具体描述
．21世纪财富管理最夯的话题莫过于信託，信託在未来将成为非常重要的主流。何谓财富管理？对很多人来说，普遍认为财富管理就是赚钱，其实财富管理真正的目的系在于风险控管。
．信託如同保险，都是风险控管的工具，不应为了风险控管反而衍生更大的风险，所以风控过程中，财富仍应掌握在自己的控制之下。
．应该将保险给付结合信託功能，将管理权与财产权分离，透过信託帐户继续缴付房贷，并借由信託契约的规划，持续照顾、安养家人，甚至应妥善运用保险财务槓桿扩大信託效益。
．父母欲将资产移转小孩的方法委实不少，而国税局的警示系统则由存量推估，纳税义务人就得举证钱从哪里来？千万别认为和国税局「捉迷藏」很容易，如此可能反误触税网。
．国税局能掌握登记性及应税性资产，故而反向思考就对了，于维持既有资产运作及效益的前提下，利用资产转换重新布局以降低风险。
．房屋税、地价税、土地增值税、租赁所得税、遗赠税…之外，尚有维护修缮费、登记规费、代书费…等不一而足，不动产潜藏的税负成本可谓万万税，想蒙混过关何其不易。
．大多数中小企业皆採行书审及扩大书审申报模式，适用扩大书审的企业必须本业加业外的营业额在3千万以下，不然只能书审。
作者简介
李杰克
淡江大学保险系毕业
现任：诚邦企管顾问公司副总经理
【个人证照】
中华民国个人风险管理师
中华民国不动产经纪人
中华民国不动产代理人（地政士）
中华民国人身保险代理人
中华民国记帐士（税务代理人）
美国LOMA寿险管理师
IARFC国际认证财务顾问师
劳委会劳工安全卫生技术士
第一期金融研训院理财规划人员及信託测验合格
【授课内容】
投资型保险行销；信託规划实务；遗赠税法；不动产法规实务；夫妻财产差额分配；退休规划（国保、劳保、团保、劳动法规）；所得税务规划（医药师及中小企业主）；台商金流及国际控股架构；高额理财讲座。
著者信息
图书目录
推荐序
一、提升财富管理绩效
二、有系统地结合保险与信託服务
三、实实在在追求财富
第一部 信託是21世纪财富管理最夯的话题
黑天鹅效应—看不见的5％风险
财富管理的真谛与价值—风险控管
信託粉墨登场 揭开财管新世纪
不动产信託如何办理？
金钱信託应有的考量
建构安全性资产—创造财富
变身大象踩不死的蚂蚁
为自己的财富与国税局周旋
一、含金汤匙也困扰
二、财富乐透不露白？
三、赚钱没人知？
四、不动产万万税
五、企业主的必修学分
六、白道取财是正道
七、后记
八、附录
图书序言
推荐序１
有助于提升财富管理绩效
1988年8月，本人离开保险业界回到母校淡江大学保险学系任教，同时亦担任该系二年级班导师，当时作者即是该班重要成员之一，此正是本人与作者结缘之开始。
本人担任该班导师长达3年之久，作者资质聪明、反应敏捷、辩才无碍等特殊人格特质，至今依旧留有深刻之印象。在大学学习阶段，作者除充实保险专业学识外，更利用课余时间将学习领域扩大至其他自己有兴趣之学门。
岁月悠悠，历经20余年努力不懈，如今作者学有所成，术业专精，除具备良好保险专业学识外，更涉及理财规划、不动产经纪人与代理人、税务代理人等诸多丰富专业知识，同时并考取多张专业证照，除可印证作者具有多方面才华外，更可显示作者长期以来持续上进与好学之决心与毅力，此些均可作为现今年轻人学习之楷模。
我国宪法明文规定纳税是国民应尽之基本义务，惟因现行税法及其行政规范过于繁琐，经常让纳税人难能通盘理解无所适从，导致报税结果因多缴税成为冤大头心有不甘、或因少缴税款受到裁罚补税怨恨不平，长久以来，「税」可谓是国人共同积存心头之痛，堪称是庶民之烦恼。
如今作者能将自己钻研多年税制心得，无私奉献公开出版「船过税无痕」第一部及「不让你税」第二部，以飨广大读者。综观此两部大作内容，主要系针对目前较重要之税务问题，借由生动活泼案例呈现方式提供精辟分析外，同时并传授纳税人如何在合法范围达到避税与节税之目的，进而为确保纳税人应有基本权益提供其独到之见解。
21世纪可谓是财富管理之重要年代，「税」更是财富管理必须严肃考量重要元素之一，无疑地，此时「不让你税」之出版，将有助于大幅提升个人与公司在财富管理方面之绩效。
廖述源（淡江大学保险学系暨保险经营研究所专任教授、前淡江大学保险学系主任）
推荐序２
有系统地结合保险与信託服务
从退伍不久后就开始踏入金融界，我的工作范围一直离不开消费金融的领域，尤其是在分行及财富管理的学习与历练。这20几年的光阴，恰好也见证了台湾经济与世界局势的所有重大事件，尤其是台湾的财管客户，在这样的环境与时间中，随着银行的经营型态改变，以及几次的经济衰退、週期循环或金融海啸的洗礼，客户本身的成长是非常的急速，对其财富的需求也变得更多样化。
银行的理财专员在最近这短短的3、4年当中，更是在天翻地覆般的震盪后，还能留在业界的，也一定具备了些许不凡的功力。
记得几年前，当我还在某大民营金控任职时，有一次与客户的聚会中，客户提问，若我自己的本业，一年能赚回好几个资本额的时候，我还需要银行的理财专员做什么？这是一个很不好回答的问题，尤其是在面对高资产的客户时，客户的专业程度并不会输给银行的理财专员，透过银行的平台，我们究竟能提供给客户何种的理财工具？
高资产客户所需要的并不仅只是投资获利，这些客户更在意的是，如何做到资产保全及风险控管，而这些需求，在目前多数的理财专员专业水准或银行的产品平台，并未能为客户做有效的整合与提供。
在杰克老师的「不让你税」此本书中，有系统地将保险产品及信託服务做了非常完美的结合，不仅是对财富管理从业理专，也为高资产客户提供了一个total solution的专业建议。
在7年前某次的投资讲座中，认识了杰克老师，从那次参加讲座的高资产客户口中，真正感受到了杰克老师的专业程度与热情的态度。尔后我在不同的银行任职，只要是举办高资产客户的投资或节税讲座，或是针对top sales所举办的教育训练，首先想到要邀请的讲师一定都是杰克老师，原因如下：
1.杰克老师的内容都会从实务案例中衍生，绝不是枯燥或教条式的上课，从实务案例深入浅出的分享，让客户或学员都能充分体会到节税的重要性。
2.杰克老师的授课内容，没有一次是相同的，不管是在法令规章的更新，或是案例的分享，都可以看见是非常用心准备的，在课前，通常我们也会花许多时间在讨论，客户的属性或预期要达到的目的。
3.杰克老师的教学非常注重与学员或客户的互动，针对问题的回答绝对看不到藏私或留一手的态度，每次讲座或上课结束，即使在寒冬或冷气教室，也总见杰克老师大汗淋漓。
在老师的身上，你永远只会感受到他无穷尽的精力与热情，专业更是无可置疑。透过「不让你税」的出版，我相信一定可以帮助更多高资产客户找到风险控管及资产保全的最佳解决之道，也更能提升银行理专的专业水准。
王大宽 （大众银行财富管理资深经理）
推荐序３
实实在在追求财富
人的一生都在为未来的事业打拚，除了追求工作上的成就外，总期盼自己及家人能有更好的生活品质；在一路往前冲刺的当下，却很少能稍微停下脚步，冷静地检视一下四周的状况—回顾过去、检视当下、计画未来。
每个人都有其专业领域的专长，但是往往跨界到其他专业领域时，总是束手无策，这也是「术业有专攻」的缘由。何况身处目前高度竞争的大环境，早已经不是个人单打独斗的英雄时代了，取而代之的是专业的团队合作，每个专业的环节都是个人或企业不可或缺，因为几乎所有的问题与挑战，都是环环相扣而互相紧密联结在一起的。
况且所有人打拚的目的，不外乎就是追求「财富」，虽然有些俗气，却是实实在在，因为财富可以解决大部分的困扰，正所谓「钱不是万能，但没钱却是万万不能」。我们不仅要追求当下，更希望我们的家人或下一代能继续分享我们的成果。因此，如何能累积、保有我们的财富并顺利传承，已经成为当下大多数人最关心的话题，却也往往不得其门而入 !
个人觉得，「财富」有两大天敌是我们所无法确实掌握的—意外及税务。意外即「天有不测风云」；税务却是「家家有本难念的经」或「永远搞不懂的正义」，然这两件事却是不争而存在的事实，甚而不断在我们生活周遭神出鬼没。可怕的是，若没有预先准备，事发后一定束手无策。幸好「保险」及「信託」可以帮我们解决许多「风险」，但也陷入了另一个深渊，因为市场上充斥着千百种的保险类别，连保险从业人员都有不同的见解，一旦规划后，往往还有不踏实的疑虑。
李杰克，也就是本书的作者，在税法及实务方面有多年的经验，其本人除了拥有合格专业证照之外，也活跃于保险业及银行金融业的实务教学中，先前已经出版「船过税无痕」嘉惠读者，也因为颇受欢迎、反应热烈，所以继续出版了本册书籍。
由前册的热销反应，正也唿应先前陈述的状况—大家不仅有财富管理的需求，更需要有寻求处方笺的管道。期盼借由出版的机会，不断提出对大家切身问题的建议，透过阅读让百忙之余还能分享专业，也能适时帮助需要协助的人 !
方寒宝（法商仙黛尔有限公司总经理）
图书试读
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