．21世纪财富管理最夯的话题莫过于信託，信託在未来将成为非常重要的主流。何谓财富管理？对很多人来说，普遍认为财富管理就是赚钱，其实财富管理真正的目的系在于风险控管。

　　．信託如同保险，都是风险控管的工具，不应为了风险控管反而衍生更大的风险，所以风控过程中，财富仍应掌握在自己的控制之下。

　　．应该将保险给付结合信託功能，将管理权与财产权分离，透过信託帐户继续缴付房贷，并借由信託契约的规划，持续照顾、安养家人，甚至应妥善运用保险财务槓桿扩大信託效益。

　　．父母欲将资产移转小孩的方法委实不少，而国税局的警示系统则由存量推估，纳税义务人就得举证钱从哪里来？千万别认为和国税局「捉迷藏」很容易，如此可能反误触税网。

　　．国税局能掌握登记性及应税性资产，故而反向思考就对了，于维持既有资产运作及效益的前提下，利用资产转换重新布局以降低风险。

　　．房屋税、地价税、土地增值税、租赁所得税、遗赠税…之外，尚有维护修缮费、登记规费、代书费…等不一而足，不动产潜藏的税负成本可谓万万税，想蒙混过关何其不易。

　　．大多数中小企业皆採行书审及扩大书审申报模式，适用扩大书审的企业必须本业加业外的营业额在3千万以下，不然只能书审。

作者简介

李杰克

　　淡江大学保险系毕业

　　现任：诚邦企管顾问公司副总经理

　　【个人证照】
　　中华民国个人风险管理师
　　中华民国不动产经纪人
　　中华民国不动产代理人（地政士）
　　中华民国人身保险代理人
　　中华民国记帐士（税务代理人）
　　美国LOMA寿险管理师
　　IARFC国际认证财务顾问师
　　劳委会劳工安全卫生技术士
　　第一期金融研训院理财规划人员及信託测验合格

　　【授课内容】
　　投资型保险行销；信託规划实务；遗赠税法；不动产法规实务；夫妻财产差额分配；退休规划（国保、劳保、团保、劳动法规）；所得税务规划（医药师及中小企业主）；台商金流及国际控股架构；高额理财讲座。

推荐序
一、提升财富管理绩效
二、有系统地结合保险与信託服务
三、实实在在追求财富

第一部  信託是21世纪财富管理最夯的话题
黑天鹅效应—看不见的5％风险
财富管理的真谛与价值—风险控管
信託粉墨登场 揭开财管新世纪
不动产信託如何办理？
金钱信託应有的考量
建构安全性资产—创造财富
变身大象踩不死的蚂蚁

为自己的财富与国税局周旋
一、含金汤匙也困扰
二、财富乐透不露白？
三、赚钱没人知？
四、不动产万万税
五、企业主的必修学分
六、白道取财是正道
七、后记
八、附录