◎本书採重点式的整理，帮读者们快速复习理财规划应有的观念。

　　◎本书适合曾经接触过理财规划，或是有投资学、货币学等等基础概念之人。倘若读者在阅读本书之前完全没有接触过理财规划的任何概念，建议读者们可准备一本大学用参考书，借以互相参照、釐清观念。

　　◎本书于内文之后附有练习题与考古题供读者们练习，读者们亦可从其中的解析来补足理财规划内容不足的部份。

　　◎假使时间较为紧迫，也欢迎读者们可上敝社之网站，在线上提出问题与讨论。网址如下：www.ting-wen.com/DiscussCom/index.aspx

　　◎若本书之内容有所增补或勘误，将在敝社之网站及时更正，欢迎读者们随时上网查询。网址如下：www.ting-wen.com/mistake.asp

　　◎因理财规划内容极多，因此本书未免挂一漏万，又或在内容说明上有所不足，因此读者们若对本书之内容有任何意见，也希望您不吝提出，以做为本社日后改版之用，万分感谢！

第一部分 内容整理1
Chapter 01　理财规划概论与步骤3
Chapter 02　客户型态与行为特色21
Chapter 03　家庭财务报表与预算36
Chapter 04　收入支出与财务管理58
Chapter 05　紧急预备金与信贷运用的规划70
Chapter 06　现金流量管理90
Chapter 07　利率与债券111
Chapter 08　货币的时间价值与数量方法140
Chapter 09　居住规划172
Chapter 10　子女养育与教育金规划196
Chapter 11　退休规划203
Chapter 12　投资规划244
Chapter 13　税务规划288
Chapter 14　全方位理财规划的运用实例320
◎附　表
复利终值系数表（FVIF表）338
复利现值系数表（PVIF表）339
年金终值系数表（FVIFA表）340
年金现值系数表（PVIFA表）341

第二部分 历届试题与解析343
◎金研院试题
第12届理财规划人员专业能力测验「理财规划实务」试题345
第13届理财规划人员专业能力测验「理财规划实务」试题355
第14届理财规划人员专业能力测验「理财规划实务」试题368
第15届理财规划人员专业能力测验「理财规划实务」试题382
第16届理财规划人员专业能力测验「理财规划实务」试题397
第17届理财规划人员专业能力测验「理财规划实务」试题410
第18届理财规划人员专业能力测验「理财规划实务」试题423
第19届理财规划人员专业能力测验「理财规划实务」试题437
◎银行试题
100年台湾土地银行新进人员甄试「理财规划理论与实务概要」试题450
100年台湾银行新进人员甄试「理财规划理论与实务」试题468

参考资料484