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图书介绍


崩盘:金融海啸十年后,从经济危机到后真相政治的不稳定世界

简体网页||繁体网页
著者 原文作者: Adam Tooze
出版者 出版社:八旗文化 订阅出版社新书快讯 新功能介绍
翻译者 译者: 苏鹏元, 吴凯琳
出版日期 出版日期:2019/10/02
语言 语言:繁体中文



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发表于2022-10-06

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图书描述

金融危机是经济问题,也是政治问题

  ☆ 2019年 吉尔伯图书奖得主
  ☆ 2019年 史丹佛商学院精选书单
  ☆ 2019年 《天下杂志》趋势选书
  ☆ 2018年 《纽约时报》最佳书籍
  ☆ 2018年 《经济学人》年度选书
  ☆ 2018年 《金融时报》与麦肯钖最佳商业书籍入围

  金融海啸历经十年,余震仍冲击全球政经版图,
  川普经济学、英国脱欧、乌克兰危机、中美贸易战等看似独立的事件,
  在全球金融体系紧密交织下,都可能成为下一场危机的导火线,
  我们必须将焦点放在哪里,才能确保自由、稳定、有规则的世界秩序前景?

  「读这本经济历史学家着作的十年全球政经史,
  或可得知政经风暴是否可能发生,也可知如何预先防范,
  也或可免于会有千金难买早知道的遗憾!」——中华经济研究院特约研究员 吴惠林

  「提供跨国投资者们极佳的一部教材,
  可做为研判未来局势发展的良好参考。」——畅销财经作家 安纳金
  
  |危机没有消失,而是变形|

  2008年金融海啸发生时,时任美国总统小布希仅将危机描述为发生在华尔街的区域性事件。但事实上,这场危机导致全球市场停摆,甚至迫使全球治理模式重新调整。为什么一个看似区域性的经济危机,会造成全球冲击?本书作者亚当・图泽将当前国际金融体系比喻为血液循环系统,只要有一点阻塞,就足以击倒庞大身躯。

  亚当・图泽是哥伦比亚大学经济史学教授,他在本书重新诠释2008年金融海啸,以及造成十年来的后果。透过既广且深的不同层面,阐述当今国际金融市场。这场金融海啸不只破坏了全球资本主义,也暴露出银行风险管理的缺陷,更间接导致乌克兰危机、英国脱欧与川普上台。除了总体政经情势的描述与评论,图泽更写出关键决策者带来的影响,以及其做出重大经济决策时的政治背景,内容涵盖美国、中国以及欧洲的重要政经发展。

  |如果再爆发一次全球危机,川普会出手救市吗?|

  本书的论述核心,是金融体系的全球结构,以及跨国联系的政治影响。在2008年危机发生后,联准会成为全球最后贷款人,数以万亿计的美元通过各种不同货币市场交易流出。十年过去,美元变得更为强大,许多国家的命运与美元流动性相关,却与美国经济无直接关联。对地缘政治的关注,更进一步丰富本书的论述。在川普政府「美国优先」政策下,倘若再爆发一次全球性危机,川普不见得会与其他国家联手救市。

  |贫富差异加剧,民粹主义兴起|

  我们仍活在金融海啸的遗绪之中。无论是以纳税人的金钱,紧急纾困银行界;还是以量化宽松重振有钱人的资产,本质上都是政治行为。然而,对比银行界与有钱人可以全身而退,一般民众则惨得多,深陷失业和薪资下滑等难关,不满情绪最终引发左右两翼的民粹主义。当美国有关贫富悬殊的讨论加剧后,也愈加暴露出温和自由主义者对资本主义民主的长远问题苦无良方。

  |2008年金融海啸,十週年总结经典之作|

  2008年金融海啸是自冷战结束以来,西方社会遭遇的最大危机,但是真的无法避免吗?真的如欧巴马所说,危机结束了吗?本书将全球经济议题分成数个主题,逐一探讨,提出崭新见解:

  全球经济与各国债务没有规则的发展路径
  全球经济体系、政商关系与各国势力影响下潜藏的不平等交流
  因社群网站活跃引发的网路经济危机
  美国中产阶级所面临的困境
  中国崛起
  全球石油危机

  当我们想宏观地判断未来新一波金融危机发展时,
  必须将把银行业的危机放在更广泛的政治和地缘政治背景来考量。
  同时,我们必须深入理解银行业的内部运作。
  新危机酝酿之际,更应明白2008年发生什么事,有什么错误,才能向前迈进。

名人推荐

  吴惠林|中华经济研究院特约研究员
  安纳金|畅销财经作家
  ——专文导读

  王伯达|财经自媒体《王伯达观点》
  吴玉山|中研院院士
  沈荣钦|加拿大约克大学副教授
  胡忠信|历史学者
  陈凤馨|News98 财经起床号 节目主持人
  冯勃翰|台大经济学系副教授
  蔡依橙|陪你看国际新闻 创办人
  ——联合推荐

好评推荐

  「描述金融崩盘深具启发的优异书籍有好几百本,纪念这个事件十週年而撰写的《崩盘》会以权威性的说明长期流传下来。在精湛的描述下,经济史学家亚当‧图泽做到其他已有成就的作家无法达到的几件事。图泽以多重面向设法解释一个庞大复杂的全球危机,而且他的书结合有说服力的分析与政治和经济详情的迷人历史。」──《纽约书评》(The New York Review of Books)

  「一个让人印象深刻的历史描述,以轻松的笔调与大量有用的解释来汇集世界各地的事件。有时感觉图泽已经阅读十年来每份官方工作文件、回忆录、总体经济和财经重要文章。即使是已经试着追踪事件曲折的读者,图泽都能够提供重要的价值。」──《华盛顿邮报》(The Washington Post)

  「到目前为止与金融海啸有关最重要、最有见解的解释,未来几年的金融政策制定者都必读。」──《泰唔士报文学副刊》(Times Literary Supplement)

  「重塑我们世界这十年的不朽史话……《崩盘》提供读者一份详细而深入的研究,说明来自2007年全球金融体系核心的金融危机潮的起源与后果。笔调清楚,学术成就非凡,即使是密切关注这件事的人也会学到很多东西。」──《金融时报》(The Financial Times)经济评论员马丁‧沃夫(Martin Wolf)

  「英国脱欧、川普现象、2014年俄罗斯併入克里米亚(Crimea),以及中国在金融体系的不断升级:图泽在这本笔触生动活泼又长篇的书中涵盖所有面向,而且还说得更多……图泽是研究金融崩盘与历史灾难的专业人士,他也明白公司资产负债表和主权债务的术语,这足以深刻知道他应该谨慎的使用这些术语,将一些最错纵复杂的胡言乱语翻译成优雅的语言。」──《纽约时报》(The New York Times)

  「谈论金融海啸的书不胜枚举,但是少有书将这件事视为世界性的事件……这是经济史的巨着,坚持读完这本大部头书

著者信息

作者简介

亚当‧图泽(Adam Tooze)


  哥伦比亚大学经济史学教授、欧洲研究所所长。曾于剑桥大学、耶鲁大学任教,并在耶鲁大学担任国际安全研究所主任。他与多家重要公司合作行政培训工作,也对美国国家情报委员会有所贡献。曾获颁英国沃尔森史学奖(Wolfson Prize)与朗门历史奖(Longman-History Today Prize),并以《崩盘》一书获得2019年吉尔伯图书奖(Lionel Gelber Prize,旨在奖励探讨全球事务的作家与学者,《经济学人》曾赞誉此奖为全世界最重要的非文学类着作奖项)。

  先后着有《统计与德意志:现代经济知识的建立》(Statistics and the German State, 1900–1945: The Making of Modern Economic Knowledge)、《毁灭的代价:纳粹德国经济的建立和崩溃》(The Wages of Destruction: The Making and Breaking of the Nazi Economy)与《大洪水:第一次世界大战、美国和世界秩序的重塑》(The Deluge: The Great War, America and the Remaking of the Global Order, 1916–1931)。文章散见《外交事务》、《金融时报》、《卫报》、《华尔街日报》、《南德日报》、《明镜杂志》、《新左派评论》和《伦敦书评》。

  亚当‧图泽企图以广且深的研究,谈讨2008年金融海啸事件及其后续影响,内容涵盖美国、中国以及欧洲的重要政经发展。金融海啸破坏了全球资本主义,也暴露出银行风险管理的缺陷,冲击全球经济,间接导致乌克兰危机、英国脱欧与川普上台。除了总体政经情势的描述与评论,图泽更写出关键决策者带来的影响,以及其做出重大经济决策时的政治背景。

译者简介    

苏鹏元


  清华大学经济系硕士,曾任《天下杂志》出版部资深编辑、《新新闻》资深记者、《商业周刊》研究员。着有《教堂经济学》(合着);译有《金钱游戏》、《投资最重要的事》、《掌握市场週期》(合译)、《巴菲特:从无名小子到美国大资本家之路》(合译)、《漫步华尔街》(合译)等。

吴凯琳

  台湾大学外国语文学系毕业,曾任职于出版社、杂志、网路媒体,现为自由工作者。译有《橡皮擦计画》、《第五风暴》、《指数投资末日》、《订阅经济》等书。
 
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图书目录

导读一 啥!全球会有政经崩盘危机? /吴惠林
导读二 给国际金融市场投资者的警讯/安纳金
 
前 言 全球化时代第一次危机
紧密相连的全球货币体系
欧元区的危机政治学
危机的突变与转移
问题的根源
 
PART I 风暴齐聚
 
第一章 错误的危机
美国财政赤字的威胁
中国的崛起
中美矛盾
美元会被抛售吗?
 
第二章 次级房贷
房贷证券化
新银行的成长策略
制造安全资产
评等机构加入
危机的信号
 
第三章 跨大西洋金融体系
活跃的德国金融业
欧洲才是美国最大债主
美元全球化
监理架构落后
 
第四章 欧元区
内部矛盾
欧洲央行的特殊角色
资金流向的背后含意
里斯本条约
与英美分道扬镳
 
第五章 多极世界
冷战后的地缘政治
东欧与西方国家接轨
东欧的乐观前景
以莫斯科为中心的太阳系
俄罗斯与乔治亚战争
东欧问题
 
PART II 全球危机
 
第六章 史上最严重的金融危机
骨牌效应
各国经济集体衰退
危机倒数计时
 
第七章 纾困
自由市场主义幻灭
雷曼兄弟破产
问题资产纾困计画
欧洲各国的应对
强迫大银行加入
 
第八章 美元短缺
欧洲银行抢购美元
联准会的融资机制
全球最后贷款人
美元的地位更稳固
 
第九章 东欧危机
俄罗斯的应对
对东欧国家的冲击
一触即发的乌克兰危机
 
第十章 中国崛起
扩大基础建设
财政与货币政策双管齐下
中国会超越美国吗?
 
第十一章 二十国集团
南韩再次遭遇危机
多边主义的新时代
创立全新的全球货币?
各怀鬼胎
空洞的会议结论
 
第十二章 财政刺激措施
错估形势
信心童话
举债煞车机制
财政永续
 
第十三章 修复金融业
该不该国有化?
压力测试
民粹主义者的愤怒
总体审慎监理
欧洲的改变不够
 
PART III 欧元区
 
第十四章 希腊的拖延与鸵鸟心态
德国与法国的矛盾
国际货币基金介入
爱尔兰先出问题
 
第十五章 债务期限
饿死野兽
重新强化财政纪律
爱尔兰危机
第二次量化宽松
 
第十六章 零重力世界
民怨四起
资金撤离欧元区
公关灾难
希腊危机
美国降评事件
占领华尔街运动
 
17章 恶性循环
计画赶不上变化
债务减计的难题
政治危机
德法密谋
英国的不满
 
18章 尽全力维护欧元
希腊的无政府状态
西班牙债市恐慌
欧洲该解体,还是整合?
历史性的演说
危机还没结束
 
PARTIV 余震
 
19章 疯狂美国
该有的经济反弹呢?
不平等加剧的挑战
联邦政府关门危机
去美国化的世界?
 
20章 缩减恐慌
量化宽松的效果
柏南克漏口风
不稳定的婚姻关系
永久性的换汇协议
 
21章 乌克兰危机
地缘政治纷争
他妈的欧盟
新冷战
油价崩盘
中俄新关系
 
22章 民族主义浪潮
对欧盟的失去信心
用违约来反击?
名副其实的欧洲内战
#这是政变
左派政党的威胁
 
23章 英国的恐吓计画
伦敦金融城的利益
留欧派与脱欧派的对抗
国家冒险主义
另一场金融危机?
欧洲的「雷曼兄弟时刻」?
 
24章 川普
是谁在疯狂?
弱肉强食中的赢家
推翻欧巴马的遗产
华尔街势力的回归
贸易大战一触即发
不再维护国际秩序的美国

图书序言

导读一

啥!全球会有政经崩盘危机?

中华经济研究院特约研究员 吴惠林
 
  ▍金融业失职惹祸

 
  迄今的金融风暴和经济衰退事件,最被世人记忆的当属一九三○年代的经济大恐慌和二○○八年的全球金融海啸。前者被认为是凯因斯创见的「政府创造有效需求」政策化解,后者则被认为是美国政府大力纾困银行业而解决危机。于是政府从此站上经济舞台当主角,以财经政策调节经济体就理所当然被世人所接受。不过,政府以政治手段来解决危机是否真的有效,或者只是将病症掩盖、甚至积压下来,不久之后还会迸发更大风暴,一直是讨论话题,而政府的政治行为救市,让银行界和富人全身而退,但一般民众却悽惨的陷于失业和薪资下降、贫富悬殊极度拉大的后果,让「民粹主义」在全球急速抬头。

  ……

  ▍「金融深化」成危机
 
  不过,二○○八年全球金融海啸的教训,并没让金融业走回正轨,且在衍生性金融继续创新下,金融业掌控的权力更大。《时代》和《金融时报》专栏作家拉娜・福洛荷(Rana Foroohar)在二○一六年出版的《大掠夺》(Makers and Takers),书中告诉我们,金融业掌控的权力大到不成比例,它代表七%的经济产值,但拿走了大约二五%的企业获利,而且只创造四%的工作,但它塑造政府官员、监管机构、执行长,甚至很多消费者的想法和心态的能力更为强大。二○○八年之后,行政部门的决策为金融业带来庞大利润,并造成房屋所有人、小公司、劳动者和消费者的损失。金融业已经成为经济成长的阻力,而不是催化剂,因为它的成长使得企业和整个经济社会都受到损害。

  今天,在美国,是金融家在对企业发号施令,在金融市场创造财富已变成目的,而非把金融市场当成工具,以达成共享经济繁荣的目的。金融思维已在美国企业根深柢固,即使最大和最有前景的公司也开始运作得像银行。现在的美国企业只要搬动现金,就能比以前赚到更多钱,光是从单纯的金融活动,像是交易、对沖买卖、税负优化和销售金融服务,就能产生比二次世界大战后的时期差不多五倍的收入。我们的金融体系已无法对实体经济发挥作用,只对其本身产生功用。这是一种经济疾病,以「金融化」(financialization)这个名词来称唿,意味着华尔街和它的思维趋势,不仅渗透到金融业,更已渗透到各行各业。这种非常重视短期又高风险的想法,在二○○八年几乎翻覆了全球经济,现在还拉大了贫富差距,阻碍了经济成长。
 
  ▍「金融诅咒」蠢蠢欲动
 
  「金融化」现象只在美国发生吗?当然不是,它已成为另一种「全球化」。英国作家尼可拉斯・谢森(Nicholas Shaxson)在二○一八年十月出版的《金融诅咒》(The finance curse: How global finance is making us all poor)很直接明确用书名宣示,「金融化」不但是全球性,而且「全球金融化」已让全人类都趋向贫穷,甚至已经成为「金融诅咒」了!

  ……

  在金融时代,企业主与他们的顾问,还有整体金融业,已从为经济体创造财富,转向利用金融技巧从经济体提取财富。当金融不再担当传统上服务社会并创造财富的角色,转而从经济体其他地方榨取财富,不但利润更高,金融业也因而获得庞大的政治权力、设定法令规章,甚至形塑整个社会以满足自身需求。结果就是经济成长放缓、贫富差距扩大、市场缺乏效率、公共服务受创、贪腐更严重,其他经济部门被掏空、民主和社会整体受害,「金融诅咒」就出现了。如今,世界上诸多国家都已深陷于「金融诅咒」之中而不自知,仍然为了创造大的财富与飘渺的国家竞争力而诅咒自身。

  迄今,二○○八年全球金融海啸转眼已过十个年头,在主要国家量化寛松的政策下,全球经济在欧债危机和地缘政治风险下,却曾出现一波景气复甦态势,尤其资本市场更呈现多头走势。

  不过,在一片大好的经济荣景下,却也时不时地出现泡沫化的警示。毕竟全球多头走势其实不是来自基本面的明显改善,而是各大央行实施量化宽松政策放出大量游资新政。由于资金并未流向实体经济,致经济成长的力道疲弱,一旦量化宽松政策停止转向紧缩,资金活水中止,一九三○年代经济大恐慌、一九七○年代停滞性膨胀、二○○八年金融海啸就会重演。
 
  ▍「到毁灭之路」声音响起
 
  到底金融危机有多严重、多可怕,二○一六年出版的《下一波全球金融危机》(The Road to Ruin)书中,瑞卡兹(James Rickards)为我们描述得淋漓尽致。英文书名「到毁灭之路」已够让我们憷目惊心,会不会危言耸听?或者类似水晶球预言?

  经由对历史的剖析和严谨的研究之后,瑞卡兹告诉世人,金融危机已取代动能战争,成为复杂系统动力的核心,而一九九八年和二○○八年的金融危机只是警讯,是一场无法想像的灾难之前的震动。可怕的是,一般的地震在累积的能量释放完之后会停止,但金融地震会引发系统性危机而持续,而由于过去金融危机出现后各国政府採用错误的纾困政策,所累积的负能量非常之多,使爆发震动力度难以想像。瑞卡兹强调说,这不是臆测,而是系统动力推测的结果。不过,他也安慰我们,这个结果并非无法避免,悬崖勒马需要「缩小银行规模、减少衍生性金融商品、降低槓桿,以及有可靠的货币,也许要与黄金联系」,但他却说眼前看不到任何这类补救,只见系统崩溃逐渐逼近。

  福洛荷和谢森已都附和瑞卡兹,在二○一六和二○一八年分别以「金融化」和「金融诅咒」警示世人防范。无独有偶的,经济史学家亚当・图泽也在二○一八年八月写了《崩盘》(Crashed: How a Decade of Financial Crises Changed the World)这本书,告诉我们:「十年过去了,这场二○○八年的金融危机从未真正结束。」他认为,是各国央行即时伸手,抢救了银行业,而这一场金融危机,带来了很严重后遗症,导致欧洲和美国的民粹主义政治兴起。

  图泽警告,我们至今仍未从这场危机「恢复」正常。下次再有危机爆发,各国政府还有没有能力採取果断行动,他抱持悲观看法。图泽曾断言,二○○八年经济大衰退会直接导致全球面临金融危机,时至今日,证实这位经济史学家所言不虚。尽管过了十年,我们仍活在金融海啸的遗绪之中。无论以纳税人金钱紧急救助贪财无能的银行业,还是央行以量化宽松重振富人资产面值,本质上都是政治行为,但对比银行界和富人很多仍可全身而退,一般民众则惨得多,深陷失业和薪资下降等难关,不满情绪最终引发左右两翼的民粹主义。
 
  ▍面临崩盘的不稳定世界
 
  二○○八年九月,当时的美国总统布希宣称

图书试读

前言 全球化时代的第一次危机
 
▍紧密相连的全球货币体系
 
把二○○八年的危机大致看成只是美国的问题是很诱人的作法,因为危机就从那里开始。这也会让世界各地的人高兴的想像这个超级大国终于得到报应。事实上,伦敦金融城爆发危机也增添这种关键氛围,这让欧洲人方便把责任丢到英吉利海崃另一头的英国,然后英国再横越大西洋把责任丢给美国。事实上,这是提前准备好的剧本。就像在第一篇会看到,美国内外批评布希总统政策的经济学家,包括这个时代许多顶尖的总体经济学家,都已经准备好一出灾难性的剧本。这个剧本围绕着美国的双赤字(预算赤字与贸易逆差),以及美国依赖外债的影响。布希政府的债务增加是个不定时炸弹,而且在二○○八年欧洲面临危机时,它们认定这是独特的英美危机,这样的想法在十八个月后间接得到证实。这个危机似乎遵循一套相当不同的剧本,围绕着欧元区的政治和结构。因此,历史似乎按照美国危机接着欧洲危机的顺序发生,每个危机都有各自独特的经济和政治逻辑。
 
这本书的论点是,以美国受到影响为主轴来看待二○○八年的危机和后果,根本误解与低估危机在经济与历史上的重要性。当然,危机的核心在美国房地产市场。身在其中的数百万美国家庭最早受到打击,而且受到的影响最严重。但这场灾难并不是二○○八年以前普遍预期会出现的美国国家危机与财政危机。许多人担心的中美关系崩溃风险得到压抑,但相对的,平凡的美国房地产市场所引发的金融危机则威胁世界经济。这场危机的影响远远超出美国之外,撼动世界一些最先进经济体的金融体系,包括伦敦金融城、东亚、西欧和俄罗斯,而且还在持续发展中。与大西洋两岸流行的论述相反,欧元区的危机不是一个单独而特殊的事件,而是紧接在二○○八年冲击之后的事件。将危机重新描述成一个在欧元区内部、而且是以公债政治学为中心的危机,本身就是一种政治行动。在二○一○年后的几年内,这变成经济政策中某种类似跨大西洋文化战争的情况,任何时期的历史都必须小心绕过这个地雷区。

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