人民币的底牌：低调争锋全球大格局的新国际货币 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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原文作者： Paola Subacchi

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　　◎中国为何要积极推动成立亚投行？新开发银行？
　　◎人民币被IMF纳为特别提款权（SDR）一篮子货币之后，就能替代美元成为强势货币吗？
　　◎金融受到管制的经济体中国，要如何改革当前的体制？

　　世界许多主要经济体都拥有傲人的国际货币，但中国没有。

　　人民币在全球流通量远远落后英镑、欧元、美元。中国有行之多年的特权式经济政策，虽促进了发展，却付出人民币成长受限的代价，也日渐凸显这功能不彰的货币正威胁中国的发展前景。

　　中国领导人如今面临一个艰鉅的任务，既要强化人民币，又不能失去对国家经济的管控，以免出现难以收拾的崩溃。他们要怎么因应这个挑战？

　　中国正积极摆脱美元独霸的地位，但不是要以人民币体系来取代美元体系，而是设想人民币成为在一个新的多货币国际货币体系之中的主要货币，也反映世界经济不再由美国主导的现实。

　　中国必须发展人民币！既可用于海外又可减少金融和货币上依赖美元，除了政治和外交理由外，还有很多因素。以人民币计价来交易，既能降低成本，也降低中国企业从事海外贸易和金融交易的汇率风险。因此，国际间扩大使用人民币，便可支持中国在海外的经营和投资。

　　如果从贸易的角度来看──「强国无弱币」──中国虽是全球超大的贸易国，却没有一个在贸易结算中占有明显比率的货币；这源于中国过去三十年的发展策略，却也是未来其货币国际化的负担。

　　在实际运作上，中国等于是有两个平行的货币：一个离岸完全自由流通的人民币（CNH），一个是在岸非自由流通的人民币（CNY）。当然，由于境外市场受限于人民币兑换的限制，规模大小仍取决于中国货币当局的供给与储备。因此，与建立离岸市场的国家间的合作十分重要，这些国家至少目前只能有限度开发纯离岸市场。这也是人民币迈向国际化第一哩路的挑战。

　　随着2008年全球危机而来的金融动盪，加上中国作为全球债权国和主要经济强权的雄心，已迫使中国认定「有限度的国际流通人民币」才符合其需要。

　　人民币的未来走向，将对中国前途有重大影响。

　　在《人民币的底牌》一书中，作者苏巴慈向读者完整介绍了中国的货币体系，呈现过去一个世纪以来的演进，特别是邓小平1978年掌权后的发展。苏巴慈清楚说明中国历来的财经政策如何一方面孕育中国经济崛起，一方面刻意建立一个境外罕用的货币。

　　作者认为，若要清楚中国经济的困境，关键在于理解中国的人民币策略。2008年全球金融危机产生的动盪，再加上中国作为全球债权国和经济强权的雄心，迫使中国认定有限度的国际流通人民币才符合国家发展的需要。人民币能否扩大延伸触角，将影响中国在世界经济体系的前景。

　　目前亦不定期为英国广播公司、《金融时报》发表评论的本书作者苏巴慈，任职于伦敦皇家国际事务研究院，该机构也是西方研究中国对外经济开放问题最有影响力的全球智库，对人民币国际化问题有深度关注。

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　　│深度了解国际货币体系v.s.中国经济决策的全景式佳作│

　　《人民币的底牌》堪称目前对中国人民币国际化的努力最详尽也最全面的英文论述。在这本持平而深广的着作中，苏巴慈细数中国领导层致力提升人民币全球吸引力的进展，以及面临的问题。──余永定，原中国世界经济学会会长

　　借着对中国经济和政治的丰富学识，（作者）苏巴慈引人入胜并知性的探究中国货币，综观这个经济巨人如何发展人民币策略，并于局面不稳、经济减缓、国内社会紧张之际，在世界金融舞台採取适当的角色。──黛安．柯尔（Diane Coyle），《GDP的多情简史》作者

　　苏巴慈显然经过深入查访才写就此书，她从这些谈话和自身对本书主题研究经验中得出的洞见，对每个有意了解人民币历史和未来前景的人都值得阅读。──吉姆．欧尼尔（Jim O’Neill），英国前财政部商务大臣

　　中国志在为自己的货币人民币建立一个国际性角色，彰显其地缘政治的雄心、金融改革的努力、经济成长展望等等。在这重要的着作中，苏巴慈利用「人民币国际化」作为探究中国经济、金融、甚至政治前途种种更大问题的窗口。她的分析深入浅出；专业人士和非专业人士都会同感兴趣。──巴里．艾肯格林（Barry Eichengreen），《嚣张的美元：美元的兴衰与国际货币体系的未来》作者
 

好的，这是一份关于一本名为《人民币的底牌：低调争锋全球大格局的新国际货币》的图书简介，内容详尽，不包含该书的任何具体信息，且力求自然流畅： --- 《地缘政治棋局：权力转移与新秩序构建》 导言：历史的拐点与权力的新版图 自古以来，人类文明的演进史，便是一部关于权力分配与资源控制的历史。从古代帝国的兴衰更迭，到近代工业革命带来的全球格局重塑，再到冷战结束后单一霸权的短暂辉煌，每一次重大的结构性变化，都伴随着对国际规则制定权和价值流通主导权的激烈争夺。如今，我们正站在又一个历史的十字路口。全球化进程的深化与逆流并存，技术革命的浪潮席卷一切，而传统的国际政治经济体系正面临前所未有的结构性张力。 《地缘政治棋局：权力转移与新秩序构建》并非一部简单的历史回顾，而是一份对当前全球权力动态的深度剖析。本书将目光投向那些正在悄然改变世界力量对比的核心变量，探讨在多极化趋势日益明显的背景下，各国如何利用自身独特的资源禀赋和战略优势，在全球治理的舞台上谋求更具影响力的角色。 第一部分：失衡的基石——旧有秩序的裂隙与挑战 本书开篇即深入剖析了自二战后建立起来的布雷顿森林体系及其衍生的国际金融、贸易和安全框架，如何在21世纪初显露出难以掩盖的结构性矛盾。 全球金融体系的脆弱性： 我们将探讨以特定货币为核心的储备体系所固有的内生性不平衡，以及其在应对日益复杂的跨国资本流动和金融风险冲击时所暴露出的滞后性。过度依赖单一信用体系的弊端，如何成为各国寻求多元化路径的驱动力，成为分析当前国际金融博弈的关键切入点。 贸易规则的重塑与保护主义的抬头： 传统的多边贸易体系正遭受单边主义和区域化趋势的双重挤压。本书详细梳理了近年来全球供应链的重构过程，分析了技术标准、数字贸易规则成为新的地缘政治工具的现象。这种由效率驱动向安全驱动的转变，如何重塑了国家间的经济依赖关系，以及由此产生的政治摩擦。 全球治理机构的效能危机： 联合国、世界银行、国际货币基金组织等关键国际组织的决策机制、代表性和资源配置，在应对气候变化、公共卫生危机、网络安全等非传统安全挑战时，其有效性受到了广泛质疑。本书探讨了发展中国家对现有治理结构代表性不足的集体诉求，以及新兴大国如何通过创设新的多边平台来填补权力真空或施加影响力。 第二部分：权力的锚点——关键领域的战略博弈 地缘政治的竞争已不再局限于传统的军事部署和领土控制，而是深入到对“未来生产力”和“关键资源”的争夺之中。 技术霸权的角力： 人工智能、量子计算、生物科技和新能源技术，被视为决定未来百年国运的战略高地。本书细致分析了各国在研发投入、人才引进和知识产权保护方面采取的差异化策略。技术标准的制定权，正逐渐演变为新的国际规则制定权，每一次标准之争的背后，都是一场深刻的产业主导权争夺战。 能源转型的地缘政治学： 从化石燃料到可再生能源的转型，虽然是全球共识，但在过渡期内，对稀土、关键矿产和清洁能源供应链的控制，成为了新的权力杠杆。本书描绘了围绕电池技术、电网互联和绿色金融的复杂国际合作与竞争图景，揭示了能源安全的新维度。 基础设施互联互通的布局： 现代物流和信息流的基础设施建设，如港口、光缆、高速铁路网络，不再仅仅是经济合作的体现，更是构建地缘经济影响力、确保战略物资通道安全的关键手段。本书对比分析了不同国家主导的基础设施倡议的模式差异及其在沿线国家产生的深远影响。 第三部分：区域动能的崛起——新兴力量的战略定位 本书的重点之一，是考察那些在旧秩序中被边缘化或低估的区域力量，它们如何通过内生性的发展和灵活的外交策略，成为重塑全球平衡的关键因素。 欧亚大陆的整合潜力： 欧亚大陆作为一个整体，其内部的经济协同和安全合作，对全球权力结构的影响力不容忽视。本书分析了连接东西方的交通和贸易走廊建设的战略意义，以及如何通过区域一体化机制来平衡外部干预和内部发展需求。 全球南方（Global South）的集体觉醒： 那些曾经被简单归类为“发展中国家”的群体，正逐渐形成更具凝聚力的声音。本书探讨了它们在气候融资、债务重组和全球公共产品供给等议题上，如何采取更加自主和务实的立场，不再简单地在两大阵营间选边站队，而是寻求实现自身利益的最大化。 新兴经济体的内部分化与协同： 即使在被视为同一集团的新兴经济体内部，其发展阶段、资源禀赋和对国际体系的诉求也存在显著差异。本书聚焦于这些差异如何影响了它们在国际舞台上形成合力的难度与可能性。 结语：迈向动态的平衡 《地缘政治棋局：权力转移与新秩序构建》旨在提供一个框架，帮助读者理解当前世界正在经历的深刻转型。权力不再是静态的、集中于一处的存量，而是一种动态的、流动的、多维度博弈的结果。未来的国际秩序不会是简单的替代，而更可能是一种复杂、多层次、充满张力的“动态平衡”。理解权力转移的底层逻辑、关键领域的竞争焦点以及新兴力量的战略选择，是把握未来走向的必修课。本书正是为那些渴望洞察这场世纪博弈的深度思考者而作。 ---

作者简介

苏巴慈（Paola Subacchi）

　　伦敦皇家国际事务研究院（Chatham House）国际经济部主任，经常在媒体评论时政，现为Project Syndicate和《国际政策》（Foreign Policy）撰写评论文章。

译者简介

刘忠勇

　　现任经济日报国外组撰述委员，任职新闻编译近20年，译有《最后交易者》、《贪婪恶棍》等财经着作，译作之余也替老兵留史，着有《中华民国伞兵作战史》、《顶好！出死入生的中美突击队》、《空降东山》。
 

译者序：欧元之后，全球最大的货币变革
作者序
前言
1 金钱改变了游戏规则
2 卓越但未尽的转型
3 金融压制的经济体
4 中国：没有国际货币的贸易大国
5 自我矮化的货币
6 建立国际化的货币
7 建立人民币市场
8 人民币的流通
9 管理才是关键
10 中国货币的纪元
各章注释

 

译者序

欧元之后，全球最大的货币变革

　　人民币跟我们有什么关系？思考这个问题之前，不妨先来看看跟我们切身相关、新台币于2017年强劲升值之势。

　　「新台币兑美元」在今年的上半年升值6%，逼近1美元兑30元关卡，涨幅居亚币之冠。受到新台币升值的影响，台湾外销产品主要以美元计价的电子业和机械业出现汇损，频频叫苦。

　　日圆对美元也升值，但升幅不如台币，导致日圆兑台币一度贬到1日圆兑台币0.26元的一半年最低。台币换日圆变得好便宜，对最爱赴日旅游的国人而言，钱变好用了，在台北还传出银行的外汇提款机出现排队换汇的罕见人潮。

　　媒体较少着墨、但影响非同小可的是新台币对人民币。相对于新台币和日圆劲升，人民币今年对美元升值幅度小得多了，若从2016年算起，人民币兑美元贬值3.2%，台币兑美元则升值8.2%，导致台币兑人民币升值高达10.3%。影响最有感的，莫过于存人民币的投资人。就算有多达3%的定存利率，利息仍弥补不了汇损，一年半下来，帐面仍亏损超过7%。不过，对经常上淘宝网购物，或到大陆出差、旅游的人而言，台币变得更值钱了，原本台币5元才能换人民币1元，如今不到4.5元就能换到人民币1元。

　　台币、日圆、人民币今年对美元升值原因很多，但最根本的原因，都在于美国财政部一年多来将台湾、日本、中国在内主要贸易伙伴列为操纵外汇的「观察名单」，目的是想缩减美国对外贸易逆差，也借此促使美元对贸易伙伴货币走贬。我国央行不得不收敛干预，加上外资近年来大举买超台湾股市，热钱涌入，导致台币涨多跌少。

　　从以上例子，可以看见，当美国这么一个世界强权仗着美元身居国际货币最关键角色的「过度特权」，竟能单凭这种半年一次的报告威逼主要贸易伙伴，达到有利自己利益的诉求，对中、日经济大国尚且如此，何况台湾？

　　其次，我们也可以了解，人民币对台湾的影响毫不亚于美元、日圆。中国官方推动国际间使用人民币之初，台湾比各国更早接纳人民币，承认人民币具备国际货币身为交易媒介、计价单位、价值储藏的三大功用：在台湾商家甚至夜市，人民币是透过银联卡、支付宝支付的交易媒介；是淘宝台湾网商品的计价单位；也是仅次于美元，民众视为保值之外还能增值的外币投资选择。

　　在台湾，人民币兑美元的外汇交易量已居外币兑美元外汇交易的首位。正如本书作者苏巴慈女士（Paola Subacchi）所述，台湾因「与中国大陆深广的贸易关系」，拥有凌驾于新加坡和香港两大金融中心的重要竞争优势，「不仅推动了人民币业务，也产生人民币离岸中心的流动性」。

　　由此来看，不论把对岸当作一个中国架构之下另一个表述也好，东亚的一个近邻也罢，我们都得承认，对岸14亿人口使用的人民币，与我们的关系很深。人民币或升或贬，其背后的国际化脉络，国人都应有起码的认识。

　　人民币国际化的缓慢过程，是欧元成立以来全球最大的货币变革，而台湾处于人民币国际化触角的最前缘。

　　中国这些年来有限度开放外国投资陆股、放宽人民币交易区间、实施跨境结算交易、沪港通、深港通，乃至于最近的陆港债券通，都是人民币国际化「长征」策略的一环。

　　2015年8月，中国官方意外宣布调降人民币，目的在阻挡离岸（CNH）和在岸（CNY）之间的套利活动（详见本书第八章）。但这两年来，因资金纷纷外流，大陆官方已由阻升转为阻贬人民币，2014年中以来共消耗1兆美元的外汇存底来阻贬人民币，并加强资本管制。短短不到一年，大陆对外直接投资和人民币结算贸易锐减一半，如今寄望规模9,000亿美元的「一带一路」建设能推广使用人民币。

　　美国总统川普2016年11月当选之前，即扬言上任第一天就要将中国列为外汇操纵国。中国确实在干预人民币，但并非川普所挞伐的促贬人民币，以提升外销竞争力，反而是在阻止人民币贬值。美国财政部2017年4月报告中坦承，中国近18个月来干预汇市阻贬人民币，使人民币贬值不致失控，对其他国家有利，「中国干预汇市旨在阻止人民币贬值过速，以免对中国和全球经济有不良后果」。

　　中国靠庞大外汇存底救了自己，也稳定了全球经济，但面临的考验仍在，如本书所述「要管好实体经济，对抗需求低迷、地缘政治局面紧张，还有自己日益应付不来的债务等种种阻力」。

　　另一方面，中国仍继续发展人民币成为国际货币。人民币2016年10月纳入国际货币基金（IMF）的特别提款权（SDR）一篮货币，权重（10.92%）仅次于美元（41.73%）和欧元（30.93%），等于认可中国在全球经济的重要性，也是人民币走向自由交易的一大步。

　　若人民币能成功发展为全球性的货币，将在国际上提供美元之外另一个选择。目前所见美元支配的货币体系，也将演变为多货币国际货币体系之中的主要货币之一，而人民币如SDR权重所示，将是影响仅次于美元、欧元的国际货币。世界经济将不再由美国主导，不必听从白宫和联准会（Fed）发号司令。美国日后若再酿成金融危机，各国也不至于别无选择，一面备受煎熬地承担美国货币宽松措施所释出的资金，一面仍得心不甘情不愿地当美元为避险货币。人民币将成为全人民的货币，如苏巴慈女士所述，「走向更开放、更一体化、更多和平的世界」。

　　人民币相关主题在台问世的专书不多。本书由专家执笔，却以「浅白、非专家的」措词，让有兴趣的读者不致感到挫折，而且从外国人更宏观的角度来看人民币，实为目前市面上难得一见的入门参考书。同感宝贵的是，透过本书认识人民币国际化之路，也重新认识中国经济自从改革开放以来在世界舞台迅速崛起的历程。在这段不长的辉煌时期，也可以看到台湾躬逢其盛的有哪些，错过了的又有哪些。

前言

2016年1月，中国掀起席卷国际金融界的滔天震盪。「上海证券交易所」综合股价指数在这一年头两周大跌18％，而人民币早在2014年底即处于走贬之势，经济则是逾十年来首度出现明显减速的迹象。

在此之前，中国股市2015年6月也出现崩跌，2015年8月实施调降人民币。此外，中国当局显然没办法让这场震盪稳定下来，因应地毫无章法，就像无头苍蝇一样。引进的「熔断机制」，原本用意是当股市跌幅达7%时会暂停交易，却反而招来更多恐慌。中国证监会主席肖钢突然被撤换，却未宣布接替人选，更加重了不确定感。

中国走过30年盛大的上升路程，如今处于关键时期。这里的领导人殷切期望把中国发展为金融强权，就此完成1978年由邓小平所开启从计画转向市场的经济转型历程。现任国家主席习近平2012年末接掌中国共产党和国家大权，调整了经济政策的路线，强调民间部门也应参与经济，且有必要改良工商银行体系，发展现代金融市场，拟定并落实商事法。但挑战在于，要降低国家的干预，尤其要摆脱国内大银行和国有企业之间既得利益的纠葛。这些都是中国达到经济及政治超级强权的必要手段。这些经济的目标和考验的深处，都深植着人民币这令人苦恼的问题。

的确，当今中国面临了矛盾和限制，既崛起为主要工商强国，却没有反映世界地位的货币。矛盾的是，这么一个向全世界各地开放并融合的国家，人民币却是「限制的全球化」的货币，在中国以外流通有限制，无论是与别国的货币兑换，或在海外银行存款持有人民币，都不是那么容易。国际交易中很少使用人民币，中国除外的个人和机构，无论企业、银行、政府所持有货币中，人民币少之又少。因此，中国大多仰赖美元来计价并销售所生产的商品，需要美元来支付进口，投资海外，实施经济外交。所累积大量的美元──大约32亿的官方储备──除办理上述事项外，也有庞大资本可用来实施海外併购。然而，中国在金融和货币事务的权力有限，且这权力若要充分得到伸张，还得借由美元计价的国际货币系统来「仲介」。最重要的是，代表中国财富的外汇储备很容易随美元汇价而波动。

评分☆☆☆☆☆

**评价二** 这是一本从头到尾都充满了“硬核”内容的书，读起来相当有挑战性，但回报也同样丰厚。书名《人民币的底牌：低调争锋全球大格局的新国际货币》给人的感觉就不是那种轻松的读物，事实也正是如此。作者在书中似乎花了很多篇幅去剖析人民币国际化背后的深层逻辑，那些关于汇率机制、资本账户开放、金融基础设施建设以及与其他主要货币的竞争与合作等细节，都写得非常详尽。我尤其对书中关于人民币如何通过“一带一路”倡议等方式，逐步渗透到国际贸易和投资体系中的分析感到印象深刻。这不仅仅是理论上的探讨，更是对现实世界中货币力量如何运作的生动写照。我一直在思考，当一个国家的货币开始承担起更大的国际责任时，它自身会经历怎样的转型，又会对现有国际秩序产生怎样的冲击。这本书就像是一个放大镜，让我们得以窥见人民币在幕后进行的那些“低调争锋”，以及它如何一步步构建起其在全球货币格局中的“新”地位。对于想要深入理解中国经济崛起背后逻辑的读者来说，这本书绝对不容错过，它会让你对“货币”这个概念有全新的认识。

评分☆☆☆☆☆

**评价五** 《人民币的底牌：低调争锋全球大格局的新国际货币》这本书，给我的感觉就像是一份写给未来经济格局的“解码器”。它没有使用太多煽情的语言，而是用严谨的分析和翔实的例证，来解释人民币是如何一步步走向国际化的。书名中的“底牌”二字，让我感到作者是在尝试揭示一些我们不常轻易看到的、但又至关重要的因素。我特别关注书中对人民币如何通过各种金融工具和政策安排，来规避风险、巩固地位的论述。它不仅仅是在谈论人民币的价值，更是在探讨一种新的国际货币体系是如何逐步形成的。作者对于中国经济体量和市场潜力的利用，以及如何在复杂的地缘政治环境中巧妙布局，都让我耳目一新。这本书让我深刻理解到，国际货币体系的变迁，往往是由一系列看似微小却意义重大的“低调争锋”累积而成的。对于我这样的台湾读者而言，理解人民币的崛起，不仅关乎中国的经济发展，更与我们所处的区域经济环境紧密相连。这本书让我有了一种更宏观的视野，来审视未来的全球经济走向。

评分☆☆☆☆☆

**评价一** 最近读到一本相当引人入胜的书，书名是《人民币的底牌：低调争锋全球大格局的新国际货币》。一开始吸引我的是这个书名本身，带着点神秘感，又充满现实的重量。“人民币的底牌”，听起来就像是要揭开一些我们不常注意到的事情，而“低调争锋”和“全球大格局”则勾勒出了一个宏大的叙事场景。我一直对国际金融和地缘政治有浓厚的兴趣，尤其关注新兴经济体在全球舞台上的角色演变。这本书的出现，恰好满足了我对人民币国际化进程的许多疑问。它不像是那些泛泛而谈的宏观经济报告，而是试图深入挖掘人民币背后真正的力量所在，以及它如何在不显山露水的情况下，悄然改变着全球的经济版图。作为台湾的读者，我尤其关注两岸经济的互动以及人民币在区域经济中的影响力，这本书无疑提供了一个全新的视角来审视这些议题。它让我开始思考，人民币的崛起，究竟意味着什么？对我们台湾的产业、金融市场，乃至整体经济环境，又会带来怎样的潜在影响？我期待书中能够提供更具洞察力的分析，让我能够更清晰地理解当前国际货币体系的动态，以及人民币在这个体系中的具体定位。

评分☆☆☆☆☆

**评价四** 这本书的阅读体验，就像是在参加一场高层次的国际金融博弈的观摩课。书名《人民币的底牌：低调争锋全球大格局的新国际货币》就已经表明，它要揭示的是人民币背后不为人知的运作机制，以及它如何以一种温和却坚定的方式，在全球经济舞台上争取更大的空间。作者似乎是一位对国际金融和中国经济有着深刻理解的观察者，他能够捕捉到那些细微的变化，并将它们串联成一个宏大的叙事。我印象最深刻的是书中关于人民币如何通过贸易融资、债券发行、以及在数字货币领域的探索，来逐渐构建其国际支付和储备功能的分析。这些都属于“低调争锋”的具体实践，看似不起眼，却在潜移默化地改变着全球的货币格局。这本书让我意识到，国际货币体系的演变从来都不是一蹴而就的，而是充满了策略、博弈和长远的规划。作为身处亚洲的读者，我对人民币的崛起及其对区域经济一体化的影响尤为关注，这本书无疑为我提供了宝贵的思考素材，让我能够更深入地理解其中的复杂性和潜在机遇。

评分☆☆☆☆☆

**评价三** 读完《人民币的底牌：低调争锋全球大格局的新国际货币》之后，我脑海里萦绕着一个强烈的感受：原来我们对人民币的认知，可能还停留在过去的框架里。这本书给我的感觉，不是在讲述一个“已经发生”的故事，而是在预示着一个“正在发生”且影响深远的变化。书名里的“底牌”和“低调争锋”，恰恰点出了作者想要传达的核心信息：中国在推动人民币国际化的过程中，表现得异常审慎和策略性，不像以往一些国家的货币崛起那样张扬。它更像是一盘精妙的棋局，每一步都经过深思熟虑，旨在稳步地提升人民币在全球金融体系中的话语权和影响力。我特别欣赏书中对于中国如何利用其庞大的经济体量、不断优化的金融市场以及日益增长的国际交往，来逐步构建人民币国际使用场景的描述。这其中涉及的金融创新、贸易结算、投资工具等，都值得我们仔细品味。对于我们台湾的读者来说，理解人民币的这种“低调争锋”，有助于我们更好地把握区域经济发展的脉搏，并在未来的经济格局中找到自己的位置。