理财专家没教的1001散户赢家操盘术 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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　　散户致胜赢家操盘术
　　新手一看就懂的获利笔计，观念建立、行情分析、操作实战一次学会。从小额累积实力，稳稳赚；高手进阶过招，一次赚到位。

　　去艰涩理论‧简易操作守则到位
　　股市是一个复杂又疯狂的世界，是一门无止境的学问，只有透过某种程度的学习，才能进入多变的股市，投资人学习的途径繁多，不管如何，总之必须从 基本知识下手，本书就是提供一般生手或新手，进入股市前的学习参考工具之一。

本书特色

　　散户不可不学的台股操盘术
　　准备─建立正确观念 股市的研究学习 进场与出场的准备
　　策略─资金规划 买卖策略 避险策略 停损策略 解套策略
　　分析─基本分析 技术分析 筹码分析
　　实战─短线操盘技巧 当沖交易技巧 波段操作技巧 长期投资策略
　　心理─常用股市口诀 赢家操盘心法 实用操盘理论
　　辅助─股市常用名词 基本交易规划及组成 锦囊妙计

财富的蓝图：构建你的个人财务帝国 这是一本关于如何系统化、前瞻性地规划并实现个人财务自由的深度指南。 在这个变幻莫测的经济环境中，仅凭零散的知识或随波逐流的投资决策，早已无法支撑起稳固的财富大厦。本书旨在提供一套结构严谨、逻辑清晰、操作性强的个人财务管理框架，帮助读者从根本上重塑对金钱的认知，并建立起一套能够穿越周期、实现长期增值的个人财富系统。我们相信，真正的财务专家并非那些预测市场的人，而是那些能够设计并严格执行一套科学流程的人。 本书不涉及任何投机性的“内幕消息”或未经证实的市场预测。相反，它深入剖析了财务规划的基石、风险的量化管理以及资产配置的动态平衡。 --- 第一部分：基石的奠定——重塑你的财务认知 许多人失败于投资，并非因为缺乏资金，而是因为缺乏一个坚实的财务地基。本部分将带领读者完成从“消费者心态”到“资产拥有者心态”的思维跃迁。 第一章：财务健康度的精准体检 我们首先要学会如何“阅读”自己的财务报表。这不是为会计师准备的，而是为你自己。 净资产的真实计算法： 揭示隐藏的负债和被高估的资产，计算出你真正可支配的财富净值。 现金流的“生命线”分析： 区分“收入流”和“有效现金流”。如何通过精细的预算管理（非节俭，而是效率优化）释放出更多的可投资金。我们将引入“机会成本预算法”，确保每一分钱都流向最高价值的用途。 债务的分类与降维打击： 并非所有债务都是坏的。我们详细分析了“良性债务”（如杠杆优质房产）与“毒性债务”（如高息循环信贷）的区别。提供一套优先级的偿债模型，确保你的偿债路径是最有效率的。 第二章：目标设定与时间维度的锚定 模糊的目标只会带来模糊的结果。本书强调SMART+R原则（Specific, Measurable, Achievable, Relevant, Time-bound，加上Realistic）。 多重人生阶段的财务耦合： 退休计划、子女教育、职业转型——这些目标之间并非孤立存在。我们将介绍“目标耦合模型”，确保资源分配的协同效应。 通货膨胀的隐形侵蚀： 详细剖析各国央行的货币政策对你未来购买力的实际影响。建立“抗通胀缓冲池”的构建方法。 行为金融学入门： 认识常见的认知偏差（如损失厌恶、锚定效应）。如何在决策前设置“防火墙”，避免情绪化交易和非理性支出。 --- 第二部分：风险的量化与防御体系的构建 投资的本质是风险管理。本部分关注如何系统地识别、衡量并对冲那些可能摧毁你财富的“黑天鹅”和“灰犀牛”。 第三章：风险承受能力的科学评估 传统的风险问卷往往流于表面。我们采用更深入的量化方法。 压力测试情景模拟： 模拟市场极端下跌（如2008年或2020年）对你现有资产组合的影响，并计算出你精神上和财务上能承受的最大回撤率。 流动性矩阵的构建： 区分不同层级的资金（应急、短期目标、长期增长）。确保在任何市场环境下，你的生活必需资金始终保持在绝对安全的流动性区。 保险作为财务的“第一道防线”： 重新审视寿险、重疾险、财产险的配置逻辑。我们关注如何用最低的保费，覆盖最大的潜在灾难风险，避免保险过度消费。 第四章：资产负债表的动态平衡术 一个健康的财务系统需要动态的再平衡机制，而非一成不变的配比。 核心与卫星策略（Core & Satellite）： 明确界定投资组合中“追求稳定基值”的核心部分和“寻求超额回报”的卫星部分。如何科学地划分这两部分的比例，并定期进行评估。 资产类别的深度解析（非股票/债券）： 探讨房地产投资信托（REITs）、大宗商品、对冲基金策略的入门级理解，以及它们在多元化组合中的作用。 再平衡机制的自动化： 如何利用技术工具和预设规则，避免“追涨杀跌”。建立基于时间或基于百分比波动的自动再平衡触发器。 --- 第三部分：增长的引擎——策略性资产配置与执行 在风险得到控制的基础上，我们转向如何高效地让资本增值。本部分聚焦于长期的、结构性的增长方法。 第五章：全球视野下的配置艺术 将鸡蛋放在一个篮子里是危险的，但将篮子分散到太多不了解的领域同样不明智。 宏观经济周期的解读框架： 学习如何识别当前处于经济周期的哪个阶段（扩张、高峰、衰退、复苏），并据此调整对不同资产类别的偏好（例如，衰退期对防御性股票和高等级债券的配置倾斜）。 跨国界的投资考量： 了解汇率波动、国际税收协定对全球配置的影响。如何在非本国市场中寻找被低估的价值。 因子投资的原理与实践： 介绍价值（Value）、规模（Size）、动量（Momentum）等被学术界验证的长期超额回报因子，以及如何在ETF和主动管理产品中捕捉这些因子。 第六章：长期资本的复利效应与税务优化 复利是世界第八大奇迹，但它需要时间，更需要税收的“保护”。 延迟纳税的艺术： 详细讲解各国主流的退休账户（如401k, IRA, 养老金计划等）的工作原理，以及如何最大化利用这些工具的税收递延优势。 资本利得税的策略性管理： 学习如何通过“税损收割”（Tax-Loss Harvesting）来抵消部分资本收益，从而在不改变资产配置的前提下，提升税后回报率。 家族财富的传承机制入门： 简要介绍信托（Trust）和遗嘱在保护和有效分配资产中的基础作用，确保你的财富增长能顺利延续至下一代。 --- 结语：持续学习与迭代的终身体系 财务规划不是一次性的项目，而是一个需要终身学习、不断根据人生变化进行微调的系统。本书提供的方法论是可迁移、可扩展的。真正的赢家，是那个能够保持冷静、坚持原则，并能不断适应新挑战的执行者。 本书承诺： 读者将获得一套清晰的路线图，用于建立一个坚不可摧、能够抵御市场噪音、并能持续为自己创造价值的个人财务帝国。你将不再依赖市场情绪，而是依赖你自己的、经过深思熟虑的系统。

作者简介

吴家俊

　　股市实际操作二十余年，曾经在财经专业报纸、股市资讯公司、证券投资顾问公司工作，目前从事专业写作，持续发表个人累积的股票经验及操盘心得，着作有《股票操盘十八招》、《当日沖销秘笈》、《理财专家没教的1001股票投资》、《股票专家1001小百科》。

Chapter 1 准备篇 011
一　建立正确投资观念 012
二　股市入门 014
1 投资股票的好处 014
2 投资股票的风险 015
3 股市组织结构 016
4 股市参与对象 017
5 各种指数 019
三　进场与出场的准备 021
1 依经济景气考量 022
2 依个人性格的投资考量 026
3 依年龄及工作性质的投资考量 027
4 依股票性质考量 029
四　操作资金的准备 034
五　股市的研究学习准备 035
1 投资时机 035
2 股市赢家的功课 038
六　操作期的规划与准备 051
1 专心在短线的交易者 051
2 专注在波段的操作者 052
3 专注在长期的投资者 054

Chapter 2 策略篇 057
一　资金规划策略 058
1 资金300 万以上资金规划 058
2 资金100 万∼ 300 万资金规划 060
3 资金100 万以下资金规划 062
二　买卖策略 065
1 傻瓜投资法 065
2 －篮子投资策略 066
3 买卖经验累积 071
三　避险策略 072
1 买强势股放空弱势股 072
2 股票与期指（或选择权）对作锁单 076
3 持股比例调整 078
四　循环投资复制策略 079
1 产业景气循环 079
2 季节性循环 079
3 主流轮涨循环 080
五　顺势操作策略 082
1 跟随趋势 082
2 跟随政策 082
3 跟随主流股 082
4 跟随主力方向 083
5 把散户当作逆向指标 083
六　停损策略 084
1 重点 084
2 如何设立停损点 085
七　解套策略 086
1 加码摊平法 086
2 平均摊平法 086
3 金字塔摊平法 087
4 盘中做差价 087
5 扩张信用法 088
6 换股操作法 088
7 反向操作法 089
8 阿Ｑ法 089
9 停损卖出法 089

Chapter 3 分析篇 091
一　基本分析 092
1 概说 092
2 国内外经济景气 093
3 产业面 094
4 公司基本面 095
5 政策面 096
6 大自然环境变化 097
7 基本分析的研究真理 098
8 简单的傻瓜型基本分析 099
9 简单基本分析观念 100
二　技术分析 102
1 K 线图 102
2 移动平均线 108
3 常用的技术指标 114
4 常见技术反转形态 126
三　筹码分析 138

Chapter 4 实战篇 161
一　短线操盘技巧 162
1 看盘守则 162
2 短线选股技巧 167
3 短线操盘注意事项 169
二　当沖交易技巧 170
1 当沖操作实务与哲学守则 170
2 当沖招数 171
三　波段操作技巧 179
1 波段操作守则 179
2 选股策略 181
3 波段买卖点 182
四　长期投资策略 186
1 长期投资应有认识 186
2 长期投资买卖讯号 187
3 长期投资选股与切入时机 188
4 如何选择优秀企业 189
5 避开投资不良公司 192

Chapter 5 心理篇 197
一　常用股市口诀 198
1 新手、老手与高手 198
2 选股篇 199
3 行情篇 200
4 量与价 200
5 赢家与输家 202
6 涨跌篇 203
二　赢家操盘心法 204
1 放长线钓大鱼 204
2 充分的准备 205
3 千金难买早知道 205
4 避开消息的干扰 206
5 贪婪与恐惧 206
6 顺势操作的必要 207
7 逆势操作的下场 207
8 赢家的正面思考 209
9 输家的负面情绪 210
10 性格决定命运 211
11 简单有效方法重复做 212
三　实用操盘理论 213
1 保护理论 213
2 丛林理论 219
3 挥棒理论 219
4 运动选手理论 220
5 海浪理论 222
6 行车理论 222
7 生病理论 224
8 红绿灯理论 225

Chapter 6 辅助篇 227
一　股市常用名词 228
二　基本交易规则及组成 235
1 基本观念 235
2 股票开户及交易方式 236
3 股票交割 237
4 股票过户 237
5 股票交易小叮咛 237
三　锦囊妙计 238
附录 249
股票代号 250

前言

　　三年前承蒙汉湘文化胡明威董事长的厚爱，出版了1001 散户小百科，我把二十余年的股市操作经验，以及解读主力心态，还有市场的判读心得，集结多年的纪录精华后，分享给投资大众，意外获得广大读者支持与认同，三年来收到数千封的读者回函，多的是感谢与鼓励，还有大学财经相关科系採用为参考书，个人感到非常惊喜与荣幸，内心亦有些许惶恐。这段期间我与读者交流中发现，许多努力认真的投资人，从书中获益良多，操作更顺利更有自信，心中甚感安慰，也成为这一本书问市的重要动机。

　　这一本书取名为1001 散户赢家操盘术，是从读者回函建议得到的灵感，前述许多人固然因为散户小百科的启发，改变操作策略反败为胜，不过更多读者仍对股市一筹莫展，有些投资人认为太艰涩看不太懂，也有人阅读不得要领而放弃，导致操作成绩不尽理想，于是我设立了新目标，就是希望编写的这一本书，能让读者在赏心悦目的情境下，学习简单易懂又生动的操作方式，并且经过时间的累绩潜移默化后，全心相信书中简单的操作方法，能够改变以前错误的操作习惯，早日成为股市赢家。

　　在股市二十几年的操作期间，我经历过数次的多头奋起及空头崩落，看尽投资人荣枯百态，环顾台股近年的发展，已由早年的市场主力带动行情，转变成外资主导的趋势，市场也渐趋理性与稳定，以往齐涨齐跌的行情不易再现，操作者也应与时俱进，不可以太迷信技术线型，更不可以只听信消息明牌。帮助弱势的小额投资人，一直是我心中的梦想，我不敢保证本书一定可以让你从此百战百胜，不过能够提高大家多一份胜算，少一份赔钱机率，也算是略尽传达善知识的棉薄之力呀！

　　本书共分为六个单元，我要表达的有四大主轴，首先要帮助读者建立基本知识，这是新手入门课程；再来开始练功了，本单元的各种基础分析，是股市熟手进修的最好单元，肯定让读者学习到与众不同的分析方法；第三大主轴则是进入实战单元，分成短线交易、波段操作、长期投资及当日沖销等四种模式，让读者可以依照短中长期操作时间的切割方式，快速学习各种招术，进而有效运用在进场买卖选股操盘上；最后的主轴是最易被忽略的操盘心理建设，也是我最重视的单元，此部分是成为股市赢家输家的关键，个人认为，股市投资人或交易员的操作心态，远比各种分析方法或交易系统更重要，因为在千变万化的股市里，一般投资人的心理是最脆弱的，我在市场上，看到很多技术分析者或预测高手，各种分析软体运用相当熟练，可是操作成绩并无特别突出表现，我想他们面临的问题应该是心理因素吧！

　　本单元的格言、心法及操盘理论，大家必须深信不疑，在行情涨跌之间，愈能克服人性贪婪与恐惧者，愈有可能成为股市赢家，本单元是我的初步发表，希望未来能编写一本股市心理学方面的书，我知道现在的投资人心理需求，能够帮助大家减少犯错，指引投资人往对的路迈进是我的心愿，只是目前素材仍不足，祈祷老天帮忙赐我更多智慧！

　　本书编辑的重点是，简单化、图表化、系统化、实用化、人性化、市场化等多元表现，希望能改变读者固有心态，慢慢向赢家特质靠近，那就是不从众、不媚俗、不人云亦云、能独立思考、有独到眼光、过人的胆识，相信你一定可以做到的！

　　感谢汉湘文化在出版业的低迷景气中，再度勇敢支持我的拙作， 谢谢张爱玲小姐率领的编辑群，专业的协助与编辑方向建议，方能顺利完稿，也感谢精诚电脑的图档，以及秦炜甯小姐提供的插图，使得本书充分发挥画龙点睛功能。

　　最感谢的还是可爱的读者们，本书的许多想法与做法，可以稍微弥补你所欠缺的操盘拼图，可能仍无法完全满足所有读者的需求，书中若有缪误或不尽认同之处，尚请股市前辈高手们不吝指教批评，也欢迎投资大众来信交流，我的电子信箱是：hoyajun88@gmail.com。

　　你的宝贵意见，将会成为我未来的写作动力，祝大家股市操作顺利赚大钱，谢谢！

一　建立正确投资观念

股市是一个复杂又疯狂的世界，是一门无止境的学问，只有透过某种程度的学习，才能进入多变的股市，投资人学习的途径繁多，不管如何，总之必须从基本知识下手，本书就是提供一般生手或新手，进入股市前的学习参考工具之一。

了解股市：股市生态及上市柜公司的基本资料（产业类别、产品或经营项目、经营人）。
了解股市行情报价：交易时间、交易成本、下单方式。

吸收股市资讯：报纸、杂志、专业电视台、电台、证券相关单位、网路资讯。
交易实况了解：熟悉电脑报价系统及单机操作。

学习各种分析技巧：准备好了吗？开始进入股市致富列车啰！

股市变化多端，有如高明的幻术，市场上集合了全体投资人的多空情绪，混杂了希望、失望、兴奋、懊恼、梦想、悔恨、快乐、忧愁、焦虑、贪婪、惶恐等心情反应，交织出生生不息的涨跌行情、造就了几家欢乐几家愁的现实，股市提供了投资人致富的捷径，也是许多人失败赔钱的伤心地，成功与失败，往往就在一念之间，笔者根据多年的操作经验，归纳出重要的投资观念，分享给读者参考。

● 不应存有一夜致富的赌徒心态。
● 不可有只靠运气、赚差价的投机心理。
● 不应该养成听信小道消息、盲目追逐明牌的习惯。
● 不可以过度自信，以为自己比别人聪明的观念。
● 要有冷静清晰的头脑，超出常人的执行能力。
● 理性胜过感性，感性又胜过人性，具备与众不同的投资哲学。
● 养成自律习惯，该买就买，当卖则卖，进出场严守纪律。
● 不要患得患失，避免追高杀低，即使大涨也不会兴奋到睡不着。
● 不要怕赔钱，做好风险控管设定停损，即使大跌仍可安稳入睡。

如果以上观念，任何一项做不到，都很难成为股市赢家，投资人必须想办法改变从众心态，才能在股市求生存，立于不败之地后，再寻找适合你的交易方法，迈向成功。

二　股市入门

１投资股票的好处
● 如果看好某一种产业，不必自己花大钱开一家公司，直接购买股票，委託专人经营同样可以获得预期利润。
● 可直接或间接参加公司的经营管理。
● 所投资的公司，若有经营获利，可以享有分派股息股利的权利。
● 把存款投资到获利高于通货膨胀率的股票，资产不会缩水。
● 股价上涨可以卖出持股，获得差价利润。
● 借由参与股东，增加产业专业知识。

评分☆☆☆☆☆

这本书的内容，让我第一次真正理解了“道”与“术”的结合。很多理财书只讲“术”，比如各种技术指标，但忽略了“道”，也就是投资的哲学和心态。而《理财专家没教的1001散户赢家操盘术》恰恰弥补了这一点。它在教授各种实用的“操盘术”的同时，也深入探讨了散户在投资过程中容易遇到的心理陷阱和思维误区，并提供了化解之道。我特别喜欢书中关于“概率思维”的讲解，它让我明白，投资本身就是一种概率游戏，我们不需要每一次都猜对，而是要尽可能地提高整体的胜率。这种思维方式，极大地减轻了我对短期盈亏的焦虑。而且，书中提到的“复盘”不仅仅是回顾交易记录，更是一种自我反思和成长的过程，它鼓励我们从每一次的成功和失败中学习，不断迭代自己的交易系统。这本书让我看到了，作为散户，并非没有战胜市场的可能，关键在于找到适合自己的方法，并且持之以恒地去实践。它是一本真正意义上的“散户启蒙书”，让我看到了投资的新希望。

评分☆☆☆☆☆

读完《理财专家没教的1001散户赢家操盘术》，我感觉自己像是在一个隐秘的武林秘籍宝库里寻到了真传。那些被奉为圭臬的“专家理论”，往往在现实中漏洞百出，或者根本不适用于我们这些普通散户。这本书却另辟蹊径，将目光聚焦在那些最容易被忽视的“细节”和“习惯”上。我之前总是纠结于复杂的指标和公式，但这本书让我明白，有时候最简单的方法反而最有效。比如，书中提出的“复盘”的重要性，不仅仅是事后诸葛亮，而是通过对每一次交易的细致回顾，找出自己的模式，是盈利还是亏损，是运气还是能力，然后不断优化。我以前很少做复盘，觉得麻烦，但自从尝试了这本书中的复盘方法后，我发现自己能更快地识别出自己的交易误区，并且能够及时纠正。而且，书中关于“仓位管理”的讲解，虽然听起来老生常谈，但它提供的具体操作模型，比如“金字塔加仓法”和“倒金字塔减仓法”，让我对如何控制风险有了更清晰的认识，不再像以前那样，要么重仓博取高收益，要么空仓错失机会。

评分☆☆☆☆☆

这本书带来的最大改变，是我对“风险”和“收益”的认知发生了根本性的转变。我以前总是想着如何最大化收益，却忽略了风险的控制，结果往往是赚一点点就跑，亏一点点就扛不住。但《理财专家没教的1001散户赢家操盘术》教会我的，是“在风险可控的前提下追求收益”。它用无数个生动的例子，展示了那些看似不起眼的“小策略”是如何在长期内积累起可观的财富的。我尤其欣赏书中关于“耐心”的论述，它告诉我们，真正的赢家不是靠一两次的“神操作”，而是靠持续的、耐心的执行力。它鼓励我们去寻找那些“大概率”的机会，而不是去追逐那些“小概率”的暴利。这本书就像一个经验丰富的老股民，在你耳边低语，告诉你那些股市里的“潜规则”和“不传之秘”，而且这些秘诀并非遥不可及，而是我们普通人通过学习和实践，完全可以掌握的。我开始学会尊重市场，敬畏风险，并且拥有了更强大的心理素质去面对市场的起伏。

评分☆☆☆☆☆

这本《理财专家没教的1001散户赢家操盘术》真是颠覆了我过往的认知！我一直以为理财就是跟着那些大机构、大专家走，学他们那些理论，结果却是屡屡亏损，心灰意冷。直到我翻开这本书，才发现原来真正的赢家秘诀，藏在那些被忽略的散户视角里。书中没有那些高高在上、令人费解的专业术语，而是用非常接地气的语言，拆解了无数个普通投资者在实操中遇到的具体问题。我印象最深的是关于“情绪控制”的那一部分，作者没有空泛地讲道理，而是举了大量散户在恐慌抛售和贪婪追涨时的真实案例，并给出了切实可行的心理建设方法。我以前总是在市场波动时情绪失控，不是因为恐惧而过早割肉，就是因为贪婪而追高被套，但这本书提供的“止损计划”和“盈利目标”的设定技巧，让我开始学会用更理性的方式看待盈亏，不再被市场的短期波动牵着鼻子走。而且，书中反复强调的“小步快跑，积少成多”的理念，更是让我这种之前总是想“一夜暴富”的散户，找到了踏实前行的方向。它教会我如何在不承担过大风险的情况下，一点点积累财富，这种循序渐进的稳健策略，比那些虚无缥缈的“暴富神话”要实在太多了。

评分☆☆☆☆☆

我必须承认，在读这本书之前，我对“散户操盘术”这个概念是有些怀疑的。总觉得专业的东西还是得由专业人士来指导，个人在市场里摸爬滚打，即便有再多技巧，也难以匹敌机构的资金和信息优势。然而，《理财专家没教的1001散户赢家操盘术》完全打破了我的这种固有思维。它并没有试图教你如何成为一个“小型机构”，而是从散户的独特优势出发，挖掘了那些被市场忽视但却异常有效的“小动作”和“小策略”。我特别喜欢书中关于“逆向思维”和“信息筛选”的章节，它不鼓励盲目跟风，而是教你如何独立思考，如何从海量的信息中辨别出真正有价值的内容，甚至是如何在别人恐惧时发现机会，在别人贪婪时保持警惕。这本书的价值在于，它不是提供一个万能的公式，而是教会你一套思维模型，让你能够根据不同的市场环境和自身情况，灵活运用各种“操盘术”。例如，书中关于“利用盘口语言判断主力意图”的部分，虽然看似琐碎，但通过大量的图文解析，我真的能感受到那种“读懂市场”的微妙之处。这不仅仅是技术分析，更是对人性弱点的深刻洞察。