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十年前，全世界各国的商业银行、保险公司、投资银行及证券业者均重创于美国次级房贷问题引发的金融危机，一时之间，各国银行消金、企金违约四起(信用风险)、金融机构资金冻结资产无法处分(流动性风险)、股市债市又崩盘(市场风险)，新兴国家货币剧贬(汇率风险)、欧美日中央银行联手降息(利率风险)，金融机构之监管遂再受热议。2017年，台湾保险业外币投资部位对总投资金额占比达64%，庞大的债券部位受到美国联准会升息以及新台币兑美元强势升值、利率风险与汇率风险双重夹击下，汇兑与评价损失、资本缓冲空间均倍受考验。

　　此外，为因应金融科技以及网路金融的兴起，传统金融机构如何掌握新商机也成为重要课题。本书将秉持「本土化、新观念」的精神，同时搭配「即席思考」、「牛刀小试」、「金融频道」及「金融新视野」等单元，提供读者最佳的学习效率。
 

探索现代金融体系的基石：《全球金融市场与监管》 内容简介 本书旨在为读者提供一个全面、深入且与时俱进的视角，剖析当代全球金融市场的复杂结构、运行机制及其面临的挑战与变革。我们不再侧重于单一金融机构内部的管理细节，而是将视野拓展至整个宏观金融生态系统，重点考察资本的跨境流动、不同市场间的相互作用，以及形塑这些市场的核心监管框架。 第一部分：全球金融市场的结构与演变 本部分将详细勾勒出当前全球金融市场的基本版图。我们将首先区分并深入分析货币市场、资本市场（包括股票和债券市场）、衍生品市场以及外汇市场这四大核心板块的功能、参与者结构和主要工具。 一、 货币市场的深度解析： 货币市场是短期资金供需的枢纽。本书将详细探讨短期信贷工具，如商业票据、大面额存单（CDs）和回购协议（Repos）的运作细节。特别关注中央银行通过公开市场操作对短期利率的影响机制，以及伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）过渡至替代基准利率（如SOFR）的全球性复杂过程。理解货币市场流动性的管理，对于评估系统性风险至关重要。 二、 资本市场的动态： 资本市场是长期资金配置的主战场。我们将剖析一级市场（首次公开募股IPO与债券发行）与二级市场（交易所交易）的差异。在股票市场部分，我们将超越传统的市盈率分析，重点讨论指数化投资的兴起、量化交易（Algorithmic Trading）对市场微观结构的影响，以及新兴市场股票如何被纳入全球投资组合。在债券市场，本书将详尽分析主权债务、投资级公司债与高收益债券（垃圾债）的风险定价模型，并引入主权债务危机和负利率政策对固定收益资产配置的长远影响。 三、 衍生品市场的双刃剑效应： 衍生品是风险管理和投机的重要工具。本书将详细解释远期、期货、互换（Swaps）和期权的基础理论和实际应用场景。重点分析场外交易（OTC）市场的去中介化趋势以及中央清算对手方（CCP）在降低对手方风险中的角色演变。我们不回避2008年金融危机中CDS（信用违约互换）的角色，而是探讨如何通过监管改革来驯服这一强大的金融工具。 四、 外汇市场的全球联动性： 外汇市场是全球交易量最大的市场，其波动直接影响国际贸易和资本流动。本书将阐述古典的购买力平价理论与现代的利率平价理论，并重点分析央行干预、地缘政治事件对外汇储备和汇率政策的影响。我们将利用案例研究，展示贸易战、资本管制政策如何重塑全球供应链中的货币风险敞口。 第二部分：全球金融监管的演进与治理 本部分将视角转向监管体系，考察在经历了多次金融危机后，全球监管框架如何从分散走向趋同，以及当前治理体系面临的结构性挑战。 一、 巴塞尔协议的演进与资本要求： 巴塞尔协议是国际银行监管的基石。本书将系统梳理从巴塞尔I到巴塞尔III（及正在推进的巴塞尔IV）的演变过程。我们将深入解析风险加权资产（RWA）的计算方法，强调流动性覆盖率（LCR）和净稳定资金比率（NSFR）在确保银行短期和长期生存能力方面的革命性作用。此外，我们还将探讨监管套利（Regulatory Arbitrage）的持续威胁。 二、 宏观审慎监管的崛起： 传统的监管侧重于“个体机构”（Micro-prudential）。本书着重介绍宏观审慎工具，这是应对系统性风险的关键创新。我们将探讨逆周期资本缓冲（CCyB）、系统重要性金融机构（G-SIFIs）的附加资本要求，以及如何利用压力测试（Stress Testing）来评估整个金融体系的韧性，而非仅仅关注单个银行的健康状况。 三、 金融市场基础设施的改革： 市场基础设施，如支付系统、证券存管与结算系统（CSD/ICSD）以及交易报告系统，是金融体系的“管道”。本书将分析支付与结算系统（如TARGET2, Fedwire）的风险，以及在《多德-弗兰克法案》和欧洲市场基础设施规制（EMIR）推动下，衍生品交易报告和集中清算的强制化进程，以提高透明度。 四、 跨境监管的协调与冲突： 鉴于金融活动的全球化，跨境监管的协调至关重要，但亦充满挑战。本书将分析金融稳定理事会（FSB）在协调国际监管标准中的作用，并探讨不同司法管辖区在银行业、保险业（如偿付能力II）和资产管理领域实践上的差异与摩擦。特别关注数据主权和信息共享的法律障碍。 第三部分：金融科技（FinTech）与未来趋势 本部分聚焦于技术颠覆对全球金融市场结构和监管范式的重塑。 一、 技术创新对市场的冲击： 我们将分析分布式账本技术（DLT/区块链）在跨境支付、供应链金融和代币化资产方面的潜力与现实局限。探讨人工智能和机器学习在欺诈检测、信用评分和量化交易中的应用，以及其可能带来的算法偏见和“黑箱”风险。 二、 支付系统的革命： 现金的衰落与数字支付的兴起是不可逆转的趋势。本书将对比传统银行间支付系统与新兴的即时支付系统（Instant Payments）的优劣。重点分析央行数字货币（CBDC）的全球竞赛，探讨其对商业银行模式、货币政策传导机制以及金融稳定的潜在影响。 三、 应对气候变化的金融监管： 气候风险已成为系统性风险的一部分。我们将探讨金融稳定理事会和各国央行如何将气候风险纳入压力测试框架，以及监管机构在绿色金融分类标准（Taxonomies）制定和强制性气候相关财务信息披露（TCFD）方面的最新进展。 本书适合于金融专业学生、政策制定者、风险管理专业人士，以及任何希望理解驱动当代全球经济脉动的复杂金融网络和监管博弈的专业人士阅读。它提供的是一幅广阔的、动态的全球金融地图，而非对单一机构内部流程的微观描摹。

作者简介

谢剑平博士

　　谢剑平博士曾先后专职任教于国内外大学（美国克里夫兰州立大学及国立政治大学），期间不断在国内外重要学术期刊、国际会议及专业性杂志（如The Financial Review、Financial Management等）发表论文多达30余篇，在学术研究上深获肯定。其在实务上的历练亦十分丰富，曾任曾任财政部、国发会、劳动部与证券交易所各类型委员会委员等公益性职务，并经常性参与政策谘询。而后投身金融经营与管理实务界，历任中兴综合证券总经理、兆丰金控副总经理、中华电信财务长及中华投资董事长等职，将财务与管理充分融入实务应用中，曾主持过金融整併、主导大型公司财务管理操作、海内外併购与融资等实务，且长期负责新创公司股权投资业务，并多次出席海外Road Show和外商高阶主管、外资机构经理人相互交换管理经验，其丰富的阅历及学识，最能符合教材「理论与实务充分结合」的需求，也因此获得中国北京大学出版社、中国人民大学出版社的青睐，以简体字在大陆出版，成为两岸财金领域授课老师及莘莘学子的最佳选择。

　　现职：
　　台湾科技大学财务金融所教授、财团法人台北市高等教育基金会董事长、政治大学财务管理学系所兼任教授

　　经历：
　　中华投资董事长、中华电信财务长、兆丰金控副总经理兼发言人及中兴综合证券总经理等职、政治大学财务管理学系所专任教授

　　学历：
　　美国俄亥俄肯特州立大学财务博士、密苏里大学哥伦比亚分校企管硕士

　　着作：
　　1.《财务管理：新观念与本土化》，授权中国人民大学出版社（简体版）
　　2.《现代投资学：分析与管理》，授权中国人民大学出版社（简体版）
　　3.《现代投资银行》，授权中国人民大学出版社（简体版）
　　4.《Investment Banking: in Greater China》（英文版）
　　5.《固定收益证券：债券市场与投资策略》，授权中国人民大学出版社（简体版）
　　6.《期货与选择权》，授权中国人民大学出版社（简体版）
　　7.《投资学：基本原理与实务》，授权北京大学出版社（简体版）
　　8.《财务管理原理》，授权北京大学出版社（简体版）
　　9.《经理人财务必修10堂课：创造公司价值的财务策略讲义》，授权立信会计出版社（简体版）
　　10.《财务管理及投资策略个案集》
　　11.《当代金融市场》
　　12.《财务报表分析》
　　13.《金融创新：财务工程的实务奥祕》
　　14.《国际财务管理：跨国企业之价值创造》
　　15.《财务报表分析概论》
　　16.《衍生性金融商品》
　　17.《金融机构管理概论》
 

第一篇　金融机构
CH1　金融机构概论
CH2　金融控股公司、商业银行与保险公司
CH3　证券商与期货商
CH4　共同基金与对沖基金

第二篇　风险衡量与管理
CH5　金融机构的经营与风险
CH6　利率及汇率风险管理
CH7　市场风险管理
CH8　信用与流动性风险管理
CH9　金融机构的监督与管理
 

评分☆☆☆☆☆

這本《金融機構管理概論》的書名，讓我想起大學時修習的相關課程，那時候對於金融機構的運作模式總是有種似懂非懂的感覺，很多時候都是死記硬背。現在工作後，每天都會接觸到和金融相關的資訊，但我總覺得自己缺乏一個系統性的理解。我希望這本書能夠提供一個紮實的理論框架，讓我能夠將零散的金融知識串聯起來。例如，我想了解金融機構是如何進行資金的調度與配置？它們的風險控管機制又是如何建立的？在瞬息萬變的市場環境中，它們如何做出決策以求生存與發展？尤其台灣近年來在金融科技（FinTech）的浪潮下，傳統金融機構面臨著巨大的轉型壓力，我非常期待這本書能探討這個部分，分析金融科技對金融機構管理帶來的挑戰與機遇，以及它們如何應對。如果書中能包含一些關於法規遵循、公司治理的內容，那就更好了，畢竟金融機構的穩定運作，與這些息息相關，也是台灣金融體系能夠穩健發展的重要基石。

评分☆☆☆☆☆

哇，看到這本書《金融機構管理概論》的書名，我整個眼睛都亮了！平常在台灣，討論金融議題的書真的不少，但很多都寫得比較偏向學術研究，或是針對特定金融商品的深入解析，對於想從頭了解整個金融體系運作的人來說，有時候真的有點門檻。《金融機構管理概論》這個名字給我的感覺就是，它會用比較宏觀、比較基礎的方式，帶我們認識金融機構到底是什麼？它們有哪些種類？銀行、保險公司、證券公司，這些我們每天都聽到的名字，它們的職責是什麼？彼此之間又是怎麼協調合作的？我最期待的是，書裡面會不會探討到台灣金融業的實際狀況，像是近期幾家金控的合併案、或是數位金融的發展趨勢，這些都跟我們的日常生活息息相關。而且，如果是以「概論」為名，我會希望它能用比較白話、生動的方式來解釋，而不是一堆艱深的術語，讓我讀了霧煞煞。畢竟，金融業雖然離我們不遠，但要真正理解它的邏輯和運作，還是需要有人好好引導。希望這本書能填補我對金融機構認識上的這個缺口，讓我對身邊的金融世界有更清晰、更全面的掌握。

评分☆☆☆☆☆

《金融機構管理概論》這本書，光聽名字就覺得它應該是那種可以讓我靜下心來，好好啃讀一番的類型。我一直對金融這塊領域抱持著濃厚的好奇心，但又深知其複雜性，所以一直沒敢貿然深入。過去翻過幾本金融相關的書籍，有些太過學術，有些又太過商業，總是抓不到那種核心的概念。我希望這本《金融機構管理概論》能夠像一位經驗豐富的老師，用循序漸進的方式，從最基礎的定義、功能開始講起。像是，為什麼會有銀行？它們的歷史演變又是如何？在現代社會中，它們扮演的角色又有什麼樣的轉變？更進一步，我希望它能觸及不同類型的金融機構，像是銀行、證券、保險、信託等等，深入探討它們各自的營運模式、風險管理機制，以及在整個金融生態系中的地位。尤其是在台灣這個金融市場高度發展的環境下，這些機構的互動與競爭，更是我非常想了解的部分。如果書中能穿插一些實際案例，分析它們的成功或失敗經驗，那對我來說會非常有啟發性，也能讓我更貼近金融業的真實面貌。

评分☆☆☆☆☆

我對《金融機構管理概論》這本書充滿了期待，主要是因為在現今這個資訊爆炸的時代，金融市場的波動性和複雜性日益增加，對於一般大眾而言，理解金融機構的運作模式，以及它們在經濟體系中所扮演的角色，變得越來越重要。我希望這本書能夠用淺顯易懂的語言，深入淺出地介紹金融機構的基本概念，像是它們的種類、功能、以及如何有效管理風險、提升效率。特別是台灣的金融業，近年來面臨著全球化的競爭、金融科技的崛起，以及國內外法規的變動，這些都對傳統的金融機構管理提出了新的挑戰。我期望這本書能夠深入探討這些議題，提供一些實際的管理案例和解決方案，讓讀者能夠更清楚地認識台灣金融機構的現況與發展趨勢。我希望透過閱讀這本書，能夠建立起對金融機構的全面認知，進而能夠更理性地做出個人理財的決策，同時也能更深入地理解台灣整體金融市場的動態。

评分☆☆☆☆☆

《金融機構管理概論》這個書名，對我這個在金融產業打滾多年的小職員來說，簡直是量身打造！雖然我每天都在和各種金融產品、交易打交道，但回顧過去，我發現自己對金融機構「整個」的運作邏輯，其實是有些模糊的。就像是，我們知道銀行有存款、貸款業務，但對於它背後龐大的資金來源、風險評估、以及如何透過各種金融工具來平衡收支，我卻說不太清楚。這本書的「概論」二字，就讓我看到了一絲希望。我期待它能讓我跳脫出單一職務的侷限，從一個更宏觀的視角來審視金融機構的整體經營。像是，銀行的資本適足率是什麼意思？保險公司是如何計算保費的？證券公司的獲利模式又有哪些？甚至，不同類型的金融機構之間，在市場上的定位與策略又有何不同？我希望這本書能用比較簡潔、清晰的方式，帶我重新梳理這些基本概念，並且能觸及一些台灣金融市場上，常見的經營策略與挑戰，讓我在工作上能有更深刻的體悟。