金融小法典:证券、期货及保险

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具体描述

本书系本院出版之最新金融法令汇编;本书对熟悉法令规章内容之功能,最有帮助。此书提供「最新、最完整、最好查阅、最方便携带」四个功能,堪称是学习金融法务之最佳工具书
  
  本书之内容包含六类法规,包含:金融基本法令、证券法令、期货法令、证券投资信託及顾问法令、会计法令、保险法令等内容;提供完整介绍及最新修订条文。
  
  为提高读者使用本书的价值,本书在设计上缩小尺寸、以简便易携;在版面上编排清楚,有利迅速查阅、节省时间。此外,本书亦是有志金融服务业青年,作为法律遵循入门之最佳参考手册。
经典著作导读:金融市场监管与风险管理前沿 本书深入剖析了全球金融体系演变背景下,监管框架的革新与风险管理的实践。它并非聚焦于具体法律条文的汇编,而是致力于为行业观察者、政策制定者以及高级管理者提供一个宏观的、具有前瞻性的分析视角。全书共分为六个核心部分,层层递进,旨在构建一个全面理解现代金融复杂性的知识体系。 第一部分:全球金融治理的演进与挑战 本部分首先回顾了自2008年全球金融危机以来,国际金融监管格局发生的根本性转变。我们探讨了巴塞尔协议III(Basel III)对全球银行资本充足率、杠杆率和流动性覆盖要求的深刻影响,并分析了其在全球不同司法管辖区实施过程中的差异与张力。重点关注了金融稳定理事会(FSB)在协调跨境监管标准方面所扮演的关键角色,以及新兴市场经济体在吸收和本土化国际标准时所面临的独特困境。 我们详细分析了“大而不能倒”(Too Big To Fail, TBTF)问题的系统性解决路径,包括对系统重要性金融机构(G-SIFIs)的额外资本要求和清算机制的改革(如“生前遗嘱”/Resolution Plans)。此外,本章还引入了对影子银行体系(Shadow Banking)的深度剖析,阐释了非银行金融中介机构在信用创造和风险传染中的隐蔽作用,以及监管机构如何试图将其纳入有效监管视野。 第二部分:数字金融浪潮下的监管真空与适应 随着金融科技(FinTech)的爆炸式增长,传统金融监管体系正面临前所未有的冲击。本部分聚焦于数字化创新,特别是分布式账本技术(DLT)、人工智能(AI)在信贷决策和量化交易中的应用,以及开放银行(Open Banking)模式的推广。 我们探讨了加密资产(Crypto Assets)带来的监管难题,包括其作为支付工具、价值储存或证券的法律定性问题,以及如何在保护投资者与鼓励技术创新之间找到平衡点。监管沙盒(Regulatory Sandboxes)和创新中心(Innovation Hubs)的设立,被视为监管机构主动适应新技术的重要工具,本书将对此类工具的有效性进行批判性评估。此外,数据治理和隐私保护,特别是跨国数据流动中的合规性要求,是本部分不容忽视的重点。 第三部分:系统性风险的量化与压力测试 理解和量化金融体系中的系统性风险是现代审慎监管的核心目标。本部分摒弃了侧重于单个机构合规的视角,转而关注跨市场、跨机构的传染效应。我们详细介绍了宏观审慎工具箱的构建,包括逆周期资本缓冲(CCyB)、宏观审慎敞口限制等工具的理论基础和实际应用案例。 压力测试不再仅仅是情景分析,而是演变为评估金融机构在极端不利情景下生存能力的关键指标。本书深入解析了主流压力测试模型的结构、假设前提及其局限性,尤其关注模型风险(Model Risk)在系统性评估中的潜在干扰。我们通过历史数据模拟,探讨了流动性错配和资产负债表外风险如何通过市场互联性迅速放大危机。 第四部分:气候变化与金融稳定 气候风险已不再是纯粹的环境议题,而是被全球监管机构视为新的系统性金融风险源。本部分全面梳理了“绿色金融”监管框架的构建。这包括金融机构在气候风险信息披露(如TCFD框架的采纳)、环境、社会和治理(ESG)因素整合到投资决策中的具体要求。 监管机构正在探索如何将气候风险纳入压力测试,评估物理风险(如极端天气事件对资产抵押品价值的影响)和转型风险(如能源政策变化导致的资产搁浅)。本书对“漂绿”(Greenwashing)现象进行了严肃讨论,并分析了监管机构为确保金融产品ESG声称的真实性所采取的监管行动和标准化努力。 第五部分:网络安全与运营韧性 在高度互联的数字金融生态中,网络安全和运营韧性已上升到与资本充足率同等重要的战略地位。本部分探讨了金融机构如何建立全方位的网络弹性防御体系。这涉及对第三方服务提供商(如云计算供应商)的集中风险管理,以及如何设计跨机构的事件响应和恢复机制。 我们对比了不同国家和地区在网络安全监管要求上的异同,例如欧洲的DORA(数字运营韧性法案)的全面性。运营韧性强调的不仅仅是防止攻击,更重要的是在事件发生后,关键业务功能能够迅速恢复并维持最低服务水平的能力。本书提供了针对特定网络威胁(如勒索软件攻击)的行业最佳实践与监管期望的对比分析。 第六部分:全球金融监管的未来方向与地缘政治影响 最后一部分着眼于未来十年金融监管的潜在走向,并审视地缘政治紧张局势对资本流动和监管合作带来的冲击。我们探讨了金融市场基础设施(FMIs)的碎片化趋势,以及全球标准制定组织(如IOSCO)在维护跨境市场一致性方面所面临的挑战。 随着保护主义和“去风险化”成为国际议程的一部分,资本账户的管制和外资审查机制的重要性日益凸显。本书推测了金融监管如何在维护全球稳定与响应国家安全考量之间进行权衡,并对未来国际金融合作的形态提出了审慎的展望。本书旨在提供一个深入、批判性的视角,帮助读者理解驱动现代金融监管与风险管理变革的深层次力量。

著者信息

图书目录

图书序言

图书试读

用户评价

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这本书《金融小法典:证券、期货及保险》真的是一本非常实用的参考书!我是一个对金融投资略有研究的业余爱好者,平时喜欢关注股市和一些财经新闻,但总觉得对一些法律条文的理解不够深入,尤其是在面对一些复杂的操作或者新闻报道时,常常会有些困惑。这本书的出现,正好解决了我的这个痛点。它将证券、期货、保险这三个领域最重要的法律法规都进行了系统的梳理和总结,让我能够很方便地查阅到我需要的信息。我最喜欢的部分是关于证券市场的法律条文,比如对于“市场操纵”行为的定义和相关处罚,书里列举了很多种操纵手段,并且配以案例分析,让我对如何识别和避免这类不法行为有了清晰的认识。这对我这种小投资者来说,是非常重要的“安全手册”,可以避免在不知不觉中卷入违法活动。还有关于“信息披露”的要求,书里详细解释了上市公司在什么情况下需要披露什么信息,以及不披露或虚假披露的后果,这让我对市场信息的透明度有了更深的理解。期货的部分,虽然我目前还没有直接参与期货交易,但通过这本书的介绍,我对期货交易的风险、保证金制度以及相关的监管要求都有了初步的了解,这为我未来如果想要涉足期货市场打下了基础。保险的章节也让我受益匪浅,以前我总觉得保险条款很复杂,但这本书将不同类型的保险,比如人寿险、健康险、意外险等等,都做了详细的解释,包括保险责任、免责条款以及理赔流程,让我能够更清楚地了解自己的保障范围,也更懂得如何选择适合自己的保险产品。总而言之,这本书提供了一个清晰、系统化的金融法律框架,让我能够更从容、更自信地面对金融市场的种种挑战。我一定会把它当作一个常备的参考工具,以便随时查阅和学习。

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我作为一个初入职场的金融从业者,常常感觉自己在法律法规方面知识储备不足,尤其是面对客户咨询时,担心因为理解不透彻而给出错误的建议。这本《金融小法典:证券、期货及保险》的出现,简直是雪中送炭!它系统的梳理了证券、期货、保险这三大领域的核心法律法规,语言清晰,条理分明,让我能够迅速建立起对相关法律体系的整体认知。我特别欣赏它在证券部分对“信息披露义务”的详细阐述,这对于我们从事投行业务的人来说至关重要,确保了我们为客户提供的建议和信息都是合规且准确的。书中关于“内幕交易”的界定和法律责任分析,也让我对如何识别和防范潜在的内幕交易风险有了更深刻的理解,这对于维护市场的公平竞争环境至关重要。期货部分,虽然我目前的工作主要集中在证券领域,但了解期货市场的法律框架也能帮助我更好地理解宏观经济的联动性。书中对期货合约的种类、交易结算规则以及风险管理的相关规定进行了深入浅出的介绍,让我对期货市场有了更全面的认识。保险领域,这本书同样提供了宝贵的指导。它清晰地解释了不同类型保险的法律性质、合同要点以及消费者权益保护的条款,这对于我们在为客户设计保险方案时,能够更好地考虑法律合规性,并向客户充分说明潜在的风险与保障。以往,我对法律条文的理解往往停留在字面意思,而这本书通过引入大量的案例和解释,将抽象的法律条文与实际的金融业务场景紧密结合,极大地提升了我对法律条文的理解深度和应用能力。每次阅读,都感觉自己的专业知识得到了充实和提升,对风险的敏感度也大大增强。这是一本值得反复研读的工具书,无论是对于初学者还是有一定经验的从业者,都能从中获益匪浅。

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我一直对金融市场抱有浓厚的兴趣,但作为一名非专业人士,常常对其中的法律条文感到困惑。这本《金融小法典:证券、期货及保险》简直是我的一本“救命稻草”!它将证券、期货、保险这三大领域的法律法规进行了非常系统的梳理,而且用一种相对易懂的方式呈现,让我能够快速找到自己关心的部分。我特别喜欢它在证券部分对“内幕交易”的详细解释。书里不仅给出了法律上的定义,还列举了很多具体的案例,让我能够明白什么行为是绝对不能触碰的,什么信息是绝对不能利用的。这让我对如何保护自己,如何做一个合规的投资者有了更清晰的认识。还有关于“市场操纵”的讲解,也让我大开眼界,原来市场里有这么多不正当的手段,这本书就像给我打了一剂“预防针”,让我以后在看盘的时候能多一份警惕。期货的部分,虽然我还没有深入接触,但这本书对期货交易的风险、杠杆效应以及相关的法律监管都做了很好的介绍。它让我意识到期货交易的高风险性,也让我明白合规交易的重要性。保险的章节也让我受益匪浅。以前我对保险条款总是模模糊糊的,但这本书把各种保险,比如人寿险、健康险、财产险等等,都做了详细的解释,包括它们的保障范围、免责条款以及理赔流程。这让我能够更清楚地了解自己的保障,也更有信心在需要的时候获得理赔。总的来说,这本书为我提供了一个清晰、系统的金融法律框架,让我能够更自信、更安全地在这个复杂的金融世界里前进。我一定会把它放在我的案头,随时翻阅。

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作为一个刚踏入金融行业不久的新人,我深切地感受到了知识储备的重要性,尤其是对于证券、期货、保险这些与投资者息息相关的领域,一旦触碰到法律法规的界限,后果不堪设想。这本《金融小法典:证券、期货及保险》简直是我职场上的“定心丸”!它以一种非常系统化、结构化的方式,将繁杂的法律条文进行了清晰的梳理和归纳。我尤其欣赏它在证券部分对“欺诈发行”、“信息披露违法”等行为的详细解读,这些都是我们在日常工作中需要高度警惕的风险点。书中对于“内幕交易”的界定,不仅明确了法律上的定义,还提供了大量的实践案例,让我对何种行为构成内幕交易有了更深刻的认识,这对于我们时刻保持警惕、规避法律风险至关重要。期货交易的部分,虽然我目前的工作重点不在期货,但这本书对期货市场的法律框架、交易规则以及风险管理进行了条理清晰的介绍,让我对期货市场的运作有了宏观的理解,也为我日后拓展业务领域打下了基础。特别是关于期货从业人员的法律责任,这让我更加明确了工作中需要遵循的规范。保险领域,这本书也提供了非常专业的指导。它不仅解释了不同类型保险合同的核心要素,还详细阐述了保险公司的义务和消费者的权利,这让我们在为客户提供保险咨询时,能够更专业、更严谨,同时也能更好地保护客户的合法权益。以往,我对一些法律条文的理解往往停留在碎片化的信息,而这本书通过严谨的逻辑和详实的案例,将这些碎片信息串联起来,形成了一个完整的知识体系。这不仅提升了我的专业能力,也增强了我的职业信心。这绝对是一本值得反复研读的宝贵工具书,能够帮助我们在金融领域行稳致远。

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天啊,我最近刚买了这本《金融小法典:证券、期货及保险》,简直是金融小白的福音!我一直对证券市场充满好奇,但又担心触犯到什么不该碰的红线,每次看财经新闻,听到什么“内幕交易”、“市场操纵”之类的词,都觉得头大。这本书真的太及时了!它把证券交易中最重要的法律条文都给整理出来了,而且用一种相对易懂的方式呈现。我之前总觉得法律条文就是一堆冷冰冰的字,但这本书在解释一些概念的时候,会穿插一些实际的案例,让我更容易理解。比如,它在讲到“信息披露”的时候,就详细解释了上市公司需要披露哪些信息,以及延迟披露、虚假披露的后果,这让我明白为什么有时候股价会突然大幅波动,原来背后可能隐藏着信息不对称的问题。还有关于“内幕交易”的界定,书里给出了非常明确的指导,区分了哪些是合法的内部信息,哪些是非法获取的内幕信息,以及哪些人属于内幕人员。这一点对于我这种小散户来说太重要了,避免了因为信息不对称而卷入不必要的麻烦。期货的部分,虽然我还没有实际操作过,但书里对期货交易的风险、杠杆效应以及相关的法律监管都有很好的介绍。它让我意识到期货交易的高风险性,同时也强调了合规交易的重要性。保险这一块,也是我一直以来都比较困惑的领域。这本书把不同种类的保险,比如人寿险、健康险、财产险等等,都做了清晰的分类,并且解释了各自的保险责任、免责条款以及理赔流程。我终于明白了一些保险条款到底是什么意思,也更清楚自己应该如何选择适合自己的保险产品。总的来说,这本书就像一本金融法律的“字典”和“指南”,让我能够更自信、更安全地在这个复杂的金融世界里航行。强烈推荐给所有对金融法规有疑问,或者想要提升自身金融素养的读者!

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这本《金融小法典:证券、期货及保险》绝对是我近期阅读过的最实在的一本书!身为一个退休后开始关注金融市场,希望能够让自己的积蓄保值增值的老年人,我常常会因为各种新闻报道中提到的法律条文而感到一头雾水。这本书就像一本“金融法律的扫盲读物”,用一种非常人性化的方式,把原本晦涩难懂的法律条文变得生动易懂。我尤其喜欢它在证券部分对“投资者适当性”原则的解释,让我明白了为什么有些投资产品不是所有人都适合购买,以及金融机构在销售产品时应该承担的责任。这让我感觉自己的权益得到了更好的保障。关于“内幕交易”的描述,书里用非常通俗的语言解释了什么是内幕信息,谁是内幕人员,以及触犯法律的后果。这让我对如何保护自己的信息安全,以及如何避免卷入不合法的交易有了更清晰的认识。期货的部分,虽然我目前还没有接触,但通过这本书的介绍,我大概了解了期货交易的基本概念和风险。它让我明白,期货交易并非儿戏,需要非常谨慎。最让我感到欣慰的是保险的部分。我一直对保险有很多疑问,比如各种条款到底是什么意思,以及在理赔时需要注意些什么。这本书详细解释了各种保险合同的关键要素,包括保险金额、保险期限、免赔额等等,并且还说明了消费者在购买保险前、中、后的权利和义务。这让我能够更理性地选择适合自己的保险,也更有信心在需要的时候获得理赔。总的来说,这本书为我打开了一扇了解金融法律的窗户,让我能够更安心地参与金融活动,也更懂得如何保护自己的合法权益。我非常推荐给所有希望增强金融法律知识,或者对金融市场有疑问的读者。

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作为一名在金融领域摸索多年的投资者,我深知法律法规的重要性,但坦白说,要全面掌握证券、期货、保险领域的法律条文,实属不易。这本《金融小法典:证券、期货及保险》的出现,为我提供了一个极其宝贵的参考资源。它将复杂、零散的法律条文进行了系统性的梳理和归纳,并且以一种逻辑清晰、条理分明的方式呈现,这对于我快速查找和理解相关规定非常有帮助。我尤其欣赏书中在证券部分对“信息披露义务”的详细阐述。它不仅解释了上市公司披露信息的必要性,还详细列举了不同类型信息的披露要求,以及虚假披露、延迟披露的法律后果。这让我对市场信息的透明度有了更深刻的认识,也为我判断投资风险提供了更可靠的依据。关于“内幕交易”的界定,书中的分析尤为精彩。它不仅明确了内幕信息和内幕人员的定义,还通过大量的案例分析,阐释了不同主体在内幕交易中的法律责任。这让我对如何规避内幕交易的风险,以及如何识别潜在的违规行为有了更深刻的理解。期货部分,虽然我目前涉足不多,但书中对期货交易的法律框架、风险控制以及监管要求进行了条理清晰的介绍,让我对期货市场的运作有了更宏观的认识,也为我日后拓展投资领域打下了基础。保险领域,这本书同样提供了极为详实的指导。它详细解释了不同类型保险合同的核心要素,如保险标的、保险期限、保险金额、免责条款等,并阐述了消费者在购买保险、理赔过程中的权利和义务。这让我能够更理性地选择保险产品,并更有信心在发生事故时维护自己的合法权益。总之,这本书的价值在于它将金融法律体系进行了系统化、条理化的梳理,并辅以大量的案例分析,使得专业人士和普通读者都能从中受益。这是一本值得反复研读的案头必备。

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坦白说,我对于金融法律的理解一直停留在“知之甚少”的阶段,这让我常常在处理一些与金融相关的事务时感到不安。这本《金融小法典:证券、期货及保险》的出现,无异于为我打开了一扇全新的窗口!它系统地梳理了证券、期货、保险三大领域的法律条文,并以一种清晰、有逻辑的方式呈现,让我能够快速建立起对这些领域法律框架的认知。我尤其对书中关于证券市场的“信息披露义务”的阐述印象深刻。它详细解释了上市公司在何种情况下需要披露何种信息,以及不披露或虚假披露可能带来的法律后果。这对于我作为一名关注上市公司的普通投资者来说,是至关重要的知识,能帮助我更好地判断信息的可信度,并规避潜在的投资风险。关于“内幕交易”的界定,书中的分析非常到位,区分了合法获取的信息与非法获取的内幕信息,以及不同主体在交易中的法律责任。这让我对如何保护个人信息,以及如何识别和规避内幕交易行为有了更深刻的理解。期货部分,虽然我目前接触不多,但书中对期货交易的法律基础、风险管理以及监管措施的介绍,让我对期货市场的运作有了更宏观的认识。特别是关于期货交易中风险控制的法律要求,这让我意识到合规性在期货交易中的重要性。保险领域,这本书也为我提供了极大的帮助。它详细解释了不同类型保险合同的关键要素,如保险标的、保险期限、保险金额、免责条款等,并阐述了消费者在购买保险、理赔过程中的权利和义务。这让我能够更理性地选择保险产品,并更有信心在发生事故时维护自己的合法权益。总之,这本书的价值在于它将复杂的金融法律体系进行了系统化、条理化的梳理,并辅以大量的案例分析,使得普通读者也能轻松理解和掌握。我强烈推荐给所有对金融法律感兴趣,或者希望增强自身金融风险防范能力的读者。

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我是一个对金融市场充满好奇,但又常常感到无从下手的小市民。每次看到新闻里提到一些法律法规,就觉得头大。这本《金融小法典:证券、期货及保险》简直是我的“救星”!它把证券、期货、保险这些看起来很复杂的领域,用一种我能看得懂的方式给解释清楚了。我最喜欢它的证券部分,它详细解释了什么是“内幕交易”,哪些行为属于“内幕交易”,以及如果犯了内幕交易会有什么样的后果。这一点对我这个只想安安稳稳投资的人来说,太重要了!它让我明白了哪些信息是不能碰的,哪些人是不能打交道的,让我能够更好地保护自己,避免卷入不必要的麻烦。还有关于“市场操纵”的定义,也让我大开眼界,原来市场上还有那么多“套路”,这本书让我对这些“套路”有了初步的认识,以后看盘的时候也能多一份警惕。期货的部分,虽然我目前还没有实际操作,但书里对期货的基本概念、风险以及相关的法律规定都做了很清晰的介绍。它让我明白期货交易是有风险的,不是随便就能玩的。保险的部分,也解答了我很多疑问。以前我对保险条款总是一知半解,但这本书把各种保险,比如寿险、健康险、意外险,都解释得很清楚,包括它们的保障范围、免责条款以及理赔流程。这让我知道自己到底买了什么样的保险,万一出了什么事,也知道该怎么办。总的来说,这本书就像一本“金融法律的地图”,让我这个金融市场的“小白”能够更清晰地了解方向,也更安全地前进。我一定会把它推荐给我的朋友们,让他们也一起学习!

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这本《金融小法典:证券、期货及保险》真的是一本相见恨晚的工具书!身为一个在证券市场摸爬滚打多年的小散户,常常会遇到一些似懂非懂的法规条文,尤其是当公司公告一些重大讯息,或是触及到内幕交易、操纵市场等敏感话题时,总觉得心里没底,不知道具体触犯了哪条哪款,或者自己的行为是否游走在法律边缘。以往,我都是零散地在一些金融网站、论坛上搜索相关的资讯,但信息来源杂乱,解释也往往不够专业,有时甚至会产生误导。这次有幸拜读了这本小法典,简直像是找到了一个金光闪闪的宝藏!它将证券、期货、保险这三大领域的法律条文进行了系统性的梳理和归纳,逻辑清晰,条理分明,让我能够快速找到自己关心的那一块内容。书中的语言虽然是法律条文,但经过编纂者的精心处理,配以必要的注释和案例分析,读起来不再是枯燥乏味的天书,反而能够理解到条文背后的立法精神和实际应用。我特别喜欢它对“内幕交易”的定义和相关规定,举例生动,让我对什么可以知道、什么绝对不能做有了更深刻的认识。还有对于“操纵市场”的各种手段,也分析得相当透彻,这对于我们小投资者来说,是最好的“防火墙”,可以避免在不知不觉中被卷入不合法的交易行为。期货的部分,虽然我目前还没有深入接触,但通过这本书的介绍,我对其中的风险控制、结算机制以及相关法律责任有了初步的了解,感觉为日后涉足期货市场打下了坚实的基础。保险的部分,也是我一直以来比较模糊的概念,这本书将不同类型的保险合同、理赔流程以及消费者的权利义务都做了详细的说明,让我对如何选择合适的保险、以及在发生事故时如何维护自身权益有了更清晰的规划。总而言之,这本书对于任何想要在金融市场稳健发展,或者希望更了解自身金融权益的读者来说,都是一本不可或缺的案头必备。我一定会把它放在书架最显眼的位置,随时翻阅,温故知新。

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