淘：可淘出保险千里马的增员系统 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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　　好的生活靠「规划」，什么时候结婚、养育下一代，什么时候买房、买车，如此按部就班，生活必不紊乱；因此良好的规划便能拥有良好的生活品质。我们可以看出种种的规划都离不开钱；谈钱虽然俗气，但也不可或缺，因此协会一直努力推动「财富管理规划流程」理念，希望建构民众正确的理财观，并且落实金融业能依照民众财务的需求不同，来提供适合的服务或商品给客户；所以财富管理最大的意义便是由现况出发去实现人生梦想。

　　然而每个人并非万能，无法兼顾工作与财富管理，因此能提领保障与储蓄的保险业在现今社会扮演了举足轻重的角色，这是它蓬勃发展的主因。

　　以往保险从业人员由于对本业认识了解不够、受训不足等等因素，造成只顾争取保单而忽略客户需求，长久时日后人们对于保险从业人员观感不佳，导致寿险业在增员上有着无比的困难；因此寿险市场虽大，但是主管皆有「千山我独行」的慨叹。
　
　　刘建宏经理是少数不必「千山独行」的主管之一，究其原因，在于他有一套特有的增员系统，这套系统是刘经理二十年来的心血结晶，他让增员工作变得有条理且能轻易地「选择」，这个选择便是固定的SOP。

　　人与人的接触灵活无比，怎么能套用SOP呢？可以的！作者以「掌握人性」为主轴，利用简单的图卡让被增员者了解个人的美梦可以达成，同时亦让被增员者理解从事工作与规划人生是同步并进，也就是进入寿险业时不但为客户规划财富，也规划了自己的未来。

　　和刘建宏经理初次见面时，我随手翻阅系统一初次面谈篇的【追求梦想 美梦成真】，发觉到与我们在理财教育中所谈的财务需求不谋而合，都须经过规划、接受训练和执行才能美梦成真，这也是协会推广理财教育的目的。

　　增员者从中学习到规划概念，先规划自己而后为客户规划，未来从事此行业就不会以销售做为唯一考量，而是以客户利益为第一优先；「以客为尊」便能获得社会大众尊重，从而提昇个人形象。

　　这套增员工具书另一项特点是图像精致细腻，可以说超出一般出版社的专业，这样的着作有助于保险业的正常化；相信「保险业正常化」是所有保险从业人员的心愿，而且愈是高阶主管，这个意念就愈深。我们都期待这一天早日到来。
 
　　不管是「知易行难」还是「知难行易」，刘经理的这套增员系统让两个学说合而为一，即是一看就懂、照着步骤便能轻易达成，这是目前少数优质增员工具书的精选。

　　因此这套增员系统不该只是看看而已，让系统套入工作并且复制，增员就会变得简单易行。

　　你还等什么？

匠心铸就：企业级数据治理与智能决策实践指南 一部深度剖析企业数据资产化、流程再造与智能应用落地的实战手册。 在信息爆炸与数字化转型的浪潮中，数据已成为驱动企业发展的核心生产要素。然而，如何将海量、异构、分散的数据转化为可信赖、可驱动业务增长的“黄金资产”，而非沉重的“数据包袱”，是摆在每一位企业管理者和技术负责人面前的严峻挑战。本书《匠心铸就：企业级数据治理与智能决策实践指南》并非停留在理论概念的堆砌，而是基于多年来服务于不同行业头部企业的深度经验，系统性地构建了一套从战略规划到落地实施、从基础建设到价值挖掘的全景式数据治理与智能决策框架。 第一篇：奠基——重塑数据思维与治理蓝图 (Foundation: Reshaping Data Mindset and Governance Blueprint) 本篇聚焦于企业数据治理的战略高度与组织变革。我们深入探讨了在新经济环境下，企业如何从“数据消费者”转变为“数据拥有者”的心态转变，以及构建自上而下、全员参与的数据文化的重要性。 1.1 数据治理的战略定位与价值驱动： 阐述数据治理不再是单纯的IT项目，而是核心的业务战略。我们将详细解析如何通过制定清晰的“数据宪章”和“数据价值地图”，将治理目标与企业核心KPI紧密对齐，确保每一次投入都能带来可量化的业务回报。 1.2 组织架构与人才梯队构建： 详细描绘了高效的数据治理组织架构模型，包括数据治理委员会的运作机制、首席数据官（CDO）的权责边界，以及数据所有者（Data Owner）、数据管家（Data Steward）和数据消费者（Data Consumer）三级角色的落地职责。我们提供了实操性的薪酬激励与能力评估框架，确保关键角色的稳定与高效。 1.3 数据治理框架的“三位一体”模型： 提出并详述一套整合了“标准（Standards）”、“流程（Processes）”、“技术（Technology）”的治理框架。重点剖析如何建立企业级的主数据管理（MDM）规范，如何设计跨部门的数据质量审查与修复闭环流程，以及如何通过敏捷迭代的方式而非“大爆炸”式的项目来推进治理工作。 第二篇：筑基——数据质量、标准与安全体系 (Construction: Data Quality, Standards, and Security Framework) 扎实的数据基础是实现智能决策的前提。本篇是全书最侧重操作细节的部分，旨在解决企业数据“脏、乱、差”的核心痛点。 2.1 全生命周期数据质量管理（DQM）： 我们构建了一个“定义-度量-分析-改进-监控”的DQM闭环系统。书中详尽介绍了如何针对不同业务场景（如客户、产品、财务）定义差异化的质量指标（准确性、完整性、一致性、时效性），并提供了基于机器学习的异常数据自动识别和清洗预警模型的设计思路。 2.2 主数据管理（MDM）的精益实践： 摒弃僵硬的集中式MDM方案，我们推荐采用“中心辐射式”的联邦式MDM架构。通过对核心业务实体（如客户360度视图、产品目录）的梳理，构建企业级黄金记录（Golden Record）。书中特别提供了多源数据冲突解决的业务规则引擎设计案例。 2.3 数据安全与隐私合规的深度融合： 随着全球数据法规的日益严格，数据安全已成为治理的生命线。本章详细解读了GDPR、数据安全法等法规对企业数据架构的影响，并提出了“零信任”原则在数据访问控制中的应用。重点阐述了数据脱敏、加密与访问权限的动态管控技术，确保数据在“可用”的同时实现“可控”。 第三篇：赋能——数据资产化与智能决策加速 (Empowerment: Data Assetization and Intelligent Decision Acceleration) 数据治理的终极目标是驱动业务创新与智能决策。本篇聚焦于如何将治理后的高质量数据转化为可直接服务的业务资产。 3.1 数据资产目录（Data Catalog）的构建与运营： 阐述数据资产目录不仅仅是元数据存储库，更是企业内部的“数据搜索引擎”和“数据交易市场”。我们提供了如何利用自动化爬虫技术、自然语言处理（NLP）技术自动标注数据资产，以及如何设计数据资产的“标签体系”和“使用评价机制”，激发员工对数据的探索欲。 3.2 数据中台的架构演进与业务赋能： 从传统数据仓库到数据湖，再到面向服务的“数据中台”，我们剖析了不同架构的适用场景。重点阐述了数据中台如何通过“数据服务化”的方式，为前端业务应用（如营销、风控、运营）提供标准化的数据API，实现“数据即服务（DaaS）”。书中详细对比了批处理、流处理和实时计算在不同决策场景下的技术选型和最佳实践。 3.3 智能决策模型的构建与A/B测试： 探讨了如何将治理后的数据用于构建高可信度的机器学习模型。强调了模型可解释性（XAI）在关键业务决策中的重要性，并提供了一套严谨的“模型上线-效果监控-持续迭代”的MLeOps流程。案例分析部分涵盖了基于数据驱动的客户生命周期价值（CLV）预测模型和供应链风险预警系统的实战经验。 本书特色与受众定位： 本书语言平实，案例翔实，避免了晦涩难懂的技术术语堆砌，而是专注于提供可复制、可落地的解决方案。书中穿插了多个大型企业从混乱到有序的转型案例，以及失败教训的深度复盘。 目标读者包括： 企业高层管理者、首席信息官（CIO）、首席数据官（CDO）、数据治理项目负责人、数据架构师、资深数据分析师以及所有致力于推动企业数字化转型的专业人士。阅读本书，您将获得一套清晰、务实、可立即部署的企业级数据治理和智能决策实战蓝图。

推荐序
刘建章 ／前AlA副总裁暨北京分公司行销总
中宏人寿天津分公司总经理
现任北京中科企联管理公司执行董事
程世童 ／中宏人寿北京分公司总经理
马龙骅 ／前台湾南山人寿业务训练部负责人
丁云生 ／大陆重病险之父《重疾不重》作者
曹俊杰 ／台湾财富管理规划发展协会理事长

作者序刘建宏
 
问话，增员的十大难题
针对个人
针对团队

话说前头，求才吗？欢迎进入我的增员系统！
金刚组合
什么是系统？
我希望挑战自己，也要给寿险业惊奇

真话，增员十大挑战
第一个挑战：增员像月亮，初一十五不一样，
　　　　　　如何处理主管自己的核心态度
第二个挑战：想增员却不知如何着手；着了手又不知如何下手；
　　　　　　下了手怎么样才算到手，最后～不知如何放手
第三个挑战：如何让候选人有意愿进入选择流程？
第四个挑战：轻松地透过聊天取得候选人重要信息（候选人资料），
　　　　　　不再感情纠葛、死缠烂打，非要对方不可
第五个挑战：转介绍获得名单
第六个挑战：善用表格，利用表格佐证
第七个挑战：活泼的互动
第八个挑战：推销功力等于增员能力，
　　　　　　增员高手能很快地将保险推销融入
第九个挑战：别急着灭火，小心越灭越大
第十个挑战：不知如何预约下次见面

老话，4年1000名求职者的对话
人寿保险推销工作的致胜关键在「保持简单和热情」
「拒绝」教会我的招募武器

亮话，增员系统的四大系统、八个单元使用介绍
四大系统、八项内容
成功要能复制
系统一、初次面谈
为何要蒐集资讯（259）？
蒐集资讯（259）的二个观察
蒐集资讯（259）的五张图解
蒐集资讯（259）的九个问题
要保持清醒喔！
展示好处
秀出经过我们所培育的成功典范
进入选择
领着候选人，进入选择的八个项目、四个步骤

学员的话，培训过种子部队分享
内部种子培训
外部课程
结语

附录：推荐文
戚若庸 ／LIMRA AMTC台湾讲师．南山人寿处经理
陈忠进 ／LIMRA AMTC台湾讲师．南山人寿处经理
张云翔 ／南山人寿群真通讯处处经理

评分☆☆☆☆☆

书中所提到的“千里马”特质分析，简直是为我量身定制的。作者深入浅出地剖析了保险行业中，真正能够脱颖而出的“千里马”应该具备的那些核心素质。他没有流于泛泛而谈，而是给出了具体、可衡量的评判标准。比如，他会谈到那些拥有坚定目标感、积极学习心态、强大抗压能力、以及良好沟通与人际交往能力的人，更容易在保险行业取得成功。更重要的是，作者不仅仅列举了这些特质，还深入探讨了如何通过不同的面试方法和情境模拟，来观察和评估这些特质。他分享了一些非常有创意的面试问题，以及如何从候选人的回答中，捕捉到那些关键的信息。我之前一直觉得，要判断一个人是否适合做保险，很大程度上依赖于经验和直觉，但这本书却给了我一套更加科学、系统的方法论。它让我明白，识别“千里马”并非撞大运，而是可以通过精准的分析和专业的评估来实现的。这种方法论的应用，将大大提高我招聘的成功率，让我能够更有效地组建一支高绩效的团队。

评分☆☆☆☆☆

翻开书页，首先映入眼帘的是作者对保险行业增员困境的深刻洞察。他没有回避行业普遍存在的“招人难、留人难、育人难”的问题，反而将其作为切入点，用一种直击人心的语言，描述了许多管理者在增员过程中所面临的迷茫、挫败甚至绝望。这种共情式的开篇，瞬间拉近了与读者的距离，让我觉得作者是真正理解我们的痛点，而不是站在高高在上的角度说教。他详尽地分析了造成这些困境的深层原因，比如传统增员方式的局限性、新人期望值与现实的差距、以及缺乏有效的激励和培养机制等等。这些分析让我恍然大悟，原来我们一直以来在“头痛医头，脚痛医脚”，却没有找到问题的根源。作者还提到，很多管理者虽然口头上重视增员，但在实际行动上却缺乏系统性和策略性，往往凭着经验或者感觉来推进，结果自然难以如愿。这种对现状的精准描绘，让我不禁反思自己过往的增员实践，也更加确信这本书所提出的“系统”是值得深入研究和借鉴的。我很赞赏作者这种敢于揭示行业弊端，并以此为基础构建解决方案的态度。它不像有些宣传材料那样只讲成功学，而是承认挑战，然后提供切实可行的路径，这种诚恳的态度让我对后续内容充满了信心。我期待书中能够深入剖析这些困境的根源，并给出更具指导性的建议，帮助我们摆脱困境，找到突破口。

评分☆☆☆☆☆

如果说这本书是一次“淘金”之旅，那么作者无疑就是那位经验丰富的“淘金向导”。他不仅为我们指明了金矿的方向，更传授了最有效的“淘金”方法。从识别“金沙”的特质，到分离“杂质”的技巧，再到最终提炼出闪耀的“金子”，每一步都清晰可见，而且充满智慧。我特别欣赏作者在书中分享的关于“失败案例分析”的内容。他并没有回避增员过程中的挫折和失败，反而将其视为宝贵的学习机会，并深入剖析了失败的原因，给出了避免重蹈覆辙的建议。这种坦诚和开放的态度，让我觉得非常受用。它让我明白，增员的路上并非一帆风顺，关键在于如何从中学习，不断成长。这本书为我打开了一个全新的视角，让我认识到，增员工作不仅仅是“招人”，更是“育人”、“留人”，是一个充满挑战但也充满机遇的系统工程。我确信，这本书将成为我未来管理道路上不可多得的宝贵财富。

评分☆☆☆☆☆

本书在“系统”的构建上，展现出了极强的逻辑性和可操作性。作者将庞杂的增员工作分解为一系列相互关联、层层递进的环节，并为每个环节都提供了清晰的指导和实用的工具。例如，在“吸引”阶段，他详细介绍了如何通过线上线下多渠道的宣传，以及如何设计有吸引力的招聘信息，来触达目标人群。在“筛选”阶段，他提供了一系列面试技巧和评估标准，帮助管理者更有效地识别出具备潜力的候选人，避免“错杀”或者“漏网”。更让我惊喜的是，书中对于“培养”环节的重视和细致。作者认为，增员的终点并非入职，而是新人能够快速成长并成为团队的中坚力量。“培养”不仅仅是岗前培训，更包括岗中指导、导师制度、持续学习等多个方面。他用生动的语言阐述了如何构建一个能够让新人快速融入、快速成长的环境，如何通过有效的激励机制，让新人保持高昂的士气和持续的学习动力。这种从吸引到留存再到发展的全流程设计，让我看到了一个成熟、完整的增员解决方案。我迫不及待地想将这些方法应用到实际工作中，去检验这套系统的有效性。

评分☆☆☆☆☆

“淘”这个字，在书中被赋予了更深层次的哲学意味。作者不仅仅是在讲述一个招聘流程，而是在传递一种“发现价值，创造价值”的经营智慧。他认为，每一个“千里马”的背后，都蕴含着巨大的潜能和价值，而“增员系统”的意义，就在于如何将这些潜能挖掘出来，转化为实实在在的生产力。这种“价值导向”的思维，让我对保险行业的增员工作有了全新的认识。它不再是简单地为了完成任务而招人，而是为了构建一支能够持续为公司创造价值，为客户提供优质服务的优秀团队。作者还强调了“持续优化”的重要性，他认为，一个好的增员系统，不是一成不变的，而是需要随着市场变化和团队发展，不断地进行调整和改进。这种前瞻性的思考，让我意识到，增员是一项长期而系统性的工程，需要不断地学习和创新。我从中学到的，不仅仅是具体的操作技巧，更是一种不断追求卓越的经营理念。

评分☆☆☆☆☆

令我印象深刻的是，作者并没有将“增员系统”描绘成一个冰冷的流程，而是赋予了它一种“淘”的温度和智慧。他将增员过程比喻为一场精心策划的“寻宝之旅”，每一位潜在的“千里马”都像是隐藏在深处的珍宝，等待被发现和发掘。这种比喻极大地提升了增员工作的趣味性和吸引力，也让我在阅读过程中，不再感到枯燥乏味。作者详述了如何通过精准的画像，去“识别”那些具备“千里马”潜质的候选人，他们可能具备什么样的特质，什么样的经历，什么样的价值观。并且，他强调了“淘”的过程，不仅仅是被动地等待，更需要主动出击，用巧妙的方式去吸引、去了解、去互动。我特别喜欢他对“互动”的阐述，认为这不仅仅是简单的沟通，更是一种价值的传递和情感的连接。如何用专业、真诚、有吸引力的方式去展示保险行业的魅力，去描绘团队的愿景，去激发候选人的梦想，这些都是“淘”的关键环节。而且，“淘”的不仅仅是“人”，更是“心”，是如何让候选人从内心深处认同这个行业，认同这个团队，从而心甘情愿地加入并为之奋斗。这种以人为本，注重情感连接的理念，在很多冰冷的管理书中是少见的，也让我觉得这本书更加有人情味，更加贴近实际的管理需求。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计就非常有意思，一种古朴又带着点灵动的黄色，上面“淘”字的设计更是巧妙，仿佛一颗金黄的种子，又像一个古老的印章，让人在第一时间就产生了好奇心。名字也够大胆，“淘：可淘出保险千里马的增员系统”，直接点明了核心功能——增员，并且用了“千里马”这样生动的比喻，一下子就把读者带入了一个充满希望和机遇的场景。我当时看到这个名字，心里就咯噔一下，感觉这不仅仅是一本讲理论的书，更像是一个秘籍，一个能帮助我找到那个“千里马”的工具。我想象着，这本书就像一个寻宝图，指引着保险行业中的管理者，如何在这个充满挑战的市场中，发掘出那些有潜力、有能力、有激情，能够带领团队走向辉煌的优秀人才。这种“淘”的动作，包含了筛选、挖掘、培养的全过程，让人觉得非常接地气，不像有些书名那样空洞或者过于学术化。而且，“增员系统”这个词，说明了它并非零散的技巧集合，而是一套有逻辑、有章法的体系，这对于基层管理者或者新晋的部门负责人来说，无疑是雪中送炭。我尤其期待书里能分享一些具体的案例，说明这个“系统”是如何运作的，以及它带来的实际效果。毕竟，在保险这个行业，人的因素至关重要，如何吸引、留住、激励并发展新人，是决定一个团队生死存亡的关键。这本书的出现，恰恰触及了行业的痛点，满足了市场的需求，所以我对它充满了期待，希望它能真正成为我管理之路上的“宝藏”。

评分☆☆☆☆☆

我必须说，作者在“系统”中融入的“人本”理念，是我阅读这本书最大的收获之一。他反复强调，增员不仅仅是数量的堆砌，更是团队品质的提升。每一个被“淘”出来的“千里马”，都应该是一个有温度、有价值的人，而不是一个冰冷的绩效机器。他分享了如何通过“同理心”去理解新人的需求和顾虑，如何用“尊重”的态度去对待每一位候选人，无论他们最终是否加入。这种“以人为本”的思路，贯穿了整个增员流程。从最初的沟通，到后期的培养，都充满了人文关怀。他详细描述了如何建立一种积极、开放、互助的团队文化，让新人感受到归属感和安全感，从而愿意在这个环境中长期发展。我尤其欣赏作者对于“情感连接”的强调。他认为，只有建立了深厚的情感连接，才能真正留住人才，让团队充满凝聚力。这本书所倡导的，是一种更加人性化的管理方式，它打破了传统管理中“指令式”、“压制式”的模式，转而强调“引导式”、“赋能式”的领导力。这种理念不仅有助于增员，更能提升整个团队的幸福感和工作效率。

评分☆☆☆☆☆

这本书最让我惊喜的一点，在于它将“增员系统”与“团队文化建设”紧密地结合起来。作者认为，一个缺乏积极向上、互相支持的团队文化，是很难留住“千里马”的，更不用说让他们持续成长了。他详细阐述了如何通过一系列的活动和制度，去营造一种充满活力、鼓励创新、重视合作的团队氛围。比如，他提到了如何建立有效的沟通机制，如何鼓励团队成员分享成功经验和失败教训，如何通过表彰和激励，来强化团队的积极行为。这种将增员视为团队文化建设一部分的理念，让我耳目一新。它打破了我过去将增员仅仅视为“拉人头”的狭隘认知，让我认识到，一个健康的团队生态，才是留住人才、激发潜力的关键。我开始思考，如何将书中提到的文化建设理念，融入到我日常的管理工作中，去打造一个真正能够吸引、留住、并激发“千里马”们潜能的理想团队。这种宏观的视角，让我对“增员”有了更深层次的理解。

评分☆☆☆☆☆

读完这本书，我最大的感受是，增员工作不再是“大海捞针”，而是可以被系统化、科学化地进行的。作者用他丰富的实战经验，为我们提供了一套行之有效的“增员地图”，指引我们在茫茫人海中，精准地识别、吸引、筛选、培养出那些真正有价值的“千里马”。他分享的每一个技巧、每一个案例，都充满了智慧和实操性，让我觉得茅塞顿开。我尤其喜欢书中关于“个性化沟通”的论述，认为这是建立信任、打动候选人的关键。如何根据不同候选人的特点，采用不同的沟通方式，传递不同的信息，从而引起共鸣，这才是真正的高效沟通。这本书不仅让我看到了增员工作的希望，更让我对未来的管理工作充满了信心。我期待能够将书中所学的知识，运用到实际工作中，去验证这套“增员系统”的强大力量，并相信它能够帮助我组建一支更加强大、更加有战斗力的保险团队。