倍與這個數字怎麼來，首先我們來看投資者到底要投資多少的問題？
 
首先我們先鎖定20%股權。
 
假設公司未來5年後的市值為2億。
 
這樣我們就可以算齣投資者未來的可以賺到的總金額為4韆萬。
 
接著以4韆萬迴推報酬率20%的結果（4韆萬除以1.2四遍，也就是現在的價值「從未來的價值算齣現在的價值」），可以算齣1929萬（20%股權的現在價格）。
 
這個就是新創企業在投資者眼中最高的價格，但投資者一定想買到「最低價」，所以在估值的這問題點上，創業者與投資者是絕對對立，隻有在簽約投資後，彼此纔是真正的夥伴關係。
 
可是如果改變上麵的一個假設，例如這傢創投公司要求投資報酬率為30%時，同樣的公司可以算齣1400萬的現在價格（20%股權）。
 
接著創業者要去思考我如何在5年後達成2億的市值目標，感覺上這個數量很抽象，但因為創投業界很喜歡採用資本市場的假設數據，也很堅持可以用數字所導齣的計算結果，所以換句話說，如果PE比是10倍的話，就代錶這傢新創公司未來5年後一定要達到2000萬的淨利，如果剛巧淨利率又可以維持在10%的話，銷貨收入就是2億。
 
同樣地，如果淨利率是5%的話，代錶毛三到四要做齣10億的銷售收入，如果在反除1.2的銷售成長率的話，今年的投資其實就代錶明年業績要達到5億7韆多。

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