现代金融法(3版) pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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本书特色
　　
　　本书对于体系庞大、内容繁杂之金融法规，进行系统性整理及分析，乃作者长年来从事金融监理实务及金融法教学之心血结晶，不仅为结合理论与实务之教科书，亦为具有高度实用价值之工具书。
　　
　　本书分为总论及各论二编，兼具广度及深度。总论共分八章，主要介绍金融监理、金融立法、跨业整合、公司治理、关系人交易、金融商品销售、金融隐私权、金融安全网、洗钱防制及打击资恐等金融法制之共通议题，使读者能充分掌握金融市场之监理重点及规范原则。各论共分六章，系以规范银行市场、票券市场、资产管理市场、保险市场、资本市场及期货市场之重要法规为主轴，从解释论之观点，体系性介绍银行法、票券金融管理法、信託业法、保险法、证券交易法及期货交易法等六部金融业法之重要内容，让读者能完全体认金融机构之业务内容、经营规范及监控原则。

好的，这是一本关于《公司治理与股东权利：兼论中国特色市场经济下的公司法实践》的图书简介，内容详实，不涉及《现代金融法(3版)》的任何信息。 --- 《公司治理与股东权利：兼论中国特色市场经济下的公司法实践》 导言：现代企业制度的基石与挑战 在全球化与技术变革的浪潮中，公司作为现代经济活动的基本组织形式，其治理结构与内部运行机制的有效性，直接关乎资本市场的稳定与实体经济的健康发展。本书聚焦于公司法领域的核心议题——公司治理的内在逻辑、股东权利的制度保障，以及在特定社会经济背景下，这些理论如何转化为可操作的法律实践。 本书并非停留在对公司法条文的简单梳理，而是深入剖析了公司法理的演变脉络，特别是资本多数决原则与少数股东保护之间的永恒张力。我们旨在为读者提供一个多维度、跨学科的分析框架，用以审视当代公司面临的治理困境，并探索适应中国特色社会主义市场经济体制的创新性解决方案。 第一部分：公司治理的理论基础与结构重塑 公司治理的本质，是解决委托代理问题、平衡利益相关者诉求的制度安排。本部分系统阐述了公司治理理论的演进，从早期的股东利益最大化模型，过渡到兼顾债权人、员工、社会责任的利益相关者治理观。 第一章：委托代理关系与治理机制的重构 本章细致分析了所有权与控制权分离所必然产生的代理成本。内容涵盖了内部治理机制（如董事会的构成、职能划分、独立董事制度的有效性）和外部治理机制（如竞争性收购市场、资本市场的监管压力）如何协同作用，以约束管理层的行为。特别关注了信息不对称在代理关系中的放大效应，以及如何通过信息披露和会计监管来缓解这一难题。 第二章：董事会的构成、责任与决策效能 董事会是公司治理的核心枢纽。本章深入探讨了董事会结构设计（单层制与双层制）、董事的注意义务与忠实义务的内涵及其司法实践中的认定标准。对于独立董事制度，本书批判性地考察了其在特定市场环境下“虚设”的风险，提出了提升独立董事决策实质有效性的路径，包括薪酬激励机制的调整和问责体系的强化。 第三章：公司治理的国际经验与本土化适应 通过比较分析OECD公司治理原则、英美法系与大陆法系的治理模式，本书提炼出不同制度的优势与局限。重点讨论了在我国国有资本占比较高、中小股东参与度不高的市场结构下，如何借鉴国际经验，设计出既能保障效率又能体现社会责任的公司治理模式。例如，如何平衡国有股东的政策性目标与市场化运作效率之间的关系。 第二部分：股东权利的制度保障与权利救济 股东作为剩余索取者，其权利的实现是公司法生命力的体现。本部分将股东权利划分为知情权、参与权、剩余财产权和诉讼救济权，并结合大量判例法分析其在司法实践中的适用困境。 第四章：股东知情权与信息获取的法律界限 知情权是股东行使其他权利的基础。本书不仅界定了财务报告、会议记录等传统信息获取范围，更聚焦于新兴领域，如ESG报告、高管薪酬的详细构成等“软信息”的披露义务。针对股东滥用知情权进行内幕交易或损害公司利益的行为，提出了法律上的反制措施和合理界限。 第五章：股东参与权：会议决议的效力与程序正义 股东会是最高权力机构，其决议的有效性直接关系到公司运营的稳定性。本章详细论述了股东会召集程序、通知义务、表决权的行使限制（如关联交易的回避表决）等程序性要求。对于股东决议的撤销之诉，重点分析了法院在审查“重大误解”和“显失公平”时的自由裁量权边界。 第六章：少数股东权益的司法保护：退出权与派生诉讼 在多数决原则下，少数股东的声音往往被淹没。本书将重点放在少数股东保护的“安全阀”机制上。详细阐述了公司僵局的认定标准、股份回购请求权（强制收购）的触发条件和估价原则。此外，对派生诉讼（代位诉讼）的提起要件、诉讼主体的适格性、以及诉讼结果的归属问题，进行了细致的司法判例梳理与理论辨析，强调了其在追究董监高责任中的重要作用。 第三部分：中国特色市场经济下的公司法实践与前沿议题 公司法的发展从来都不是脱离社会经济环境的空中楼阁。本部分将理论与中国的具体实践相结合，探讨了当前公司法面临的重大改革方向和热点难点。 第七章：公司人格否认制度的本土化适用与限制 公司法人格独立原则是现代商法的基石，但其滥用可能导致“有限责任的滥用”。本章深入剖析了我国司法实践中“揭开公司面纱”制度的适用范围。重点对比了对“过度资本化”、“混同操作”和“法人工具化”的认定标准，强调了在判定人格否认时，必须严格区分正常的商业风险与恶意逃避债务的行为，确保对有限责任的审慎干预。 第八章：集团公司治理：母子公司关系的法律规制 随着大型企业集团的兴起，集团治理成为新的焦点。本章探讨了母公司对子公司的控制权行使边界、子公司的独立法人地位的维护，以及在集团层面防范“穿透式”风险（如集团内部不当担保、资金占用）的法律机制。分析了集团内部责任的划分，特别是如何界定集团决策层在子公司侵害股东利益时的连带责任。 第九章：ESG理念与公司治理的未来走向 环境、社会和治理（ESG）已从合规要求转变为市场竞争力要素。本章探讨了气候变化、供应链人权等社会责任如何内化为董事的注意义务，以及如何通过公司章程、股东提案等方式，推动公司治理向更具可持续性的方向发展。重点分析了我国现行法律框架下，如何将ESG指标转化为可执行的治理规范。 结语：迈向更具韧性和包容性的公司法 本书的最终目标是搭建一个沟通理论与实践的桥梁。在坚持市场经济基本原则的同时，结合中国在推进共同富裕、强化金融风险防范的战略目标，我们呼吁构建一个既能激发企业创新活力，又能有效保护中小投资者利益，并最终促进社会整体福祉的公司法体系。本书适宜公司法研究者、企业法务人员、金融机构合规专家，以及关注公司治理改革的政策制定者深入研读。 ---

作者简介

王志诚

　　现职：
　　国立中正大学法学院财经法律学系教授

　　学历：
　　国立政治大学法学博士
　　国立政治大学法学硕士
　　国立政治大学法学士

　　主要经历：
　　财团法人金融消费评议中心董事
　　财团法人证券投资人及期货交易人保护中心董事
　　金融研究发展基金管理委员会委员
　　台湾证券交易所上市审议委员
　　证券柜台买卖中心上柜审议委员
　　行政院公平交易委员会副主委室专员、机要秘书
　　行政院谘议
　　财政部金融局秘书、总核稿

　　主要着作：
　　1.现代金融法
　　2.中国金融法(合着)
　　3.银行法
　　4.票据法
　　5.现代票据法(合着)
　　6.金融资产证券化：立法原理与比较法制
　　7.互联网金融之监理机制(主编)
　　8.财富管理法规与职业道德
　　9.财富管理法规之实战守则
　　10.现代信託法论(合着)
　　11.信託法
　　12.信託之基本法理
　　13.信託课税与实务解析(合着)
　　14.台湾信託法の理论と展开
　　15.Trust Lawin Asian Civil Law Jurisdictions:A Comparative Analysis(合着)
　　16.公司法新论(合着)
　　17.企业组织再造法制
　　18.企业併购法实战守则(主编)
　　19.有限合伙法逐条释义(合着）
　　20.商事法(合着)
　　21.实用证券交易法(合着)
　　22.商业会计法(合着)

三版序 ①

总论编
第1章 金融监理与金融立法 3
第1节 金融监理之目的及意涵 4
第2节 金融监理之模式及统合 19
第3节 质性监理vs.量性监理 24
第4节 金融管制vs.解除管制 43
第5节 金融法之范围及性质 48
第6节 金融法之规范模式 49
第2章 金融市场之跨业整合 51
第1节 金融市场之分类 52
第2节 金融机构之跨业经营 55
第3节 金融机构之跨业销售 68
第4节 金融机构之结合 78
第3章 金融机构之公司治理 85
第1节 金融机构之经营机关 87
第2节 金融机构之内部控制 96
第3节 金融机构之人事管制 113
第4节 金融机构之持股管制 125
第4章 金融机构之关系人交易 143
第1节 关系人交易之型态 145
第2节 利害关系人之范围 148
第3节 关系人交易之监控原则 161
第4节 关系人交易之规避手法 202
第5章 金融服务业提供金融商品或服务之规范 211
第1节 金融商品或服务之特性 213
第2节 金融消费者保护法之适用范围 214
第3节 金融商品或服务提供之原则及义务 218
第4节 违反适合度原则之责任 233
第5节 违反告知义务之责任 241
第6节 主管机关之监督及行政罚 256
第7节 金融消费争议之处理机制 260
第6章 金融隐私权之保护 269
第1节 隐私权vs. 金融隐私权 270
第2节 个人资料之蒐集、处理及利用 275
第3节 金融机构之义务及责任 287
第4节 财团法人金融联合征信中心之地位 297
第7章 金融安全网之建构 305
第1节 金融危机之背景及影响 307
第2节 金融安全网之概念 310
第3节 金融危机之处理机制 311
第4节 金融稳定之立法及改革 337
第8章 洗钱防制与打击资恐 345
第1节 洗钱防制及打击资恐之法制体系 347
第2节 董事会及高阶管理人员之职责 350
第3节 金融机构之义务及责任 351
第4节 金融机构之审查机制 353

各论编
第1章 银行法 367
第1节 银行之种类及设立 368
第2节 银行之人事规范 375
第3节 银行之专属业务 376
第4节 银行之兼营业务 381
第5节 银行之业务规范 387
第6节 银行之财务规范 466
第7节 行政监督及金融检查 472
第8节 问题银行之退场机制 477
第2章 票券金融管理法 487
第1节 短期票券之意义及范围 488
第2节 发行市场之管理 488
第3节 流通市场之管理 493
第4节 登录或保管短期票券之兑偿 497
第5节 票券商之设立及变更 498
第6节 票券商之人事规范 499
第7节 票券商之业务规范 501
第8节 票券商之财务规范 516
第9节 票债券交易所得之课税 519
第3章 信託业法 525
第1节 信託之基本概念 526
第2节 信託业之意义及业务范围 549
第3节 信託业之人事规范 563
第4节 信託业之业务规范 564
第5节 信託业之财务规范 568
第6节 信託业之内部监控 569
第7节 信託业之外部监控 570
第8节 问题信託业之处理 572
第4章 保险法 573
第1节 保险之意义 574
第2节 保险契约之成立 574
第3节 保险契约之生效 577
第4节 保险契约之主体 581
第5节 保险之种类 588
第6节 人身保险与课税 602
第7节 要保人之义务及权利 607
第8节 被保险人之义务及权利 613
第9节 保险人之责任及权利 615
第10节 保险业之设立及经营 619
第11节 保险业之监控 650
第12节 问题保险业之处理 657
第5章 证券交易法 667
第1节 有价证券之意义 668
第2节 发行市场之管理 672
第3节 流通市场之管理 681
第4节 资讯公开制度 697
第5节 证券市场之参与者及法律关系 714
第6节 公开发行公司之治理 726
第7节 证券交易安全网 743
第8节 证券商之经营及监控 751
第9节 证券市场之公正交易机制 759
第6章 期货交易法 799
第1节 期货交易之意义及功能 800
第2节 期货市场之商品特性及种类 805
第3节 期货市场之参与者及法律关系 808
第4节 期货商之业务范围及监控 823
第5节 负责人及业务员之管理 830
第6节 期货交易安全网 833
第7节 期货市场之公正交易机制 835
索引 839

三版序
　　
　　信任、信用及信心是金融市场得以受投资人或消费者高度信赖，并借以长期稳健发展之核心价值。金融机构之良好治理、金融人员之专业品行及主管机关之有效监理，则是投资人或消费者对金融机构之经营产生信心之基础。
　　
　　近年来，由于全球金融市场遭逢巨变，促使各国陆续增修各种金融法规，进行大幅度之金融改革，试图在解除管制与金融纪律寻求平衡，以确保金融稳定、避免发生系统性风险及保障金融消费者之权益。为因应国际金融环境之变化及金融科技之发展，我国除制定电子支付机构管理条例及资恐防制法外，亦修订金融控股公司法、金融机构合併法、银行法、金融消费者保护法、电子票证发行管理条例、保险法、证券交易法、金融资产证券化条例、不动产证券化条例及洗钱防制法等各种重要法规，以完善金融立法，确保金融机构之适正经营。
　　
　　本书撰写之初衷，仅本于学术研究之热忱，尝试建构金融法之规范体系，并体察金融法之实践意义，期能完成一本结合理论与实务之工具书及教科书，并作为笔者继续攻错研究之起点。又本次改版之内容，除配合各种新修订之金融法规而全面翻新外，亦大量蒐集较具启发性之司法实务判决及行政裁处个案，以回应读者之支持。惟因金融法之体系庞杂，盘根错节，时而环环相扣，不易全盘掌握，笔者虽从事金融法教学及监理实务多年，囿于学植浅薄，纵穷尽心力，恐难免疏漏，尚祈各界先进海涵，不吝赐教。
　　
　　本书能顺利改版之关键，诚应感谢新学林出版公司提供高水准之专业编校服务。又各界挚友之热情鼓励，犹如涌泉甘霖，赐予无限动力，笔者永铭于心。
　　

评分☆☆☆☆☆

在金融行业摸爬滚打多年，总觉得对一些法规的理解不够深入，这次有幸读到《资本市场法》，感觉像是找到了一个解惑的钥匙。这本书的作者是一位资深的证券律师，他将自己多年的实战经验融入到书中，用一种非常务实的方式解读了台湾的资本市场法律法规。他没有像其他教科书那样，只是简单地罗列法条，而是深入分析了这些法条在实际操作中的应用。例如，他详细讲解了台湾证券发行、交易、并购等环节的法律风险，并提出了许多防范风险的建议。这本书的案例非常丰富，涵盖了台湾资本市场的各个方面，让我能够看到这些法律法规在现实中的应用。更让我受益匪浅的是，作者对台湾资本市场的监管趋势进行了预测，并提出了许多具有前瞻性的观点。这些观点对于我们这些需要把握市场动态的从业者来说，非常有参考价值。这本书的语言虽然比较专业，但逻辑清晰，论证充分，读起来不会让人感到晦涩难懂。对于想要深入了解台湾资本市场法律法规的人来说，这本书绝对是一本不可多得的参考书。

评分☆☆☆☆☆

读完这本《金融市场法律与实务》，感觉像是经历了一场金融法规的深度洗礼。我本身是从事风险管理的，之前对金融法规的理解一直停留在比较表面的层面，像是知道哪些行为是违规的，但对于背后的逻辑和制度设计却了解不多。这本书的厉害之处在于，它不是单纯罗列法条，而是将法规置于金融市场运作的实际情境中进行解读。作者从台湾的金融市场特点出发，结合了许多实际案例，例如银行的贷款规范、证券发行与交易的监管、衍生性金融商品的法律风险等等，让我对台湾金融体系的运作有了更清晰的认识。尤其让我印象深刻的是关于金融科技的部分，作者对区块链、加密货币等新兴金融科技的法律规制进行了深入探讨，并提出了许多具有建设性的意见。这部分内容对于我们这些需要关注金融科技发展趋势的从业者来说，非常有参考价值。而且，书中的用词非常平易近人，即使是法律专业以外的人也能轻松理解，这对于普及金融法律知识非常有帮助。总而言之，这本书不仅是一本专业的金融法律教材，更是一本实用的金融市场指南，强烈推荐给所有对金融领域感兴趣的人。

评分☆☆☆☆☆

说实话，我原本对金融法这种书抱持着一种敬而远之的态度，总觉得它会充斥着晦涩难懂的法律术语，读起来枯燥乏味。但《金融法导论》却完全颠覆了我的印象。这本书的作者是一位经验丰富的律师，他用一种非常生动活泼的语言，将复杂的金融法律问题娓娓道来。他没有像传统的教科书那样，一上来就堆砌法条，而是先从金融市场的基本概念入手，然后逐步深入到具体的法律制度中。这种循序渐进的讲解方式，让我能够轻松地理解金融法的核心要点。更重要的是，这本书非常注重理论与实践的结合。作者在讲解每一个法律制度时，都会结合台湾的实际案例进行分析，让我能够看到这些法律制度在现实中的应用。例如，在讲解证券交易法时，作者就引用了许多台湾股市的真实案例，让我对台湾证券市场的监管有了更直观的认识。这本书不仅仅是一本金融法律教材，更是一本金融市场观察笔记，它让我对台湾的金融市场有了更深入的了解。

评分☆☆☆☆☆

我是一名法学院的学生，选修了金融法这门课程，老师推荐了《银行法与金融监管》，原本以为会是枯燥的理论堆砌，没想到却意外地被吸引住了。这本书的作者是一位在金融监管部门工作多年的专家，他对台湾的银行体系和金融监管制度有着深刻的理解。他没有像其他教科书那样，只是简单地介绍银行法的条文，而是深入分析了银行法的背后的政策目标和制度逻辑。例如，他详细解释了台湾银行的设立条件、经营范围、风险管理制度等，让我对台湾银行的运作有了更全面的认识。更让我印象深刻的是，作者对金融监管的最新发展进行了跟踪和研究，例如对金融科技的监管、对系统性风险的防范等。这些内容对于我们这些即将步入职场的学生来说，非常有参考价值。这本书的写作风格比较严谨，但同时也非常注重可读性。作者在讲解复杂的法律问题时，会用一些通俗易懂的例子进行说明，让读者能够轻松理解。总而言之，这本书是一本既有深度又有广度的金融法律教材，强烈推荐给所有对金融监管感兴趣的人。

评分☆☆☆☆☆

最近为了准备金融分析师的考试，恶补了许多金融相关的书籍，其中《公司财务法治》给我留下深刻的印象。这本书不同于其他偏重财务数字分析的书籍，它更侧重于从法律的角度来解读公司财务问题。作者认为，公司财务活动并非单纯的技术问题，而是与法律法规密切相关的。因此，他从公司法的角度出发，深入探讨了公司财务制度的设计、财务报表的编制、股东权益的保护等问题。这本书的结构非常清晰，每一章都围绕一个特定的主题展开，并配有大量的案例和图表，方便读者理解。尤其让我受益匪浅的是关于公司治理的部分，作者对台湾公司治理结构的现状进行了深入剖析，并提出了许多改进建议。这些建议对于提升台湾公司的竞争力，保护中小股东的权益，具有重要的意义。这本书的语言虽然比较严谨，但逻辑清晰，论证充分，读起来不会让人感到晦涩难懂。对于想要深入了解公司财务法律问题的人来说，这本书绝对是一本不可多得的参考书。