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2014年有种金融性商品大卖，它潜藏着投资者不明白的「获利有上限，损失无下限」陷阱，有人在一个半月内赔了五百万美元，最后他赔了一千八百万美元！据统计，TRF总计亏损逾台币二千亿元，受害企业超过三千七百家！TRF事件影响的不只是企业主，还包括他们旗下无数个家庭！亏损者众，倒闭的也大有人在。影响扩大，TRF事件引起各方关注，本书收录多位专家、学者对本事件的看法及论述，并将TRF受害者陈情过程、金管会的回应、立委们协助陈情经过完整呈现。想了解整个事件及衍生性金融商品潜藏哪些危机、游戏规则为何，本书是最佳指南。

主管机关责无旁贷，完善法令规范，健全监理机制／赖浩敏前司法院长
对衍生性金融商品之销售应慎重处理／刘承武检察官
建立制度、落实法律，才是遏止争议的良方／江永昌立法委员
一、提案要求金管会修订衍生性金融商品专业法人客户的认定办法
二、提案要求金管会对于银行的缺失裁罚要落实「一行为一罚」
三、对于银行及理专不当销售的处罚与监理，金管会责无旁贷
台湾何时才能记取血淋淋的教训／余宛如立法委员
衍生性金融商品管理有疏失／赖昇滨总召
一场不公平的投资风暴／李永然律师

1.专家说法
银行从事TRF交易相关规范与争议之探讨／郭土木教授
壹、前言
贰、银行以自有资本从事衍生性金融商品交易之规范
参、银行办理境内衍生性金融商品交易业务之规范
肆、银行从事境外衍生性金融商品业务规范
伍、结论与建议
面对TRF风暴来袭，受害投资人如何依法救济？
／李永然律师、彭郁欣律师
一、前言
二、TRF这种金融商品的设计，先天上不利于投资人
三、TRF的契约及其销售手法对于投资人有太多不公平
四、TRF之投资人的法律救济之道
五、结语
浅述目标可赎回远期契约争议及其诉讼外纷争解决途径／林贵卿律师
一、问题意识
二、目标可赎回远期契约（Target Redemption Forward；TRF）
三、争议缘由
四、主管机关金管会针对衍生性金融商品之强化监理措施
五、诉讼外纷争解决机制（Alternative Dispute Resolution；ADR）
六、财团法人金融消费评议中心调处机制及评议制度
七、结论
TRF投资受害人之纠纷解决法律途径解析／李永然律师、黄志国律师
一、前言
二、人民币TRF概述
三、人民币TRF争议问题
四、投资受害人之法律救济途径
五、结语
衍生性金融商品销售缺失之修法方向──江永昌立委一罪一罚提案
之回应／许启龙律师、张雅苹律师
壹、前言
贰、TRF销售缺失之态样
参、专业投资人之认定
肆、数行为数罚
伍、结论

2.他们的陈情
递出第一份陈情函
第二波陈情
受害联盟认为银行未落实金管会函文内容
董事会议纪录银行涉嫌登载不实，请检查局协助调查
银行各项违失能否立即启动金检调查及约谈，求助曾铭宗立委
陈情蔡英文总统
刘承武检察官也是被陈情人

3.立委的回应
吴秉叡立委发函金管会
中华民国105年9月2日金管会函覆吴秉叡委员
曾铭宗立委举办三次协调会
林岱桦立委函请金管会协助处理
採一罪一罚、数行为数罚原则

4.金管会的回应
金管会对银行的要求
金融监督管理委员会银行局102.03.12银局（外）字第10250000540号函
金融监督管理委员会103.04.15金管银外字第10350001360号函
金融监督管理委员会103.05.01金管银外字第103500017 10号函
金融监督管理委员会103.06.17金管银外字第10300161930号函
金融监督管理委员会104.05.12金管法字第10400546460号函
金融监督管理委员会105.04.12金管银外字第10550001750号函
金融监督管理委员会105.09.02金管银外字第10550003940号函
金融监督管理委员会105.10.14金管银外字第10500252330号函
金融监督管理委员会105.10.24金管银外字第10500253620号函
金融监督管理委员会105.10.28金管银外字第10500256040号函
金融监督管理委员会105.12.9金管银外字第1050109046号函
金融监督管理委员会105.12.27金管银外字第10550006620号函
金融监督管理委员会105年12月21日召开「银行办理复杂性高
风险衍生性金融商品争议处理相关事宜」会议有关105年9月
30日前争议案件之处理原则
金融监督管理委员会106.2.14金管银外字第10600014010号函

5.违反了什么？
金管会银行局研议强化银行办理复杂性高风险衍生性金融商品交易
风险管理规范
强化本国银行销售TRF监理措施
本国银行销售TRF间有违失，经审计部促请金融监督管理委员会研
谋改善，该会已修正银行办理衍生性金融商品业务内部作业制度
及程序管理办法，强化监理措施，以维护客户权益
银行提供境外衍生性金融商品资讯及谘询服务应注意事项
银行办理衍生性金融商品自律规范
银行办理衍生性金融商品业务风险管理自律规范
银行办理衍生性金融商品业务内部作业制度及程序管理办法

6.媒体报导
TRF行骗手法反映金管会死角
银行帮企业做假财报，要查！为卖TRF折腰，金管会启动专案金检
TRF金检，金管会锁定三新标的，包括KYC、风险权数、董事会纪录作假
TRF首宗调解案出炉，投资人有望拿回百万
TRF烂尾风暴，理专惊悚告白：害大客户惨赔数十亿
银行内控疏失，罚锾拟无上限
TRF争议，银行局长下通牒
银行涉诈欺？办房贷竟变买TRF
人民币再跌，2000家企业恐倒闭，TRF踩雷惊爆200亿损失大户
公司董娘玩TRF，把丈夫事业赔掉
TRF案，金管会：四家银行伪造财报被移送
TRF余震，四银行送检调
银行怨TRF客户有钱买跑车没能力赔钱

7.银行被金管会处罚
银行裁罚表
核处应予纠正案
处新台币一千万元罚锾并停止交易案
处新台币四百万元罚锾及纠正案

8.受害联盟这么说
银行为什么要卖TRF？/TOM
银行卖TRF的原因
TRF不适合一般企业承作
受害金额可能至数千亿台币
远远落后国外的台湾TRF真相，金管会要做的事还很多！/TOM

9.附录
台湾台北地方法院民事判决104年度重诉字第1258号
金融机构客户之分类与保护──以香港为例
／中华民国证券投资信託暨顾问商业同业公会
一、前言
二、「专业投资者」的定义
三、「专业投资者」的豁免（註3）
四、非专业投资者
五、非专业投资者所受的保护
六、衍生性商品的处理
七、消费者责任
八、小结
 

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台湾金融巨祸：一堂重创3700家台湾企业的课 电子书 下载 mobi epub pdf txt 2024

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