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　　《大陆金融实战手册》系本院因应两岸签署MOU及ECFA后，为使国内金融业者前进大陆地区发展各项金融业务时，能初步了解当地金融法令规章，避免触法蒙受损失或招致金融监理机关行政处罚，所出版之实用参考书籍。

　　本书之内容架构完整，分别以管理、业务及行销等三方面论述。管理面：中国商业银行之简介、银行及外汇相关监督管理；业务面：人员聘任、存放款、授信与呆帐核销、抵押权、质权成立及设定、不良资产催收与保全实务等业务；行销面：针对市场定位、拓展业务及寻找客户等经营技巧三面向，提供完整介绍及极具参考价值之见解。

　　本书为欲前进中国发展金融业务之最佳培训教材，不仅可提升从业人员之专业能力及实务处理经验，亦是金融机构前进中国拟订业务方针及内部作业规范之最佳参考手册。

作者简介

李国雄

　　学历∕辅仁大学法系毕业。

　　现任∕上海劲达法律事务所高级顾问。

　　经历∕万泰商业跟行、中华商业银行、庆丰商业银行授信及金融法务主管。

　　证照∕中华民国考试院土地登记人员特考及格、债权委外催收人员、理财规划人员、银行内部控制、进阶授信人员、信託业务人员、人身保险业务专业能力测验合格。

金融实务前沿洞察：全球市场风云与战略布局 导语： 在瞬息万变的全球经济格局中，金融决策的速度与精度决定了企业和投资机构的生存与发展。本书并非聚焦于特定地域的金融实践，而是旨在为寻求更高维度、更广阔视野的专业人士，提供一套基于全球宏观经济周期、复杂衍生品应用、前沿金融科技融合以及跨国资本运作的综合性战略工具箱。本书深入剖析了国际金融市场的结构性变化，以及在技术驱动下新兴金融模式的崛起与挑战。 --- 第一部分：宏观周期驾驭与全球资产配置（The Macro-Cycle Navigator） 第一章：全球宏观叙事与流动性脉冲 本章重点剖析当前驱动全球经济增长与衰退的核心力量。我们不再局限于单一国家的货币政策分析，而是构建了一个跨越G7国家及新兴市场经济体（EMs）的综合宏观框架。内容涵盖美联储、欧洲央行（ECB）及日本央行（BOJ）的政策差异如何在全球资本流动中形成“蝴蝶效应”。 通胀的结构性重塑： 探讨供应链重组、地缘政治紧张对核心通胀的长期影响，区分“暂时性”与“结构性”通胀压力。 实际利率的再定价逻辑： 分析在后疫情时代，实际利率（名义利率减去预期通胀）如何成为衡量资产吸引力的关键指标，并预测不同经济体在利率曲线上的潜在拐点。 债务可持续性分析（DSA）： 深入解析主权债务水平高企对长期经济增长的制约，以及高杠杆环境下的金融稳定风险敞口。 第二章：跨资产类别的战术性配置 本书着重于在宏观背景下，如何将资金高效地分配到股票、债券、大宗商品及另类投资中。这不是简单的“买入持有”，而是基于周期预测的主动管理策略。 固定收益的再平衡： 比较不同期限、不同信用评级的政府债券与企业债（投资级与高收益）的相对价值。重点分析收益率曲线倒挂的预警信号及反转交易策略。 权益市场的地域轮动（Geographic Rotation）： 探讨发达市场（如纳斯达克、欧洲蓝筹股）与新兴市场（如东南亚、印度）之间的估值缺口，以及如何根据经济复苏的节奏调整敞口。 大宗商品的战略价值： 分析能源转型（绿色通胀）和地缘政治冲突如何重塑金属和农产品市场的供需平衡，为实物资产投资提供量化模型。 --- 第二部分：复杂金融工具与风险精算（Sophisticated Instruments & Risk Calculus） 第三章：衍生品市场的深度应用与风险对冲 本章旨在超越基础的期权/期货交易，深入探讨如何利用复杂的衍生品结构进行精准的风险管理和收益增强。 波动率交易的艺术： 详细讲解VIX指数的结构性解读，以及如何构建跨市场、跨期限的波动率套利策略，捕捉市场情绪的过激反应。 利率掉期与期限结构套利： 阐述如何利用远期利率协议（FRA）和利率互换（IRS）来管理利率风险敞口，尤其是在央行政策不确定性增加的时期。 信用风险的量化： 介绍信用违约互换（CDS）的定价模型，并探讨其在评估公司或主权信用风险时的前瞻性作用。 第四章：金融工程在投资组合中的整合 本节聚焦于如何将金融工程的思想应用于构建更具韧性的投资组合。 因子投资的迭代： 探讨传统因子（价值、动量、规模）在当前市场环境下的有效性衰减，并引入新的“质量因子”和“气候适应因子”。 风险平价模型的动态调整： 分析在不同市场相关性条件下，如何动态调整资产权重，以确保投资组合在任何环境下的风险贡献度保持平衡。 另类数据源的整合： 阐述卫星图像、社交媒体情绪分析等非传统数据如何被转化为可交易的Alpha信号。 --- 第三部分：金融科技、监管前沿与未来趋势（FinTech, Regulation, and Future Horizons） 第五章：区块链技术与去中心化金融（DeFi）的商业重构 本书将区块链技术视为一种底层基础设施的革新，而非单纯的资产炒作。 代币化（Tokenization）的潜力： 探讨将非流动性资产（如房地产、私募股权）进行代币化对提升市场效率的深远影响，以及所需的法律和托管框架。 DeFi的系统性风险： 分析自动化做市商（AMM）的无常损失机制，以及跨链桥的互操作性安全挑战，评估其对传统金融中介机构的颠覆性程度。 央行数字货币（CBDC）的全球竞速： 比较不同国家CBDC的设计选择（账户式 vs. 代币式），及其对跨境支付和货币主权的潜在影响。 第六章：全球监管协同与合规挑战 金融的全球化发展对各国监管机构提出了前所未有的协调要求。 巴塞尔协议的演进与影响： 分析资本充足率、杠杆率标准对银行风险偏好的长期塑造作用。 反洗钱（AML）与制裁合规的科技化： 探讨利用人工智能和机器学习技术提升交易监控的效率与准确性，以应对日益复杂的跨国合规要求。 数据主权与跨境数据流动的博弈： 解析GDPR、数据本地化要求等法规如何限制全球金融机构的数据整合与分析能力。 第七章：可持续金融与ESG投资的量化实践 本书将环境、社会和治理（ESG）视为价值创造的核心要素，而非仅仅是公关口号。 “漂绿”风险的识别与规避： 介绍如何运用严格的指标体系，穿透企业披露的表象，识别真正的可持续性投入。 气候风险的财务建模： 运用压力测试模型，评估物理风险（如极端天气）和转型风险（如碳税政策）对固定资产和保险业务的财务影响。 影响力投资的退出策略： 探讨在追求社会效益的同时，如何设计清晰的财务回报路径和退出机制，确保投资的长期可行性。 --- 结语： 本书旨在提供一个立体的、非地域化的金融思维框架，帮助读者在复杂多变的全球环境中，建立起前瞻性的决策能力。掌握这些工具和视野，才能在全球资本洪流中保持清醒的头脑和稳健的步伐。

评分☆☆☆☆☆

身為一個長年在大陸市場摸爬滾打的台商，這次拿到《大陸金融實戰手冊》這本書，我實在是很想好好跟大家分享一下我的看法。坦白說，很多在台灣的教科書或課程，講到大陸金融，往往停留在比較宏觀的層面，像是貨幣政策、利率調控，但實際在經營生意的時候，我們需要的是更貼近市場、更接地氣的資訊。這本書在這方面做得相當出色。書中有許多關於在大陸設立公司、進行投融資、以及如何處理日常的資金往來時，可能遇到的具體問題和解決方案。我記得其中有幾章深入探討了大陸的股權投資、併購市場的運作機制，以及創投基金的退出策略，這些內容對我們這種希望在大陸尋求擴張或投資機會的台商來說，簡直就是及時雨。書中列舉了許多真實的案例，有成功的也有失敗的，從中可以學到很多經驗教訓。而且，作者對於大陸的法律法規，特別是與金融活動相關的部分，有很詳細的闡述，這對於避免踩雷，或者在出現問題時能夠及時找到解決辦法，至關重要。我個人最欣賞的是書中關於中小企業融資難題的探討，以及大陸銀行如何利用大數據、信用評分等方式，來改善對中小企業的信貸服務，這部分內容非常實用，讓我覺得大陸的金融體系在不斷進步，也在努力解決實際問題。

评分☆☆☆☆☆

我個人比較關注宏觀經濟和政策面的影響，所以《大陸金融實戰手冊》這本書，從這個角度來看，提供了許多有價值的觀點。書中對於大陸中央銀行如何運用貨幣政策工具，來調控經濟總體、穩定物價，以及維護金融系統的穩定，有非常深入的探討。我尤其對書中關於大陸在應對全球金融危機、以及國內經濟轉型過程中所採取的貨幣政策措施進行的分析，感到興趣。這些政策的背後邏輯、實際效果，以及可能產生的長遠影響，都在書中有詳細的論述。書中也探討了大陸的財政政策如何與貨幣政策協同作用，共同推動經濟發展，這讓我對大陸的宏觀調控體系有了更全面的理解。我還注意到，書中對大陸金融監管的演變過程，以及監管機構如何應對新興金融風險，也進行了相當篇幅的介紹。這對於理解大陸金融市場的開放程度、監管的有效性，以及未來的發展方向，都有重要的參考意義。我認為，這本書不僅提供了對大陸金融市場現狀的描繪，更進一步探討了其背後的宏觀經濟邏輯和政策驅動因素，這對於想要深入理解大陸經濟發展軌跡的讀者，具有很高的閱讀價值。

评分☆☆☆☆☆

這本《大陸金融實戰手冊》我入手好一陣子了，一直想找個時間好好寫寫心得。說實話，一開始吸引我的是書名，畢竟現在兩岸的金融市場連結越來越緊密，了解對岸的實務操作，對我們台灣的金融從業人員來說，絕對是一大加分項。我平常的工作就跟外匯、貿易融資有點關係，所以特別關注書中對於人民幣國際化、跨境支付、以及一些新興的金融科技應用，像是區塊鏈在供應鏈金融上的應用，這些部分在台灣的討論相對有限，但對岸已經發展得相當迅速。我尤其對書中關於「一帶一路」倡議下，金融機構如何參與到沿線國家的基礎建設融資的案例分析，印象非常深刻。那種大型項目的風險評估、融資結構設計、以及如何平衡各方利益，看得出來作者在實務上是下了相當的功夫。書中也提到了不少大陸銀行的信貸政策、票據融資的具體流程，這些細節對於想深入了解對岸企業融資管道的讀者，非常有參考價值。另外，書中對於風險控管的篇幅也相當紮實，特別是針對複雜金融產品的衍生性風險，以及如何運用監管科技來提升風險識別和預警能力，這部分的論述讓我受益匪淺。整體來說，這本書提供了一個相當全面且深入的視角，去理解大陸金融市場的運作邏輯和實踐模式。

评分☆☆☆☆☆

這本《大陸金融實戰手冊》從我這個台灣金融業新手的角度來看，簡直是一本寶藏。我剛開始接觸這個領域，對於大陸金融市場的龐大規模和複雜性，常常感到有點不知所措。但這本書就像一位經驗豐富的導師，一步步地引導我入門。書中對於大陸金融機構的分類、業務模式，以及它們在國家經濟發展中所扮演的角色，都有清晰的說明。我印象最深刻的是，書中詳細介紹了大陸的銀行體系，包括國有大銀行、股份制銀行、城商行等，它們各自的優勢和劣勢，以及在不同業務領域的側重點。這幫助我釐清了不同類型銀行在業務上的區別，也對大陸的信貸市場有了初步的認識。此外，書中對於大陸證券市場，包括股票、債券、基金等，以及它們的交易規則和監管體系，也有很全面的介紹。雖然這些內容對我來說還比較新，但我能感覺到作者在梳理這些複雜信息的時候，用了非常系統化的方法，讓初學者也能夠理解。書中也提及了大陸的金融風險，像是系統性風險、信用風險等，以及相應的監管措施，這讓我意識到金融市場的穩定運作有多麼重要。總體而言，這本書為我打下了一個紮實的基礎，讓我對大陸金融市場有了更清晰的認識，也更有信心去進一步學習和探索。

评分☆☆☆☆☆

這次讀了《大陸金融實戰手冊》這本書，我最深的感觸是，它提供了一個非常細膩且結構化的框架，來理解大陸金融市場的現況與未來趨勢。不同於一般財經書籍的泛泛而談，這本書更像是一份指導手冊，為讀者提供了可操作的洞見。例如，書中對大陸資本市場的結構、主要參與者（包括國有企業、民營企業、外資機構等）的角色分析，以及各種金融工具的運用方式，都做了詳盡的介紹。我特別關注書中關於大陸保險市場的發展，以及相關的監管政策。台灣的保險市場已經相當成熟，但大陸市場的潛力和獨特性，尤其是在互聯網保險、健康險等領域的創新，讓我感到十分好奇。書中對這些新興領域的發展機遇和挑戰，以及相關的風險管理策略，都有深入的探討。此外，書中還提到了大陸的貨幣政策如何影響市場流動性，以及銀行間市場的運作機制，這些對於理解大陸經濟的宏觀調控方式，非常有幫助。我認為，這本書不僅適合金融專業人士，對於關心大陸經濟發展、希望深入了解大陸金融市場的普通讀者，也能從中獲得豐富的知識和啟發。它幫助我打破了對大陸金融的一些刻板印象，看到了更真實、更複雜、也更有活力的市場。