证券商高级业务员资格测验(附测验题库)(八版) pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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本书包含投资学、财务分析及证券交易相关法规与实务，三科应试科目。全书文字简洁，辅以条列式重点整理，帮助读者彻底理解；各章精选试题，方便读者在读完重点整理后可以立刻练习作答。内容详实丰富，是专为准备证券商高级业务员设计的读本，熟读本书搭配试题演练，即可轻松通过资格测验。另配合法规修订，增修相关内容，资料内容最新。

　　随书附有测验题库光碟。测验题库系统採随机选题，模拟考场测验情境，培养读者作答能力。即测即评电脑应试，测验完毕立即知道成绩，也可以转存成word档，进行纸笔测验。

好的，这是一份关于《证券商高级业务员资格测验（附模拟题库）（第八版）》的详细图书简介，内容完全聚焦于本书所涵盖的主题，绝不提及任何未包含的领域。 --- 《证券商高级业务员资格测验（附模拟题库）（第八版）》图书简介 全面解析，精准备考，助您高效迈入证券行业中坚力量 《证券商高级业务员资格测验（附模拟题库）（第八版）》是专为立志于在证券行业中承担更高级别业务职责的专业人士量身打造的权威备考指南。本书严格遵循中国证券业协会最新公布的《证券商高级业务员资格测验》大纲要求，集知识精讲、政策解读与实战演练于一体，旨在帮助考生系统掌握从事高级证券业务活动所需的必备知识体系，并顺利通过严苛的专业资格考试。 本版教材的修订紧密结合近年来资本市场的最新发展动态、监管政策的重大调整以及市场业务的创新实践，确保内容的时效性与实操性达到业界领先水平。我们深知，高级业务员不仅需要扎实的理论基础，更需要对复杂业务流程和合规风险有深刻的理解。因此，本书的编写团队汇集了资深证券监管机构人员、一线高级业务管理者和知名院校的金融学教授，力求提供最权威、最贴合实务的解读。 核心内容结构与深度解析 本书内容深度覆盖了证券商高级业务员资格测验所要求的四大核心知识模块，结构清晰，逻辑严密： 第一部分：基础知识与市场环境（宏观与微观基础的再巩固） 本部分重点对考生已有的证券基础知识进行深化和拓展，特别是针对高级业务角色所需关注的宏观经济背景和市场运行机制。 一、经济学与金融基础深化： 详细梳理了宏观经济指标对证券市场的影响机制，包括货币政策、财政政策的传导路径及其在证券投资决策中的应用。对金融市场基础理论，如有效市场假说、资产定价模型（CAPM、APT模型）在复杂环境下的适用性与局限性进行了深入分析。 二、法律法规与监管框架（合规是生命线）： 这是高级业务员职位的重中之重。本章详尽阐述了《证券法》、《公司法》、《基金法》等基础法律框架在证券业务中的具体适用。重点解读了中国证监会及证券业协会对证券公司的监管要求，包括资本充足率要求、业务隔离制度、客户资产管理规则等。特别强调了对洗钱防范（AML/CFT）、内幕交易防范及利益冲突管理的最新监管要求和操作细则。 三、证券业发展概况： 分析了当前国内证券行业的市场结构、盈利模式的演变，以及全球金融市场一体化背景下中国证券机构面临的机遇与挑战。涵盖了经纪、自营、投行、资管等主要业务条线的最新发展趋势。 第二部分：证券业务操作与管理（业务流程的精细化控制） 本模块聚焦于证券业务实操层面的专业知识，强调风险控制和流程合规性，是区别于初级业务员的关键能力体现。 一、经纪业务与客户服务升级： 不仅覆盖基础的开户、交易流程，更深入探讨了客户资产配置策略的制定、高净值客户的维护与管理、以及客户投诉处理的升级流程。对客户适当性管理制度的深化理解和实际操作细则进行了详尽阐述。 二、投资银行业务（承销与保荐）： 详细解析了股票（IPO、再融资）和债券发行的全流程，包括尽职调查的深度要求、承销方式的选择与定价策略。重点阐述了保荐机构在发行人持续督导阶段的法律责任和具体工作内容。 三、资产管理业务（集合与定向）： 深入分析了各类集合资产管理计划和定向资产管理业务的结构设计、运作机制及风险特征。探讨了对管理人、托管人、销售机构的职责划分，以及对投资范围、杠杆限制等监管红线的精准把握。 四、自营业务与风险管理： 涵盖了证券公司进行固定收益、权益类及金融衍生品自营交易的规则、操作限制与风险敞口管理。特别突出了对市场风险、信用风险和流动性风险的量化评估方法及其在业务决策中的应用。 第三部分：金融衍生品与创新业务（应对复杂金融工具） 面对日益复杂的金融工具，《证券商高级业务员》要求从业者具备对衍生品的基本认知和风险管理能力。 一、金融衍生品基础： 系统介绍远期、期货、期权、互换等主要衍生工具的合约要素、定价原理和套期保值、投机策略。重点在于理解其对基础资产价格波动的敏感性。 二、场外衍生品与场内交易平台： 解析了中国证券市场中各类场外衍生品业务的监管要求、交易对手管理与结算清算流程，以及相关创新业务的合规边界。 第四部分：职业道德与客户利益保护（最高标准对标） 本部分是职业素养的试金石，强调从业人员必须将客户利益置于首位。 内容严格围绕《证券业从业人员职业操守》、《客户保证金管理办法》等核心规范展开。深入剖析了利益冲突的识别、报告与隔离机制，以及在信息敏感度、客户隐私保护方面的具体要求。对违规案例的分析，旨在加深考生对职业道德重要性的感性认识。 模拟测验题库：实战能力的检验器 本书最大的特色之一是配套的高仿真模拟测验题库。本题库严格按照考试的题型分布（包括客观选择题和主观案例分析题）进行设计： 1. 单元练习： 每个章节后均附带针对性强的单元测试，帮助考生即时检验对该部分知识点的掌握程度。 2. 全真模拟卷： 包含多套完整的、与正式考试时间、难度、覆盖面高度一致的模拟试卷。每套试卷后均附有详细的解析。解析不仅仅指出正确答案，更重要的是解释了为什么其他选项是错误的，以及该知识点在实际业务中的应用场景，确保考生能够举一反三。 3. 易错点汇总： 针对历年考试中考生普遍失分的知识点和概念辨析题，进行了专题总结和强化训练。 适用对象 本书是为以下专业人士量身定制的权威学习资源： 准备参加证券商高级业务员资格测验的学员。 已取得初级业务员资格，希望在证券经纪、投行、资管等岗位上承担更重要职责的在职人员。 希望系统梳理和更新其证券业务合规与风险管理知识的金融从业者。 通过对本书的深入学习和题库的反复训练，考生将能构建起全面、深入、且具备实操指导意义的高级证券业务知识体系，为顺利通过考试、胜任未来职业挑战打下坚实的基础。 ---

作者简介

张世逸

　　学历：商学硕士

　　证照：
　　证券投资分析师考试及格
　　证券商高级业务员考试及格
　　投信投顾业务员考试及格
　　期货商业务员考试及格
　　债券人员专业能力测验考试及格
　　国家考试人身保险经纪人考试及格
　　国家考试财产保险经纪人考试及格
　　认证理财规划顾问(CFP)考试及格
　　信託业务员考试及格
　　银行内部控制基本测验及格

汪士涵

　　学历：政治大学企业管理系学士
　　
　　证照：
　　证券商高级业务员考试及格
　　投信投顾业务员考试及格
　　理财规划人员专业能力测验考试及格
　　国家考试人身保险经纪人考试及格
　　国家考试财产保险经纪人考试及格
　　国家考试财产保险代理人考试及格
　　国家考试人身保险代理人考试及格
　　中国保险经纪人考试及格
　　信託业务员考试及格

PART 1证券交易相关法规与实务
第一篇证券交易相关法规
第一章证券交易法概论
第二章公司法概论
第三章证券商与证券商同业公会之管理
第四章证券交易所与证券柜台买卖中心
第五章公开发行公司发行人及内部人之义务
第六章仲裁与罚则
第二篇证券交易实务
第一章证券市场架构
第二章发行市场管理
第三章交易市场管理
第四章有价证券集中保管与信用交易管理
第五章有价证券发行税赋与必要费用
第六章基金管理

PART 2投资学
第一章投资与金融市场概念
第二章固定收益证券分析
第三章普通股价格分析
第四章证券投资技术分析
第五章证券投资基本分析
第六章投资组合分析
第七章资本市场理论
第八章投资组合管理
第九章衍生性金融商品

PART 3财务分析
第一章财务报表分析的工具与技术概要
第二章流动资产、负债与短期流动性分析
第三章现金流量分析及财务预测
第四章非流动资产、负债及股东权益
第五章资本结构分析及偿债能力
第六章投资报酬率及资产运用效率的分析
第七章损益分析
第八章每股盈余的计算与评估
第九章盈余的评估及预测
第十章财务管理
第十一章关系企业三书表之编制

PART 4历届试题
100年第1次证券商高级业务员资格测验试题
100年第2次证券商高级业务员资格测验试题
100年第3次证券商高级业务员资格测验试题
100年第4次证券商高级业务员资格测验试题
101年第1次证券商高级业务员资格测验试题
101年第2次证券商高级业务员资格测验试题
101年第3次证券商高级业务员资格测验试题
101年第4次证券商高级业务员资格测验试题
102年第1次证券商高级业务员资格测验试题
102年第2次证券商高级业务员资格测验试题
102年第3次证券商高级业务员资格测验试题
102年第4次证券商高级业务员资格测验试题

评分☆☆☆☆☆

这本书的装订质量，说实话，在市面上这类的专业书籍里算是相当不错的了。我拿到的这本八版，书页的纸张厚实，印刷清晰，字迹工整，一点都不像那种赶工出来的盗版书。翻阅起来，手感也很舒服，不会有粗糙感。而且，整个书本的重量拿在手里也很有分量，感觉用料很扎实，不是那种空洞的轻飘飘。我之前也看过一些考试教材，有些纸张薄得就像新闻纸，油墨印上去总是有点晕染，久了还会发黄，看着就没精神。但这一本，即使我经常翻阅，写满了笔记，也没有出现书页脱落、纸张泛黄的迹象，这一点真的让我很满意。尤其是在考试前夕，资料的保存和易用性就变得非常重要，一本质量差的书，读起来都会影响心情，更别提专心复习了。所以，光是冲着这不错的装订和纸质，就觉得这钱花得值了。而且，封面设计也比较简洁大气，没有那种花里胡哨的图案，一看就知道是正经的学术或者专业类书籍，放在书架上也挺好看的。我特别在意书本的细节，因为有时候这些细节恰恰能反映出出版社的用心程度。像这本书，每一页的排版都很规整，页码清晰可见，章节的划分也很合理，阅读起来不会觉得混乱。有时候看一些书，页眉页脚的字体大小不一，甚至出现错位，让人看了就头疼。但这本完全没有这种问题，阅读体验非常顺畅，让人可以沉浸在内容中，而不被这些小瑕疵打扰。

评分☆☆☆☆☆

这本书的考题库部分，可以说是我最看重的内容之一。毕竟，考试的最终目的就是通过考试，而一个高质量的考题库，能够让我非常直观地了解考试的命题方向和重点。我翻看了里面的题目，发现它们的设计非常贴近实际的考试要求，而且题目的数量也相当可观。更重要的是，这些题目不仅仅是简单的记忆性题目，很多都涉及到对知识的理解和运用，甚至有一些是需要结合案例进行分析的。这说明，出题者对于考试的理解非常深刻，并且能够把握住考生在实际工作中可能遇到的问题。我还注意到，考题库的题目类型也非常多样化，包括选择题、判断题、简答题等等，这能够帮助我全面地练习各种题型，并且适应不同的考试形式。而且，很多题目都有详细的答案解析，这一点非常重要，可以帮助我纠正错误，并且加深对知识点的理解。我发现，通过做这些模拟题，我能够清楚地了解自己在哪些方面还有不足，并且有针对性地进行复习，这比我盲目地看书，效率要高很多。

评分☆☆☆☆☆

我对这本书的整体感受，就是专业、实用、并且具有很强的指导意义。它不仅仅是一本应试教材，更是一本能够帮助我在实际工作中提升业务能力的书籍。我发现，书中所讲解的很多知识点，都能够直接应用于我日常的客户服务和业务拓展中。例如，书中关于风险管理的部分，就为我提供了一些非常有价值的思路，让我能够更有效地评估和规避客户的风险。而且，这本书的考题库也让我能够更好地了解考试的侧重点，从而更有效地进行复习。我之前也考过一些金融类的证书，但很多教材都过于理论化，与实际工作脱节。而这本书，却能够很好地将理论与实践相结合，让我觉得所学的知识都是有用的，并且能够立即付诸实践。总而言之，这本书是一本非常值得推荐给所有想要在证券行业发展，并且希望提升自己专业能力的读者。它不仅仅能够帮助你通过考试，更能够为你的职业生涯打下坚实的基础。

评分☆☆☆☆☆

这本书的语言表达，我觉得非常专业，但又不失通俗易懂。在处理一些专业的术语和概念时，作者会给出非常清晰的定义，并且会用一些生活中的例子来辅助说明。这样一来，即使是之前没有接触过相关领域的读者，也能够比较容易地理解。我记得有一次，我看到一个关于“资产证券化”的章节，一开始觉得这个概念很复杂，但读完书中的解释，再结合后面的案例分析，我才恍然大悟。作者的叙述方式，就像一位经验丰富的老师，循循善诱，一步步地引导你进入知识的殿堂。而且，书中也经常会引用一些最新的研究成果和市场数据，这让整本书的内容都显得非常与时俱进，而不是停留在过去。我特别喜欢它在讲解一些政策法规的时候，会用非常简洁的语言进行概括，并且能够准确地抓住核心要义。有时候，一本厚厚的法律条文，读起来让人头疼，但这本书就能够将这些复杂的规定，提炼出我们考试需要掌握的关键信息。

评分☆☆☆☆☆

这本书的内容深度和广度，真的让我感觉非常扎实。虽然我之前也考过一些金融类的证书，但这次证券商高级业务员的考试，感觉要求要比之前我考的那些更加细致和专业。翻开目录，我就看到了很多我之前没有接触过，或者只是一知半解的领域。比如，关于衍生性金融商品的部分，它不仅仅是简单地列出几种产品，而是深入分析了它们的定价模型、风险管理策略，甚至还举例说明了实际操作中的应用场景。这对于我这种想要在实务中有所提升的业务员来说，是非常有帮助的。我还注意到，书中对于一些法规政策的解释，也不是生硬的条文堆砌，而是结合了最新的市场动态和监管要求，让我能够更好地理解这些规定是如何影响我们日常业务的。而且，它在阐述一些复杂概念的时候，会使用一些通俗易懂的比喻和图示，这大大降低了理解的门槛。我特别欣赏的是，它没有回避一些比较前沿或者有争议的话题，而是将其放在一个相对客观的视角下进行探讨，这让我能够更全面地认识行业的发展趋势。比如，关于人工智能在金融领域的应用，书中就有专门的章节进行介绍，这让我意识到，作为一名业务员，不仅要懂传统业务，还要跟上技术发展的步伐。总的来说，这本书的内容涵盖面广，深度足够，并且紧跟时代步伐，是一本非常值得认真研读的专业书籍。

评分☆☆☆☆☆

我在学习过程中，经常会遇到一些概念，需要反复琢磨才能真正理解。而这本书在解释这些概念的时候，非常有条理，而且循序渐进。它不会一下子抛出一个非常复杂的定义，而是先从最基础的部分讲起，然后逐步深入。举个例子，在讲到“风险分散”这个概念的时候，它先介绍了风险的基本类型，然后解释了为什么需要分散风险，接着才详细讲解了不同的分散化工具和方法。并且，它还引用了很多实际的案例，这些案例都来自于真实的市场交易，让我能够清楚地看到理论是如何在实践中应用的。有时候，一本好书的价值就在于它能够让你“举一反三”，而不是仅仅停留在知识的表面。这本书就做到了这一点。它在讲解每一个知识点的时候，都会考虑到这个知识点与其他知识点之间的联系，帮助我构建一个完整的知识体系。我特别喜欢它在处理一些专业术语的时候，会给出详细的解释，并且在首次出现的时候就加粗显示，方便查找。而且，它还会适时地给出一些“温馨提示”或者“注意”栏目，提醒我一些容易出错的地方，或者是一些重要的考点。这种细致入微的设计，让我在学习过程中少走了很多弯路。

评分☆☆☆☆☆

这本书在知识点的关联性处理上，我认为做得非常出色。它并没有把每一个知识点都孤立地呈现出来，而是非常注重知识点之间的内在联系。在讲解某个概念的时候，它会适时地回顾前面学过的相关内容，或者预示后面即将学习到的新知识。这种“承上启下”的编排方式，能够帮助我建立起一个完整的知识体系，而不是零散地记忆一些孤立的知识点。我发现，很多时候，考试不仅仅是考察你对单个知识点的记忆，更重要的是考察你对整个知识体系的理解和运用。这本书就恰恰能够帮助我培养这种“系统性”的学习能力。而且，作者在组织材料的时候，也非常注重知识点的逻辑递进。从基础概念到复杂应用，层层递进，难度循序渐进，让我能够逐步地加深对知识的理解。我之前也看过一些书，知识点之间的跳跃性很大，读起来感觉很费力。但这本书的结构，非常清晰，让我能够沿着一条清晰的脉络，逐步掌握所有需要学习的知识。

评分☆☆☆☆☆

这本书的结构安排，我个人认为是相当科学合理的。它并没有采取那种“大杂烩”式的编排方式，而是将考试的各个科目，按照逻辑顺序，清晰地划分成不同的章节。每个章节内部，又会根据知识点的关联性，进一步细分。我特别欣赏的是，它在每个章节的开头，都会有一个明确的“本章学习目标”，这让我一目了然地知道，学完这一章，我需要掌握哪些知识。而在每个章节的结尾，又会有一个“本章小结”，帮助我回顾和巩固学到的内容。这种“目标-学习-总结”的模式，非常适合我这种需要有清晰学习路径的考生。而且，它在内容编排上，也充分考虑到了知识的难度和重要性。比较基础的知识，会放在前面讲解，难度较高的，则会放在后面，并且在前面知识的基础上进行拓展。这样一来，我不会因为一开始就接触到太难的内容而产生畏难情绪，也能够一步步地建立起扎实的知识基础。我之前也看过一些考试书，有些章节的顺序安排很混乱，或者知识点跳跃性很大，让人看了无所适从。但这本书的结构，真的让我觉得非常清晰和有序，让我能够更好地规划我的学习时间，并且有条不紊地进行复习。

评分☆☆☆☆☆

我个人对这本书的内容编排，感觉非常人性化。它不是那种一味地灌输知识的书，而是在讲解知识的同时，巧妙地融入了大量的练习和巩固环节。每个章节讲完之后，都会附带一些精选的练习题，这些题目都紧密结合该章节的内容，让我能够及时检验自己对知识点的掌握程度。而且，题目的难度也是有区分的，既有基础的选择题，也有一些需要深入思考的应用题。更让我惊喜的是，很多题目后面都附有详细的解析，这对于我来说，简直是无价之宝。很多时候，我做错了一道题，如果只是知道答案，而不知道错在哪里，那么这道题对我来说就没有太大的意义。但有了详细的解析，我就能够明白我的思路为什么会出错，以及正确的解题方法是什么。这一点，对于我提高解题能力，减少犯错率，起到了至关重要的作用。我发现，很多时候，考场的发挥，不仅取决于你懂多少知识，更取决于你能不能把知识用对，用准。而这本书的练习题和解析，恰恰能够帮助我磨练这种“用题”的能力。

评分☆☆☆☆☆

这本书的叙述风格，我个人觉得是非常适合我这种需要快速掌握核心知识的读者。它没有那种过于学术化的语言，也不会像某些教材那样枯燥乏味。作者在撰写的时候，似乎充分考虑到了考试的特点，所以语言表达更加精炼，重点突出。我在阅读的时候，能够很快地抓住每一个章节的核心内容，而不会被一些不必要的枝节所干扰。而且，作者在组织材料的时候，逻辑性非常强，从一个话题跳到另一个话题，过渡非常自然，不会让人感到突兀。我特别喜欢它在讲解一些政策法规的时候，会用简洁明了的语言进行解读，并且能够直击核心要点。有时候，一本厚厚的法律条文，读起来让人头疼，但这本书就能够将这些复杂的规定，提炼出我们考试需要掌握的关键信息。此外，作者的叙述也很有引导性，它会引导我去思考，去联系实际，而不是仅仅被动地接受信息。这种互动式的学习体验，让我觉得学习过程更加主动和有效。我发现，很多时候，一本考试教材的成功与否，很大程度上取决于作者是否能够找到一个平衡点，既要保证内容的专业性，又要让读者能够轻松地理解和吸收。而这本书，恰恰做到了这一点。