快速取得金融证照 图解速成 防制洗钱与打击资恐法令与实务〔银行〕 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

简体网页||繁体网页

☆☆☆☆☆

图书标签:

• 金融证照
• 洗钱防制
• 资恐防制
• 银行法規
• 金融法規
• 金融实务
• 合规
• 风险管理
• 金融专业
• 考证

要考银行考试的你一定要注意！

　　★洗钱防制法及资恐防制法于2018.11.07修正，以因应亚太防制洗钱组织（APG）评鑑。

　　★政府开办防制洗钱与打击资恐专业人员测验，部份银行亦将防制洗钱与打击资恐的知识作为列入考试范围之一。

　　★就让这本书的8大主题、 60个重点带你取得金融证照！
　　除了帮助你通过「防制洗钱与打击资恐专业人员测验」，亦可作为你未来从事「银行业」、「证券、期货暨投信顾业」、「保险业」的工具书。

　　◎全面图解‧图像记忆‧深刻好记！

　　本书以图解的方式，让大家以最快的速度了解洗钱防制的重点，更进一步加深对洗钱防制的认识。首先介绍国际上防制洗钱及打击资恐的相关的国际组织与採取对应之措施，让你先了解国际上之态势。并针对我国防制洗钱及打击资恐政策与法令做详细解说，让你对国内现行法规对防制洗钱与打击资恐法令有基本的概念及认识。并分述我国「银行业」、「证券、期货暨投信顾业」、「保险业」，防制洗钱及打击资恐政策法令与执行重点。而本书将以上重点精华浓缩整理，以精要图表和轻松活泼的图片呈现重点内容，让你迅速掌握要点，建立自己的知识体系，让你快速釐清观念！
。

　　◎经典范题‧题题解析‧盲点全都Out

　　收录防制洗钱与打击资恐专业人员测验及银行相关考科之最新试题，让你练习，每一题都有详细解析，并将不合时宜的旧题目删除，你只需多加演练，将错误的题目细心订正，并熟读书中的解析，相信本书是您考取证照的最佳捷径！

探索金融世界的法律基石：防制洗钱与打击资恐实务解析（银行视角） 本书旨在为金融从业人员，特别是银行体系内的专业人士，提供一个全面、深入且极具实操性的指引，用以理解和执行当前全球与本地最为关键的金融监管领域——防制洗钱（AML）与打击资恐融资（CFT）的法令、规范及实务操作。我们聚焦于如何将复杂的法律条文转化为日常业务中可落地执行的有效策略与流程，确保机构在维护金融诚信与合规性的同时，能够高效地识别、评估和应对各类金融犯罪风险。 本书的撰写基于对现行国际标准（如FATF建议）的深刻理解，并结合中国（或特定司法管辖区，此处以通用合规要求为蓝本）的最新监管要求与银行运营的实际痛点。我们摒弃了单纯的法律条文罗列，而是采用案例驱动、流程图示相结合的方式，确保内容的实践性与易懂性。 --- 第一部分：宏观视角与法律基础的深度剖析 本部分首先构建读者对AML/CFT环境的整体认知框架。我们不会探讨如何“快速取得金融证照”的技巧，而是着重于取得执业资格后，在实际岗位上必须掌握的硬核法律责任与监管框架。 一、全球反洗钱治理体系的演进与核心原则： 我们将详细解析金融行动特别工作组（FATF）的39项建议及其16项特别建议，阐明“风险基础方法”（Risk-Based Approach, RBA）的真正含义及其在银行风险管理中的核心地位。重点分析为何RBA要求银行根据客户、产品、服务、地理区域和交易类型的风险等级，分配相应的资源和控制措施。 二、国内（特定司法管辖区）AML/CFT法律体系的结构解析： 细致解读构成我国反洗钱工作基石的主要法规文件，包括但不限于《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》以及针对特定业务（如证券、保险）的配套细则。我们着重分析这些法律对金融机构董事会、高管层及合规部门的直接责任与问责机制，清晰界定各层级在维护合规体系中的角色边界。 三、关键法律术语的精确界定： 深入辨析“洗钱”、“恐怖主义融资”、“可疑交易”、“受益所有人”（UBO）等核心法律概念的最新司法解释和监管口径。特别关注近年来各国对于政治公众人物（PEP）的界定范围扩大及其尽职调查（CDD）的特殊要求。 --- 第二部分：客户尽职调查（CDD）的实操深化与技术应用 合规的生命线在于了解你的客户。本部分将重点展示如何超越表格填写，构建一个动态、持续的客户风险画像。 一、增强型客户尽职调查（EDD）的实施路径： 对于高风险客户群体（如信托结构、离岸公司、现金密集型行业客户、跨境交易对手），EDD不再是简单的资料补充。我们提供了一套“穿透式”尽职调查手册： 1. 穿透法人结构： 详细图解如何利用商业登记信息、股权结构图、信托文件等，识别最终的自然人受益所有人，即使涉及多层嵌套的离岸控股公司。 2. 资金来源与财富背景核实： 针对高净值客户或企业，提供验证其初始资本、主要营业收入或家族财富历史的实证方法，区别于一般性的收入证明。 3. 交易目的的合理性验证： 构建模型，评估复杂交易（如大额跨境汇款、结构性融资）的商业逻辑是否与客户的已知业务模型或风险评级相符。 二、身份识别与验证（CIP/KYC）的技术升级： 探讨如何利用新兴技术（如电子身份验证、生物识别技术）来提升远程开户和身份核实的效率与准确性。同时，分析反洗钱科技（RegTech）在自动化KYC流程中的应用，以及在引入新技术时必须同步考虑的数据安全与隐私保护的合规要求。 三、交易监控系统的优化与误报率控制： 本书不提供任何关于“如何轻松通过考试”的技巧，而是聚焦于如何让交易监控系统真正发挥作用。我们将详述： 阈值设定的科学性： 如何根据不同产品（如贸易融资、电子支付、理财）的固有风险，科学设定监测阈值，避免“一刀切”。 规则引擎的定制化： 针对洗钱分子常见的“分拆”、“换手”等手法，设计和测试特定的监测规则场景。 警报的有效管理： 建立从初级警报到可疑交易报告（STR）的上报闭环流程，强调如何通过深入调查（TDI）将无效警报（False Positives）降至最低，确保调查资源集中于高风险案件。 --- 第三部分：可疑交易报告（STR）与执法协作的实践要点 本部分是合规工作的最终防线，强调机构与监管及执法机构之间的有效衔接。 一、可疑交易报告（STR）撰写与时效性要求： 详尽解析监管机构对STR报告的具体格式、信息完整性要求和提交时限。通过分析大量的执法案例，阐明哪些关键要素是监管机构最看重的——例如，报告中对“为什么认为可疑”的逻辑推理链的清晰度，而非仅仅描述“客户做了一笔大额交易”。 二、内部调查与报告的法律保护与限制： 明确机构在进行内部调查时，必须严格遵守的法律边界，特别是关于“不通知客户”（Tipping-Off）的严格禁令及其例外情况。同时，探讨在调查过程中如何合法地获取内部信息，并确保调查过程的保密性和证据链的完整性，以备后续执法部门的审查。 三、制裁名单合规与实时筛查： 深入讲解如何持续高效地比对全球及本地的制裁实体名单（如OFAC、联合国制裁名单等）。重点分析模糊匹配（Fuzzy Matching）算法在处理姓名拼写变体、别名（Alias）时的实操挑战与优化策略，确保交易不与受制裁方发生关联。 --- 结语：风险文化与持续改进 本书的终极目标是培养机构内部的“风险文化”。合规不是一个部门的工作，而是贯穿于产品设计、市场营销、客户服务直至高层决策的系统性工程。本书将引导读者思考，如何通过定期的内审、压力测试和同行对标，不断审视和升级现有的AML/CFT控制措施，确保金融机构在不断演变的金融犯罪威胁面前，始终保持防御的前沿阵地。 本书内容详实，完全聚焦于AML/CFT法律实务操作的深度和广度，旨在为银行专业人员提供一部严谨、可操作的合规参考手册。

作者简介

金永莹／千华名师、执业会计师

　　会计师考试、公务员高考及格
 

本书导读  
参考书目   

主题1 国际防制洗钱及打击资恐概述
重点 1  什么是「洗钱」？洗钱又会造成什么危害？
重点 2  什么是「反洗钱（AML）」？为何要防制洗钱？  
重点 3  洗钱的目的？洗钱的方法？  
重点 4  洗钱三阶段   
重点 5  洗钱的过程各阶段可能的犯罪活动   
重点 6  洗钱形式   
重点 7 新型的洗钱形式   
重点 8  什么是资恐？
重点 9  资恐交易如何利用非营利组织运作  
重点10  洗钱犯罪的定义及特征   

主题2 国际防制洗钱及打击资恐组织与措施
重点11  国际防制洗钱及打击资恐组织  
重点12  什么是「PEP」？  
重点13  洗钱防制中心的角色与功能   
重点14  什么是「AML／KYC规则」？  
重点15  什么是「洗钱前置犯罪」？  
重点16  洗钱犯罪发展趋势   
重点17  什么是跨境犯罪及全球治理下的缺口  
重点18  国际洗钱防制规范－巴塞尔协定及斯特拉斯堡公约  
重点19  国际打击资恐规范－禁止向恐怖主义提供资助公约及巴勒摩公约   

主题3 我国防制洗钱及打击资恐政策与法令
重点20  洗钱犯罪国际上各国境内的行政管制措施   
重点21  洗钱犯罪国际上各国间的合作措施   
．我国洗钱防制法
重点22 刑事制裁   
重点23  行政管制   
重点24  国际合作   
．我国资恐防制法
重点25 刑事制裁   
重点26 行政措施   

防制洗钱及打击资恐政策法令与执行重点

主题4 我国银行业
重点27  何谓风险基础方法（RBA）？  
重点28  银行开户KYC的要求  
重点29  什么OBU？OBU与洗钱的关联为何？  
重点30  谁是实质受益人？实质受益人辨识程序   
重点31  租税庇护所  
．洗钱态样
重点32 现金走私   
重点33 银行业   
重点34 票券业   

主题5 我国证券、期货暨投信顾业
．洗钱态样
重点35 信託业  
重点36 电子支付机构  
重点37 电子票证发行机构   
重点38 证券商   
重点39 期货暨槓桿交易商   
重点40 期货信託事业暨期货经理事业   
重点41 证券投资信託及证券投资顾问事业   

主题6 我国保险业
．洗钱态样
重点42 人寿保险业   
重点43 产物保险业   
重点44 保险经纪人   
重点45 保险代理人   
重点46  金融机构之界定   

主题7 金融机构防制洗钱监理措施
重点47 客户尽职调查   
重点48  婉拒建立业务关系或交易及持续审查程序   
重点49 风险基础方法   
重点50  第三方执行辨识及持续监控程序   
重点51  金融机构通报机制   
重点52  税捐洗钱罪   
重点53  非金融事业或人员   
重点54  金融机构的内部控制制度   

主题8 FATF 40项建议与评鑑
重点55  FATF 签署及履行联合国相关文书   
重点56 FATF 洗钱行为罪刑化  
重点57  FATF 申报与恐怖活动有关之可疑交易及国际合作  
重点58  FATF 替代性汇款系统及非营利组织
重点59  FATF 电信汇款   
重点60  FATF 评鑑   

 

本书导读

　　洗钱犯罪可以和绝大多数的犯罪共生，对经济、安全和社会都造成了极其严重的后果。为贩毒者、恐怖主义份子、非法武器交易商、腐败官员以及其他罪犯的运作提供了管道。洗钱已经变得越来越国际化，而与犯罪活动有关的金融问题也由于科技的日新月异以及金融服务业的全球化而变得日益复杂化。从金融管理秩序角度来看，洗钱活动往往借助于合法的金融网路清洗大笔黑钱，这不仅侵害了金融管理秩序，而且也严重破坏了公平竞争规则，破坏了市场经济主体之间的自由竞争，从而对正常、稳定的经济秩序带来一定的负面影响。根据「国家洗钱及资恐风险评估报告」，包括毒品贩运、诈欺、组织犯罪、第三方洗钱等9大类犯罪，平均每年合计约新台币1000亿元犯罪所得，从台湾流出及流入其他国家或地区。

　　根据调查局洗钱防制中心的统计排行，国内台面上的热门洗钱方式包括人头帐户、国外汇款、亲属帐户、支票、邮政礼券、偿还债务、无存单定存、银楼、地下汇款公司，以及买卖高价值商品（包括珠宝、骨董、名画）等洗钱管道。而这些台湾常见鉅额洗钱手法简述如下：

　　(一) 国外汇款：将大笔资金透过银行分成多笔、不定期汇出，每笔金额不超过50万美元以规避通报，钱到海外后，再以相同手法转汇数次到不同帐户，最后才将分散各处的钱全进特定帐户。

　　(二) 成立海外纸上公司：在开曼等免税天堂设立纸上公司，从国内把钱汇到海外纸上公司做投资，购买国外有价证券，或转投资、清算、退资，把钱洗进特定帐户。

　　(三) 艺术品：艺术品、骨董等具备买卖品本身有价、但价值难评估的特质，由于鑑价困难，有心洗钱的人可以利用价值缺乏合理性的特点，买进画作或雕塑作品，再以远高过行情的价码，卖给特定人士，交易没有纪录，很难查证。

　　(四) 地下汇款公司：汇款公司作业流程的方式，台湾顾客带现金到地下金融汇款点，这一边收到现金后，透过电话或传真，联系海外据点付款，顾客再将钱汇入海外特定帐户，完全没有任何纪录。

　　(五) 人头帐户：找可信赖的朋友当人头，透过人头户最后钱进特定帐户。

　　(六) 银楼：找可靠的银楼业者合作，先把现金换成外币，利用银楼的外汇业务将钱汇出到海外特定帐户。

　　如我国在洗钱防制的效果不佳，将使我国资金汇出入大受影响、金融机构在海外的业务受到限缩、国人赴海外投资遭受严格审查等种种不利结果，我国的国际声誉与地位也将大幅贬落。由此可知我国金融业目前在防制洗钱与打击资恐应加强因应及防制，故金融相关类型的考题为因应从业人员对防制洗钱与打击资恐的知识，也陆续将此科列入考试范围，本科虽然相关规范法令多且杂，但都有一定的脉络可寻。
 

评分☆☆☆☆☆

作为一名银行的风险管理部门员工，我深刻理解到防制洗钱与打击资恐的重要性，但碍于平时工作繁重，一直没有机会系统地学习相关法令。这次公司大力鼓励员工考取相关证照，我立刻鎖定了这本《快速取得金融证照 图解速成 防制洗钱与打击资恐法令与实务〔银行〕》。我非常期待书中“图解速成”的特色，希望能透过丰富的插图和图表，将复杂的法令条文转化为易于理解和记忆的知识点。我希望书中能够清晰地阐述洗钱的各个阶段，以及犯罪分子如何利用金融机构进行资金转移。同时，我也想深入了解打击资恐的相关法律法规，特别是国际上对于反恐融资的最新要求和趋势。我非常看重书中“法令与实务”的结合，希望它能够提供一些关于如何识别可疑交易、如何进行客户尽职调查（KYC）、如何进行风险评估以及如何处理可疑交易报告（STR）的实用指导。我希望书中能够包含一些真实的案例分析，让我能够更深刻地理解这些法令在实际工作中的应用，并且学习到如何有效地应对潜在的风险。这本书对我来说，不仅是为了一纸证书，更是为了提升我在风险管理领域的专业能力，让我能够更有效地履行职责，为银行的安全稳定运行贡献力量。

评分☆☆☆☆☆

我已经考取了好几张金融证照，但总觉得在防制洗钱与打击资恐这个领域，知识还是有些零散，不够系统。这次看到《快速取得金融证照 图解速成 防制洗钱与打击资恐法令与实务〔银行〕》这本书，尤其是“图解速成”和“法令与实务”的字眼，觉得它非常适合我这种已经有一定基础，但希望能进一步深化理解的人。我希望书中能将最新的法令解释和案例结合起来，形成一个有逻辑、有体系的知识框架。我期待书中能对洗钱的类型、特征以及常见的洗钱手法进行详细的图解分析，并且能阐述银行在其中的角色和责任。同时，我也希望书中能够深入讲解打击资恐的国际框架和国内法规，以及金融机构在反恐融资方面应该履行的义务。我非常看重“实务”部分，希望能看到一些关于如何进行客户尽职调查、如何识别可疑交易、如何撰写可疑交易报告以及如何配合调查机关的详细指南。我希望这本书能够提供一些提高工作效率的方法和技巧，让我能够更专业、更有效地开展工作。对我而言，这本书不仅是巩固现有知识的工具，更是我提升专业素养，应对未来挑战的重要助力。我希望通过这本书，能够对防制洗钱与打击资恐有更全面、更深入的认识，并且能够将所学知识融会贯通，应用到实际工作中。

评分☆☆☆☆☆

刚踏入金融行业，我发现自己对防制洗钱与打击资恐的知识储备实在太薄弱了。身边的同事都推荐我去考相关的证照，但看着市面上厚厚的教科书，我就感到一阵头疼。幸运的是，我发现了这本《快速取得金融证照 图解速成 防制洗钱与打击资恐法令与实务〔银行〕》。我特别喜欢“图解速成”这个宣传语，因为我是一个视觉型学习者，比起死记硬背文字，我更容易通过图像来理解和记忆。我希望这本书能用大量清晰的图表、流程图来解释那些复杂的概念，比如洗钱的各个阶段、犯罪分子如何利用金融机构进行操作等等。我非常期待书中能够详细地解析《银行法》、《洗钱防制法》、《资恐防治法》等相关法律条文，并且用通俗易懂的语言进行解释，让我能够快速掌握其中的核心要义。同时，我更关注的是“法令与实务”的结合。我希望书中不仅能讲解法律条文，还能提供一些实际操作的案例和指导。比如，作为一名银行从业人员，在日常工作中我应该如何识别可疑客户或交易？如何进行客户的尽职调查？当怀疑发生洗钱或资恐行为时，应该如何进行内部报告和向上级部门通报？这些都是我在实际工作中会遇到的问题。我希望这本书能提供一些实用的“SOP”（标准作业程序）或者一些“checklists”，让我能够对照着执行，确保自己的操作符合规定。我希望通过这本书，能够快速有效地提升我的专业知识和实务能力，顺利通过考试，并且在未来的工作中能够更加自信地处理与防制洗钱和打击资恐相关的事宜。这本书对我来说，不仅是通往金融证照的捷径，更是我进入金融领域，能够站稳脚跟，做出贡献的敲门砖。

评分☆☆☆☆☆

说实话，当初买这本书的时候，我抱着一种半信半疑的心态。我之前也考过一些金融证照，深知那种埋头苦读、啃着厚厚法条的痛苦。每次考试前都像在打仗，熬夜、做笔记、刷题，但效果总是差强人意。尤其是防制洗钱和打击资恐这种听起来就很高大上的领域，总觉得离我们基层银行业务有点远，但又知道它越来越重要，好多同事都在考。所以，当我在书店看到这本书，特别是“图解速成”和“法令与实务”这几个关键词，觉得眼前一亮。我特别想知道，它到底是怎么“图解”那些复杂的“法令”的？我猜里面一定有很多流程图、示意图，把一个抽象的概念变成具象的画面，这样一来，记忆起来肯定比死记硬背有效率得多。而且，我一直觉得金融证照考试，除了考理论，更重要的是考察实务能力。这本书如果能真正做到“法令与实务”的结合，那就是太棒了！我非常期待它能提供一些实际的案例分析，让我了解在银行的实际操作中，如何运用这些法令去防范风险。比如，对于一些我们日常会遇到的客户，我应该如何判断他们是否有潜在的洗钱风险？如果真的遇到了可疑交易，我们内部的报告流程是怎样的？这些都是我在工作中经常会思考，但又不太确定自己做得是否规范的问题。希望这本书能给我一个清晰的指引，让我能够更自信地应对工作中的挑战。而且，这本书的定价比市面上一些厚重的参考书来说，也算比较亲民，这对于还在努力提升自己的我来说，也是一个很大的吸引力。总之，我希望这本书能成为我备考防制洗钱与打击资恐相关证照的得力助手，让我不再感到迷茫和无助，而是能扎实地掌握知识，顺利通过考试，为自己的职业生涯添砖加瓦。

评分☆☆☆☆☆

作为一名银行的业务经理，我时常感到自己在防制洗钱与打击资恐的知识上需要更新和深化。虽然日常工作中会接触到一些相关规定，但总觉得不够系统和深入，尤其是在应对日益复杂的金融犯罪趋势时，更需要掌握前沿的知识和技能。这本《快速取得金融证照 图解速成 防制洗钱与打击资恐法令与实务〔银行〕》的书名就非常吸引我，特别是“图解速成”这四个字，让我看到了用更有效率的方式来学习的机会。我非常期待书中能够用大量的图示、流程图来解释那些晦涩难懂的法律条文和复杂的金融模型，帮助我快速建立起对洗钱和资恐运作机制的直观理解。我希望书中能够提供最新的关于反洗钱和反恐融资的法规政策解读，以及它们对银行业务的影响。同时，我也非常看重“实务”部分，我希望书中能够提供一些在实际业务中，如何识别高风险客户、如何进行有效的客户尽职调查（KYC）、如何监测和报告可疑交易的实用指导。我希望通过这本书，能够更清晰地了解银行在防制洗钱与打击资恐中的职责和义务，以及如何有效地与监管机构合作。这本书对我来说，不仅仅是为了通过考试，更是为了能够提升我的管理和风险防范能力，确保我所管理的团队和业务能够符合最严格的合规要求，从而为银行的稳健发展保驾护航。

评分☆☆☆☆☆

我之前在一家小型金融机构工作，虽然不是直接接触到防制洗钱和打击资恐的业务，但耳濡目染下也知道这个领域的专业性很强，而且越来越受到重视。现在我打算跳槽到一家规模更大的银行，面试时被问到相关的证照，我才意识到自己的知识储备有多么欠缺。在网上搜寻教材时，《快速取得金融证照 图解速成 防制洗钱与打击资恐法令与实务〔银行〕》这本书立刻吸引了我的注意。我非常看重“图解速成”这个特点，因为我学习新知识的效率不高，常常会在阅读大量文字后感到头晕脑胀，所以希望这本书能通过图文并茂的方式，让学习过程更轻松有趣。我特别期待书中能够清晰地解释“洗钱”和“资恐”的定义，以及它们是如何通过金融体系进行的。我希望书中能提供一些实际的案例分析，让我了解不同行业的洗钱模式，以及银行在其中扮演的角色。同时，我也想深入了解相关的法律法规，特别是《洗钱防制法》和《资恐防治法》的关键条文，以及它们对银行从业人员的具体要求。我尤其看重“法令与实务”的结合，因为我需要将这些理论知识应用到实际工作中。我希望书中能够提供一些关于如何识别可疑交易、如何进行客户尽职调查、如何处理可疑报告等方面的指导。我希望这本书能让我快速掌握核心知识，顺利通过考试，并且在未来的工作中能够更加得心应手，为银行的合规发展贡献力量。这本书对我来说，不仅是一份考照的工具，更是我提升职业竞争力的重要投资。

评分☆☆☆☆☆

作为一名即将进入银行工作的新鲜人，我深刻体会到金融业对专业知识的重视，尤其是在金融犯罪日益严峻的当下，防制洗钱与打击资恐更是重中之重。因此，我急切地寻找一本能够帮助我快速掌握相关知识的教材，而《快速取得金融证照 图解速成 防制洗钱与打击资恐法令与实务〔银行〕》正好满足了我的需求。我对“图解速成”的设计理念非常欣赏，因为它承诺能将复杂的概念变得易于理解和记忆。我非常期待书中能够用清晰的图示，例如洗钱过程的示意图、不同洗钱手法的流程图等，来帮助我直观地理解这些抽象的犯罪行为。同时，我也非常关注书中关于“法令与实务”的结合。我希望它能够不仅讲解法律条文，还能提供实际操作的案例和指导。例如，我希望了解在银行日常工作中，我们应该如何进行客户的身份识别和尽职调查（KYC），如何监测可疑交易，以及在发现疑似洗钱或资恐活动时，我们应该如何进行内部报告和上报。我尤其关注书中是否能提供一些常见的“红旗”（red flags）指标，帮助我提高警觉性，识别潜在的风险。此外，我希望书中能够涵盖最新的法令规定和监管要求，确保我所学的知识是与时俱进的。这本书对我来说，不只是为了获得一张金融证照，更是为了能够快速建立起扎实的专业知识体系，为我未来在银行的工作打下坚实的基础。我希望通过这本书，能够顺利通过考试，并且能够自信地应对工作中遇到的各种挑战，成为一名合格的金融从业人员。

评分☆☆☆☆☆

身为一名银行的合规部门新进人员，我一直在寻找一本能够快速且全面地掌握防制洗钱与打击资恐相关知识的教材。在眾多書籍中，《快速取得金融证照 图解速成 防制洗钱与打击资恐法令与实务〔银行〕》以其“图解速成”的特色吸引了我。我非常期待书中能将原本枯燥乏味的法律条文，透过清晰的图示和生动的案例，变得易于理解和记忆。我知道防制洗钱与打击资恐涉及的法令相当复杂且时常更新，我希望这本书能够提供最新、最权威的法令解释，并说明这些法令对银行内部操作的具体影响。我特别想了解书中对于“客户尽职调查”（KYC）流程的图解说明，例如如何对不同风险等级的客户进行分级管理，以及在客户开户、交易过程中需要关注的重点。此外，对于“可疑交易报告”（STR）的生成机制和报告流程，我希望书中能够有详尽的图示说明，让我清楚了解在什麼情况下需要触发报告机制，以及报告的格式和递交方式。这本书的“实务”导向也让我非常感兴趣，我希望它能提供一些实际操作的技巧和注意事项，例如如何有效识别洗钱的“红旗”（red flags），以及如何利用技术工具进行反洗钱监控。我也期待书中能包含一些不同国家或地区在防制洗钱与打击资恐方面的最佳实践案例，让我能够开阔视野，学习他山之石。对我来说，这不仅是一本考照用的书籍，更是我未来在合规岗位上工作的重要参考工具。我希望透过这本书，能够快速建立扎实的专业知识体系，并且能够将所学应用于实际工作中，为银行的合规性建设贡献力量。

评分☆☆☆☆☆

我是一名在银行工作多年的资深柜员，一直以来都觉得自己在业务方面很熟练，但总觉得在知识层面上需要进一步提升，尤其是在防制洗钱和打击资恐这个部分，虽然日常工作中也会接触到相关规定，但总感觉理解不够深入，有时会有些模糊不清的地方。这次公司鼓励我们考取相关的专业证照，我第一时间就想到了这本《快速取得金融证照 图解速成 防制洗钱与打击资恐法令与实务〔银行〕》。我非常看重“图解速成”这个概念，因为我的工作比较忙碌，很难有大块的时间去系统地学习。如果这本书能够通过图画、图表等方式，将复杂的法令条文和实务操作变得简单易懂，那对我来说简直是福音。我特别想了解书中关于“洗钱”和“资恐”的定义、发展过程以及它们对金融体系的潜在威胁。我希望通过这本书，能够更清晰地理解不同类型的洗钱手法，例如“三合一”、“空壳公司”等，以及这些手法在实际操作中的具体表现。同时，我也想深入了解打击资恐的相关法律法规，特别是恐怖组织如何利用金融系统进行资金转移，以及金融机构在其中扮演的角色和应尽的义务。我希望书中能够提供一些真实的案例，让我看到这些法令在实际工作中是如何应用的，以及在遇到可疑情况时，我们应该如何进行判断、报告和协作。而且，作为一个在柜台一线工作的员工，我特别关注书中关于“实务”的部分，例如如何识别客户身份、如何监测可疑交易、如何进行客户尽职调查（KYC）等，这些都是我日常工作中直接会遇到的问题。我希望这本书能提供一些实操性的指导，让我能够更准确、更有效地履行我的职责，避免因为不了解规定而触犯法律。这本书对我而言，不仅是为了提升自己的专业技能，更是为了更好地服务客户，维护金融体系的安全与稳定。

评分☆☆☆☆☆

这本书我实在太需要了！我是一名刚毕业的社会新鲜人，正积极地为进入金融业做准备。面试时，很多公司都把拥有金融证照列为基本要求，尤其是在防制洗钱和打击资恐这个领域，因为现在的金融犯罪越来越猖獗，公司对人才的要求也越来越高。我之前尝试过自己看网上的资料，但总是杂乱无章，抓不到重点，而且很多法令条文看起来就像天书一样，枯燥乏味，根本记不住。这本《快速取得金融证照 图解速成 防制洗钱与打击资恐法令与实务〔银行〕》简直是及时雨！光是书名就让人充满希望，"图解速成"这几个字点出了我最迫切的需求——希望能用最有效率的方式，透过图文并茂的方式，快速理解那些复杂的概念。我对里面关于洗钱过程的图示和案例特别期待，希望能透过实际的例子，了解各种洗钱手法是如何操作的，以及银行在其中的角色和责任。同时，我也非常关注打击资恐的部分，了解恐怖组织是如何利用金融体系进行资金运作，以及金融机构要如何配合政府部门进行监控和阻断。我知道法令条文很难懂，但这本书号称"图解速成"，希望能让这些冰冷的条文变得生动有趣，更容易吸收。我非常看重书中关于"法令与实务"的结合，希望它不只是一本理论书，更能提供实际操作上的指导，例如在日常工作中，我们应该注意哪些事项，如何识别可疑交易，以及发生疑似案件时，应该如何进行通报和处理。我希望这本书能帮助我快速掌握核心知识，顺利通过考试，早日踏入我梦想中的金融行业。这本书对我来说，不只是为了考证，更是为了建立扎实的专业知识基础，让我未来在职场上能够游刃有余，做出正确的判断和决策，成为一个值得信赖的金融专业人士。我已经迫不及待想要开始阅读了，相信这本书一定能给我带来极大的帮助！