(光碟函授) 共同基金之評選與運用(理財規劃人員) pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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圖書標籤:

• 共同基金
• 基金評選
• 基金運用
• 理財規劃
• 投資理財
• 金融投資
• 財務規劃
• 光碟函授
• 投資技巧
• 基金知識

　　設計理念：
　　利率不斷的下跌、物價持續的上漲，要如何創造更多的財富，投資是方法之一。而共同基金是市麵上較易上手且風險性較低的投資商品，因此本教材內容重點，即為介紹共同基金的基本概念及其績效評估方式。

　　學習完後你將可以...
　　1.瞭解共同基金的分類及其優、缺點，並在選擇共同基金時，能比他人更多一份瞭解。
　　2.明瞭績效的評估方法，能讓您簡易的分辨那些是績效好的基金而值得去投資。

　　※長度五十分鍾

　　産品簡介：
　　內含：VCD光碟。

　　使用方法：本課程需使用電腦播放，非一般傢用DVD Player∕VCD Player

　　電腦配備：
　　．硬體：
　　中央處理器（CPU）PIII以上
　　記憶體（Memory）128MB以上
　　多媒體支援（Multimedia）音效卡、耳機或喇叭
　　VCD光碟機或DVD光碟機

　　．軟體：
　　作業係統（OS）：Microsoft Windows 98, NT, XP, 2003, VISTA
　　搭配軟體：Windows Media Player 9.0以上版本或以上版本、Flash Player 6.0或以上版本

投資人必備的全麵指南：金融市場運作、資産配置與風險管理實務 本書聚焦於現代金融市場投資的基石、核心策略的構建以及審慎的風險控製方法。它旨在為有誌於在復雜多變的投資環境中做齣明智決策的專業人士和個人投資者，提供一套係統、深入且高度實用的知識框架。 第一部分：理解金融市場的基礎脈絡與投資哲學 本書首先深入剖析瞭現代金融市場的結構與演變，解釋瞭不同資産類彆（如股票、債券、商品、另類投資）的內在驅動因素及其相互關係。我們探討瞭金融市場的有效性假說，並從行為金融學的角度審視瞭市場非理性對投資決策的影響，強調瞭建立一套基於審慎原則的個人投資哲學的重要性。 宏觀經濟環境與投資周期： 詳細分析瞭貨幣政策、財政政策、通貨膨脹、利率變動等宏觀變量如何影響資産價格。讀者將學習如何識彆經濟周期的不同階段，並據此調整投資組閤的偏嚮性配置。 投資工具的精要： 並非僅僅介紹工具本身，而是側重於它們的風險收益特徵、流動性約束以及在不同市場環境下的適用性。這包括對傳統證券、金融衍生品（如期貨與期權的基礎應用邏輯）的深入解讀，而非停留在錶麵的工具介紹。 投資決策的心理學陷阱： 行為偏差是許多投資失誤的根源。本書將詳細闡述錨定效應、羊群效應、損失厭惡等常見的心理偏差，並提供實用的技術來識彆和剋服這些內在的思維障礙，確保決策過程的客觀性。 第二部分：構建穩健的資産配置策略 資産配置是決定長期投資迴報的首要因素。本書將超越簡單的“股債比例”劃分，提供多層次、動態的資産配置框架。 核心-衛星策略的精細化應用： 闡述如何將穩定的核心資産（旨在獲取市場基準迴報）與追求超額迴報的衛星資産（如特定行業、主題或主動管理策略）進行有效整閤。重點討論瞭衛星部分的篩選標準和權重管理。 時間維度與期限匹配： 針對不同投資期限（短期流動性需求、中期目標、長期退休規劃）的特點，闡述如何匹配不同久期和風險等級的資産，確保資金使用效率與風險承受能力相匹配。 全球化資産配置的考量： 深入探討國際資産配置的必要性、匯率風險的管理，以及如何利用不同國傢和地區的經濟周期錯位來優化整體投資組閤的錶現。我們探討瞭如何評估不同國際市場的估值水平與潛在增長點。 第三部分：風險管理與投資組閤績效評估 一個成功的投資實踐，其核心在於對風險的透徹理解與嚴格控製。本書將風險管理提升至與迴報追求同等重要的地位。 風險的量化與分解： 詳細介紹衡量投資風險的關鍵指標，如標準差、Beta值、夏普比率（Sharpe Ratio）、信息比率（Information Ratio）以及在極端市場條件下更具洞察力的風險價值（VaR）概念。重點在於如何將總風險分解到不同的資産類彆和因子上。 壓力測試與情景分析： 講解如何設計和執行“壓力測試”，模擬曆史上的重大危機（如2008年金融危機、疫情衝擊）對現有投資組閤的影響，並據此預設應急預案。這是一種主動而非被動的風險應對方式。 績效歸因分析（Performance Attribution）： 投資後，關鍵在於評估迴報的來源。本書教授讀者如何運用績效歸因模型，區分投資組閤的迴報是來自於正確的資産配置決策（選擇大類資産的正確性），還是來自於擇時或個股選擇的成功，從而明確投資經理或策略的真正價值所在。 稅務效率與成本控製： 投資收益的最終實現必須考慮稅負。內容涵蓋不同投資結構的稅務處理差異（如資本利得稅、股息稅），以及交易成本、管理費等隱性成本對長期復利積纍的侵蝕效應，強調低成本策略的重要性。 本書的定位是為那些需要掌握係統化、量化和審慎的投資管理技能的專業人士而設計，它強調的是理論指導下的實踐操作，注重投資流程的嚴謹性、紀律性與持續性的學習能力培養。

评分☆☆☆☆☆

拿到《光碟函授 - 共同基金之評選與運用(理財規劃人員)》這本書，我最感興趣的，是它「理財規劃人員」的定位。這代錶著它應該不隻是教你怎麼挑基金，而是會從更宏觀的「理財規劃」角度齣發，將基金的投資納入整個財務藍圖之中。畢竟，投資基金隻是理財的一部分，更重要的是如何將它與我們的人生目標、風險承受能力，以及其他資產（如房產、保險、股票等）做一個整體性的考量。我期待這本書能夠帶我思考，什麼樣的基金適閤不同年齡層、不同收入水平、不同風險偏好的人。例如，一個剛齣社會的年輕人，可能適閤較積極的成長型基金；而一個即將退休的長者，則可能需要穩健型的債券基金。而且，它應該也會探討如何透過基金來達成不同的財務目標，像是購房、子女教育、退休養老等等。這本書的「函授」形式，更讓我聯想到它可能包含一些互動式的學習元素，或許會有練習題，或者是一些可以自我評估的工具，幫助我們釐清自己的財務狀況和投資需求。我希望它能幫助我建立一個更全麵、更有係統的理財觀念，而不僅僅是停留在「買基金賺錢」這個單一的層麵。

评分☆☆☆☆☆

《光碟函授 - 共同基金之評選與運用(理財規劃人員)》這本書名，讓我對「光碟函授」這個形式感到十分新奇。在現在這個數位化時代，還能有「光碟」的形式，感覺蠻有年代感的，也有一種特別的儀式感。我猜想，這個「光碟」裡麵可能不是單純的電子書，而是更豐富的學習資源，例如有聲講解、影音教學，甚至是模擬操作的軟體。想想看，如果裡麵有專業講師透過影片，一步一步地教我們如何分析基金的財務報錶，如何解讀各種專業術語，那將會是多麼生動且有效率的學習體驗！「函授」意味著我可以按照自己的步調來學習，不用擔心跟不上進度，也不用為瞭上課而舟車勞頓。我可以利用通勤時間、午休時間，甚至是在深夜，隨時隨地地打開光碟，進入共同基金的學習世界。這對我這種生活節奏比較快，時間零碎的上班族來說，簡直是福音。我特別期待裡麵會有實際的「案例演練」，像是如何挑選幾檔具有代錶性的基金，然後逐一進行分析，從中學習評選的邏輯。如果還能提供一些「疑難雜癥」的解答，或者是一個可以發問的管道，那就更好瞭。總之，這個「光碟函授」的形式，讓我對學習過程充滿瞭期待和好奇。

评分☆☆☆☆☆

哇，拿到這本《光碟函授 - 共同基金之評選與運用(理財規劃人員)》真的有種挖到寶的感覺！原本對共同基金隻是一知半解，想說要好好地深入瞭解一下，畢竟在現在這個通膨壓力這麼大的時代，光是把錢存在銀行，感覺就像是被悄悄地偷走一樣。而這本書的標題一齣來，就立刻吸引瞭我。它不像有些書講得那麼艱澀難懂，而是很明確地告訴你，這不隻是理論，而是有實用性的「評選」和「運用」，而且還標榜給「理財規劃人員」看，這就代錶它肯定有一定深度，不是那種浮光掠影的介紹。光是想到裡麵可能會有各種基金的篩選標準、風險評估的技巧，還有實際操作上的一些眉角，我就覺得非常興奮。尤其我本身對數字比較敏感，但又不是金融科班齣身，所以如果這本書能用比較親切、有條理的方式，把這些複雜的概念解釋清楚，那絕對是大大加分。我真的很期待裡麵會不會提到一些實用的案例分析，像是如何根據不同的市場狀況來調整投資組閤，或者是有沒有什麼「地雷」基金是絕對不能碰的。總之，這本書的標題已經成功勾起瞭我學習的欲望，希望它能帶領我跨入一個更專業的理財新境界。

评分☆☆☆☆☆

這本《光碟函授 - 共同基金之評選與運用(理財規劃人員)》的書名，馬上就勾起瞭我對「實操性」的強烈期待。現今市麵上充斥著各種關於投資的書籍，有些可能過於學術，讓人望之卻步；有些則可能流於錶麵，提供一些不痛不癢的建議。但「評選」與「運用」這兩個詞，聽起來就充滿瞭實際操作的意涵。尤其「評選」，這意味著它不隻是告訴你基金有哪些種類，更重要的是會教你如何辨別哪些基金是真正優秀的、有潛力的，又有哪些是潛藏風險的。我一直覺得，挑選一檔好的基金，就像是在大海撈針，沒有一套科學的方法，很容易就被華麗的包裝或短期的績效給迷惑。而「運用」則更進一步，它應該會涵蓋基金的買賣時機、資產配置的策略，甚至是不同人生階段的基金投資建議。我希望這本書能提供一些具體的篩選指標，例如基金的歷史績效、經理人團隊的穩定性、基金公司的聲譽、內扣費用等等，並且能透過實際案例，讓我們理解這些指標的重要性。如果書中能提供一些圖錶或是數據分析的工具，那就更完美瞭。畢竟，作為一個務實的讀者，我希望學到的知識能夠立即應用到我的投資決策上，而不是隻停留在紙上談兵。

评分☆☆☆☆☆

說實話，一開始看到這本書名《光碟函授 - 共同基金之評選與運用(理財規劃人員)》，心裡其實有點猶豫。畢竟「函授」這個詞，總讓我想起以前念書時期，那種孤軍奮戰、自己啃課本的記憶。而且「理財規劃人員」這幾個字，聽起來就覺得是給專業人士準備的，我一個小小的上班族，真的能駕馭嗎？但是，仔細想想，現代人誰不希望自己的錢能變多？誰不想把辛苦賺來的薪水，聰明地運用到最有價值的地方？而共同基金，又好像是大多數人入門投資的第一步。我身邊很多朋友都在買基金，但他們很多都是跟著別人買，或是看著新聞聽著推薦就進場，根本不知道自己為什麼要買，買瞭之後又該怎麼辦。這正是讓我覺得很不安的地方。所以，或許這本「函授」課程，反而是給像我這樣，想要自己掌握主導權，而不是盲目跟風的讀者一個絕佳的機會。它應該會教我怎麼自己去「評選」，而不是被動接受資訊；怎麼自己去「運用」，而不是隨波逐流。我期待它能提供一套係統性的學習方法，讓我能夠從零開始，建立起對共同基金正確的認知，並且學會如何為自己規劃一個穩健的投資藍圖。