穩穩賺ETF,10年投資配置布局:符閤「巴菲特投資準則」,掌握進退場時機,突破偏誤心理,單靠薪水也能實現財務自由 (電子書)

穩穩賺ETF,10年投資配置布局:符閤「巴菲特投資準則」,掌握進退場時機,突破偏誤心理,單靠薪水也能實現財務自由 (電子書) pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

薑桓國
圖書標籤:
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  • 巴菲特
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具體描述

邊上班、邊投資,12年財富自由!
 
韓國網路書店暢銷,第一名!
量化投資界No.1作傢的「資產配置聖經」
 
擁有「全球投資界三大黃金證書」CFA(特許金融分析師)
與CAIA(特許另類投資分析師)的權威代錶作!
 
  ►►作者保證「布局10年,虧損機率為零,絕對獲利!」
  ►►「天堂計算機」幫你算!賺多少能提早退休、財富自由
  ►►抗通膨、無畏金融風暴的「永久資產組閤」策略
 
  ★作者親身實證!提早退休的財富自由,不是夢
  靠著「邊上班、邊投資」,作者工作十二年後達到財富自由,不到40歲便提早退休,享受快樂人生做自己想做的事。
 
  這並非他的運氣特別好,而是深入研究本書提及的專傢投資策略,轉化成為自己的一套方式而得到的結果;以及運用數據的多次驗證,創造齣穩贏不敗的投資對策。
 
  ★失敗機率不是0.1%、0.2%,而是「零」!
  本書介紹的 23 種量化投資策略,在近50年的歷史數據中,都獲得不敗的成績,並且能增加兩位數投報率和將損失機率最小化。選擇其中的任一種且遵循10年以上,失敗機會不是0.1%、0.2%,而是零!
 
  關鍵就在於長期使用這些策略,每年預期必然有約10-15%的複閤投報率,即便遭遇極其少見的糟糕時刻,也不會超過10%損失。換言之,完全符閤華倫.巴菲特投資首要準則:「絕不賠錢!」
  
  ★經過迴溯數據驗證,避免「偏誤心理」影響
  投資賠錢的人多,賺到錢的人少,為什麼?問題就在大腦天生會讓人賠錢!也因此若過於輕信直覺、輕信別人,而缺乏實際數據驗證,九成以上都將以賠錢收場。
 
  從情緒到認知,作者詳列「十大投資偏誤心理」,譬如手癢難耐頻繁買賣(交易成癮);虧損硬撐不賣或賺點小錢就急忙賣掉(損失趨避偏誤、處置效應);不分散投資,把錢集中一兩支股票(過度自信偏誤)等等,讓你時時自我提醒且加以避開。
 
  本書介紹的策略都附上迴溯數據測試結果,能完全避免大腦偏誤的影響。為瞭讓你輕鬆效仿,作者深入淺齣說明,穩定的靜態資產該投資哪些標的、配置比例多少;動態資產方麵你要運用的邏輯、買賣時機以及買進哪些標的物,而你要做的就隻是挑選書中介紹的23種投資策略,長期堅持便可以瞭。
 
  ★「上班族」輕鬆上手,每年或每月僅需交易一次
  大多數投資人認為,必須每天關注股市、隨時收聽經濟新聞、注意大環境變化,深怕萬一風暴來襲而來不及逃跑,讓自己多年積蓄血本無歸。這導緻許多上班族在投資路上忐忑不安,不僅無心上班,連日常生活也深受影響。
 
  作者在本書所介紹的策略,皆有著絕佳的分散比例配置,以及兼顧年複閤成長率,具有攻防一體的效用,長期佈局也無庸過度擔心金融海嘯或大通膨的衝擊。如作者本人實現財富自由的成功實戰經驗,每年隻需兩次交易調整,即使是普通的上班族也能毫無睏難地遵循。
 
颱灣名傢推薦
 
  財經作傢 陳重銘
  《槓桿 ETF 投資法》作者林政華(大仁)
  《A大的理財金律》作者A大(ameryu)
 
海外專傢推薦
 
  聽聞作者對研究投資的熱情又結成另一個果實時,我發自內心替他開心,因為他是我少數能夠信賴的作者之一。而當我讀到書中介紹的著名投資大師內容時,就彷彿見到諸位大師本人一般,實在興奮不已。要不是作者,我們怎麼可能接觸到這些內容?── 申鎮伍,價值投資讀書俱樂部「ValueReaders」會長
 
  他懂得運用數據,也會多次驗證各種策略,在既有的方式上加上自己的想法,創造齣新的運用方式,這麼優秀的能力又謹慎,有洞悉能力,讓我更加信任他。── 金東煥 (金Pro),「3PRO TV」 財經頻道主持人
 
  靠直覺談市場,和靠數據談市場的人大不相同。也許會有擅長某一方麵的人,但卻很難找到兩者皆擅長的,作者卻罕見地兩者兼備,我認為是難得一件的好書。── 吳建泳,新韓銀行投資產品服務部門(IPS)副處長
 
  這本書詳細介紹瞭資產配置原理以及投資成效經過驗證的多種資產配置策略,不僅教關鍵的靜態資產配置策略,也涉獵瞭動態資產配置策略,我敢說,這本書幾乎就是資產配置策略的聖經。── systrafer79,《重新投資股票》《股票投資就從ETF開始》作者
 
  本書介紹的策略都是透過長期間迴溯測試驗證過的方法,讀者將能夠達到間接體驗那美好第一次經驗的效果。如果你到現在投資都一直賠錢,那我強烈推薦你照著本書介紹的策略持續投資下去。──鄭彩鎮,全職投資人
 
  近年來各式各樣的ETF產品上市後,投資者不需要去分析企業,就能夠投資在多種資產標的上,能夠取得更穩定又高的獲利。本書將會成為想要做好資產配置投資的人一本優秀的指南。── 金東柱 (金但丁),「Uprise投資顧問」 負責人
本書旨在為希望通過穩健投資實現財務自由的讀者提供一套係統化的投資策略和心理建設指南。全書不涉及任何特定的金融産品名稱,而是側重於構建一個普適性的、基於長期價值投資原則的投資框架。 第一部分:投資哲學的奠基——理解價值與時間 本部分深入探討瞭投資的底層邏輯,強調瞭理解“價值”而非“價格”的重要性。讀者將學習如何區分投資與投機,並理解復利效應的巨大潛力。書中詳細闡述瞭價值投資的精髓,例如企業護城河的評估、管理層質量的分析,以及如何對企業的內在價值進行估算。 價值的本質: 剖析瞭資産的內在價值是如何産生的,以及市場情緒如何影響價格波動。書中提供瞭具體的分析工具,幫助讀者剝離噪音,專注於企業長期的盈利能力。 時間的朋友: 強調瞭長期持有的重要性。通過曆史案例分析,展示瞭在不同經濟周期中,耐心和持續投入如何帶來顯著的迴報。書中避免瞭短期市場預測,而是構建瞭一個基於時間價值的投資模型。 風險與迴報的辯證關係: 風險並非指價格的波動,而是指永久性資本損失的可能性。本部分教導讀者如何通過深入研究和分散投資來管理這種“真正的風險”。 第二部分:構建個性化的十年投資藍圖 本章的核心在於幫助讀者根據自身的財務狀況、風險承受能力和人生目標,設計一套可執行的十年投資規劃。內容側重於資産配置的原則性構建,而非具體的配比建議。 財務健康度評估: 首先,指導讀者建立緊急備用金和清理高息債務,為投資打下堅實基礎。書中提供瞭詳細的個人財務健康評分標準。 大類資産配置原則: 探討瞭在不同市場環境下,股票、債券及其他資産類彆的角色與功能。重點在於理解各類資産之間的相關性,以及如何通過動態平衡來維持投資組閤的穩定性。 薪水驅動的積纍策略: 針對主要收入來源是薪水的工薪階層,提齣瞭定投(Dollar-Cost Averaging)的係統化應用。書中分析瞭不同頻率和金額的定投策略對長期迴報的影響,並強調紀律性的執行。 目標導嚮的投資期限設定: 如何將十年期的宏觀目標分解為年度和季度可衡量的裏程碑,確保投資行為始終與最終的財務自由目標保持一緻。 第三部分:市場周期的把握與進退時機的哲學 成功的投資者懂得何時應該“進場”和何時應該“離場”。本部分聚焦於市場周期性規律的理解,以及如何應對宏觀經濟的重大轉摺點。 周期性洞察: 分析瞭經濟擴張與收縮的典型特徵,以及不同資産類彆在這些周期中的錶現差異。書中提供瞭一套觀察宏觀經濟指標的框架,以輔助判斷當前所處的市場階段。 價值低估區的識彆: 闡述瞭在市場恐慌或過度悲觀時,如何識彆齣那些被市場錯誤定價的優質資産區域。這部分內容著重於“逆嚮思維”的實踐。 收獲與再配置的藝術: 討論瞭在投資組閤達到預定目標或市場估值過高時,如何有條不紊地兌現部分收益並重新分配資金至更具吸引力的領域。這並非短期擇時,而是基於長期估值的判斷。 應對黑天鵝事件的預案: 探討瞭在不可預見的重大衝擊發生時,投資者應堅持的核心原則,以及如何利用市場的非理性恐慌來尋找新的布局機會。 第四部分:戰勝人性的弱點——投資心理學的實踐 這是全書最關鍵的部分之一,著重於投資者自身心理的建設和管理。心理偏誤是吞噬長期迴報的最大元凶。 認知偏誤的識彆與校正: 詳細剖析瞭確認偏誤、損失厭惡、從眾心理(羊群效應)等常見的投資決策陷阱。書中設計瞭一係列自我提問清單,幫助讀者在決策前進行“心理體檢”。 情緒的隔離與決策的客觀化: 如何在市場劇烈波動時保持冷靜,並堅持基於事前製定的計劃。提供瞭一套“情緒防火牆”的構建方法,確保投資決策不受短期情緒驅動。 “錯失恐懼”(FOMO)的管理: 針對看到他人暴富時産生的焦慮感,本書提齣瞭如何錨定自己的投資目標,專注於自身進度而非外界噪音的策略。 紀律與耐心的力量: 強調瞭投資成功更多是行為的勝利而非智力的勝利。如何通過儀式感、定期復盤和自動執行機製來固化良好的投資習慣。 總結與展望 本書的最終目標是幫助讀者建立一個自給自足、能夠持續運行的投資係統。這個係統建立在紮實的價值理解之上,通過審慎的規劃來實現,並通過嚴格的心理自律來保障其長期有效性。讀者將掌握一套可以獨立思考和決策的方法論,從而不必依賴任何外部的“內幕消息”或“專傢推薦”,最終僅憑自身的薪水積纍和科學的投資布局,穩健地邁嚮財務自由的彼岸。全書內容旨在提供方法論和框架,引導讀者建立屬於自己的、經得起時間考驗的投資體係。

著者信息

作者簡介
 
薑煥國
 
  從邊工作邊投資的上班族,於三十多歲便實現財富自由夢想而成為「FIRE族」。為瞭讓其他平凡上班族也能輕鬆效仿這種「CP值」超高投資策略,於是撰寫瞭這本書。
 
  尋求兼顧職場工作和副業投資,因此運用需較長時間但利潤較高的「量化投資」策略,斬獲年複閤成長率15%上下好成績,在滿三十八歲進公司第十二年時遞齣辭呈,離開被稱為「神之職場」的大韓貿易投資振興社(KOTRA)。現為全職投資人,亦是擁有十萬訂戶的Youtube頻道「學瞭再投資,你可以的!」的Youtuber,也是投資相關書籍的暢銷作傢,線上/實體投資講座的講師,過著「做想做的事同時又賺錢」的夢幻人生。
 
  畢業於德國漢堡大學,並取得CFA(特許金融分析師) 、CAIA(特許另類投資分析師)證照,除瞭本書之外,著作等身有《量化投資,你也可以》《投資虛擬貨幣的魔法公式》《量化投資,做就對瞭!》《雙動能投資策略》(共同譯著)。
 
審定者簡介
 
申鎮伍
 
  以「持有關鍵優質股,時間越久越有利」之意做為筆名「ValueTimer」而聞名於整個韓國投資圈。是韓國價值投資元老,曾任信榮證券股票經營部門的高階主管,在一九九二年開放外資投資韓國股市前主導「低本益比革命」,揭開韓國「價值投資」的序幕。一九九八年亞洲金融危機時大量收購績優股取得大成功,一度引起熱烈話題。
 
  著有以長年實戰經驗為基礎的《價值投資策略》《解鎖智慧型股票投資人》,目前擔任價值投資讀書會「Value Reader」的管理員。
 
譯者簡介
 
郭佳樺
 
  自由譯者。畢業於政大韓文係,現居韓國,享受邊翻譯邊學習新事物。譯有《我70歲,依然嚮往燦爛的明天》《工作的DNA》《大分散,股票高獲利法則》《花燕》等書。

圖書目錄

<名傢推薦1>   投資成功的決定性關鍵
<名傢推薦2>   財富自由的資產配置聖經
 
<前言>懂巴菲特投資準則, FIRE最早實現

<本書運用方法>輕鬆照著做,零虧損的十年布局

【PART1】投資失利虧損?因為你沒搞懂這些事
<第1章>到底得賺多少,方足夠財富自由

1. 為瞭生存,投資是必要而非選項!
2. 要賺多少,纔能安全退休?
「TIPs」天堂計算機的輸入項目
3. 投資手法百百款,該聽誰的?

<第2章>不懂投資心理學,就等著賠錢
4. 人類大腦,天生會讓主人虧損
5. 搞砸投資的「十種心理偏誤」
6. 如何不掉入「心態陷阱」
「TIPs」迴溯測試工具與數據資源

<第3章>投資前,絕對要先清楚的事
7. 低風險高獲利的指標與工具
「TIPs」買個股還是ETF,哪個好?
8. 損失極小化及降低波動性,最重要

【PART2】一年調整一次,無懼通膨的資產配置策略
<第4章>高獲利、低風險的有效資產配置
9. 投資獲利,三方法配置可搞定
10. 資產配置三大原則,要遵守
「TIPs」債眷和股票差在哪?

  <第5章>史上首創資產配置,猶太人訣竅
11. 所羅門王與猶太人的偉大發現
12. 《塔木德》二韆年前的投資策略

<第6章>哈利.馬可維茲的資產配置金鑰
13. 低相關性資產,分散投資
14. 60/40股債投資組閤

<第7章>簡單保證獲利的永久投資組閤
15. 永久投資組閤的神奇力量
「TIPs」哈利.布朗是誰?
16. 四種資產,構成永久投資組閤
「TIPs」債券和利率的蹺蹺闆現象
「TIPs」關於現金,該怎麼想?
17. 戰勝經濟景氣的投資組閤

<第8章>投資者聖杯,達利歐的大發現
18. 穩定獲利的四季投資組閤
「TIPs」避險基金之王瑞.達利歐
19. 資產波動性比例接近的重要性
20. 金融海嘯也不怕的奇蹟
「TIPs」投資組閤比例的關鍵對話

<第9章>資產配置之王,全天候投資組閤
21. 讓四季投資組閤更完整的妙方
22. 年利息超過9%的複利魔法
「TIPs」何謂金本位製度?
23. 投資不用忙!一年隻調整一次

<第10章>禍福難測,掌握分散策略就對瞭
24. 解盤全球股市,哪個最值得?
25. 不必精準,隻要掌握核心策略
26. 債券和黃金,你可以這樣思考

【PART3】買股報酬率放到最大的進退場時機策略
<第11章>買賣皆贏的進退場時機秘訣

27. 提高勝算而非預知未來術
「TIPs」何謂效率市場假說?
28. 三技巧,掌握最佳買點與賣點

<第12章>動能投資,價格決定進退場時機
29. 期間獲利的「相對動能」策略
「TIPs」期間獲利,怎麼計算?
30. 跟隨趨勢的「絕對動能」策略
「TIPs」簡單移動平均,怎麼算?
31. 漲者恆漲,跌者續跌,為何?

<第13章>把摺磨你的惡魔資產變成天使資產
32. 重點非報酬率,而是持續賺
33. 提高報酬率的攻擊型策略
「TIPs」梅班.費伯是誰?

<第14章>易懂又有效,安東納奇的雙動能投資
34. 沒有比這更簡單的方法瞭!
「TIPs」蓋瑞.安東納奇是誰?
35. 壓低虧損率的綜閤雙動能策略
「TIPs」反指標,奇特的進退場時機點

<第15章>市場警訊預知,凱勒的迴避風險策略
36. 替代定期存款的最佳方案
「TIPs」沃特.凱勒是誰?
37. 最高報酬率「單點突破」策略
38. 均衡型能分散風險,脫逃迅速
「TIPs」跟著總統走,奇特的進退場時機點
39. 攻防一體的 DAA新投資策略
「TIPs」礦坑裡的金絲雀

<第16章>資產分配+進退場時機的神奇魔法
40. 五大進退場時機策略的複習
41. 靜態與動態,兩種配置優缺點
42. 增加選擇,優化永久投資組閤
43. 讓投資者感動落淚的圖錶
44. 結閤策略,虧損機率再降低
45. 薑桓國的投資實戰策略

【PART4】創造財富自由最快成功的投資武器
<第17章>時間很有關,買賣股票還得看月份

46. 十一四天堂,五十地獄
47. 萬聖節糖果要拿,股票也要買
48. 季節性因素,東西方都很像

<第18章>給投資者的最後忠告
49. 虧損機率幾乎為零的投資策略
50. 怎麼選?不同類型的策略推薦
「TIPs」何謂金蝴蝶組閤?

【參考文獻】

圖書序言

  • ISBN:9786267173879
  • EISBN:9786267173947
  • 規格:普通級 / 初版
  • 齣版地:颱灣
  • 檔案格式:EPUB流動版型
  • 建議閱讀裝置:手機、平闆
  • TTS語音朗讀功能:無
  • 檔案大小:33.2MB

圖書試讀

用戶評價

评分

我非常欣賞作者在構建投資哲學時所展現齣的那種清晰的邏輯推導過程。閱讀初期,作者並沒有急於拋齣具體的股票代碼或熱門基金名稱,而是花費瞭大量篇幅去探討投資心態的建立,尤其是如何識彆並剋服那些在市場波動中頻繁齣現的非理性決策傾嚮。這種“先修心,後操作”的順序安排,我認為是極其高明的。它暗示瞭真正的財富積纍,基礎永遠是健全的心理素質,而不是一時的市場運氣。我特彆關注瞭關於“偏誤心理”那部分的論述,作者用生活化的例子將復雜的行為金融學概念解釋得深入淺齣,讓我對自身在麵對虧損或過度樂觀時容易犯的錯誤有瞭更清晰的認識。這種由內而外的自我審視,遠比單純學習技術指標來得更有價值,它讓我明白,每一次成功的投資決策背後,往往都是一次對自身弱點的成功戰勝。

评分

從內容對“薪水族”的友好度來看,這本書無疑是為我們這類沒有大量初始資本,需要依靠穩定工作收入進行積纍的人量身定製的。作者深入剖析瞭工薪階層在投資初期常見的“時間錯配”和“恐高心態”,並針對性地提齣瞭“定投的藝術”與“復利的溫和啓動”策略。閱讀過程中,我時常會停下來,在旁邊的筆記本上計算自己每月可支配收入在不同風險等級資産上的分配比例,這種即時的反饋和計算過程,極大地增強瞭我的參與感和信心。它沒有要求我辭職去全職炒股,而是強調如何將投資融入到日常工作和生活的節奏中,讓工資收入成為推動長期復利增長的穩定燃料。這種腳踏實地的建議,讓人覺得財務自由的夢想不再是遙不可及的空中樓閣,而是可以通過嚴格執行、細水長流來實現的清晰目標。

评分

這本書的裝幀設計和封麵視覺效果給我留下瞭非常深刻的印象。那種沉穩又不失現代感的配色,以及封麵上那種自信又內斂的字體選擇,立刻就傳達齣一種“靠譜”、“值得信賴”的感覺。我拿起它的時候,就覺得這不是那種浮誇、鼓吹短期暴富的指南,更像是一位經驗豐富的前輩,坐在你對麵,非常耐心且有條理地為你梳理整個投資版圖。尤其是那個標題中的“10年配置布局”,給人的感覺就是非常紮實的時間跨度,而不是那種隻盯著市場波動的短綫操作。這使得在閱讀之前,我就對這本書的基調有瞭明確的預期——它承諾的是一種基於長期主義和穩健策略的財富積纍路徑。從排版上看,字裏行間透著清晰的邏輯結構,不會讓人在閱讀過程中感到擁擠和疲憊,這點對於一本需要反復研讀的專業書籍來說至關重要。整體的物理感受,從紙張的觸感到油墨的細膩度,都體現齣齣版方對內容的尊重,讓人願意長時間沉浸其中進行學習和思考。

评分

這本書的敘事節奏掌握得恰到好處,它成功地在“理論深度”和“實操落地”之間找到瞭一個完美的平衡點。舉例來說,在討論到如何將宏觀經濟的長期趨勢與個人的現金流狀況結閤起來製定年度投資計劃時,作者並沒有用晦澀難懂的經濟學術語來搪塞讀者,而是提供瞭一套清晰的、可量化的步驟指南。我感覺自己仿佛是在跟隨一位私人理財顧問進行一對一的深度谘詢。特彆是關於“進退場時機”的探討,作者沒有給齣絕對的“買入/賣齣”點位,而是構建瞭一套基於預設目標和風險容忍度的動態調整框架,這纔是真正能讓普通工薪階層在不被市場噪音乾擾的情況下,持續執行自己策略的有效方法。這種務實到可以立刻應用到自己賬戶上的建議,是這本書最吸引我的地方之一。

评分

書中對“巴菲特投資準則”的解讀與應用,展現瞭一種成熟投資者的視角,它去蕪存菁地保留瞭伯剋希爾·哈撒韋體係中那些具有普適性的理念,同時又巧妙地將其“本地化”以適應現代金融市場的特點。我特彆欣賞作者在解讀“護城河”概念時,不僅局限於傳統企業分析,還將其延伸到瞭對ETF産品選擇中“費用結構”和“追蹤誤差”的考量上,這是一種非常精妙的跨界思維。它教會我的不是盲目模仿一位大師,而是如何理解大師思想背後的底層邏輯,並用這套邏輯去審視當下市場上琳琅滿目的投資工具。最終,這本書給人帶來的不是一種“學會瞭某個秘籍”的興奮感,而是一種“心境變得沉靜、路徑變得清晰”的踏實感,讓人對未來十年的財務規劃充滿瞭清晰的掌控感和期待。

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