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一本书看透金融海啸！
最惊人的内幕、最彻底的剖析、最严厉的人性考验！
财经史上必须了解的一堂课，让你看懂商业运作的真实面！

　　本书荣获《经济学人》2009商业与经济好书、800-CEO-READ 2009年商业书大奖

　　《大到不能倒》这本书，透过一段段不为人知的幕后场景和追踪纪录，重现2008年的金融危机如何产生、如何逐渐失控，最终演变成全球金融风暴。

　　从雷曼兄弟的办公室，到莫斯科的祕密会议，或是华府的走廊一角……《大到不能倒》描述金融界和政治圈最具权力、最富有的一群人，如何在成功与失败之间、自大与贪婪之间、和最终在全球经济的危机中，奋力一搏的精彩故事。

　　本书的主轴从2008年3月贝尔斯登濒临倒闭，被摩根大通收购开始。华尔街的危机越来越扩大：雷曼等银行被放空者攻击，股价暴跌，谣言满天飞……直到九月，房地美、房利美被政府接管，9月15日雷曼兄弟声请破产，财政部紧急纾困全球最大保险公司AIG，并且居中牵线将濒临倒闭的美林卖给美国银行。10月，九大银行的执行长齐聚财政部，签字同意参加纾困计画，美国将直接投资各银行以拯救危机──也就是国有化的开端。

※本书重要人物与机构：
　　鲍尔森 (财政部长，原高盛执行长)、
　　盖特纳 (纽约联邦准备银行总裁，现任美国财政部长)、
　　柏南克 (联准会主席)、
　　巴菲特、
　　四大投资银行（高盛、摩根士丹利、美林、雷曼）的执行长、
　　重要商业银行（摩根大通、花旗、美国银行、美联银行、巴克莱银行）的执行长、AIG、奇异电器、
　　美国国会、财政部、联准会、证管会、英国金融服务监管局

　　这本书以贴身观察的方式，观察这些在金字塔最顶端的人物，面对危机的反应、如何决策、算计什么，也回溯他们的出身经历。（结果这些人几乎彼此都认识！）作者带我们到财经现场、祕密会议（例如身为财长的鲍尔森和其高盛老同事在风暴中期的2008年6月竟在莫斯科祕密会面）；又例如政府居间撮合贝尔斯登的併购案，并试图左右交易价格；还有日本三菱集团、韩国产业银行、中国投资公司、英国巴克莱银行的介入；高盛阴谋论；以及财政部与华尔街密不可分的关系。

　　联准会主席柏南克曾说：「猫耳洞里没有无神论者，金融危机中没有道学先生。」在务实纾困与「道德风险」之间，尺度如何拿捏，仍将是争辩不休的问题。

　　《大到不能倒》是一部壮观的史诗，然而却是华尔街走向崩溃的惨烈史诗，人性在风暴中的挣扎与盘算，逼真得彷彿就在你眼前。

　　这个真人实事的纪录，不光是关于那些「太大而不能倒」的银行，也是关于那些厚颜无耻的、认为自己「太大而不会失败」的人们的人性故事。

作者简介

安德鲁．罗斯．索尔金（Andrew Ross Sorkin）

　　他是《纽约时报》的首席收购合併（mergers and acquisitions）记者、专栏作家、商业及金融新闻助理编辑；他也是财经新闻网站DealBook的创办人与编辑。他曾获得商业新闻的最高荣誉杰拉尔德．罗布奖（Gerald Loeb Award），以及美国商业编辑与记者协会（Society of American Business Editors and Writers）的奖项。2007年，世界经济论坛将他选为「全球青年领袖」（Young Global Leader）。他最近入选《管理者》(Directorship)杂志的全美公司治理最具影响力的一百人。

　　他所着《大到不能倒》这本书一出版就造成轰动。他的网站是www.andrewrosssorkin.com/

译者简介

潘山卓

　　投资界人士，定期在香港《茶杯杂志》发表文章，着有包括「特首天才班」等各式论尽时人时事的文章。

〔推荐序〕金融海啸带给我们的珍贵教训　殷乃平
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作者的话
译者的话
重要人物与机构

前言
第一章　雷曼股价暴跌
第二章　财政部长鲍尔森
第三章　为何拯救贝尔斯登？
第四章　联准会主席柏南克
第五章　放空雷曼！
第六章　雷曼的内部争议
第七章　美林摇摇欲坠
第八章　AIG深陷危机
第九章　高盛的未来
第十章　房地美与房利美的危机
第十一章　接管两房
第十二章　即将倒下的巨人
第十三章　谁来救雷曼？
第十四章　执行长们的会议
第十五章　雷曼之死
第十六章　AIG崩塌
第十七章　摩根士丹利的挣扎
第十八章　日本三菱来电！
第十九章　高盛获救
第二十章　财政部的最后会议
后记

致谢
参考书目

第二章　财政部长鲍尔森
　　
　　二○○八年三月，在华盛顿西北面一个树影悠悠的花园住宅内，紧张不安的鲍尔森在家中来回踱步，他的手机贴在他耳边其惯常的位置。今天是贝尔斯登被收购后的第一个星期天。鲍尔森的太太温蒂整个週末都对丈夫颇有微词，他的手机不分昼夜响个不停，一个又一个说不完的电话。她哄鲍尔森出外散步：「一个小时也不行？」鲍尔森终于答应她到离家不远、在市中心的岩溪公园骑单车逛逛。这是过去一个多星期来，鲍尔森头一次从埋头苦干中释放出来。

　　但是，他的电话又响了。而且当他听完来电者道明来意后，这位美国财政部部长对着电话大叫起来：「我真的很想破口大骂！」

　　电话是杰米．戴蒙（Jamie Dimon）打来的。戴蒙在摩根大通总部八楼的办公室跟财长报告他极不愿听到的消息：摩根大通决定调高收购贝尔斯登的作价，由每股二美元提高到十美元。

　　其实，这消息对鲍尔森来说并非完全意料之外，整整一个星期，鲍尔森几乎每天都跟戴蒙通电话，好几次甚至打断了戴蒙每早的跑步锻鍊。在每天的交谈中，鲍尔森已知道摩根大通有可能提高价格。自摩根大通宣布收购贝尔斯登后，贝尔斯登的股东对于收购价之低感到十分不满，鲍尔森和戴蒙都非常担心贝尔斯登的股东会对收购投反对票，导致贝尔斯登又一次的崩塌。

　　鲍尔森原希望戴蒙对收购价只增加一点──最多提高到八美元，而绝非二位数。鲍尔森对戴蒙的决定感到很懊恼，他压低沙哑的声音说：「这价钱远高于我们所谈过的。」一週前，当戴蒙表示他准备以每股四美元收购贝尔斯登时，鲍尔森曾私下指示戴蒙要把价钱尽量压低：「我觉得可以象征式地，例如一美元或二美元之类的。」事实上，如果贝尔斯登没有得到政府承诺担保其二百九十亿美元的债务，公司早就破产了，鲍尔森不想背上「为拯救华尔街的老朋友而甘愿当冤大头」的恶名，他跟戴蒙说：「我看不出有什么理由他们可以得到这个数目。」

　　事情发展至今，除戴蒙外，没有其他人知道，原来美国财政部部长是贝尔斯登低价出售的幕后统筹者，鲍尔森希望这个祕密一直保持下去。就像大多数信奉保守经济主义的人，鲍尔森仍尊崇新古典经济学派「看不见的手」的原则，任何政府的干预都应该是万不得已的最后一招。

　　鲍尔森本身亦曾担任执行长，他太明白戴蒙的立场；然而，他同样看重的是如何平复市场。在过去的一週，市场已充满纷乱。贝尔斯登的股东和员工知道二美元收购价之后几乎全体发难，威胁玉石俱焚──不仅拉倒交易，而且拉倒整个市场。另一边，戴蒙发现这个急就章的合併协议原来包含极大的漏洞：贝尔斯登的股东可以否决交易，但摩根大通在未来一年仍然有责任要担保贝尔斯登进行的交易。

　　戴蒙引述贝尔斯登老牌经纪人埃德．莫德沃（Ed Moldaver）的话回答鲍尔森：「这不是奉旨成婚，这根本是强姦！」这句话，是莫德沃当着上百个贝尔斯登员工的面，对于戴蒙提出如此的收购建议的尖锐嘲讽。

　　鲍尔森也向戴蒙坦言，说华府内也有极大的反对声音，因华府大多数人都认为华尔街充斥的是贪婪的高薪肥猫一族，提出方案拯救他们，就如同提出加税一般不受欢迎。鲍尔森说他也受到庞大的压力：「我简直是四面受敌。」

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