HIT富人投资要诀

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具体描述

投资是可以学习的吗?
学了以后真的可以致富吗?
富人投资致富的要诀真的是可以截取的吗?

  简博士应用通俗易懂的故事和案例,从社会科学客观面、从投资心理主观面、从投资观念和行为,点出富人的投资要诀

  ★本书借由「分解」现有世上数百万个富人的投资心法,依次归纳、分类、演绎、重组其投资要诀,并採用故事、案例,用简单的方式,帮助投资人吸收其观念,并且加以学习、内化、实践。

  ★让你有一天,可以像这群富人们一样,有一套属于自己可行的投资心法和要诀,并且在不断的实践和修正过程中,让自身原本只有20%~30%的投资胜算率提高到超过51%,而后再加以乘数效果的作用,早日登上世上数百万个富人的行列。

本书特色

  【作者以轻松的小故事、简单的案例,说明富人的投资要诀】


  ●爲什么,很多人在学生时代,不觉得自己的同学或室友有多伟大,但几十年后他们却成爲很多人崇拜的对象?
  ●Nokia和Kodak业绩大起大落的原因。
  ●爲什么司机可以赚港币千万?
  ●苏东坡的「一屁过江来」。
  ●把梳子卖给和尚。
  ●「抽烟+喝酒+打牌+玩女人」的男人最长寿?

  【作者从社会科学的客观面和投资人心理的主观面,探讨富人们的投资要诀】

  ●「每天多努力1%」与「每天多懒惰1%」,在「乘数效果」的作用下,一年后的差距是1,480倍!
  ●要提高投资胜算率,先要分解投资关键胜败因素。
  ●投资若要得到「超额报酬」,投资标的是要主动寻找的。
  ●要找出具有「资源稀少性」的投资标的,可让投资贡献度变大。

  【作者实地观察身旁富人们观念、行爲,从23个不同的角度,分解、归纳他们的投资心法】

  ●要做一流的父亲,就要传承判断力。
  ●投资其实是爲了证明自己的判断力,判断对了,钱就自动进到自己的口袋来。
  ●採用逆向思考的思维,较能在投资领域取胜。
  ●用长线的心态才能心静,用未来的眼光才能看清目前的投资决策。

著者信息

作者简介

简倍祥博士


  台湾政治大学企业管理系硕士、台湾中正大学企业管理系博士,是着名的金融、经济、房地产等领域的投资家和实操家。现任上海兆威投资管理谘询有限公司董事长,并在两岸三地多所大学授课。E-mail: benson@opivt.com。

图书目录

017 前言
020 推荐序 胡定吾
021 推荐序 林鸿南
023 推荐序 魏应交

01为什么要投资?
桑弘羊曾说“富在术数,不在劳身;利在势居,不在力耕。”
026 创造财富要靠讲「方法」判「趋势」的投资理财
/桑弘羊帮助国家聚敛资财,靠的是讲究「方法」、判断「趋势」,未必全要靠劳力亲耕的方式获取财富。/不想做被圈养的 3M 上班族和第三种笨鸟的脱贫父母,就要靠投资和理财。/

02投资的重点是什么?
投资的重点是: 胜兵的行为模式→掌握:逻辑、思想、价值观。
032 「逻辑、思想、价值观」的重要性
/读书改变逻辑、思想、价值观,进而改变「态度」,进而改变「行为」,进而改变「习惯」,进而改变「性格」,最终影响「命运」,人生便跟着改变。/小故事:哥哥送的新跑车。/
035 「能力」和「心态」的建立要重复做
/态=能+心,度=廿又一(21)。/能力和心态的建立要重复做,至少做「21 次」。/简单的事情重复做,你就是专家,重复的事情用心做,你就是赢家。/小故事:康熙皇帝的九王夺嫡。/小提醒:为什么有些人婚后不久就分手?/小提醒:工作中要跟随怎样的主管?/
040 为何胜兵是先胜而后求战?
/胜兵:先胜而后求战;败兵:先战而后求胜。/战争的胜败在战争之前就决定了,而作战的结果只是为了验证战争之前的判断是否正确。/
/小故事:赤壁之战。/
/小观念:日本、德国的先成本观念,就是学习「胜兵」的作法。/小案例:上海地铁 1、2 号线作法的差别。/

03投资学什么?
投资的三个观念:「产出/投入」、「报酬/风险」、「胜算率×乘数效果」。
048 「产出/投入」与「报酬/风险」
/当「产出/投入」和「报酬/风险」较高时,适合投资;相反地,当两个比值较低时,不适合投资。/以上海房地产投资为例。/
050 赌场庄家赢你的胜算率真的只有 20/38 吗?
/「乘数效果」的作用使得原本小于但接近于 50% 的胜算率趋于 0;使得大于但接近 50% 的胜算率达到最大化。/
052 每天只偷懒一点点,真的不要紧吗?
/「每天多努力 1%」与「每天多懒惰 1%」,在「乘数效果」的作用下,一年后的差距是 1,480 倍!/以黑猩猩为例。/
/小案例:「一次性获得 10 亿」和「今天你获得 1元,在之后连续的 30 天中,每天可以获得 2 倍于前一天的钱」,你会选择哪一个?/
055 为什么学生时代的「无显着差异」,多年后会变成「巨大差异」?
/为什么,很多人在学生时代,不觉得自己的同学或室友有多伟大(例如:孙中山、毛泽东、巴菲特等),但几十年后他们却成为很多人崇拜的对象?/小故事:保龄球效应。/
058 为什么「混沌理论」Chaos Theory 可以应用于投资要诀?
/蝴蝶效应:初始条件十分微小的变化,经过不断放大,对其未来状态会造成极其巨大的差别,这是「乘数效果」的具体作用。/
060 「投资结果」=「胜算率」×「乘数效果」
/投资行为,最后产生投资结果的大小,决定于「胜算率」和「乘数效果」的乘积。/

04如何提高胜算率?
提高投资胜算率的重要分析模式是「分解」。
062 提高投资胜算率的重点在「分解」
/要成功,先要分解成功的关键因素。要提高投资胜算率,先要分解投资胜败的关键因素。「分解」的过程愈精细,则成功的可能性愈高,投资的胜算率也愈高。/
063 历史上,为什么中国会由强转弱,而西方会由弱转强?
/儒家思想+科举制度。/闭关锁国:粮食革命+衣着革命。/
/中国注重实用性,凡事滞留在经验阶段。相反地,西方重视科学系统性,用数学、化学、物理分解各种因子。西方胜在遵循「分解→归纳→分类→组合→演绎→创新」的过程。/小故事:怎样才能找到人生理想伴侣?/小案例:现代人还记得古代西施唱的什么歌吗?/

05投资分解模式 1—术数
分解模式 1:产业趋势→商业模式→人力资源。
072 如何分解投资个案胜败因素?
/分解模式之一,是透过术数(方法)加以分解。将胜败因素分解为产业趋势、商业模式、人力资源三个构面,分析投资胜败。/
/在投资领域中,要「审时度势,乘势待时」,掌握时机、大势方为良策。/小故事:三国时代的曹操为何取得胜利?/
/「产业趋势、商业模式、人力资源」三者分属「天时、地利、人和」。其中「天时」最重要,「地利」和「人和」是依据对「天时」的判断结果依次设定的。/
075 小案例:台北 101 扭亏为盈
079 小案例:香港开发商 X 公司的异军突起
081 小案例: 台湾食品厂商顶新集团(康师傅)在大陆投资的失败与成功
087 小案例:台湾电器 C 公司的不成功经验
089 小案例:台湾房地产仲介 F 公司的不成功经验

06投资分解模式 2—势居
分解模式 2: 环境变化→策略调整→採取关键行动方案→功能性政策改变→组织结构调整。
094 针对「环境变化」分解胜败因素
/分解模式之二,是用势居(趋势)分解。即做投资决策前,针对「环境变化」依次研讨策略调整、採取关键行动方案、功能性政策改变、组织结构调整,再决定是否投资。/
/「策略」是因应外界环境变化所产生的问题,企业为解决问题而採取「关键行动方案」的重大指导方针。/
096 成功是偶然的?还是必然的?
/环境发生重大变化时,若策略与环境搭配并随之改变,则其成功可谓是必然。否则,成功可能是偶然的。/
/小案例:上海房地产从「值得投资」变成「谨慎投资」。/
098 小案例:台湾手机厂商 H 公司股价大幅波动探因
105 小案例:Nokia 和 Kodak 业绩大起大落的原因
106 小案例: 英国零售商 T 公司投资大陆大卖场的起落

07如何观察环境变化?
从四大面向出发: 时节的转承处,事情的转变处,形势的连接处,事物的界面处。
116 从变化中寻找投资机缘!
/研究四大面向,重点观察四者的环境变化,以及变化的「转折点」。/
/观察并不是难事,投资人应在平常就养成习惯,随时用心观察周边的人、事、物。/
117 时节的转承处
/投资观察的重点,不在于找寻时间轴上的规律性,而是更以一种「监测」系统的想法,监视各种环境变化导致投资案件呈现出的转折,并且这些转折对投资案件的胜败具有重大的影响性。/以地震和建筑工程为例。/
119 事情的转变处
/投资人通过观察和跟踪重大事情的转变趋势,用来看清影响投资的各种重大事件。/以触控面板技术出现、数位技术出现、邓小平南巡讲话为例。/
120 形势的连接处
/于投资人而言,观察和分析投资标的,的「形」和「势」。「形」会随时间的改变而变成不同的「形」,其重点要放在,观察「势」如何推动企业各种不同「形」的改变。/以台湾食品厂商为例。/
131 事物的界面处
/投资人观察和分析的重点,是釐清投资标的企业与其他企业之间的关系。/以茅台酒和进口红酒为例。/
135 永续经营图
/永续经营图的意义在于,「永续经营方向槓桿解」连接各产品生命週期曲线的上坡段。如果企业可以把握每代产品发展的「势」,便可以保持一个永续经营的方向。此时企业产值高、产品竞争力强,它的成功就是必然。/小案例:各大手机厂商的经营图趋势。/小案例:台湾联发科的经营图趋势。/

08投资的博弈论
考虑人心变化的动态均衡理论。
145 博弈论(Nash 动态均衡)
/投资决策,由客观事实和主观判断组成。博弈论,运用动态均衡理论探讨人为心理的主观判断。/博弈论中最经典的模型—「囚徒困境」。/
147 博弈的主动性
/主动出击,根据投资者的要求寻找符合标准的投资标的。/
/小案例:为什么说「自古红颜多薄命」?/
149 博弈的对象
/在选择投资标的时,并非要挑选当时处于最佳状况的投资标的。/
/小案例:三个枪手决斗,枪法最好的最容易活下来吗?/
151 博弈的角色
/做投资之前,先思考参与投资的每个角色想法。唯有如此,投资人才能制定出最佳的投资决策!/
/小案例:五个海盗怎样分 100 枚金币?/
154 博弈的高度
/有舍才有得,敢付出才能有收获,要拉高投资的高度。/
/小故事:三兄弟如何分家产?/
156 博弈的分配
/投资界,通常从「投资回报」的角度讨论分配方式—按贡献度分配。/
/小故事:吃了包子,如何分金币?/
158 博弈的选择
/要选择具有「资源稀少性」的投资标的,可让投资贡献度变大。/
/小故事:「爱情」和「面包」哪个更重要?/
160 博弈的顺序
/博弈有出场顺序,往往具有先进入者优势。在投资领域,抢夺先机,至为关键。/
/小故事:得先机者得金子,步后尘者得大蒜。/
163 中语

09从判断力的角度看投资要诀
─ 成功的企业家第 1 代,为什么不易有成功的企业家第 2 代?─
170 成功的企业家第 1 代,为什么不易有成功的企业家第 2 代?
/【判断力】×【人生一连串的选择】=【一生结果】/
/成功的企业家第 1 代,判断力强、胜算率高,但没有把投资要诀、判断力教导给第 2 代。/
172 何谓一流的父亲?
/三流父亲→多钓些鱼,二流父亲→教会钓鱼,一流父亲→判断池塘。/小故事:宋霭龄的判断力。/
174 成功的企业家第 1 代,如何教导出成功的企业家第2 代?
/把成功企业家第 1 代的观察力、判断力,以潜移默化的方式,让第 2 代透过观察、思考、内化、判断、修正等过程,化为己有。/

10从洞察力的角度看投资要诀
─ 为什么只有国小学历的企业家,在投资领域上往往胜过博士生?─
178 为什么只有国小学历的企业家,在投资上往往胜过
博士生?
/资料(Data)和资讯(Information)并不一定都能变成生产力,必须转换为知识(Knowledge)和洞察力(Insight)。//投资要正确,企业经营要成功,靠的不是资料和资讯,靠的是「洞察力」。//转换力就是「借由熟虑和深思进而内化的逻辑」。/小故事:如何将空皂盒分拣出来?/

11从选择性的角度看投资要诀
─ 有两棵树。一棵很壮,长得很好,售价很贵。另一棵,长得矮小,枝叶并不茂盛,售价很便宜。以投资角度,应该选择哪一棵树?─
184 两棵树的投资选择
/两其害取其轻,两其利取其重。/对投资而言,找一棵价格低,不是很漂亮的树买入,但经由耐心地翻土、施肥、浇水、引进阳光、修剪整枝等,让它成为一棵美美的树,再把它卖出。/小故事:幸运草。/小故事:你也配!/
/富人们会选择过去和现在不太好(成本低),但未来可能因环境或人为因素,有机会变得更好(报酬高)的标的。这样的投资才可能有超额报酬。/

12从资源性的角度看投资要诀
─ 为什么班上名列前茅的学生,日后不一定最有成就?─
194 何谓一流的学生?
/三流学生重薪资,二流学生重学习,一流学生重资源。/内部资源是有限的,外部资源则无限大。/小故事:为什么司机可以赚千万港币?/小故事:兔子的论文。/
198 从介面(Interface)到信任(Trust)一步一步地创造业绩
/利用外在资源创造业绩:创造介面→专案连结→绩效与服务→信任关系→下一个介面。/小故事:人生的价值。/小故事:善用外部资源的老头。/小故事:王子和草鞋。/

13从投资步骤的角度看投资要诀
─投资需要胆识,是先要有胆?还是先要有识?─
206 投资的步骤:从「博学」到「力行」的进阶
/富人们的投资步骤是先有识才有胆,其步骤为:博学→审问→慎思→明辨→聚势→力行(执行投资决策)。/
/「力行」价值低,「明辨(胜算率)×聚势(乘数效果)」价值高。/小观念:经营人生的六个构面。
/小故事:一条线的价值。/

14从投资目的性的角度看投资要诀
─ 为什么投资不是为了赚钱,而是为了证明自己的判断?─
214 投资不是为了赚钱,而是为了证明自己的判断
/投资若以赚钱为出发点,一般以赔钱告终;投资是为了证明自己的判断力,判断对了,钱就自动进到自己的口袋来!//只要糖做得够甜,蚂蚁会自动爬上来。/花若盛开,蝴蝶自来;你若精彩,天自安排。//富人们的投资行为,不会一开始就用「感性思考」去想这次投资可以赚进多少钱,而会用更多时间以「理性思考」去想这次投资的判断根据是什么?/
216 为了赚钱的投资
/以果推因,有了结果再来找寻原因说明之,属于本末倒置的作法。/
217 为了证明判断力的投资
/先寻找因素,再推测结果,由因推果。/小案例:为了赚钱的投资决策。/小案例:为了证明判断力的投资决策。/小故事:老板送茶叶。/小案例:男女生交往中的感性和理性。/小故事:两张桌椅的选择。/小故事:卖猫的农夫。/

15从投资人特质的角度看投资要诀
─为什么富翁投资人是开战斗机,而不是开民航客机?─
226 民航客机 v.s. 战斗机
/为什么大部分的军公教人员和医生是驾驶民航客机?/为什么 13% 的投资人去赚另外 87% 的钱?/投资人应驾驶「战斗机」,具有冒险患难、决策果断的特质。/
228 驾驶「战斗机」投资人具有的特质:简单、执
行、坚持
/投资想法要「简单化」,让想法要「准」,靠的是智慧。/
/投资动作要「执行化」,做动作要「狠」,靠的是胆识。/
/投资持有要「坚持化」,当持有要「忍」,靠的是耐性。/
229 何谓「简单」?
/把复杂的投资想法「简单化」。/把动变静,把快变慢,把近变远,把急迫变从容,把物质变精神,把人工变自然。/小故事:成功的阿甘。/小故事:囊轻行远。/
234 何谓「执行」?
/与其临渊羡鱼,不如退而结网。/想法简单化后,投资就要认真去执行,不受外界干扰。/上课和投资有何不同?/小故事:新加坡的阳光。/小故事:出来创业的妖精。/
237 何谓「坚持」?
/坚持把简单的事做好的刺猬,往往胜过一心多用的狐狸。/成功的要诀只有两个要素,就是大胆执行和坚持。/小故事:「成功」只有两点(邱吉尔)。/小故事:阿难取水。/小故事:毛毛虫渡河。/
240 小故事:身价亿万美元的美国拾荒老人

16从投资心理层面的角度看投资要诀
─ 富人们为何要坚守「决策因子」(理性决策),排除「干扰因子」(感性影响)?─
244 「决策因子」和「干扰因子」
/投资总会遇到「决策因子」(理性决策)和「干扰因子」(感性影响)。用智慧增进决策因子,并排除干扰因子。在投资判断上,情绪化是很要不得的致命伤。/小故事:一屁过江来。/小故事:邱吉尔的「笨蛋」哲学。/
/投资要有「正面思考」(决策因子)的能量。不要轻易被负面能量(干扰因子)所影响。/小观念:儒释道。/小故事:青年和富翁吃西瓜。/小故事:秀才梦的两种解法。/

17从投资本质的角度看投资要诀
「 禅的最高境界是无字,爱的最高境界是付出,生活的最高境界是宽容,相处的最高境界是善解,做人的最高境界是感恩。」
─那投资的最高境界是什么?─
252 投资的最高境界是找本质、找真理
/世间万物,其形变易,其规律不易,其道简易。/投资的最高境界就是在找寻人、事、物的本质。/小故事:印第安神话。/小故事:老喇嘛和小老鼠。//富人们追求投资的本质(决策因子),他们不易被外界花花绿绿的数字或假象(干扰因子)所影响,并以此掩饰或说服自己的投资决策。/小故事:哪个老鼠更逼真。/小故事:金汤匙。/
259 「造钟而不是报时」—《基业长青》
/报时靠一个人、一件事、一产品;造钟要建立一种持续运转的机制。报时是一时的;造钟是永恆的。报时者只知机械化地工作;造钟者知道时钟的本质。/小故事:俾斯麦对日本前途的判断。/

18从逆向思考的角度看投资要诀
─ 一片黄树林里分出两条路,为什么富翁投资人,选择了人迹更少的那一条?─
262 何谓「逆向思考」?
/一片黄树林里分出两条路,而我选择了人迹更少的一条,从此决定了我一生的道路。/人弃我取,人取我予。/小故事:卖纸张的商人。/小故事:百万年薪的年轻人。//能成为富人,重点在思维,不在金钱,尤其是逆向思考。/小故事:皮肤科医生。/学者看威胁,商人重机会。/小故事:聪明的商人。/

19从效率性的角度看投资要诀
─全世界,什么距离最远?─
270 何谓「效率性」?
/富人们认为,全世界最远的距离,就是把别人口袋里的钱,放在自己的口袋里。为了缩短其距离,就必须创造彼此的效率性。用不同的思维去创造效率性。/小故事:瞎子看不见的美好一天。/小故事:把梳子卖给和尚。/小故事:林尚沃的商道。/

20从思考红线的角度看投资要诀
─ 为什么富人们不只在红线内思考,他们更喜欢突破红线思考?─
276 突破既有的红线思考!
/打破,才能得生机,这就是司马光打破水缸的思维模式。/在投资领域,富人们勇于挑战旧思维,突破既有的红线框框,站在红线外,思考红线内外的事情。/小案例:苍蝇和蜜蜂。/小笑话:天安门城楼上的毛主席挂像。/小案例:电信业与建筑业。/小故事:县官智破抢劫案。/小故事:福尔摩斯看星星。/小故事:乞丐和商人。/

21从期望值的角度看投资要诀
─ 为什么富人们懂得运用「相对价位」,而非「绝对价格」,做到成功投资?─
284 「期望价格」与「实际售价」的相对价位
/为什么百货公司平日把商品的价位定得高高的,到了週年庆时,才来个大打折?/陆客为何非常喜欢到香港、欧美国家旅游时採购大量名牌包?/
287 小案例:香港某房地产项目的精妙作法
/富人们投资着重的不是绝对价格,而是相对价位。懂得拉高别人的期望值,创造期望价格与实际售价的差异,让利润最高化。懂得降低自己的期望值,避免投资到错的投资标的,或太高的价位;拉高自己的实际达成目标,让报酬率最高化。/小案例:幸福感与挫折感。/小故事:柴火不够,水烧不开,怎么办?/

22从决策参考时点的角度看投资要诀
─ 为什么要以未来的时点,而不是以过去和现在时点,看投资决策?─
298 决策参考时点=长线心态+未来时点
/自古不谋万世者,不足谋一时;不谋全局者,不足谋一域。/决策参考时点,必须用长线的心态和未来的眼光来看待。用长线的心态,才能让投资人心静;用未来的眼光,才能让投资人看得清楚。/小故事:母亲的答案。/小故事:碧血长天。/

23从思考层级的角度看投资要诀
─ 为什么富人们能避免做出「头痛医头,脚痛医脚」的投资决策呢?─
304 思考的层级:从事件(Event)到系统(System)的提升
/从单一事件(Event)角度思考常犯迷失,而从系统(System)角度思考则豁然开朗。/思考的层级:事件→功能→组织→策略→系统。/小故事:糜鹿更少了!/小故事:饥荒更严重了!/小故事:「抽烟+喝酒+打牌+玩女人」的男人最长寿 ?//富人的投资成功,多数会从整体系统的角度全面思考,比较不易受到单一事件的影响,而改变其投资决策。/
309 后话

图书序言

成功的企业家第1代,为何不易有成功的企业家第2代?

【判断力】×【人生一连串的选择】=【一生结果】

累积大多正确的判断和选择,是通往成功人生之钥。

「成功的企业家第 1 代」,因为已发展出一套属于自己的正确的投资要诀,判断力强、胜算率高,进而容易通往成功人生。

「不易有成功的企业家第 2 代」,是因为第 1 代没尽心尽力地把本身的投资要诀、判断力教导给第 2 代,造成第 2代的选择力弱、胜算率不高。

为何会如此呢?

1.对于企业家第 1 代,由于事业占据太多时间,他把大部分的精力用于提昇自己的判断力,从 90 分提高到 95 分;反而忽略帮助判断力只有 10 分的第 2 代提昇到 60 分。

2.企业家第 1 代有一套属于自己的投资心法、投资要诀,可以增强自己的判断力。在人生重要的投资选择上,不易发生重大失误。但他自身并不知道那是什么方法,只知道应该如此选择才对。

3.纵使企业家第 1 代知道是什么心法或要诀,但他不知道应该如何教导给他的企业家第 2 代。

何谓一流的父亲?

我们简单分类世上三种不同思考层次的父亲。

三流的父亲: 一生努力地钓鱼,钓了许多鱼,以便可以留给自己的孩子餵食。但殊不知,有一天鱼吃完了,或孩子把鱼给扔了,孩子就饿死了。

二流的父亲: 怕自己钓的鱼,有一天孩子会用完、吃完,就饿死了。于是,就教导自己的孩子如何钓鱼。但是,若孩子没有钓鱼的天分,或是钓鱼的池塘里,只有很少数的鱼,即使孩子学会再高超的钓鱼技术,有天还是会把鱼钓完、吃完,孩子还是要饿死的。

一流的父亲: 用一生的经验和判断力,教导孩子如何判断哪个池塘鱼多,哪个池塘鱼少。即使孩子没有钓鱼天分,但他总是可以找到鱼多的池塘,只要把鱼竿放到池塘中,多多少少也能钓到鱼。

成功的企业家第1代,如何教导出成功的企业家第2代?

多年前,曾经有位将近 60 岁的富人朋友问我,有没有办法能把他一生白手起家的财富交到他儿子手中,不期望儿子能发扬光大,但求他不要把财富给败掉了?他已经问过许多金融界的朋友,大都是泛泛之谈,还没有找到一个较好的方法。

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