外资银行中国业务实务系列6：授信模式‧合规风险‧外汇 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

简体网页||繁体网页

☆☆☆☆☆

图书标签:

• 外资银行
• 中国业务
• 授信
• 合规
• 风险管理
• 外汇
• 金融
• 实务
• 银行
• 国际金融

中国经济近年的变化，既让外资银行在中国市场遭遇挑战，却也为外资银行提供巨大商机，重点在于外资银行在中国掌握了多少法律法规与政策变化，而「外资银行中国业务实务」系列丛书，便是在这样的主轴下，连续五年为外资银行分析最新法规与官方政策，期待透过整理与分析，为外资银行进一步打开中国市场，降低在中国的银行业务风险尽一份心力。

　　《外资银行中国业务实务系列6：授信模式‧合规风险‧外汇》延续过去系列强调「实务」的传统，在最新法律、外汇、自贸区、融资案例、财税规定等领域中，以一百篇专题形式进行系统性介绍，相信能为外资银行在中国市场开疆辟土，提供直接又有效的对策。
 

好的，这是一份针对一本名为《外资银行中国业务实务系列6：授信模式‧合规风险‧外汇》的图书，但内容不包含该主题的详细图书简介。这份简介将聚焦于其他相关或不相关的金融、法律、经济或商业领域，以模拟一份真实、具体的图书介绍。 --- 图书简介：数字金融时代的全球支付体系与跨境结算重构 书名： 《数字金融时代的全球支付体系与跨境结算重构：技术演进、监管挑战与未来图景》 作者： [著名金融经济学家/行业资深人士 姓名] 出版社： [某知名专业出版社名称] ISBN： [此处填写一个假想的ISBN] --- 内容提要 在当前全球经济深度融合与技术加速迭代的背景下，传统的跨境支付与结算体系正面临前所未有的冲击与重塑。本书深入剖析了驱动全球支付格局变革的核心技术力量——分布式账本技术（DLT）、央行数字货币（CBDC）的兴起、以及日益精密的金融科技应用。它不仅是对现有国际清算基础设施的详尽梳理，更是对未来十年支付网络形态的战略性预判。 本书摒弃了对单一国家或地区银行业务的局限性叙述，聚焦于宏观支付网络、技术标准、以及跨司法管辖区的监管协调这一复杂议题。它旨在为全球金融机构的战略规划者、支付系统设计者、以及政策制定者提供一套全面、前瞻性的分析框架。 第一部分：全球支付基础设施的现状与瓶颈 本部分首先对SWIFT等传统报文传输系统进行了历史性回顾，并系统梳理了当今全球支付体系中的主要痛点。这包括高昂的中间环节费用、交易透明度不足、反洗钱（AML）与制裁合规的效率低下等问题。 跨境清算网络的层级分析： 详细比较了代理行模式（Nostro/Vostro）、多边支付网关以及新兴的直接清算尝试之间的优劣。 流动性管理的挑战： 探讨了在T+0或实时结算预期下，各国法定货币之间流动性错配的固有难题。 系统性风险传导机制： 评估了在高度互联的支付网络中，单个大型参与者或技术故障引发的系统性风险的可能性与影响范围。 第二部分：技术驱动的支付革命：DLT与CBDC的冲击 本部分是本书的核心创新所在，它将焦点完全转向了颠覆性技术如何重写支付的底层逻辑。作者运用扎实的密码学和经济学原理，剖析了DLT在支付清算领域的应用潜力，并对各国央行探索CBDC的路径进行了细致对比。 DLT在批发支付中的应用场景： 不仅仅是概念探讨，更深入分析了基于许可链（Permissioned Ledger）的跨境支付解决方案（如特定的R3 Corda或Hyperledger Fabric项目）在性能、隐私保护和互操作性方面取得的进展和面临的工程难题。 央行数字货币（CBDC）的种类与影响： 区分了零售型CBDC与批发型CBDC（wCBDC）。重点分析了wCBDC如何通过消除对手方信用风险，彻底改变传统代理银行模式，并探讨了“金融主权”在数字货币时代的新定义。 稳定币（Stablecoins）的监管真空与系统重要性： 分析了全球性稳定币项目（如过去的Libra/Diem尝试）对货币政策和支付主权的潜在威胁，以及国际清算银行（BIS）提出的“多边央行数字货币桥”（mBridge）等协作模式如何试图在创新与稳定之间找到平衡点。 第三部分：监管重构与全球协作：合规与治理的未来 在全球支付活动日益数字化的同时，监管的滞后性成为了制约创新的最大因素。本书详细阐述了国际组织（如FSB、FATF）在协调跨境支付监管标准方面所做的努力，并探讨了数据治理的复杂性。 反洗钱/反恐融资（AML/CFT）的智能化升级： 研究了如何利用人工智能和大数据分析技术，优化传统KYC/CDD流程，实现对海量交易流的实时、跨国界监控，同时降低金融机构的合规成本。 数据本地化与跨境数据流动： 探讨了GDPR、中国的数据安全法等法规对金融数据在不同司法辖区传输的限制，分析了支付机构如何在满足本地监管要求的同时，维持全球支付网络的效率。 支付系统互操作性的治理框架： 阐述了实现不同技术平台（如传统报文系统、DLT网络、不同国家的CBDC系统）之间顺畅交互所需的协议标准、法律框架以及责任划分机制。 目标读者 本书适合以下专业人士和研究人员： 1. 全球支付与现金管理部门负责人： 制定未来五年支付技术升级和系统整合的战略决策者。 2. 金融监管机构的政策分析师： 负责评估新兴支付技术对宏观审慎稳定性的影响，并设计前瞻性监管框架。 3. 金融科技（FinTech）和区块链基础设施的研发工程师： 需要理解行业宏观背景和监管边界的底层技术构建者。 4. 国际银行与贸易金融领域的专业律师和合规官： 需要掌握跨司法管辖区支付清算规则的演变。 --- 本书的价值在于： 它提供了一个非银行业务视角的宏大叙事，将支付视为一个由技术、经济激励和国际政治共同塑造的全球性基础设施，而非孤立的银行产品线。它不关注单个银行在某一特定市场（如中国）的内部操作细节，而是聚焦于全球支付生态系统的底层协议和治理结构的重塑。

作者简介

台资银行大陆从业人员交流协会

　　「台资银行大陆从业人员交流协会」是由台资银行从业人员与富拉凯投资银行（前身为富兰德林投资银行）共同发起设立，经台湾内政部核准登记的民间社团组织，目的在为台资银行派驻大陆从业人员，或是在台湾从事与大陆业务相关的银行人员，提供一个法律、财税、外汇相关专业研究，及有助于银行业务交流的共同平台，目的在促进台资银行及时、有效地掌握大陆金融环境与法规政策变化，确保在最低风险下有效地开发大陆的银行业务。

　　「台资银行大陆从业人员交流协会」为达到专业交流的宗旨，持续以出书、讲座、论坛等不同形式，为台资银行在大陆业务推广所遭遇的各类专业问题进行深入探讨，期盼透过台资银行从业人员的共同努力，为台资银行在中国大陆的发展寻求更多、更安全的商机。

编者简介

富拉凯资本股份有限公司

　　富拉凯投资银行（前身为富兰德林投资银行）定位于精品投资银行（Boutique Investment Banking），为台商提供辅导上市与PE投资（私募基金）两大价值，除了聚焦在台商回台上市柜领域外，「富拉凯」设立于上海的投资银行团队，已成功投资并辅导了10家台商在A股挂牌，在目前29家台资企业大陆上市中占比超过1／3。

　　富拉凯2007年─2017年辅导台商成功上市实例：
　　1　2017年5月　艾艾精密工业输送系统（上海）股份有限公司　上海主板
　　2　2016年12月　亚翔系统集成科技（苏州）股份有限公司　上海主板
　　3　2016年9月　优德精密工业（昆山）股份有限公司　深圳创业板
　　4　2016年6月　哈森商贸（中国）股份有限公司　上海主板
　　5　2016年3月　鲜活控股股份有限公司　回台上柜转上市
　　6　2015年12月　三汰控股（开曼）股份有限公司　回台上柜
　　7　2015年5月　联德控股股份有限公司　回台上柜转上市
　　8　2015年4月　南京阿法贝文化创意股份有限公司　北京新三板
　　9　2015年1月　信音电子（苏州）股份有限公司　北京新三板
　　10　2014年8月　保定味群食品科技股份有限公司　北京新三板
　　11　2014年1月　艾艾精密工业输送系统（上海）股份有限公司　北京新三板
　　12　2014年1月　鼎捷软件股份有限公司（鼎新ERP）　深圳创业板
　　13　2013年12月　浙江东明不锈钢制品股份有限公司　回台上市
　　14　2012年9月　鲜活果汁工业（昆山）有限公司　回台上柜
　　15　2012年4月　怡球金属资源再生（中国）股份有限公司　上海主板
　　16　2011年12月　基胜工业（上海）有限公司　回台上市
　　17　2011年9月　昆山新莱洁净应用材料股份有限公司　深圳创业板
　　18　2011年4月　昆山联德精密机械有限公司　回台上柜
　　19　2010年12月　苏州宝馨科技实业股份有限公司　深圳中小板
　　20　2010年8月　昆山金利表面材料应用科技股份有限公司　深圳中小板
　　21　2007年8月　上海汉钟精机股份有限公司　深圳中小板
 

导读

第一篇　法律
【1】银行借款资金归还关联企业借款的审查重点
【2】併购贷款业务机会分析
【3】併购贷款风险控制分析
【4】供应链融资中保理业务（上）──供应商融资
【5】供应链融资中保理业务（下）──经销商融资
【6】银行金融债权风险防控中善用公证书发挥强制执行效力
【7】准确识别企业的註册资本、认缴资本和实缴资本
【8】银行押品管理风险及防范（上）
【9】银行押品管理风险及防范（下）
【10】在华外资法人银行可投资境内银行

第二篇　外汇
【31】吸引外商投资最新规定分析
【32】台资银行中国大陆业务开放新规
【33】转口贸易外汇政策解析
【34】跨境资产转让规定分析（一）
【35】跨境资产转让规定分析（二）
【36】跨境资产转让规定分析（三）
【37】跨境资产转让规定分析（四）
【38】跨境资产转让规定分析（五）
【39】内保外贷资金可回流境内分析
【40】境内企业借款给境外关联方外汇政策解析

第三篇　自贸区
【80】自贸区企业经营模式解析──转口贸易
【81】保税区企业经营模式解析──保税进口
【82】保税区企业经营模式解析──出口退税
【83】各种保税区功能介绍

第四篇　综合
【84】国务院反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见解析
【85】房产限售对银行业务的风险分析
【86】汶莱公司迁册风险分析
【87】台资银行中国大陆银监近期监管重点
【88】内保外贷新政下台资银行业务重点
【89】台商不同经营模式下资金需求解析（上）
【90】台商不同经营模式下资金需求解析（中）
【91】台商不同经营模式下资金需求解析（下）
【92】台湾《金融机构执行共同申报及尽职审查作业办法》实施重点

第五篇　财税
【93】跨境融资纳税分析
【94】37号文放宽台商从中国大陆取得的股息、红利、资产所得纳税时间限制
【95】海关、税务局、外汇局将实现资讯共用
【96】关联交易查税最新规定
【97】金税三期拉高，台商涉风险
【98】反避税新规正式在中国大陆实施
【99】58号文影响台资银行中国大陆贴现纳税成本
【100】中国大陆台商境外子公司纳税风险分析
 

【3】　　併购贷款风险控制分析
 
基于併购类贷款的高风险性，此类贷款管理强度必然高于其他贷款种类，必须对併购的动态过程进行全程监控。
 
银行对併购贷款风险控制的具体措施，体现在以下方面：
 
一、贷前审查
 
银行必须对併购交易架构的可行性进行评估，对併购方案的合法合规性进行审查。比如，在海外併购中，银行必须对併购方是否符合东道国法律规定的资格进行尽职调查；审查併购交易是否已经按照法律法规的规定，办理必要的审批、履行必要的登记手续；法律法规对併购交易的资金来源，是否有限制性规定；併购交易融资架构是否符合当地法律、外汇法规的规定等。
 
二、通过併购贷款合同条款预防潜在风险
 
银行贷款合同条款应体现对併购贷款资金的全面、实时监控，防止合同上的疏漏危及银行债权的风险。比如，合同条款中必须突显银行对贷款的监控以及提前收回贷款的权利。具体表现如下：
 
1.　　对併购方和目标企业的重要财务指标进行约定，即有约束性条款。其中重要财务指标主要包括：企业有形资本净资产、流动比率、偿债保障比率、槓桿比率、净资产负债比率、净现金流最低值要求等。
 
2.　　强制提前还贷条款。比如，借款人获得额外现金流（例如处分拥有的股份获得的收入、公开发行获得的收益、目标公司分配股利），应用于提前还款；担保人未按约定签署或交付相关担保文件时，银行有权要求借款人提前还款；完成收购后，借款人持有的目标公司的股份比例没有达到约定比例时。
 
3.　　约定提款条件。比如併购方自有资金已足额到位，并进入银行监管帐户，银行监控併购贷款资金按併购贷款合同约定的支付方式分期支付。每次提款前，银行应核实贷款法律、政策有无发生变化；是否出现影响交易的意外情况，进而决定是否停止继续拨放贷款。
 
4.　　银行知情权和同意权。对于併购交易中涉及的一般资讯，应确保银行具有知情权，比如：要求借款人、目标企业、担保人定期报送企业的财务报告。对于涉及的重大事项，应确保银行同意权，比如：重要股东的变化、重大投资项目的变化、市场和客户的重大不利变化、重大资产出售、产生新的重大债务或对外提供担保等。

评分☆☆☆☆☆

《外资银行中国业务实务系列6：授信模式‧合规风险‧外汇》这本书，在我看来，与其说是一本专业书籍，不如说是一位经验丰富的“老兵”，在娓娓道来他在中国金融战场上的实战心得。尤其是“合规风险”这一部分，简直是为我们这些身处监管前沿的从业人员量身定做的。大陆的监管环境日新月异，合规的要求也是越来越严谨，对于一家外资银行而言，如何在这种复杂的环境中游刃有余，规避潜在的法律法规风险，绝对是一门高深的学问。书中不仅仅列举了常见的合规难点，例如反洗钱、反恐融资、数据安全等，更重要的是，它深入剖析了外资银行是如何建立起一套行之有效的合规管理体系。 我尤其欣赏书中对于“风险识别与预警机制”的阐述，它详细描绘了从前端的业务拓展到后端的风险控制，每一个环节都不能掉以轻心。例如，在涉及跨境交易时，不同国家和地区的法律法规差异，以及如何通过技术手段和内部流程来监测和应对潜在的违规行为，都写得非常具体。对我而言，这本书最大的价值在于，它提供了一种“思考框架”，让我们不仅仅停留在“知道合规很重要”，而是能进一步理解“如何让合规落到实处”。这种实践性的指导，对于我们提升风险意识，完善内部控制，具有非常重要的参考意义。

评分☆☆☆☆☆

读罢《外资银行中国业务实务系列6：授信模式‧合规风险‧外汇》中关于“外汇”的部分，我仿佛穿越时空，亲身经历了中国大陆外汇管理制度的演变与实践。作为一个在台湾金融市场工作的普通人，我对大陆的外汇市场有着一份既熟悉又陌生的情感。熟悉的是，两岸经济往来频繁，资金流动是绕不开的话题；陌生的是，其外汇管理的复杂性和精细度，常常让我望而却步。这本书却用一种抽丝剥茧的方式，将这些复杂的外汇业务，包括人民币国际化进程中的挑战与机遇，跨境资金流动的监管政策，以及外资银行在其中扮演的角色，都描绘得淋漓尽致。 书中对于“资本账户开放”、“人民币跨境结算”等前沿议题的探讨，不仅提供了理论上的深度，更重要的是，它结合了外资银行的实际操作经验，为我们呈现了这些政策是如何在市场中落地生根的。例如，如何进行套期保值，如何规避汇率风险，以及在人民币波动较大的时期，外资银行如何提供多样化的金融产品来满足客户需求，这些都是极具价值的信息。对于我而言，这本书提供了一个更广阔的视角，让我能够跳脱出台湾市场的局限，去理解中国大陆在外汇管理上的战略布局，以及其在全球金融体系中日益增长的影响力。

评分☆☆☆☆☆

不得不说，《外资银行中国业务实务系列6：授信模式‧合规风险‧外汇》这本书，在“合规风险”这块内容的处理上，简直是教科书级别的。作为一名在台湾工作多年的金融从业者，我深知合规的重要性，尤其是在涉及跨境业务时，更是需要小心谨慎。这本书为我打开了一扇新的窗户，让我看到了外资银行在中国大陆是如何应对复杂的监管环境的。它不仅仅列举了各种风险点，更重要的是，它深入剖析了这些风险背后的成因，以及外资银行是如何构建一套行之有效的风险管理体系来应对的。 书中关于“反洗钱”和“数据隐私”的章节，令我印象深刻。在台湾，我们对这些风险也高度重视，但大陆在监管力度和执行方式上，有着自己独特的考量。这本书详细阐述了外资银行在这些方面所面临的挑战，以及他们如何通过技术手段、内部流程和员工培训来加强合规管理。这让我对“合规”这两个字有了更深刻的理解，它不再仅仅是法律条文，而是贯穿于银行运营的每一个环节。这种细致的分析，对于我理解中国大陆金融市场的合规发展趋势，有着重要的参考意义。

评分☆☆☆☆☆

《外资银行中国业务实务系列6：授信模式‧合规风险‧外汇》这本书，在阅读过程中，我常常会有种“原来是这样”的顿悟感，尤其是在理解外资银行如何在中国大陆构建其业务版图时。书中的“授信模式”部分，让我看到了一个完全不同于台湾市场的授信逻辑。在台湾，我们可能更熟悉以抵押物为核心的传统授信模式，但在中国大陆，尤其是在对外资银行的视角下，他们是如何利用大数据、供应链金融、以及更精细化的信用评估体系，来拓展业务，这本身就是一种学习。 书中对风险的界定和控制，也与我们习惯的认知有所不同。他们是如何在快速变化的中国市场中，平衡业务发展与风险控制，是如何利用科技手段来提升风控效率，这些细节对于我们理解其金融创新能力，提供了很好的佐证。我尤其对书中提到的一些具体业务案例印象深刻，例如，外资银行如何为中国本土企业提供国际化的融资解决方案，或者如何为“走出去”的中国企业提供海外金融服务，这些都展示了外资银行在中国市场的定位与策略。这本书的价值在于，它不仅仅是信息的传递，更是思维的启迪。

评分☆☆☆☆☆

最近有幸拜读了《外资银行中国业务实务系列6：授信模式‧合规风险‧外汇》这本大作，虽然书名看似有些专业，但读起来却意外地引人入胜。作为一名在台湾金融圈打滚多年的从业者，长期以来对于中国大陆的金融市场抱持着高度的兴趣与好奇，尤其是在银行业务方面。过去，我们接触到的许多中国大陆的金融资讯，多半是宏观层面的政策解读或是市场概况，真正深入到银行内部操作、风控管理以及具体业务模式的探讨，相较之下就显得较为稀缺。这本书就像一股清流，直接切入了外资银行在中国的实际操作层面，让我得以窥见那些光鲜亮丽的数字背后，是如何一步步构建起来的。 特别令我印象深刻的是关于“授信模式”的章节，它细致地剖析了外资银行在中国大陆如何根据不同的市场环境和客户类型，设计出多样化的授信策略。这不仅仅是理论上的模型，而是结合了大量实际案例，例如针对中小企业、跨国企业以及本土大型企业的授信准则差异，以及在风险评估时考量的独特因素。在台湾，我们对于大陆市场的风险认知，有时会因为信息不对称而显得模糊，这本书就如同提供了一份详尽的“操作手册”，帮助我们理解其授信逻辑的演变，以及在不同经济周期下，外资银行如何调整其风险偏好与审批流程。这种接地气的分析，对于我们理解中国金融市场的深度与广度，有了更清晰的认知，也为我们在两岸金融交流合作上，提供了更扎实的参考基础。