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看懂世界金融的关键
在于看清全球化的美元霸权

　　由希腊债务危机引发的欧债危机，对欧元有什么影响，对世界格局有什么影响？世界走向G2，还是金砖国家的时代已经来临？历经美国金融危机，华尔街的菁英们是否恢复了操控世界金融的能力？

　　世界金融就像一盘大棋局，参与博弈的各方，谁才是掌局者？看懂世界金融棋局的关键，在于看清金融全球化下的美元霸权。

　　金融全球化是一个自然的不可逆转的历史过程，是金融自由化和放宽金融管制的必然结果。在金融全球化的进程中，美国作为世界经济的领跑者和金融全球化的主导者，可谓占尽便宜。美元坐上了国际金融体系的霸主地位后，便和世界经济紧紧捆绑在一起。当然，美元这个霸主没有白当，它善于为美国人谋福利，一旦哪个国家挡住了自己的财路，货币升值、金融狙击、债务危机便成为该国的「常客」。

　　利用美元这个强有力的武器，美国不厌其烦地打击各国，使世界陷入没有硝烟的货币战争。

　　随着欧元区的形成，欧元的发展势不可挡，这种态势让美国坐不住了。自希腊以后，西班牙、葡萄牙等国家相继被「传染」，「病毒」不断蔓延，欧债危机愈演愈烈……

　　中国同样威胁到了美国的霸主地位，所以美国也在各个方面阻碍制约着中国的进一步发展。中美之间的贸易摩擦不断，美国阻截中国的资源收购，迫使人民币升值……

　　日本从20世纪70年代开始逐渐成为世界第二大经济体，也就是从这时开始日本不断受到美国的压力，《广场协定》签订后，日圆步步升值，最终导致了日本泡沫经济的发生……

　　当然，美国控制世界金融的武器除了美元，还会真刀真枪地为自己谋取金融利益。波斯湾战争、伊拉克战争、利比亚战争，美国更没有放过对世界经济的软黄金——石油的控制。不单单是石油，粮食、重金属等资源，美国都要佔据主导地位。

　　说到底，整个世界就是一个美国操控的大棋局，美国利用其霸权地位不断地转嫁危机和寻找经济增长点。透过增发货币、打汇率战、打贸易战、发国债等方式，让世界各国为其行为买单并依此发展其本国的经济。

　　在这个大棋局中，虽然美国是老大，但每个棋手都步步为营，谁能走到最后成为真正的赢家一时间难以定夺。比如美国想借着金融浪潮赚个盆满钵满，但没有想到欧盟崛起成为自己一个强有力的对手；美欧等西方国家更没有想到在世界经济的风波下，一些新兴经济体逐渐成长起来，比如中国、巴西、印度、俄罗斯和南非这极具潜力的金砖五国。

　　世界是平的，看清美元霸权下的世界金融格局，让我们做一个明白人。

前言

第一章 欧债危机：何以搅动世界金融
希腊被埋下了「特洛伊木马」病毒
美元是欧元的刽子手
债务危机传染，欧元弱不禁风
美国「帮倒忙」
风雨十年后，欧元能逃弃儿命运吗

第二章 全球化下的美元霸权
美元，就是这样荣登世界金融宝座的
谁能撼动美元的霸权地位
金融「巨兽」美联储
美国伤风，全球感冒
金融全球化：是陷阱还是坦途
全球经济失衡助长美元流动性过剩

第三章 金融让谁更富有
全球财富是如何发生转移的
华尔街：我对这一切上了瘾
美国在笑，开发中国家在哭
索罗斯的炼金术
金融机构拿着我们的钱去赚钱
外汇储备，让人欢喜让人忧

第四章 货币战争，谁才是赢家
英镑：闪电般的辉煌和谢幕
伤不起的「日圆」
狙击欧元后，美元魔爪直指亚洲
美元贬值，中国人该高兴吗
也许即将进入美元、欧元、亚元的战国时代

第五章 美国人为何总盯人民币升值
中美「口水战」都是汇率惹的祸
狙击中国，剑指人民币升值
人民币升值之血
推进人民币国际化之路不会改变

第六章 中美的多维度博弈
中美贸易摩擦没完没了
中国房市背后的美国黑手
美国阻截中国的资源收购
G：「中美国」的困境
中国想赶过美国，是不是做梦娶媳妇

第七章 金融大棋局：各国向何处去
金融危机的骨牌效应
美国的霸主地位能否动摇
欧洲还能重振雄风吗
日本经济已经病入膏肓
金砖五国同台共舞
寄希望于世界政府？

第八章 世界通膨，美国制造
通货膨胀：美国引起的全球性大波澜
警惕宽松货币政策，提高「消解力」
美元氾滥，轻松转移通货膨胀
可怕的热钱
如何看待全球和中国的通膨前景

第九章 正在上演中的石油战争
石油能源，决定世界经济的软黄金
石油战争逼近，做好准备应对危机
石油大棋局，伊朗是下一个目标
中东北非石油，牵动谁的神经
油价涨跌，谁主沉浮
中国参与国际石油贸易处处是挑战

第十章 读懂粮食危机
高需求高粮价时代，美国发了
粮食危机：已开发国家将矛头直指开发中国家
警惕美国的「粮食武器」
跨国粮商垄断世界粮食交易
中国：正确看待金融危机的冲击，维护粮食安全

第十一章 未来我们该怎么办
钱越来越不值钱，我们被货币欺骗了
不做金融盲
了解泡沫，走出泡沫
吸纳超发货币的海绵
警惕货币幻觉，走出过于算计的迷思
租房代替买房
固化财富才是王道
国富更要民富

第二章 全球化下的美元霸权

以布雷顿森林体系确立为标志，美元取得世界货币金融霸主地位已逾半个世纪。尽管日圆和欧元曾经试图挑战美元的霸权地位，但美元地位巍然不动。

美元霸权使美国金融霸权成为可能。随着世界经济全球化的程度日益加深，美元霸权在不同时期呈现出不同的表现形式，但本质上是对持有或使用美元的经济活动征税和掠夺，这导致美元的强势地位，使美国经济泡沫化、腐败化，也导致世界其他国家在为美元买单。

国际货币基金组织（IMF）的资料显示，虽然美元的储备有小幅下降的趋势，但其主要储备地位依然稳固。
美国是军事和经济强国，美元成为世界货币有着历史必然性。1918~1939年，尽管一次世界大战爆发，大量资金的支出使纸币出现，但此时仍然是金属货币统治着世界经济。这一时期由于经济实力相当，美元和英镑成为一定意义上的世界货币，但这一局面很快就被打破了。英国在二次世界大战战场上节节败退，美国大发战争财，而且，在二次世界大战结束以后，美国的工业产量已佔据全世界工业产量的大约一半，并拥有强大的中央银行。美国的自然资源也极其丰富，美国生产了全世界一半的煤和2/3的石油。这样一来，美国的经济实力明显地超过了英国。

美国「战胜」了经济上与自己实力相当的英国后，自然而然地荣登金融霸权宝座。1944年7月1日，包括中国在内的44国代表云集美国新罕布夏州的布雷顿森林，举行了「联合国国际货币金融会议」，讨论英美两国政府分别提交的凯恩斯计画和怀特计画。

凯恩斯计画是英国财政部顾问凯恩斯拟订的国际清算同盟计画，国际清算同盟相当于世界银行。由国际清算同盟发行240亿美元价值的货币，会员国中央银行在国际清算同盟开立往来帐户，各国官方对外债权债务透过该帐户用转帐办法进行清算。顺差国将盈余存入帐户，逆差国可按规定的比率向同盟申请透支或提存。这种国际货币名为「班克」（Bancor），它以固定的比例直接与黄金挂钩，会员国可用黄金换取班克，但不可以用班克换取黄金，该计画允许用「纸黄金」替代相对稀缺的贵重金属。其实，凯恩斯计画就是成立一个由英美共同主导的世界中央银行。这个计画是基于英国当时的困境，尽量降低黄金的作用。暴露出了英国企图和美国分享国际金融领导权的意图。

此时的美国拥有超过3/4的世界黄金储备，奠定了获得霸权地位的资本基础。怀特计画是美国财政部长助理怀特提出的联合国平准基金计画，企图由美国控制联合国平准基金，怀特认为，只有以黄金为锚的美元才有资格充当国际货币，强调以基金制为基础，基金货币直接与美元挂钩，间接与黄金挂钩。基金规定使用的货币单位为「尤尼它」（Unita）。各会员国在基金组织里的发言权与投票权和其缴纳的基金份额成正比。主张稳定货币汇率，取消外汇管制和各国对国际资金转移的限制。怀特计画实际上是在强调美国的作用，足以显示出其对世界金融霸权宝座的野心。

最终，会议通过了以怀特计画为蓝本的《国际货币基金协定》和《国际复兴开发银行协定》，即《布雷顿森林体系》。美元直接与黄金挂钩，各国政府可以以35美元1盎司的价格向美国兑换黄金。美国坚持以金本位为基础，在此基础上建立新的国际汇率和贸易体系。美国通过马歇尔计画援助欧洲等国的重建，向各国发放大量美元纸币，而各国则透过美元购买美国商品重建国家。这就形成了一个资金运动的循环。

就这样，世界上新崛起的超级货币——美元的地位透过世界上主要国家签署的协定得到确立，它被当成世界货币来衡量其他货币，其地位显而易见，这是2500年的世界货币史上前所未有的。据统计，该计画于1947年7月正式启动并整整持续了4个财政年度。

布雷顿森林体系的实质是建立以美元为中心的国际金汇兑本位制，又称美元——黄金本位制。国内不流通金币，而是银行券。银行券可以兑换外汇，该外汇须到国外兑换黄金。在英国霸权时代的国际金本位下，黄金的流动是自由的，居民可以自由兑换黄金。而在布雷顿森林体系下，兑换黄金则有很大的限制。美国只同意外国政府（外国居民不可）在一定条件下用美元向美国兑换黄金。

二次世界大战结束后的10年，因为欧洲、日本复兴所需要的关键技术和材料，都必须从美国进口，需要用美元结算，所以出现了美元重于黄金的现象。美元在战后国际货币体系中处于中心地位，成了黄金的等价物。此后，美元成为国际清算的支付手段和各国主要的国际储备货币。

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