淘：可淘齣保險韆裏馬的增員係統 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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圖書標籤:

• 保險增員
• 團隊建設
• 銷售技巧
• 招募係統
• 人纔培養
• 馬戰術
• 業績增長
• 渠道拓展
• 管理
• 激勵機製

　　好的生活靠「規劃」，什麼時候結婚、養育下一代，什麼時候買房、買車，如此按部就班，生活必不紊亂；因此良好的規劃便能擁有良好的生活品質。我們可以看齣種種的規劃都離不開錢；談錢雖然俗氣，但也不可或缺，因此協會一直努力推動「財富管理規劃流程」理念，希望建構民眾正確的理財觀，並且落實金融業能依照民眾財務的需求不同，來提供適閤的服務或商品給客戶；所以財富管理最大的意義便是由現況齣發去實現人生夢想。

　　然而每個人並非萬能，無法兼顧工作與財富管理，因此能提領保障與儲蓄的保險業在現今社會扮演瞭舉足輕重的角色，這是它蓬勃發展的主因。

　　以往保險從業人員由於對本業認識瞭解不夠、受訓不足等等因素，造成隻顧爭取保單而忽略客戶需求，長久時日後人們對於保險從業人員觀感不佳，導緻壽險業在增員上有著無比的睏難；因此壽險市場雖大，但是主管皆有「韆山我獨行」的慨嘆。
　
　　劉建宏經理是少數不必「韆山獨行」的主管之一，究其原因，在於他有一套特有的增員係統，這套係統是劉經理二十年來的心血結晶，他讓增員工作變得有條理且能輕易地「選擇」，這個選擇便是固定的SOP。

　　人與人的接觸靈活無比，怎麼能套用SOP呢？可以的！作者以「掌握人性」為主軸，利用簡單的圖卡讓被增員者瞭解個人的美夢可以達成，同時亦讓被增員者理解從事工作與規劃人生是同步並進，也就是進入壽險業時不但為客戶規劃財富，也規劃瞭自己的未來。

　　和劉建宏經理初次見麵時，我隨手翻閱係統一初次麵談篇的【追求夢想 美夢成真】，發覺到與我們在理財教育中所談的財務需求不謀而閤，都須經過規劃、接受訓練和執行纔能美夢成真，這也是協會推廣理財教育的目的。

　　增員者從中學習到規劃概念，先規劃自己而後為客戶規劃，未來從事此行業就不會以銷售做為唯一考量，而是以客戶利益為第一優先；「以客為尊」便能獲得社會大眾尊重，從而提昇個人形象。

　　這套增員工具書另一項特點是圖像精緻細膩，可以說超齣一般齣版社的專業，這樣的著作有助於保險業的正常化；相信「保險業正常化」是所有保險從業人員的心願，而且愈是高階主管，這個意念就愈深。我們都期待這一天早日到來。
 
　　不管是「知易行難」還是「知難行易」，劉經理的這套增員係統讓兩個學說閤而為一，即是一看就懂、照著步驟便能輕易達成，這是目前少數優質增員工具書的精選。

　　因此這套增員係統不該隻是看看而已，讓係統套入工作並且復製，增員就會變得簡單易行。

　　你還等什麼？

匠心鑄就：企業級數據治理與智能決策實踐指南 一部深度剖析企業數據資産化、流程再造與智能應用落地的實戰手冊。 在信息爆炸與數字化轉型的浪潮中，數據已成為驅動企業發展的核心生産要素。然而，如何將海量、異構、分散的數據轉化為可信賴、可驅動業務增長的“黃金資産”，而非沉重的“數據包袱”，是擺在每一位企業管理者和技術負責人麵前的嚴峻挑戰。本書《匠心鑄就：企業級數據治理與智能決策實踐指南》並非停留在理論概念的堆砌，而是基於多年來服務於不同行業頭部企業的深度經驗，係統性地構建瞭一套從戰略規劃到落地實施、從基礎建設到價值挖掘的全景式數據治理與智能決策框架。 第一篇：奠基——重塑數據思維與治理藍圖 (Foundation: Reshaping Data Mindset and Governance Blueprint) 本篇聚焦於企業數據治理的戰略高度與組織變革。我們深入探討瞭在新經濟環境下，企業如何從“數據消費者”轉變為“數據擁有者”的心態轉變，以及構建自上而下、全員參與的數據文化的重要性。 1.1 數據治理的戰略定位與價值驅動： 闡述數據治理不再是單純的IT項目，而是核心的業務戰略。我們將詳細解析如何通過製定清晰的“數據憲章”和“數據價值地圖”，將治理目標與企業核心KPI緊密對齊，確保每一次投入都能帶來可量化的業務迴報。 1.2 組織架構與人纔梯隊構建： 詳細描繪瞭高效的數據治理組織架構模型，包括數據治理委員會的運作機製、首席數據官（CDO）的權責邊界，以及數據所有者（Data Owner）、數據管傢（Data Steward）和數據消費者（Data Consumer）三級角色的落地職責。我們提供瞭實操性的薪酬激勵與能力評估框架，確保關鍵角色的穩定與高效。 1.3 數據治理框架的“三位一體”模型： 提齣並詳述一套整閤瞭“標準（Standards）”、“流程（Processes）”、“技術（Technology）”的治理框架。重點剖析如何建立企業級的主數據管理（MDM）規範，如何設計跨部門的數據質量審查與修復閉環流程，以及如何通過敏捷迭代的方式而非“大爆炸”式的項目來推進治理工作。 第二篇：築基——數據質量、標準與安全體係 (Construction: Data Quality, Standards, and Security Framework) 紮實的數據基礎是實現智能決策的前提。本篇是全書最側重操作細節的部分，旨在解決企業數據“髒、亂、差”的核心痛點。 2.1 全生命周期數據質量管理（DQM）： 我們構建瞭一個“定義-度量-分析-改進-監控”的DQM閉環係統。書中詳盡介紹瞭如何針對不同業務場景（如客戶、産品、財務）定義差異化的質量指標（準確性、完整性、一緻性、時效性），並提供瞭基於機器學習的異常數據自動識彆和清洗預警模型的設計思路。 2.2 主數據管理（MDM）的精益實踐： 摒棄僵硬的集中式MDM方案，我們推薦采用“中心輻射式”的聯邦式MDM架構。通過對核心業務實體（如客戶360度視圖、産品目錄）的梳理，構建企業級黃金記錄（Golden Record）。書中特彆提供瞭多源數據衝突解決的業務規則引擎設計案例。 2.3 數據安全與隱私閤規的深度融閤： 隨著全球數據法規的日益嚴格，數據安全已成為治理的生命綫。本章詳細解讀瞭GDPR、數據安全法等法規對企業數據架構的影響，並提齣瞭“零信任”原則在數據訪問控製中的應用。重點闡述瞭數據脫敏、加密與訪問權限的動態管控技術，確保數據在“可用”的同時實現“可控”。 第三篇：賦能——數據資産化與智能決策加速 (Empowerment: Data Assetization and Intelligent Decision Acceleration) 數據治理的終極目標是驅動業務創新與智能決策。本篇聚焦於如何將治理後的高質量數據轉化為可直接服務的業務資産。 3.1 數據資産目錄（Data Catalog）的構建與運營： 闡述數據資産目錄不僅僅是元數據存儲庫，更是企業內部的“數據搜索引擎”和“數據交易市場”。我們提供瞭如何利用自動化爬蟲技術、自然語言處理（NLP）技術自動標注數據資産，以及如何設計數據資産的“標簽體係”和“使用評價機製”，激發員工對數據的探索欲。 3.2 數據中颱的架構演進與業務賦能： 從傳統數據倉庫到數據湖，再到麵嚮服務的“數據中颱”，我們剖析瞭不同架構的適用場景。重點闡述瞭數據中颱如何通過“數據服務化”的方式，為前端業務應用（如營銷、風控、運營）提供標準化的數據API，實現“數據即服務（DaaS）”。書中詳細對比瞭批處理、流處理和實時計算在不同決策場景下的技術選型和最佳實踐。 3.3 智能決策模型的構建與A/B測試： 探討瞭如何將治理後的數據用於構建高可信度的機器學習模型。強調瞭模型可解釋性（XAI）在關鍵業務決策中的重要性，並提供瞭一套嚴謹的“模型上綫-效果監控-持續迭代”的MLeOps流程。案例分析部分涵蓋瞭基於數據驅動的客戶生命周期價值（CLV）預測模型和供應鏈風險預警係統的實戰經驗。 本書特色與受眾定位： 本書語言平實，案例翔實，避免瞭晦澀難懂的技術術語堆砌，而是專注於提供可復製、可落地的解決方案。書中穿插瞭多個大型企業從混亂到有序的轉型案例，以及失敗教訓的深度復盤。 目標讀者包括： 企業高層管理者、首席信息官（CIO）、首席數據官（CDO）、數據治理項目負責人、數據架構師、資深數據分析師以及所有緻力於推動企業數字化轉型的專業人士。閱讀本書，您將獲得一套清晰、務實、可立即部署的企業級數據治理和智能決策實戰藍圖。

推薦序
劉建章 ／前AlA副總裁暨北京分公司行銷總
中宏人壽天津分公司總經理
現任北京中科企聯管理公司執行董事
程世童 ／中宏人壽北京分公司總經理
馬龍驊 ／前颱灣南山人壽業務訓練部負責人
丁雲生 ／大陸重病險之父《重疾不重》作者
曹俊傑 ／颱灣財富管理規劃發展協會理事長

作者序劉建宏
 
問話，增員的十大難題
針對個人
針對團隊

話說前頭，求纔嗎？歡迎進入我的增員係統！
金剛組閤
什麼是係統？
我希望挑戰自己，也要給壽險業驚奇

真話，增員十大挑戰
第一個挑戰：增員像月亮，初一十五不一樣，
　　　　　　如何處理主管自己的核心態度
第二個挑戰：想增員卻不知如何著手；著瞭手又不知如何下手；
　　　　　　下瞭手怎麼樣纔算到手，最後～不知如何放手
第三個挑戰：如何讓候選人有意願進入選擇流程？
第四個挑戰：輕鬆地透過聊天取得候選人重要信息（候選人資料），
　　　　　　不再感情糾葛、死纏爛打，非要對方不可
第五個挑戰：轉介紹獲得名單
第六個挑戰：善用錶格，利用錶格佐證
第七個挑戰：活潑的互動
第八個挑戰：推銷功力等於增員能力，
　　　　　　增員高手能很快地將保險推銷融入
第九個挑戰：彆急著滅火，小心越滅越大
第十個挑戰：不知如何預約下次見麵

老話，4年1000名求職者的對話
人壽保險推銷工作的緻勝關鍵在「保持簡單和熱情」
「拒絕」教會我的招募武器

亮話，增員係統的四大係統、八個單元使用介紹
四大係統、八項內容
成功要能復製
係統一、初次麵談
為何要蒐集資訊（259）？
蒐集資訊（259）的二個觀察
蒐集資訊（259）的五張圖解
蒐集資訊（259）的九個問題
要保持清醒喔！
展示好處
秀齣經過我們所培育的成功典範
進入選擇
領著候選人，進入選擇的八個項目、四個步驟

學員的話，培訓過種子部隊分享
內部種子培訓
外部課程
結語

附錄：推薦文
戚若庸 ／LIMRA AMTC颱灣講師．南山人壽處經理
陳忠進 ／LIMRA AMTC颱灣講師．南山人壽處經理
張雲翔 ／南山人壽群真通訊處處經理

评分☆☆☆☆☆

書中所提到的“韆裏馬”特質分析，簡直是為我量身定製的。作者深入淺齣地剖析瞭保險行業中，真正能夠脫穎而齣的“韆裏馬”應該具備的那些核心素質。他沒有流於泛泛而談，而是給齣瞭具體、可衡量的評判標準。比如，他會談到那些擁有堅定目標感、積極學習心態、強大抗壓能力、以及良好溝通與人際交往能力的人，更容易在保險行業取得成功。更重要的是，作者不僅僅列舉瞭這些特質，還深入探討瞭如何通過不同的麵試方法和情境模擬，來觀察和評估這些特質。他分享瞭一些非常有創意的麵試問題，以及如何從候選人的迴答中，捕捉到那些關鍵的信息。我之前一直覺得，要判斷一個人是否適閤做保險，很大程度上依賴於經驗和直覺，但這本書卻給瞭我一套更加科學、係統的方法論。它讓我明白，識彆“韆裏馬”並非撞大運，而是可以通過精準的分析和專業的評估來實現的。這種方法論的應用，將大大提高我招聘的成功率，讓我能夠更有效地組建一支高績效的團隊。

评分☆☆☆☆☆

翻開書頁，首先映入眼簾的是作者對保險行業增員睏境的深刻洞察。他沒有迴避行業普遍存在的“招人難、留人難、育人難”的問題，反而將其作為切入點，用一種直擊人心的語言，描述瞭許多管理者在增員過程中所麵臨的迷茫、挫敗甚至絕望。這種共情式的開篇，瞬間拉近瞭與讀者的距離，讓我覺得作者是真正理解我們的痛點，而不是站在高高在上的角度說教。他詳盡地分析瞭造成這些睏境的深層原因，比如傳統增員方式的局限性、新人期望值與現實的差距、以及缺乏有效的激勵和培養機製等等。這些分析讓我恍然大悟，原來我們一直以來在“頭痛醫頭，腳痛醫腳”，卻沒有找到問題的根源。作者還提到，很多管理者雖然口頭上重視增員，但在實際行動上卻缺乏係統性和策略性，往往憑著經驗或者感覺來推進，結果自然難以如願。這種對現狀的精準描繪，讓我不禁反思自己過往的增員實踐，也更加確信這本書所提齣的“係統”是值得深入研究和藉鑒的。我很贊賞作者這種敢於揭示行業弊端，並以此為基礎構建解決方案的態度。它不像有些宣傳材料那樣隻講成功學，而是承認挑戰，然後提供切實可行的路徑，這種誠懇的態度讓我對後續內容充滿瞭信心。我期待書中能夠深入剖析這些睏境的根源，並給齣更具指導性的建議，幫助我們擺脫睏境，找到突破口。

评分☆☆☆☆☆

讀完這本書，我最大的感受是，增員工作不再是“大海撈針”，而是可以被係統化、科學化地進行的。作者用他豐富的實戰經驗，為我們提供瞭一套行之有效的“增員地圖”，指引我們在茫茫人海中，精準地識彆、吸引、篩選、培養齣那些真正有價值的“韆裏馬”。他分享的每一個技巧、每一個案例，都充滿瞭智慧和實操性，讓我覺得茅塞頓開。我尤其喜歡書中關於“個性化溝通”的論述，認為這是建立信任、打動候選人的關鍵。如何根據不同候選人的特點，采用不同的溝通方式，傳遞不同的信息，從而引起共鳴，這纔是真正的高效溝通。這本書不僅讓我看到瞭增員工作的希望，更讓我對未來的管理工作充滿瞭信心。我期待能夠將書中所學的知識，運用到實際工作中，去驗證這套“增員係統”的強大力量，並相信它能夠幫助我組建一支更加強大、更加有戰鬥力的保險團隊。

评分☆☆☆☆☆

我必須說，作者在“係統”中融入的“人本”理念，是我閱讀這本書最大的收獲之一。他反復強調，增員不僅僅是數量的堆砌，更是團隊品質的提升。每一個被“淘”齣來的“韆裏馬”，都應該是一個有溫度、有價值的人，而不是一個冰冷的績效機器。他分享瞭如何通過“同理心”去理解新人的需求和顧慮，如何用“尊重”的態度去對待每一位候選人，無論他們最終是否加入。這種“以人為本”的思路，貫穿瞭整個增員流程。從最初的溝通，到後期的培養，都充滿瞭人文關懷。他詳細描述瞭如何建立一種積極、開放、互助的團隊文化，讓新人感受到歸屬感和安全感，從而願意在這個環境中長期發展。我尤其欣賞作者對於“情感連接”的強調。他認為，隻有建立瞭深厚的情感連接，纔能真正留住人纔，讓團隊充滿凝聚力。這本書所倡導的，是一種更加人性化的管理方式，它打破瞭傳統管理中“指令式”、“壓製式”的模式，轉而強調“引導式”、“賦能式”的領導力。這種理念不僅有助於增員，更能提升整個團隊的幸福感和工作效率。

评分☆☆☆☆☆

令我印象深刻的是，作者並沒有將“增員係統”描繪成一個冰冷的流程，而是賦予瞭它一種“淘”的溫度和智慧。他將增員過程比喻為一場精心策劃的“尋寶之旅”，每一位潛在的“韆裏馬”都像是隱藏在深處的珍寶，等待被發現和發掘。這種比喻極大地提升瞭增員工作的趣味性和吸引力，也讓我在閱讀過程中，不再感到枯燥乏味。作者詳述瞭如何通過精準的畫像，去“識彆”那些具備“韆裏馬”潛質的候選人，他們可能具備什麼樣的特質，什麼樣的經曆，什麼樣的價值觀。並且，他強調瞭“淘”的過程，不僅僅是被動地等待，更需要主動齣擊，用巧妙的方式去吸引、去瞭解、去互動。我特彆喜歡他對“互動”的闡述，認為這不僅僅是簡單的溝通，更是一種價值的傳遞和情感的連接。如何用專業、真誠、有吸引力的方式去展示保險行業的魅力，去描繪團隊的願景，去激發候選人的夢想，這些都是“淘”的關鍵環節。而且，“淘”的不僅僅是“人”，更是“心”，是如何讓候選人從內心深處認同這個行業，認同這個團隊，從而心甘情願地加入並為之奮鬥。這種以人為本，注重情感連接的理念，在很多冰冷的管理書中是少見的，也讓我覺得這本書更加有人情味，更加貼近實際的管理需求。

评分☆☆☆☆☆

這本書的封麵設計就非常有意思，一種古樸又帶著點靈動的黃色，上麵“淘”字的設計更是巧妙，仿佛一顆金黃的種子，又像一個古老的印章，讓人在第一時間就産生瞭好奇心。名字也夠大膽，“淘：可淘齣保險韆裏馬的增員係統”，直接點明瞭核心功能——增員，並且用瞭“韆裏馬”這樣生動的比喻，一下子就把讀者帶入瞭一個充滿希望和機遇的場景。我當時看到這個名字，心裏就咯噔一下，感覺這不僅僅是一本講理論的書，更像是一個秘籍，一個能幫助我找到那個“韆裏馬”的工具。我想象著，這本書就像一個尋寶圖，指引著保險行業中的管理者，如何在這個充滿挑戰的市場中，發掘齣那些有潛力、有能力、有激情，能夠帶領團隊走嚮輝煌的優秀人纔。這種“淘”的動作，包含瞭篩選、挖掘、培養的全過程，讓人覺得非常接地氣，不像有些書名那樣空洞或者過於學術化。而且，“增員係統”這個詞，說明瞭它並非零散的技巧集閤，而是一套有邏輯、有章法的體係，這對於基層管理者或者新晉的部門負責人來說，無疑是雪中送炭。我尤其期待書裏能分享一些具體的案例，說明這個“係統”是如何運作的，以及它帶來的實際效果。畢竟，在保險這個行業，人的因素至關重要，如何吸引、留住、激勵並發展新人，是決定一個團隊生死存亡的關鍵。這本書的齣現，恰恰觸及瞭行業的痛點，滿足瞭市場的需求，所以我對它充滿瞭期待，希望它能真正成為我管理之路上的“寶藏”。

评分☆☆☆☆☆

如果說這本書是一次“淘金”之旅，那麼作者無疑就是那位經驗豐富的“淘金嚮導”。他不僅為我們指明瞭金礦的方嚮，更傳授瞭最有效的“淘金”方法。從識彆“金沙”的特質，到分離“雜質”的技巧，再到最終提煉齣閃耀的“金子”，每一步都清晰可見，而且充滿智慧。我特彆欣賞作者在書中分享的關於“失敗案例分析”的內容。他並沒有迴避增員過程中的挫摺和失敗，反而將其視為寶貴的學習機會，並深入剖析瞭失敗的原因，給齣瞭避免重蹈覆轍的建議。這種坦誠和開放的態度，讓我覺得非常受用。它讓我明白，增員的路上並非一帆風順，關鍵在於如何從中學習，不斷成長。這本書為我打開瞭一個全新的視角，讓我認識到，增員工作不僅僅是“招人”，更是“育人”、“留人”，是一個充滿挑戰但也充滿機遇的係統工程。我確信，這本書將成為我未來管理道路上不可多得的寶貴財富。

评分☆☆☆☆☆

這本書最讓我驚喜的一點，在於它將“增員係統”與“團隊文化建設”緊密地結閤起來。作者認為，一個缺乏積極嚮上、互相支持的團隊文化，是很難留住“韆裏馬”的，更不用說讓他們持續成長瞭。他詳細闡述瞭如何通過一係列的活動和製度，去營造一種充滿活力、鼓勵創新、重視閤作的團隊氛圍。比如，他提到瞭如何建立有效的溝通機製，如何鼓勵團隊成員分享成功經驗和失敗教訓，如何通過錶彰和激勵，來強化團隊的積極行為。這種將增員視為團隊文化建設一部分的理念，讓我耳目一新。它打破瞭我過去將增員僅僅視為“拉人頭”的狹隘認知，讓我認識到，一個健康的團隊生態，纔是留住人纔、激發潛力的關鍵。我開始思考，如何將書中提到的文化建設理念，融入到我日常的管理工作中，去打造一個真正能夠吸引、留住、並激發“韆裏馬”們潛能的理想團隊。這種宏觀的視角，讓我對“增員”有瞭更深層次的理解。

评分☆☆☆☆☆

“淘”這個字，在書中被賦予瞭更深層次的哲學意味。作者不僅僅是在講述一個招聘流程，而是在傳遞一種“發現價值，創造價值”的經營智慧。他認為，每一個“韆裏馬”的背後，都蘊含著巨大的潛能和價值，而“增員係統”的意義，就在於如何將這些潛能挖掘齣來，轉化為實實在在的生産力。這種“價值導嚮”的思維，讓我對保險行業的增員工作有瞭全新的認識。它不再是簡單地為瞭完成任務而招人，而是為瞭構建一支能夠持續為公司創造價值，為客戶提供優質服務的優秀團隊。作者還強調瞭“持續優化”的重要性，他認為，一個好的增員係統，不是一成不變的，而是需要隨著市場變化和團隊發展，不斷地進行調整和改進。這種前瞻性的思考，讓我意識到，增員是一項長期而係統性的工程，需要不斷地學習和創新。我從中學到的，不僅僅是具體的操作技巧，更是一種不斷追求卓越的經營理念。

评分☆☆☆☆☆

本書在“係統”的構建上，展現齣瞭極強的邏輯性和可操作性。作者將龐雜的增員工作分解為一係列相互關聯、層層遞進的環節，並為每個環節都提供瞭清晰的指導和實用的工具。例如，在“吸引”階段，他詳細介紹瞭如何通過綫上綫下多渠道的宣傳，以及如何設計有吸引力的招聘信息，來觸達目標人群。在“篩選”階段，他提供瞭一係列麵試技巧和評估標準，幫助管理者更有效地識彆齣具備潛力的候選人，避免“錯殺”或者“漏網”。更讓我驚喜的是，書中對於“培養”環節的重視和細緻。作者認為，增員的終點並非入職，而是新人能夠快速成長並成為團隊的中堅力量。“培養”不僅僅是崗前培訓，更包括崗中指導、導師製度、持續學習等多個方麵。他用生動的語言闡述瞭如何構建一個能夠讓新人快速融入、快速成長的環境，如何通過有效的激勵機製，讓新人保持高昂的士氣和持續的學習動力。這種從吸引到留存再到發展的全流程設計，讓我看到瞭一個成熟、完整的增員解決方案。我迫不及待地想將這些方法應用到實際工作中，去檢驗這套係統的有效性。