具体描述
本书特色如下：
1.介绍最新的金融科技相关内容，如区块链、大数据、网路借贷等，并提供相关案例以协助读者了解实务运用；
2.内容涵盖银行、保险、证券、投信投顾、金融科技业者等之行销理论与实务；
3.重视金融业顾客之核心需求：「理财规划」与「风险管理」，并据此介绍业者应採行之行销做法；
4.剖析近年来频频发生的法规遵循与诈骗问题、探讨其成因与后果，借此强调金融法规对金融行销之重大影响，并且专章介绍金融行销道德；
5.每章均有「他山之石」、「不可不知」及「金融与生活」专栏，除了有助于了解国内外金融行销实务、提醒业者法规遵循与顾客权益之重要性外，也让读者更深切体会金融与生活密不可分之关系；
6.中英文并呈的「名人语录」，可作为读者「风险管理」与「理财规划」之座右铭及购买金融商品之参考；
7.透过关系行销架构，按部就班介绍传统金融业者与金融科技公司得以永续经营之行销流程。
本书适合大学与技专院校金融相关系所教师教学和学生研读，也是金融业和金融科技公司教育训练与行销人员自行学习的一本好书。
著者信息
谢耀龙
学历：美国犹他大学（U. of Utah）行销博士
经历：
金管会保险局评审委员
高等教育评鑑中心评鑑委员暨召集人
中华民国考选部命题兼阅卷委员
中华民国考选部典试委员
美国犹他大学行销学系访问学者
国立政治大学商学院保险教育与研究发展中心主任
美国犹他大学行销学系讲师
皇家企管顾问公司行销管理顾问师
现职：政治大学商学院风险管理与保险学系教授（退休）
着作：主要发表于Advances in Consumer Research（SSCI）、Advances in International Marketing、Journal of Nonprofit & Public Sector Marketing、Journal of Consumer Policy、中山管理评论（TSSCI）及行销相关之主要国际会议论文集。
其他着作：《保险行销》、《消费者行为》
主要研究兴趣：消费者行为、金融（含保险）行销、顾客关系管理与中国管理哲学
图书目录
第01章 金融行销概念
1.1 金融行销之特性与定义
1.2 金融行销环境
1.3 金融行销架构
1.4 本书组织架构
1.5 小结
第02章 金融行销道德
2.1 行销道德之重要性
2.2 行销道德之定义
2.3 行销道德之判断标准
2.4 行销道德架构
2.5 小结
第二篇 区分与选择目标顾客
第03章 金融行销资讯系统与行销研究
3.1 资讯对金融行销的重要性
3.2 金融行销资讯系统
3.3 金融行销研究
3.4 金融行销研究范例
3.5 小结
第04章 金融市场区隔
4.1 金融市场区隔之定义
4.2 金融市场区隔之利益
4.3 金融市场区隔之基础与流程
4.4 金融市场策略与选择标准
4.5 小结
第三篇 了解顾客需求与购买行为
第05章 个别消费者购买模式
5.1 理性购买模式
5.2 消费者简化购买决策之原因
5.3 便利购买模式
5.4 人情导向购买模式
5.5 小结
第06章 组织型顾客购买模式
6.1 何谓组织型顾客？
6.2 顾客购买决策实例验证
6.3 购买决策核心
6.4 购买决策影响因素
6.5 小结
第四篇 满足顾客需求
第07章 金融商品
7.1 金融商品之内涵
7.2 金融商品分类
7.3 金融商品组合
7.4 新金融商品之发展过程
7.5 小结
第08章 金融商品定价
8.1 金融商品定价之重要性
8.2 金融商品定价之挑战
8.3 金融商品定价方法
8.4 其他金融商品定价议题
8.5 小结
第09章 金融业行销沟通
9.1 行销沟通之定义与目的
9.2 行销沟通过程
9.3 行销沟通要素
9.4 网际网路／互联网
9.5 小结
第10章 金融业行销通路
10.1 行销通路之定义与目的
10.2 行销通路之功能
10.3 直接行销通路
10.4 间接行销通路
10.5 小结
第五篇 维持及提升顾客关系
第11章 服务品质与品质提升策略
11.1 金融服务品质策略
11.2 服务品质提升策略
11.3 顾客抱怨
11.4 顾客抱怨管理
11.5 小结
第12章 金融业内部行销
12.1 内部行销定义
12.2 鑑古知今
12.3 内部行销架构
12.4 教育训练
12.5 小结
第六篇 金融业策略规划与控制
第13章 策略规划与控制
13.1 策略规划之定义
13.2 影响策略规划之因素
13.3 策略规划要素
13.4 金融行销控制
13.5 小结
图书序言
图书试读
用户评价
「金融行銷：乘著金融科技的翅膀飛翔 (二版)」，這書名聽起來就充滿了現代感和前瞻性，對於在台灣金融業打拼的我來說，簡直就像是點燃了內心的火花。我們都知道，金融業正經歷著一場前所未有的科技革命，而行銷作為連接產品與客戶的橋樑，其重要性更是與日俱增。 我特別想從這本書中，找到關於「社群行銷」在金融業的深度探討。過去，金融機構可能比較保守，不太敢在社群媒體上「露臉」。但現在，如果不能善用 Facebook、LINE、甚至 TikTok 等平台，就很容易錯失與年輕族群溝通的機會。我希望書中能分享一些實際的案例，說明如何在這個開放的環境中，建立品牌信任，傳遞專業知識，並最終轉化為業務。 我對「內容為王」的觀念在金融行銷中的實踐充滿了期待。金融產品不像一般消費品那樣能引起即時的購買衝動，它們更多的是需要時間的醞釀和知識的積累。我希望這本書能夠深入剖析，如何透過有價值的內容，例如部落格文章、線上講座、或是短影音，來教育潛在客戶，建立品牌權威，並最終引導他們做出決策。 另外，在台灣，消費者對於「個性化服務」的期待越來越高。我希望這本書能夠探討，如何利用金融科技，為客戶提供更貼心、更個人化的行銷服務。例如，透過 AI 聊天機器人，提供 24 小時的即時客戶服務；或是透過大數據分析，為客戶推薦最適合的金融產品。 我個人非常關注「體驗經濟」在金融業的應用。金融服務本身，其實也是一種體驗。我希望書中能夠分享一些關於如何運用科技，來提升客戶在整個金融服務過程中，所感受到的價值和便利性。
评分「金融行銷：乘著金融科技的翅膀飛翔 (二版)」這本書，身為一個在台灣金融業打滾多年的行銷人，看到這書名就覺得一股親切感油然而生。金融業這幾年真的是變天了，以前大家印象中的金融行銷，大概就是拉存款、賣保險、推銷基金，加上一些些廣告投放，比較像是一個「推銷員」的角色。但現在，天啊，完全不是那麼一回事了！「金融科技」這個詞，聽起來很專業，但它其實滲透到了我們日常的每一個角落，尤其是在行銷這一塊。 以前，我們可能只關心客戶的年齡、收入、職業，然後就去預測他可能需要什麼產品。現在，透過大數據、AI分析，我們可以更精準地了解客戶的行為模式，他什麼時候上網查資料、什麼時候會對某個產品點擊、甚至他可能在什麼樣的情境下會產生消費的衝動。這本書如果能深入探討如何運用這些科技工具，去「預見」客戶的需求，而不是被動地「回應」需求，那絕對是劃時代的。我期待它能提供一些具體的案例，例如如何利用機器學習來進行客戶分群，如何透過社群媒體的互動來建立品牌忠誠度，而不是只停留在理論層面。畢竟，在台灣這個競爭激烈的市場，誰能更早、更準地抓住客戶的心，誰就能贏得先機。我個人很重視「內容行銷」在金融業的應用，因為金融產品本身比較複雜，不容易讓一般大眾理解，如果能透過有價值的內容，例如理財知識、市場分析、甚至是一些貼近生活的金融應用故事，來吸引並教育潛在客戶，這樣建立起來的關係會更穩固，也更能為品牌加分。我希望這本書能在這方面有獨特的見解和實用的建議。
评分「金融行銷：乘著金融科技的翅膀飛翔 (二版)」，這個書名讓我感受到一股強烈的時代潮流。在台灣，金融業一直是經濟發展的重要支柱，而近幾年，金融科技的快速崛起，更是為這個傳統行業注入了新的活力，也為行銷帶來了前所未有的機遇。 我非常希望這本書能夠深入探討，「精準行銷」在金融科技時代的實現路徑。過去，我們可能只能進行大規模的廣告投放，效果難以衡量。但現在，透過大數據分析和 AI 技術，我們可以更精準地識別目標客戶，了解他們的個性化需求，並在最恰當的時間，以最恰當的方式，向他們傳遞最適合的產品資訊。我期待書中能提供一些具體的案例和方法，說明如何實現這種「千人千面」的行銷。 我對「社群互動」在金融行銷中的角色演變充滿了好奇。在過去，金融機構與客戶的互動可能更多的是單向的。但現在，透過社群媒體，客戶可以隨時隨地與品牌互動，提出問題，表達意見。我希望這本書能夠探討，如何利用金融科技，建立更活躍、更有溫度的社群互動，從而提升客戶的參與度和忠誠度。 此外，在台灣，人們對於「數位金融」的接受度越來越高。我希望這本書能夠討論，如何運用金融科技，打造更便捷、更智能的數位金融體驗，從而吸引更多年輕一代的客戶。例如，利用人臉辨識技術，簡化開戶流程；或是利用 AI 聊天機器人，提供 24 小時的即時客戶服務。 我個人非常關注「價值共創」的理念在金融行銷中的實踐。我希望書中能夠分享一些關於如何透過金融科技，與客戶共同創造價值的案例，例如，透過眾籌平台，讓客戶參與到新產品的開發中；或是透過忠誠度計畫，回饋對品牌有貢獻的客戶。
评分說實話，剛開始看到「金融行銷」這幾個字，我的腦袋裡閃過的畫面是西裝筆挺的業務員，在高檔辦公室裡，熟練地推銷著各種金融產品。但「乘著金融科技的翅膀飛翔」，這個副標題瞬間讓我的想像力被拉到了現在。台灣的金融市場，早就不是過去那個保守、緩慢的產業了。從行動支付的普及，到各種 P2P 借貸平台的出現，再到銀行紛紛推出自己的數位帳戶和線上申辦流程，金融科技的影響力無遠弗屆。 這本書，我希望它能真實地反映出這個轉變。我想要知道，在這樣一個充滿科技感的時代，傳統的金融行銷手法是如何被顛覆的？像是過去那種大規模的電視廣告，現在還有那麼有效嗎？取而代之的是不是更多精準的數位廣告投放，或者是透過網紅、KOL 來推廣？更重要的是，我想要了解，金融機構是如何在擁抱科技的同時，又不失去他們作為金融專業機構的信任感。畢竟，人們把錢交給銀行，最看重的還是穩定和安全。所以，如何在創新和穩健之間找到平衡點，這是我非常感興趣的部分。 我期待書中能夠分享一些實際的案例，例如某家銀行如何成功地透過社群媒體吸引年輕客群，或者某家證券公司如何利用 AI 提升投資建議的個人化程度。這些具體的實踐，對於我們這些身處其中的人來說，具有非常高的參考價值。我個人認為，在金融行銷中，與其一味地強調產品的「功能」，不如更側重於產品如何「解決」客戶的問題，或者如何「改善」客戶的生活。透過建立情感連結，才能讓冰冷的金融產品變得有溫度。例如，購買一份保險，不是因為它能帶來多少利潤，而是因為它能為家人提供一份保障。這種「價值導向」的行銷，在金融科技的加持下，應該會發揮更大的潛力。
评分「金融行銷：乘著金融科技的翅膀飛翔 (二版)」，這個標題讓我腦海中立刻浮現出，在台灣金融業工作的點點滴滴。過去，我們可能更多的是在經營「人脈」，靠著業務員的個人魅力去拓展業務。但現在，科技的力量實在太強大了，我們必須要學會「駕馭」它，才能在這個瞬息萬變的市場中立足。 我非常期待這本書能夠深入解析，「數位體驗」在金融行銷中的重要性。現在的消費者，尤其是年輕一代，習慣了流暢、直觀的數位操作。如果銀行 App 很難用，或者線上申辦的流程很複雜，那麼即使產品再有吸引力，也很難留住客戶。我希望書中能夠分享一些關於如何打造卓越數位體驗的策略和技巧。 我對「數據洞察」在金融行銷中的應用充滿好奇。金融機構擁有大量的客戶數據，但如何將這些數據轉化為有價值的行銷洞察，是關鍵所在。我希望這本書能夠探討，如何利用 AI 和機器學習等技術，從海量的數據中挖掘出客戶的潛在需求，並據此制定更精準的行銷策略。 此外，在台灣，人們對於「理財」的需求越來越高。我希望這本書能夠討論，如何運用金融科技，提供更個人化、更智能的理財建議和產品。例如，透過 AI 演算法，為客戶量身打造投資組合；或者透過線上工具，幫助客戶更好地規劃財務目標。 我個人非常關注「品牌溝通」的演變。在社群媒體時代，品牌與客戶的溝通方式已經發生了根本性的變化。我希望這本書能夠分享一些關於如何利用金融科技，與客戶進行更有效、更有互動性的品牌溝通的策略。
评分「金融行銷：乘著金融科技的翅膀飛翔 (二版)」，這個書名本身就充滿了能量感。在台灣，金融業的行銷，早已不是過去那種單打獨鬥的時代。我們必須要跟上時代的腳步，尤其是在金融科技的浪潮下，更是如此。 我非常希望這本書能夠深入探討，金融科技是如何幫助金融機構「理解」客戶的。過去，我們對客戶的了解可能比較表面，例如年齡、職業、收入。但現在，透過大數據和 AI 的分析，我們可以更深入地了解客戶的行為模式、偏好，甚至潛在的需求。我期待書中能提供一些具體的工具和方法，說明如何運用這些科技來實現精準行銷。 我對「情感行銷」在金融業的應用也特別感興趣。金融產品往往給人一種冰冷、專業的印象，但實際上，它們都與客戶的生活息息相關，例如買房、育兒、退休等。我希望這本書能探討，如何運用金融科技，創造更有溫度、更貼近客戶情感的行銷內容和體驗。 另外，在台灣的金融市場，風險管理始終是重中之重。我希望這本書能夠討論，如何在利用金融科技進行行銷的同時，依然能夠確保資訊的合規性和風險的可控性。這是一個非常重要的平衡點，也是金融機構在創新過程中需要格外注意的地方。 我個人非常看重「跨界合作」的可能性。在金融科技的時代，銀行、保險公司、券商，甚至是一些科技公司，都在積極探索新的合作模式。我希望這本書能夠提供一些關於如何透過跨界合作，來拓展行銷通路、創造新的產品和服務的案例和思路。
评分對於「金融行銷」這個詞，我一直覺得它帶有一種既嚴謹又務實的氣息。在台灣，金融業的行銷，不像消費品那樣可以天馬行空，它有著嚴格的法規約束，同時又要追求實際的業績。而「乘著金融科技的翅膀飛翔」這個副標題，則點出了這個產業正在經歷的巨大變革。我希望這本書能夠深入探討，金融科技是如何具體地改變了金融產品的設計、推廣、以及客戶服務的每一個環節。 我特別好奇，在數據分析和人工智慧的時代，金融機構是如何做到「個人化行銷」的。以前，我們可能只能透過 CRM 系統記錄客戶的基本資訊，現在，透過大數據的分析，是不是可以預測客戶在未來幾年內可能會有什麼樣的財務需求，然後在適當的時間點，提供最適合的產品？這聽起來很像科幻小說，但實際上已經是正在發生的事情。 我期待書中能提供一些關於「使用者體驗」在金融科技行銷中的重要性。畢竟，現在的年輕人，習慣了流暢、直觀的數位操作。如果銀行的 App 很難用，或者線上開戶的流程很繁瑣，那麼即使產品再好，也可能流失大量的潛在客戶。我認為，金融機構的行銷，應該從「產品中心」轉向「客戶中心」，將科技的力量，用於打造更貼心、更便捷的客戶旅程。 我個人非常關注「虛擬通路」在金融行銷中的角色。除了實體的銀行分行，線上客服、機器人、還有各種金融社群平台，都成為了重要的接觸點。如何有效管理這些虛擬通路，並將它們整合起來，形成一個無縫的行銷網絡，這是我非常期待在這本書中找到答案的。
评分「金融行銷：乘著金融科技的翅膀飛翔 (二版)」，這個標題勾勒出了一個令人振奮的願景。在台灣，金融業的發展歷程，一直與時代的變遷緊密相連。而如今，金融科技的出現，無疑是為這個行業插上了騰飛的翅膀。 我非常期待這本書能夠深入探討，「數據驅動」的行銷決策如何在金融業落地。過去，很多決策可能依賴於經驗和直覺。但現在，我們擁有前所未有的數據量，如何將這些數據轉化為洞察，並應用於行銷策略的制定，是至關重要的。我希望書中能提供一些實用的工具和方法，幫助我們更有效地分析客戶行為，預測市場趨勢，並優化行銷活動。 我對「全通路行銷」在金融業的整合應用充滿了興趣。在台灣，客戶與金融機構的互動，不再僅限於實體分行。線上銀行、行動應用程式、社群媒體、甚至是電子郵件，都成為了重要的接觸點。我希望這本書能夠探討，如何將這些不同的通路有效整合，為客戶提供無縫、一致的行銷體驗。 此外，在金融產品日益同質化的今天，如何透過「品牌故事」來建立差異化，也是一個重要的課題。我希望這本書能夠討論，如何運用金融科技，講述更有吸引力、更能打動人心的品牌故事，從而在眾多競爭者中脫穎而出。 我個人非常關注「用戶生成內容」(UGC) 在金融行銷中的潛力。透過鼓勵客戶分享他們的金融體驗、理財心得，或是使用心得，可以為品牌帶來更真實、更有說服力的推廣。我希望書中能夠提供一些關於如何引導和管理 UGC 的策略。
评分看到「金融行銷：乘著金融科技的翅膀飛翔 (二版)」這個書名，作為一個在台灣金融業打滾多年的行銷人，我立刻感受到了一種時代的脈動。過去，金融行銷可能更多的是一種「推銷」的行為，將產品的功能和優勢告訴客戶。但現在，隨著金融科技的快速發展，一切都變得不一樣了。 我非常期待這本書能深入探討，金融科技是如何重新定義「客戶旅程」的。以前，客戶可能需要親自到銀行辦理業務，現在，大部分的事情都可以在線上完成。這意味著，我們的行銷策略必須要從「接觸點」思維，轉變為「全程旅程」思維。我希望書中能分享一些關於如何利用科技，在每一個接觸點，為客戶提供最佳體驗的案例。 特別是關於「內容行銷」在金融業的應用，我充滿了好奇。金融產品本身相對複雜，要讓一般大眾理解並產生興趣，光靠傳統的廣告是不夠的。我希望這本書能夠探討，如何透過有價值的內容，例如理財知識、市場分析、甚至是一些人生故事，來吸引潛在客戶，並與他們建立深度連結。 另外，在台灣這個競爭激烈的金融市場，如何利用金融科技來實現「差異化行銷」也是一個關鍵。我希望書中能夠提供一些關於如何透過科技，打造獨特品牌形象、或是提供差異化產品和服務的策略。例如，利用 AI 來分析客戶行為，提供更精準的個人化推薦；或是利用區塊鏈技術，提升交易的透明度和安全性。 我個人非常重視「數據驅動」的行銷。在金融科技時代，數據是無價的。我期待這本書能深入解析，如何收集、分析、以及運用數據，來制定更有效的行銷策略。從客戶的行為數據，到市場的趨勢數據，這些都能為我們的決策提供強有力的支持。
评分「金融行銷：乘著金融科技的翅膀飛翔 (二版)」這個書名，對我這個在台灣金融業第一線服務的行銷人員來說，簡直就像是一盞指引方向的燈塔。我們都知道，這幾年金融業的變革速度之快，簡直可以用「一日千里」來形容。從傳統的定存、貸款，到現在各種琳瑯滿目的數位金融產品，像是行動支付、數位帳戶、甚至 P2P 借貸平台，都讓我們的行銷策略面臨著前所未有的挑戰和機遇。 我特別想從這本書裡，找到關於「數位轉型」在金融行銷中的實際應用。過去，我們可能主要依賴實體分行、電話銷售、以及傳統的廣告投放。但現在，如果不能有效運用社群媒體、內容行銷、甚至遊戲化設計來吸引客戶，我們就很容易被市場邊緣化。我希望這本書能深入剖析，如何利用數據分析來精準觸及目標客戶，如何透過創新的數位工具來提升客戶互動的頻率和深度。 更重要的是，在台灣這個高度重視「信任」的市場，金融機構如何在快速擁抱科技的同時，依然維持其專業形象和客戶信賴感，這是我非常關心的議題。畢竟，金融產品的特殊性，讓客戶在做出決策時，往往會更加謹慎。我期待書中能提供一些具體的策略，說明如何將金融科技的優勢，與建立長期客戶關係的傳統價值觀相結合。 我個人對「體驗行銷」在金融業的應用非常感興趣。透過科技，我們是否能為客戶打造一個更順暢、更個人化的金融服務體驗？例如，利用 AI 輔助的線上客服，能夠提供 24 小時的即時諮詢；或者透過大數據分析，能夠主動推薦符合客戶需求的理財產品。這些細節，都會大大影響客戶的滿意度和忠誠度。我希望這本書能提供一些可操作的建議，讓我在日常工作中能夠學以致用。
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