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　　你觉得投资是有钱人的事吗？你认为只有靠投资股票才能致富吗？如果你符合下列任一情况：

　　● 对于基金买卖一知半解
　　● 觉得投资基金超级麻烦
　　● 以为投资理财要先存一大笔钱才能开始
　　● 认为基金可以随便买、随便卖
　　● 想存钱买屋、存退休金，但是不知如何灵活运用薪资

　　那么，这本投资图解笔记就是助你靠基金赚钱圆梦的良方，是最简单易读的超强入门工具书！

　　★选基金、买基金、卖基金，投资窍门一点就通

　　市场上的基金上千档，该怎么选和自己速配的赚钱基金？本书从最基础的概念切入，教你投资基金的必学窍门。

　　梁老师精心设计12堂课，先带你认识基金、破解各式基金的设计原理，进而分析投资适性、评估风险，到挑选会赚钱的基金之前的准备功课、挑选基金的重要经济指标、从报酬率、基金评比、基金经理人等面向，找到基金资优生。此外，投资人最关心的买卖时机点、投资策略，也有详细说明。书中还介绍投资基金的新趋势子母基金与ETF，让你明白投资基金的其他选择。

　　◎基金上千档，眼光精准才聪明
　　什么是成长型基金？买了以后年年都有高成长吗？保本型基金一定可以保证我的本金不赔吗？高收益债基金这么夯，我也应该去买一档吗？全球型基金又是什么？梁老师以基金的註册地、型态、投资风险等面向切入，一一解说。此外，许多人经常感到困惑的「到底要不要选配息的基金？」，梁老师也在书中解答。

　　◎隐藏费用和潜在风险，不可不知
　　你知道手续费用也会影响基金的投资报酬率吗？从隐藏费用到必须另外支付的申购手续费、转换手续费、赎回手续费、信託管理费等，梁老师都为你整理好了。本书还教你从五个风险收益等级看基金风险，协助你挑选出风险度较低、报酬率较佳的基金。

　　◎如何选第一支赚钱基金？
　　我该全部听理专的吗？不尽然！只要学会经济指标，你也可以自己判断。GDP、货币供给额、消费者物价指数……投资玄机尽在其中；书中列举「量化指标」和「质化指标」，带你找出前景看好的基金。

　　◎投资基金也要资产配置？
　　基金的向日葵投资法教你配置核心基金和卫星基金，核心概念与实做一次传授，让你的基金资产持盈保泰，分散风险，不怕市场风吹草动。

　　◎何时是进场好时机？
　　想从基金获利，学会准确抓对买、卖点是重要关键。本书让你从基本面、市场面、资金面，面面俱到，掌握进场时机点。

　　◎「随时买、不要卖」是这样吗？会买还要会卖！
　　投资不能跟着感觉走！本书列举八个检查重点，让你不但学会「准确的买点」，更能把握「准确的卖点」，让你「逢高落袋为安」。另外，售出基金之前的Check-list，则帮助投资人一一检查，不怕「落勾」。

　　准备好迈向致富之路了吗？只要3000元，就能以小钱累积大财富，在薪资冻涨的时代，自己帮自己年年加薪！

本书特色

　　1.一次弄懂基金，全方位掌握挑选、投资基金窍门
　　●国内基金、国外基金林林总总上千档，应该怎么挑？
　　●了解基金获利四来源：利息、股利、资本利得、汇兑收益，知道获利打哪来，判断合理报酬。
　　●投资基金专有名词说明，投资基金不再一头雾水。
　　●不是所有的基金都适合你，从基金型态、发行地、投资风险、投资标的……告诉你银行理专不会告诉你的事。
　　●你知道基金成本会影响投资报酬率吗？基金的成本怎么算？

　　2.梁老师不藏私！一次揭露不败投资窍门
　　●资产配置，稳当投资第一步。
　　●市场多空皆能投资，教你赚钱基金投资策略。
　　●从基本面、技术面、资金面三大面向掌握进场时机。
　　●找出赎回好时点，掌握停利甜蜜点。

　　3. 完全图解！获利关键轻松记下来：
　　●把复杂的观念，简单化、视觉化！用图片解释基金运作、对投资决策重要的经济指标，评估基金投资的风险，夏普值风险指标、风险收益等级风险又是什么。
　　●附有总结笔记，让重点容易理解、容易记忆。

　　4. 专为金字塔顶端客户投资操作的梁老师跨刀上课，内容丰富揪感心：
　　●透过浅显易懂的笔记说明，和精心规划3天课程，不用花时间出门上课，让你第一次轻松掌握基金投资的各种诀窍。
　　●教你如何挑选赚钱好基金、聪明掌握进出场时点，不管多头空头都能有好表现。

作者简介

梁亦鸿

　　职称：
　　精进财商顾问股份有限公司 副总经理／国立台北商业大学 兼任助理教授
　　金融业及讲座经历：
Ÿ　　台北国际商业银行（营业部、信託部）
Ÿ　　日盛证券（国外事业处）
Ÿ　　亚洲证券（金融商品部、总经理室）
Ÿ　　华南永昌证券（金融商品部）
Ÿ　　南山人寿财富管理部 顾问（投资顾问团队主管）
Ÿ　　正平会计师事务所 顾问
Ÿ　　台湾财富管理规划发展协会 监事
Ÿ　　证基会「金融知识普及计画」校园巡回讲座 讲师
Ÿ　　经济日报全国财富管理竞赛（金融组、大专院校组）命题委员
Ÿ　　长庚大学管理学研究所 兼任讲师（衍生性金融商品实务分析）
Ÿ　　中华民国证券商同业公会、文化大学、台北商业大学、辅仁大学推广教育部 兼任讲师
Ÿ　　CFP各模组讲师∕证券分析师
 

第1天　买基金前先要搞懂的基本知识
第1小时　弄懂什么是基金
基金是将小钱变大钱的投资工具
弄懂共同基金的运作模式
投资共同基金的九大好处
基金获利的四种来源
跌破净值的基金不代表未来一定狂涨，要「视情况」进场
基金配不配息，各有适合的投资人

第2小时　同样叫基金，成分有差  
分类1  依发行公司、註册地区分
分类2  依基金型态区分
分类3  依投资风险区分
分类4  依投资标的类型区分
分类5  依「投资地区」区分
分类6  其他特殊基金
延伸学习：共同基金VS.私募基金

第3小时　如何买基金？
购买基金的管道多元
四大原则找对基金购买通路
买基金的成本有「外加」及「内扣」两种
投资基金要多少钱？
弄懂基金买卖流程及手续
投资基金前须事先了解的注意事项
基金投资久了，也会有「消失」的一天

第4小时　评估基金的风险
从风险指标挑选基金
从五个风险收益等级看基金风险

「第一次就上手」专栏
NO.1 你应该弄懂的基金重要名词
NO.2 一分钟看懂债券价格与利率的关系
NO.3 善用投信投顾公会检查基金安全
NO.4 购买基金的12大迷思

第2天　挑选赚钱好基金
第1小时　进场买基金前的准备功课
买基金前必做的准备功课，不做傻瓜投资人
利用景气循环挑选股票型基金
债券型基金绩效表现不输股票型
债券型基金的三大投资原则
「平衡型基金」是不确定该投资股票型或债券型基金者的选择

第2小时　经济指标会说话！学会分析提高赚钱机率
买基金不是买明牌，基本经济指标要看懂
投资债券型基金先学会看利率、汇率变化
最基本！经济成长数字告诉你一国的景气好坏
景气对策信号灯是投资台股基金安全与否的指示灯
货币供给额告诉你钱往哪儿去了
消费者物价指数和钱有关，反映民众投资需求
工业生产指数观察民间消费和制造业旺不旺
一国的失业率高低，显示其就业市场及消费信心
须先弄懂的重要经济指标总整理

第3小时　挑选基金的「量化」指标
基金绩效基础来自于「报酬率」
不同类型基金也有其合理的报酬率
基金绩效着重短、中、长期的表现
如何评估没有「过去绩效」的新基金？
基金评比是做什么用的？
使用基金评等的注意事项
上媒体的得奖基金，不一定就是投资人的「口袋名单」

第4小时　挑选基金的「质化」指标
基金公司也会影响投资获利，当然要慎选
挑基金也要看基金经理人的素质
挑选基金公司和基金经理人的重点总整理

「第一次就上手」专栏
NO.5 分析及挑选基金的六大重点
NO.6 透过基金完成人生各项财务目标四步骤
NO.7 如何看懂基金的「对帐单」？
NO.8 基金的履历表：公开说明书

第3天  第一支赚钱基金这样买就对了！
第1小时  做好资产配置，市场反转也不怕
资产配置首重避险
有方法！小资男女也能做资产配置
小资男女做资产配置step by step

第2小时  必学！让基金赚钱的七种投资策略
策略1 【初阶】适合小资族的「定期定额」投资法
策略2 【进阶】适合会判断市场趋势投资人的单笔投资法
策略3 【进阶】移动停利法＋移动停损法，提高获利率
策略4 【高阶】单笔＋定期定额
策略5 【高阶】行情长线看好时，可加码投资的「定期不定额」
策略6 【高阶】「固定（投资）比例投资组合保险策略」，帮投资人执行投资纪律
策略7 【高阶】子母基金投资法

第3小时  用ETF操作！基金获利的新选择
直接投资ETF成为市场显学

第4小时  掌握基金低买高卖时点
从基本面、市场面、资金面决定进场时机
投资后，别忘「定期检视投资组合」
基金「卖在最高点」的方法
除了赎回之外，基金还可以「转换」
利用「暂停扣款」取代赎回基金的时机

「第一次就上手」专栏
NO.9 美国三大指数型ETF    
 

第1天 第1小时
 
弄懂什么是基金？
 
共同基金是一种「将小钱变大钱」的投资方式，投资门槛低，只要3000元就可以投资，适合资金不丰的人。
 
单元重点：●了解投资基金的好处与获利来源 ●小心投资基金的迷思
 
基金是将小钱变大钱的投资工具
 
Q：常听人提到共同基金适合钱不多的人投资，到底共同基金是什么样的投资工具？
 
A：所谓共同基金（Mutual Fund）是集合了小额投资人的资金，并委託专业投资机构代为管理操作，投资范围不只限于国内还能投资海外市场，所投入资金最低只要3000元起，长期投资下来，将小钱变大钱，是一般投资人爱用的投资工具之一。因为是汇集了众人的钱而成立的一档基金，因此，所有由基金操作所产生的收益或风险，都将由全体投资人分享或共同承担，是一种「共聚资金、共担风险、共同分享投资利润」的投资工具及方法。
 
弄懂共同基金的运作模式
 
Q：我明白了。既然共同基金是委託专业的投资机构帮我们管理操作，那么共同基金是如何运作的呢？
 
A：共同基金市场的运作主要由投资人、基金管理公司、保管机构（通常是银行、信託公司）三者组成，而监督管理共同基金市场的主管机关为行政院金融监督管理委员会证券期货局，简称「证期局」，监管基金市场，掌管基金市场运作及保护投资人权利。投资人可向基金管理公司申购基金，委託他们代为操作管理，每一档基金都有一家专属的保管机构代为保管基金的资金，以保护这笔基金不至于让基金管理公司、基金经理人、银行擅自动用这笔资金，透过成熟、行之有年的机制，让基金市场可以完整运作。
 
投资共同基金的九大好处
 
Q：既然共同基金是「集合众人的钱去投资」，那么，投资共同基金究竟有什么好处，值得一般投资人採用呢？
 
A：简单来说，共同基金因为有以下九大好处，才成为众多散户投资人及新手青睐的金融商品。
 
好处 1分散风险
 
「不要把所有的鸡蛋，放在同一个篮子里」是投资的基本原则，只不过，一旦投资人手中资金有限，「分散投资」根本就是奢谈。然而，共同基金就是汇集众人的资金，并集结成为雄厚的资金，能够把个别投资人的钱，顺利分散到各种股票甚至其他投资标的上。当某些跌价标的之损失，可以因为其他标的之涨价而抵销时，投资人的风险当然可以有效地分散。

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