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　　本书是为那些非理财专家的多数而写作，
　　只要建立一些最基本的投资及理财观念！
　　同时学会如何和投资专家打交道，
　　让卖你基金的理财专员、或是卖你股票的营业员站在你那边！

　　那么你可以继续当个快乐的『业余理财人士』，
　　运用专业人士的协助，大幅的提升你的投报率。

　　◆只要做对以下事，就可以立刻翻转你的长期投报率：
　　1、长期投资！晚7年投资！你就一辈子追不上。
　　2、资产配置！有股有债有黄金，比投资什么股、什么债来的重要！
　　3、判断高低点！以大盘来看，台股72％的时间介于5000到8500点之间，以个股来看，本益比有向平均值移动的现象。
　　4、停利停损！跌15％停损，涨幅超过5年年化标准差，停利！
　　5、找个称职的理专！不只会卖商品给你，也会替你找资料，解答问题。

　　◆知道理财专员哪些话该听？哪些话不该听？聪明决策不被骗！
　　从透视金融机构的销售行为、理财人员的销售手法和话术开始，让理专为你的财富服务！

　　◆掌握3个关键4个步骤就能订定正确的理财计画
　　使您了解理财的重要，教您如何透过3大关键与4个操作步骤订出自己的理财范围和目标。

　　◆不要累死自己！选适合你的理财工具吧！
　　除了股票和债券，理财工具其实还有很多，本书清楚解说每种理财工具的特色，并教您如何轻松选对投资工具，让您投资不失误。

　　◆小资族最常问的理财问题！
　　本书挑出市面上投资者最常感到疑惑的问题，帮您破除理财迷思，并整理出理财实用指南。就是因为不是专家所以方法要更简单！读书要用对方法，理财也要用对方法。善用正确理财方法，让您以小搏大。

　　◆选对理专，赚进千万不是梦！
　　从如何评判理专好坏，到如何与理专相处、正确选择适合自己的理专，本书统统教给你。

作者简介                                                   

陈世杰

　　国立成功大学统计系毕业，美国林肯大学企管硕士。

　　在金融产业工作资历十余年，曾跨足证券、银行及国内外资产管理公司。由于长期参与各式金融商品如股票、期权、结构型债券、共同基金等的设计与行销，因此对于金融市场、金融商品、投资人间的连结与互动，有无数的实战经验。

第1章 了解理专，才能让他帮你赚钱
现代人确实需要理财，也因此产生理财专员、保险业务员及股票营业员等专业人士，以协助投资人的相关需求。虽然他们的利益不致于与委託人完全相反，但遇到偶发事件，出现冲突还是免不了。要理财，难免要接触相关人士与管道，因此对他们要有一定的了解，免得无法达成既定目标。
本章的重要内容包括：
01 金融机构的销售行为大公开  
02 理专人员最爱用的销售手法大解析
03 听懂销售话术当中的陷阱与隐藏在通则中的祕密
04 如何选择良好财务顾问

第2章 先学着设定目标，投资理财更加分
巴菲特：「一生能累积多少财富，不是取决于你能够赚多少钱，而取决于你如何投资理财。」投资理财不是听听理财专员建议就算，一步步从投资工具认知、投资组合管理，到进一步懂得订定明确理财目标并落实才是累积财富关键。
本章的重要内容包括：
01 投资理财的重要性
02 投资工具介绍
03 为什么要建立投资组合
04 建立适合自己的投资组合
05 投资组合管理操作步骤
06 制定属于自己的理财计画
07 理财规划案例分享

第3章 认清各大金融商品，风险要自己衡量，不是理专说了算
不少金融理财专员会用很简单的方式，如用问券调查“100-年龄”等指标来估算你风险承担的能力，做为持有高风险资产的资产配置比重。但同样年纪，不同家庭组成，亦或财富基础不同，对财务风险的承受度就大有不同。本章带你了解各金融资产风险与投资禁忌，并教你如何正确的评估你对资产的风险承受度。
本章的重要内容包括：
01 各金融商品风险与报酬蓝图  
02 金融机构如何评估风险
03 储蓄vs.储蓄险：最安全的资产也会有风险
04 股票投资5大禁忌！  
05 如果不知道该如何挑选基金，那就做指数化投资吧！
06 期货、选择权的风险到底有多大

第4章 破除投资的迷思，才能建立正确投资观念
投资理财是絶对理性的行为，但在市场过热时，往往会有意无意的做出不切实际的春秋大梦。到底投资理财容易出现哪些迷失？本章带你一一破解。
本章的重要内容包括：
01 基金第一名真的最好吗？
02 绩效与报酬完全不一样吗？
03 10元的新基金比较好？
04 跟着媒体报导做投资行得通吗？
05 低本益比就是好股票？
06 买债券比买股票安全？
07 战胜投资迷思的实用指南！

第5章 用对方法，自己也能成为理专口中“股神”
成功故事人人爱听。巴菲特如何理财，权证小子如何致富，或是股市闻人如何选股也许是理专很爱和你谈的观念，当然也是和朋友聚会时很好的谈天话题。或许在投资领域中，想要成为这些名人并不是一件容易的事，但若能善用理财策略让自己的财富加分，你也可以成为理专口中“股神”。本章提出6 个方法，让你一步步成为理专口中“股神”。
本章的重要内容包括：
01 尽早投资，让理财变成一种习惯  
02 投资从简单开始
03 不清楚的东西不要碰：天下没白吃午餐
04 投资理财不是一直买不要卖，而是要善用停损停利点
05 善用投资配置
06 保持纪律与耐心  
07 定期定额vs.定期不定额

第6章 善用理专正向资源，投资理财事半功倍
人如果不是因为工作或是兴趣，把过多精力放在吸收财经知识与学习如何致富上，反而会影响自己生活品质；而且过多的资讯，会让你的理财决策品质变差，进而影响了你的财富累积。本章告诉你如何与理财专员打交道，如何善用理财专员的专业与正向资源，从中获得有用投资资讯让投资理财更事半功倍。
本章的重要内容包括：
01 好的理专不见得要懂得比你多
02 如何跟理财专员打交道
03 如果理专能达到要你的要求，真的不计较手续费
04 找和你理念相同的理财专员
05 理财专员可以帮你做的事
06 网路投资工具也可以是一个好的理财帮手

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