金融证照系列：理财规划人员专业能力测验合辑(含理财工具、理财规划实务)(附光碟) pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

简体网页||繁体网页

☆☆☆☆☆

图书标签:

• 理财规划
• 理财工具
• 金融证照
• 专业能力
• 理财规划实务
• 考试
• 金融
• 投资
• 职业资格
• 教材

　　近年来，政府为顺应国内外经济情势的变化及金融发展的潮流，积极推行金融自由化与国际化政策，其所衍生的创新与竞争，为我国金融产业的生态带来了一番崭新的局面，同时突显出相关之金融研究、训练或谘询机构亦极需随之扩充其资源与规模以提升品质及效能。

　　本书用心规划重点，减少读者阅读量，提供在最短时间快速阅读马上考取的高效果。善用本书可跳过一些基本、不需反覆学习的知识，却又能在公式上得到启发，是一本缩短时间又能顺利考取证照的实用好书。

　　本书分为四个重点：

　　1.必读焦点：辅助记忆快速汲取拿高分。
　　2.关键名词：随手备忘，检索容易做顾问。
　　3.经典例题：反覆练习，一试定江山。
　　4.最新试题与解析：让有志考取者，遇到难题可迎刃而解。

金融证照系列：深入解析投资组合管理与风险控制前沿理论 本书聚焦于现代金融市场中至关重要的投资组合构建、资产配置策略优化以及系统性风险管理的前沿实践与理论深度剖析。 旨在为寻求在投资管理、资产配置咨询或高级财富管理领域取得突破的专业人士，提供一个超越基础考试知识、直击实战难点的知识体系。 本册内容完全侧重于投资组合理论的高级应用、衍生品在风险对冲中的精确运用，以及量化策略在实际操作中的落地挑战与优化路径。 我们将详尽探讨从经典马科维茨均值-方差模型到更具现实意义的后现代投资组合理论（如Black-Litterman模型、定性因素纳入法）的演进历程，并结合当前全球宏观经济环境的复杂性，分析其在不同市场周期中的适用性与局限。 第一部分：高级投资组合理论与构建 本部分深入探讨了构建最优投资组合的数学基础与实际操作的鸿沟。我们不仅会回顾现代投资组合理论（MPT）的核心假设，更会花费大量篇幅剖析其在实践中面临的挑战，例如输入参数估计的敏感性、非正态性收益分布的处理，以及对流动性风险的考量。 参数估计的稳健性与贝叶斯方法： 详细介绍如何运用贝叶斯统计框架来修正历史数据驱动的参数估计偏差，通过纳入专家意见和市场结构信息，提升预测的准确性和组合构建的稳定性。探讨收缩估计（Shrinkage Estimation）技术在降低协方差矩阵估计方差方面的实际应用案例。 风险预算与目标定制化配置： 区别于传统的风险平价（Risk Parity）策略，本章重点讲解如何根据客户的特定风险偏好、监管要求和收益目标，进行精细化的风险预算分配。内容涵盖条件风险价值（Conditional VaR, CVaR）在约束优化中的集成，以及如何利用风险分解技术（如边际贡献度分析）来清晰界定各个资产类别对整体风险的贡献度。 后现代投资组合框架的实战部署： 深度解析Black-Litterman模型如何有效融合市场均衡观点与投资者的主观判断。我们将提供一步步的量化流程指南，说明如何将定性判断转化为可操作的“景气观点”（Views），并演示如何使用该模型来构建出比传统MPT更为均衡且更能反映市场预期的投资组合。 第二部分：衍生工具在风险管理中的精确定位 本部分聚焦于如何利用金融衍生工具实现对冲、增强收益以及管理复杂的市场敞口，强调衍生品策略的精确执行与监管合规性。 期权定价模型的深度应用与波动率交易： 深入探讨Black-Scholes-Merton模型之外的更复杂的定价模型，如跳跃扩散模型（Jump-Diffusion Models）和随机波动率模型（如Heston模型），以更好地捕捉市场中的尖峰和肥尾现象。侧重于如何通过波动率微笑和偏度（Skewness）分析，设计不对称风险回报的期权策略，例如利用跨式组合（Straddles）和蝶式组合（Butterflies）进行套利或对冲特定风险事件。 利率和信用风险的动态对冲： 针对固定收益投资组合，详细讲解远期利率协议（FRA）、互换（Swaps）和利率期权（Caps/Floors）在管理久期和凸性风险中的实际应用。同时，探讨如何利用信用违约互换（CDS）来管理信用风险集中度，以及CDS基差交易的原理和操作风险。 汇率风险的结构化解决方案： 剖析企业和投资机构如何运用远期、期货、期权组合以及结构化产品（如障碍期权、复合期权）来锁定或管理多币种资产组合中的汇率敞口，重点分析对冲成本与有效性的权衡。 第三部分：宏观因素与资产配置的前瞻性研究 本章超越微观的资产选择，转向对影响资产价格的宏观经济变量和结构性趋势的识别与建模，指导长期战略资产配置。 宏观经济因子模型的构建与检验： 详细介绍Fama-French多因子模型（如五因子、六因子模型）的理论基础及其在解释跨资产类别收益方面的优劣。重点介绍如何识别并构建与经济周期、通货膨胀预期、货币政策紧缩/宽松高度相关的特有宏观因子。 另类数据源在投资决策中的整合： 探讨卫星数据、供应链追踪数据、高频交易数据等另类信息如何被有效地转化为可量化的投资信号。内容包括如何清洗、标准化这些非结构化数据，并将其嵌入到现有的因子投资组合中以寻求超额收益。 全球化与去全球化背景下的资产配置： 分析地缘政治风险、贸易壁垒变化对全球资产相关性的影响。提出在当前高不确定性环境下，如何利用跨区域、跨资产类别的分散化策略，构建更具韧性的长期投资组合。重点讨论主权风险评估与新兴市场投资的风险溢价重估。 本书的特色 本书摒弃了对基础概念的重复叙述，完全专注于高级量化工具、复杂金融工具的应用逻辑以及前沿研究成果向实际操作的转化。每一章节都配有复杂的数学推导和详尽的案例分析，旨在提升读者的批判性思维能力，使其能够独立评估和设计复杂的投资解决方案，是资深投资分析师、量化研究员及寻求向投资组合经理晋升的专业人士的必备参考资料。 （本书不涉及理财规划基础知识、客户需求收集或普通人身保险产品等内容。）

第一部分　理财工具书
第一章　金融机构的功能与范围
必读焦点
关键名词
经典例题

第二章　短期投资工具
必读焦点
关键名词
经典例题

第三章　债券投资
必读焦点
关键名词
经典例题

第四章　股票投资
必读焦点
关键名词
经典例题

第五章　共同基金
必读焦点
关键名词
经典例题

第六章　期货
必读焦点
关键名词
经典例题

第七章　选择权
必读焦点
关键名词
经典例题

第八章　经济观念与经济指标
必读焦点
关键名词
经典例题

第九章　保险
必读焦点
关键名词
经典例题

第十章　信託规划
必读焦点
关键名词
经典例题

第十一章　金融商品与金融创新
必读焦点
关键名词
经典例题

第二部分　理财规划实务
第一章　理财规划概论
必读焦点
关键名词
经典例题第二章　理财规划的步骤
必读焦点
关键名词
经典例题

第三章　客户型态与行为特色
必读焦点
关键名词
经典例题

第四章　投资规划
必读焦点
关键名词
经典例题

第五章　个人或家庭财务报表之编制与分析
必读焦点
关键名词
经典例题

第六章　货币的时间价值数量方法
必读焦点
关键名词
经典例题

第七章　现金流量管理
必读焦点
关键名词
经典例题

第八章　居住规划
必读焦点
关键名词
经典例题

第九章　子女养育与教育金规划
必读焦点
关键名词
经典例题

第十章　退休规划
必读焦点
关键名词
经典例题

第十一章　节税规划
必读焦点
关键名词
经典例题

第十二章　全方位理财规划的运用实例
必读焦点
关键名词
经典例题

第三部分　最新试题与解析
台湾金融研训院第22届理财规划人员专业能力测验
理财工具
理财规划实务

◎随书光碟收录第17~21届试题及解析◎

评分☆☆☆☆☆

我个人觉得，这本书最大的亮点之一，就是它对“理财工具”的讲解非常到位。不仅仅是列出各种工具的名称和定义，而是深入剖析了它们的运作原理、优缺点、适用场景，甚至是潜在的风险。比如说，在介绍保险时，它不仅仅是告诉你什么是寿险、健康险、意外险，还会详细解释它们的保障范围、免责条款，以及如何根据个人的需求来选择合适的保额和险种。 更重要的是，它还非常注重将这些工具与“理财规划实务”相结合。它会告诉你，在不同的财务规划阶段，应该侧重于使用哪些工具，以及如何将这些工具组合起来，形成一个最优的解决方案。比如，在退休规划部分，它会详细讲解如何利用年金险、养老金账户等工具，来确保老年生活的财务安全。这种“由点到面”的讲解方式，让我觉得学到的知识是有逻辑、有体系的。

评分☆☆☆☆☆

总的来说，这本《金融证照系列：理财规划人员专业能力测验合辑》是一本非常值得购买的书。虽然我还没有参加考试，但是通过这本书的学习，我对理财规划这个领域有了更全面、更深入的认识。 我尤其欣赏它在“理财规划实务”部分，所展现出的“以客户为中心”的服务理念。它强调的不仅仅是金融产品的知识，更是如何通过专业的服务，帮助客户实现财务目标。书里贯穿的“风险管理”、“合规性”等概念，也让我意识到，作为一名理财规划人员，责任重大。这本书不仅是一本考试指南，更是一本帮助我成长为一名合格的理财规划师的“启蒙书”。

评分☆☆☆☆☆

我买这本书的初衷，就是为了准备理财规划师的考试，而这本书的“合辑”概念，真的帮我省去了很多麻烦。不用再东拼西凑，买好几本书才能把“理财工具”和“理财规划实务”这两个大块都补齐。这本书将两者有机地结合在一起，而且内容衔接得非常自然。 我个人觉得，它在“理财工具”部分，对各种金融产品的介绍，不仅详细，而且非常有条理。比如，在讲到基金的时候，它会从基金的定义、分类、运作方式，一直讲到基金的投资策略、风险管理，以及如何评估基金的业绩。在“理财规划实务”部分，它则侧重于将这些工具融会贯通，教你如何根据客户的具体情况，选择合适的工具来构建一个完整的财务规划方案。这种“理论与实践相结合”的模式，让我觉得学到的知识不仅能应付考试，将来真正走上工作岗位，也能派上用场，这让我非常有成就感。

评分☆☆☆☆☆

光碟里的内容，绝对是这本书的“锦上添花”之笔。我刚拿到书的时候，对光碟里的东西并没有抱太大的期待，以为就是一些简单的PDF文件或者PPT。结果发现，它提供的视频讲解，真的太有用了！ 我特别喜欢光碟里的一些“案例分析视频”。这些视频不是枯燥的讲解，而是模拟了真实的理财规划师与客户进行咨询的过程。你会看到规划师如何提问，如何倾听，如何根据客户的反馈来调整规划方案。这种“情景式”的学习方式，比单纯看书更能帮助我理解知识的应用。而且，光碟里还附带了一些实用的Excel模板，比如资产负债表、现金流量表等，这让我可以立刻上手，进行简单的财务分析。

评分☆☆☆☆☆

这本《金融证照系列：理财规划人员专业能力测验合辑》真的是我近期准备理财规划师考试的“神助攻”！我之前看了市面上好几本教材，老实说，有些书的叙述方式太学术了，读起来像在啃一本厚厚的论文，抓不到重点，而且知识点也比较零散。但这一本的编排方式真的很有特色。首先，它明确划分了“理财工具”和“理财规划实务”两大模块，这样的结构对我来说就非常清晰。我不需要大海捞针，可以有针对性地去攻克每个部分的知识。 在“理财工具”的部分，它并没有直接堆砌一堆理论，而是用了很多贴近实际的例子来解释不同金融产品的特性，比如股票、债券、基金、保险等等。它会告诉你，为什么投资股票会有风险，风险的来源有哪些，以及如何评估一家公司的基本面。对于基金，它不仅介绍了不同类型的基金，还非常细致地讲解了基金的净值计算、申购赎回的流程，甚至还提到了如何选择适合自己的基金经理。我印象最深刻的是关于保险的部分，它把复杂的保险条款用图表和白话文解释清楚，让我这个之前对保险一窍不通的人，也能大致理解各种险种的保障范围和适用人群。而且，书里还穿插了一些“考点提示”和“易错点解析”，这简直是考试前的“临门一脚”，让我能快速回顾和巩固。

评分☆☆☆☆☆

这本书的排版设计，我不得不夸一下，非常舒服。很多专业书籍为了节省空间，会把字体弄得很小，或者行间距很窄，看久了眼睛会非常疲劳。但是这本《金融证照系列》在字号、行间距、章节划分上都做得恰到好处，读起来感觉很轻松。 而且，它在书中的一些关键概念和公式旁边，都会配有相应的图示或者表格，这对于理解那些抽象的知识点非常有帮助。比如，在讲解复利效应的时候，它会用一个清晰的图表展示本金和利息如何随着时间增长，直观地让我感受到了“时间的力量”。另外，书中的插图和示例也很有代表性，能帮助我更好地将书本知识与现实生活联系起来。

评分☆☆☆☆☆

这本书的内容编排真的非常人性化，特别是它对于“理财规划人员专业能力测验”这个考试目标的精准把握。我之前考过其他金融类的证书，很多教材虽然内容详实，但就是感觉和实际考试“有点距离”，不知道哪些是重点，哪些是次要的。但《金融证照系列》在这方面做得非常到位。它在每一章节的开头，都会有一个“本章目标”的提示，让你清楚知道这一章要学到什么。 而且，书里用了很多醒目的标识，比如“核心考点”、“高频考题”、“解题技巧”等等，这些都能帮助我快速定位考试的重点内容。我特别喜欢它在讲解一些复杂概念的时候，会先给出一个“概览”，然后逐层深入，这样就不会让我在一开始就感到 overwhelming。书中的语言风格也比较平实易懂，避免了过多艰涩的专业术语，就算是零基础的读者，也能比较轻松地入门。

评分☆☆☆☆☆

我必须说，《金融证照系列：理财规划人员专业能力测验合辑》的光碟部分，绝对是这本书的“点睛之笔”。坦白说，有时候看书看到眼花缭乱，脑袋里一团浆糊，这时候光碟里的内容就显得尤为珍贵。它不像一些光碟只是简单地把书本内容电子化，而是提供了更加生动、直观的学习体验。比如，在讲解一些比较抽象的金融概念时，光碟里会有动画演示，把复杂的公式和流程具象化，让我更容易理解。 最让我印象深刻的是，光碟里包含了许多专家讲堂的视频。这些专家都是行业内经验丰富的老师，他们用自己的实际经验和独到见解，对书本上的知识点进行了深化解读。他们会分享很多考场上的“小技巧”，比如如何快速审题、如何分配答题时间，甚至还会预测一些可能出现的考点。我听了他们的讲解，感觉自己像是被“点拨”了一样，很多之前觉得难以理解的知识点，突然就豁然开朗了。而且，光碟里还提供了模拟考试系统，可以让我反复练习，熟悉考试的节奏和题型，这对我的备考信心提升很大。

评分☆☆☆☆☆

这本书的“实务”部分，真的让我看到了“干货”。很多教材讲到实务，就是泛泛而谈，让你感觉云里雾里。但这本书的“理财规划实务”部分，真的像是在教你“如何做”。它提供了很多非常具体的步骤和方法，比如如何进行客户访谈，如何收集客户的财务信息，如何制作财务规划报告等等。 我印象特别深的是，书中有一个关于“客户风险承受能力评估”的章节。它不仅给出了几种常用的评估方法，还详细解释了每种方法的优缺点，以及在实际操作中需要注意的事项。它甚至还模拟了一些客户在访谈中的常见问题和应对策略，这让我感觉自己好像已经置身于真实的咨询场景中了。这些“接地气”的内容，对于我这种即将踏入这个行业的人来说，真的是太宝贵了。

评分☆☆☆☆☆

老实说，我参加理财规划师考试，最头疼的就是“理财规划实务”这块。理论知识背得再熟，遇到实际案例，还是会卡住。但是，这本《金融证照系列》真的在这方面下足了功夫。它不像其他教材那样，只是罗列一些规划的步骤和原则，而是通过大量的案例分析，手把手地教你如何将理论应用于实践。比如，书中有一个关于中年家庭财务规划的案例，详细阐述了如何评估客户的财务状况、风险承受能力，然后根据客户的短期、中期、长期目标，量身定制一套包含投资、保险、退休规划的方案。 让我惊喜的是，它还非常细致地讲解了各种规划工具的使用方法，比如Excel在财务报表分析中的应用，甚至还提及了一些常用的财务规划软件的初步操作。这对我来说简直是“救星”！因为我知道，考试不仅考你的理论知识，更考你的实操能力。书里给出的案例，不光有“怎么做”，还有“为什么这么做”，它会解释每一步决策背后的逻辑和依据，让你不仅知其然，更知其所以然。而且，每章后面都有配套的练习题，题型也模拟了真实考试，这让我能及时检验自己的学习成果，找出薄弱环节。