(光碟函授) 共同基金之评选与运用(理财规划人员) pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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• 基金知识

　　设计理念：
　　利率不断的下跌、物价持续的上涨，要如何创造更多的财富，投资是方法之一。而共同基金是市面上较易上手且风险性较低的投资商品，因此本教材内容重点，即为介绍共同基金的基本概念及其绩效评估方式。

　　学习完后你将可以...
　　1.了解共同基金的分类及其优、缺点，并在选择共同基金时，能比他人更多一份了解。
　　2.明了绩效的评估方法，能让您简易的分辨那些是绩效好的基金而值得去投资。

　　※长度五十分钟

　　产品简介：
　　内含：VCD光碟。

　　使用方法：本课程需使用电脑播放，非一般家用DVD Player∕VCD Player

　　电脑配备：
　　．硬体：
　　中央处理器（CPU）PIII以上
　　记忆体（Memory）128MB以上
　　多媒体支援（Multimedia）音效卡、耳机或喇叭
　　VCD光碟机或DVD光碟机

　　．软体：
　　作业系统（OS）：Microsoft Windows 98, NT, XP, 2003, VISTA
　　搭配软体：Windows Media Player 9.0以上版本或以上版本、Flash Player 6.0或以上版本

投资人必备的全面指南：金融市场运作、资产配置与风险管理实务 本书聚焦于现代金融市场投资的基石、核心策略的构建以及审慎的风险控制方法。它旨在为有志于在复杂多变的投资环境中做出明智决策的专业人士和个人投资者，提供一套系统、深入且高度实用的知识框架。 第一部分：理解金融市场的基础脉络与投资哲学 本书首先深入剖析了现代金融市场的结构与演变，解释了不同资产类别（如股票、债券、商品、另类投资）的内在驱动因素及其相互关系。我们探讨了金融市场的有效性假说，并从行为金融学的角度审视了市场非理性对投资决策的影响，强调了建立一套基于审慎原则的个人投资哲学的重要性。 宏观经济环境与投资周期： 详细分析了货币政策、财政政策、通货膨胀、利率变动等宏观变量如何影响资产价格。读者将学习如何识别经济周期的不同阶段，并据此调整投资组合的偏向性配置。 投资工具的精要： 并非仅仅介绍工具本身，而是侧重于它们的风险收益特征、流动性约束以及在不同市场环境下的适用性。这包括对传统证券、金融衍生品（如期货与期权的基础应用逻辑）的深入解读，而非停留在表面的工具介绍。 投资决策的心理学陷阱： 行为偏差是许多投资失误的根源。本书将详细阐述锚定效应、羊群效应、损失厌恶等常见的心理偏差，并提供实用的技术来识别和克服这些内在的思维障碍，确保决策过程的客观性。 第二部分：构建稳健的资产配置策略 资产配置是决定长期投资回报的首要因素。本书将超越简单的“股债比例”划分，提供多层次、动态的资产配置框架。 核心-卫星策略的精细化应用： 阐述如何将稳定的核心资产（旨在获取市场基准回报）与追求超额回报的卫星资产（如特定行业、主题或主动管理策略）进行有效整合。重点讨论了卫星部分的筛选标准和权重管理。 时间维度与期限匹配： 针对不同投资期限（短期流动性需求、中期目标、长期退休规划）的特点，阐述如何匹配不同久期和风险等级的资产，确保资金使用效率与风险承受能力相匹配。 全球化资产配置的考量： 深入探讨国际资产配置的必要性、汇率风险的管理，以及如何利用不同国家和地区的经济周期错位来优化整体投资组合的表现。我们探讨了如何评估不同国际市场的估值水平与潜在增长点。 第三部分：风险管理与投资组合绩效评估 一个成功的投资实践，其核心在于对风险的透彻理解与严格控制。本书将风险管理提升至与回报追求同等重要的地位。 风险的量化与分解： 详细介绍衡量投资风险的关键指标，如标准差、Beta值、夏普比率（Sharpe Ratio）、信息比率（Information Ratio）以及在极端市场条件下更具洞察力的风险价值（VaR）概念。重点在于如何将总风险分解到不同的资产类别和因子上。 压力测试与情景分析： 讲解如何设计和执行“压力测试”，模拟历史上的重大危机（如2008年金融危机、疫情冲击）对现有投资组合的影响，并据此预设应急预案。这是一种主动而非被动的风险应对方式。 绩效归因分析（Performance Attribution）： 投资后，关键在于评估回报的来源。本书教授读者如何运用绩效归因模型，区分投资组合的回报是来自于正确的资产配置决策（选择大类资产的正确性），还是来自于择时或个股选择的成功，从而明确投资经理或策略的真正价值所在。 税务效率与成本控制： 投资收益的最终实现必须考虑税负。内容涵盖不同投资结构的税务处理差异（如资本利得税、股息税），以及交易成本、管理费等隐性成本对长期复利积累的侵蚀效应，强调低成本策略的重要性。 本书的定位是为那些需要掌握系统化、量化和审慎的投资管理技能的专业人士而设计，它强调的是理论指导下的实践操作，注重投资流程的严谨性、纪律性与持续性的学习能力培养。

评分☆☆☆☆☆

拿到《光碟函授 - 共同基金之评选与运用(理财规划人员)》這本書，我最感興趣的，是它「理财规划人员」的定位。這代表著它應該不只是教你怎麼挑基金，而是會從更宏觀的「理財規劃」角度出發，將基金的投資納入整個財務藍圖之中。畢竟，投資基金只是理財的一部分，更重要的是如何將它與我們的人生目標、風險承受能力，以及其他資產（如房產、保險、股票等）做一個整體性的考量。我期待這本書能夠帶我思考，什麼樣的基金適合不同年齡層、不同收入水平、不同風險偏好的人。例如，一個剛出社會的年輕人，可能適合較積極的成長型基金；而一個即將退休的長者，則可能需要穩健型的債券基金。而且，它應該也會探討如何透過基金來達成不同的財務目標，像是購房、子女教育、退休養老等等。這本書的「函授」形式，更讓我聯想到它可能包含一些互動式的學習元素，或許會有練習題，或者是一些可以自我評估的工具，幫助我們釐清自己的財務狀況和投資需求。我希望它能幫助我建立一個更全面、更有系統的理財觀念，而不僅僅是停留在「買基金賺錢」這個單一的層面。

评分☆☆☆☆☆

說實話，一開始看到這本書名《光碟函授 - 共同基金之评选与运用(理财规划人员)》，心裡其實有點猶豫。畢竟「函授」這個詞，總讓我想起以前念書時期，那種孤軍奮戰、自己啃課本的記憶。而且「理财规划人员」這幾個字，聽起來就覺得是給專業人士準備的，我一個小小的上班族，真的能駕馭嗎？但是，仔細想想，現代人誰不希望自己的錢能變多？誰不想把辛苦賺來的薪水，聰明地運用到最有價值的地方？而共同基金，又好像是大多數人入門投資的第一步。我身邊很多朋友都在買基金，但他們很多都是跟著別人買，或是看著新聞聽著推薦就進場，根本不知道自己為什麼要買，買了之後又該怎麼辦。這正是讓我覺得很不安的地方。所以，或許這本「函授」課程，反而是給像我這樣，想要自己掌握主導權，而不是盲目跟風的讀者一個絕佳的機會。它應該會教我怎麼自己去「评选」，而不是被動接受資訊；怎麼自己去「运用」，而不是隨波逐流。我期待它能提供一套系統性的學習方法，讓我能夠從零開始，建立起對共同基金正確的認知，並且學會如何為自己規劃一個穩健的投資藍圖。

评分☆☆☆☆☆

這本《光碟函授 - 共同基金之评选与运用(理财规划人员)》的書名，馬上就勾起了我對「實操性」的強烈期待。現今市面上充斥著各種關於投資的書籍，有些可能過於學術，讓人望之卻步；有些則可能流於表面，提供一些不痛不癢的建議。但「评选」與「运用」這兩個詞，聽起來就充滿了實際操作的意涵。尤其「评选」，這意味著它不只是告訴你基金有哪些種類，更重要的是會教你如何辨別哪些基金是真正優秀的、有潛力的，又有哪些是潛藏風險的。我一直覺得，挑選一檔好的基金，就像是在大海撈針，沒有一套科學的方法，很容易就被華麗的包裝或短期的績效給迷惑。而「运用」則更進一步，它應該會涵蓋基金的買賣時機、資產配置的策略，甚至是不同人生階段的基金投資建議。我希望這本書能提供一些具體的篩選指標，例如基金的歷史績效、經理人團隊的穩定性、基金公司的聲譽、內扣費用等等，並且能透過實際案例，讓我們理解這些指標的重要性。如果書中能提供一些圖表或是數據分析的工具，那就更完美了。畢竟，作為一個務實的讀者，我希望學到的知識能夠立即應用到我的投資決策上，而不是只停留在紙上談兵。

评分☆☆☆☆☆

哇，拿到這本《光碟函授 - 共同基金之评选与运用(理财规划人员)》真的有種挖到寶的感覺！原本對共同基金只是一知半解，想說要好好地深入了解一下，畢竟在現在這個通膨壓力這麼大的時代，光是把錢存在銀行，感覺就像是被悄悄地偷走一樣。而這本書的標題一出來，就立刻吸引了我。它不像有些書講得那麼艱澀難懂，而是很明確地告訴你，這不只是理論，而是有實用性的「评选」和「运用」，而且還標榜給「理财规划人员」看，這就代表它肯定有一定深度，不是那種浮光掠影的介紹。光是想到裡面可能會有各種基金的篩選標準、風險評估的技巧，還有實際操作上的一些眉角，我就覺得非常興奮。尤其我本身對數字比較敏感，但又不是金融科班出身，所以如果這本書能用比較親切、有條理的方式，把這些複雜的概念解釋清楚，那絕對是大大加分。我真的很期待裡面會不會提到一些實用的案例分析，像是如何根據不同的市場狀況來調整投資組合，或者是有沒有什麼「地雷」基金是絕對不能碰的。總之，這本書的標題已經成功勾起了我學習的欲望，希望它能帶領我跨入一個更專業的理財新境界。

评分☆☆☆☆☆

《光碟函授 - 共同基金之评选与运用(理财规划人员)》這本書名，讓我對「光碟函授」這個形式感到十分新奇。在現在這個數位化時代，還能有「光碟」的形式，感覺蠻有年代感的，也有一種特別的儀式感。我猜想，這個「光碟」裡面可能不是單純的電子書，而是更豐富的學習資源，例如有聲講解、影音教學，甚至是模擬操作的軟體。想想看，如果裡面有專業講師透過影片，一步一步地教我們如何分析基金的財務報表，如何解讀各種專業術語，那將會是多麼生動且有效率的學習體驗！「函授」意味著我可以按照自己的步調來學習，不用擔心跟不上進度，也不用為了上課而舟車勞頓。我可以利用通勤時間、午休時間，甚至是在深夜，隨時隨地地打開光碟，進入共同基金的學習世界。這對我這種生活節奏比較快，時間零碎的上班族來說，簡直是福音。我特別期待裡面會有實際的「案例演練」，像是如何挑選幾檔具有代表性的基金，然後逐一進行分析，從中學習評選的邏輯。如果還能提供一些「疑難雜症」的解答，或者是一個可以發問的管道，那就更好了。總之，這個「光碟函授」的形式，讓我對學習過程充滿了期待和好奇。